Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget L 41 endeligt svar på spørgsmål 29 Offentligt
|
|
- Ingrid Juhl
- 5 år siden
- Visninger:
Transkript
1 Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget L 41 endeligt svar på spørgsmål 29 Offentligt Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg ERHVERVSMINISTEREN 1. februar 2017 Besvarelse af spørgsmål 29 ad L 41 stillet af udvalget den 25. november Spørgsmål: Ministeren bedes kommentere henvendelsen af 25/11-16 fra Finans & Leasing, jf. L 41 - bilag 8. Svar: Som det fremgår af lovforslagets 2, nr. 9, litra b, vil de reelle ejere i en offentlig myndighed være den daglige ledelse. ERHVERVSMINISTERIET Slotsholmsgade København K Tlf Fax CVR-nr EAN nr evm@evm.dk For de fleste statslige myndigheder vil direktøren for myndigheden anses som reel ejer i henhold til hvidvaskloven. I et ministerium vil det være departementschefen, som er den reelle ejer. For så vidt angår kommuner følger det af kommunestyrelsesloven, at formanden for kommunalbestyrelsen, dvs. borgmesteren i de fleste kommuner anses som den daglige ledelse. Den reelle ejer af sådanne kommunale institutioner, f.eks. en børneinstitution vil derfor være borgmesteren. I henhold til lovforslagets 11, stk. 1, nr. 3, skal en virksomhed, der er omfattet af hvidvaskloven, gennemføre rimelige foranstaltninger for at kontrollere den reelle ejers identitet, således at virksomheden ved, hvem den reelle ejer er. Disse krav skal opfyldes på baggrund af en risikovurdering af kundeforholdet. Hvis risikoen i kundeforholdet er begrænset, hvilket som udgangspunkt er tilfældet for et kundeforhold med en offentlig myndighed i Danmark, vil rimelige foranstaltninger for at kontrollere en reel ejers identitetsoplysninger f.eks. være, at kunden selv udleverer oplysningerne til kontrol af den reelle ejers identitet. Ad spørgsmål 2: Jeg kan henvise til min besvarelse af spørgsmål 9 og 27 ad L 41. Ad spørgsmål 3: Der henvises til bemærkningerne til lovforslagets 7, stk. 2, hvor det bl.a. fremgår, at den hvidvaskansvarlige har mulighed for at uddelegere sine forpligtelser, såfremt disse medarbejdere har tilstrækkeligt kendskab til virksomhedens risiko for hvidvask og terrorfinansiering. Ansvaret påhviler dog fortsat den hvidvaskansvarlige.
2 2/5 Ad. spørgsmål 4: Det kan være tilstrækkeligt at anvende Erhvervsstyrelsens registre ved identifikation af de reelle ejere. Det afhænger af den enkelte kundes forhold. For så vidt angår kunder, der er juridiske personer, indeholder lovforslaget et krav om, at der skal indhentes identitetsoplysninger (navn og cprnr. eller lignende, hvis den pågældende ikke har et cpr-nr.) på de reelle ejere og gennemføres rimelige foranstaltninger for at kontrollere oplysningerne. Ud over reelle ejeres identitetsoplysninger skal der gennemføres rimelige foranstaltninger for at klarlægge en juridisk persons ejer- og kontrolstruktur. Risikovurderingen af kundeforholdet fastsætter, hvad der kan vurderes som en rimelig foranstaltning. Er der tale om begrænset risiko, kan det i enkelte tilfælde helt undlades at kontrollere den reelle ejers identitetsoplysninger Alternativt kan oplysningerne til at kontrollere identitetsoplysningerne udleveres af kunden. Dermed vil det i visse lavrisikotilfælde være muligt at anvende Erhvervsstyrelsens ejerregister som kilde. Dette gælder i de situationer, hvor kundeforholdet er af så begrænset risiko, at virksomheden vurderer, at det er tilstrækkeligt at kontrollere identitetsoplysningerne med oplysninger, som stammer fra kunden selv. Det gælder for kundeforhold med lav risiko som for alle andre, at hvis kontrollen af den reelle ejers identitetsoplysninger frembringer nye oplysninger, skal virksomheden foretage yderligere undersøgelser af den reelle ejer. Tilsvarende vil der ved øget risiko eventuelt være behov for at anvende flere og andre kilder. Ad. spørgsmål 5: Jeg forstår spørgsmålet således, at der spørges om, hvorvidt NemID medarbejdersignaturer kan anvendes til opfyldelse af kravet i lovforslaget om at sikre sig at den, der handler på vegne af en anden, er beføjet hertil. Da kravet om kontrol af ansattes identitet ikke videreføres i lovforslaget er spørgsmålet om brug af NemID medarbejdersignaturer til identifikation af ansatte ikke relevant. Ad. spørgsmål 6: Lovforslaget fastsætter alene, hvornår en virksomhed eller person omfattet af hvidvasklovens regler har pligt til at afbryde eller afvikle en forretningsforbindelse eller nægte at gennemføre transaktioner. Lovforslagets bestemmelse er formuleret som en pligt for virksomhederne og ikke som en rettighed for at understrege, at virksomhederne ikke overlades en skønsbeføjelse i disse situationer. Formålet med formuleringen er at gøre det nemmere for virksomhederne at handle over for kunder, der ikke ønsker at medvirke med de ønskede oplysninger.
3 3/5 I andre situationer, der ligger uden for den handlepligt, som lovforslaget indeholder, står det virksomhederne frit, om de ønsker at afbryde kundeforholdet så længe der tages højde for eventuel anden lovgivning, som f.eks. aftaleloven. Ad. spørgsmål 7: Der er i lovforslaget krav om indhentning af og opbevaring af visse personoplysninger, som ikke umiddelbart er relevante i henhold til anden lovgivning. F.eks. er oplysninger om at en tidligere kunde har haft status som politisk eksponeret person ikke relevant i henhold til f.eks. hverken bogførings- eller skatteregler, og en sådan personoplysning skal derfor i henhold til lovforslaget slettes fem år efter kundeforholdets ophør. Bestemmelsen har derfor selvstændigt indhold. Ad spørgsmål 8: Høringsnotatet indeholder en bemærkning om, at kravet om en whistleblowerordning alene gælder virksomheder, som ikke allerede er pligtige til at have en sådan efter lov om finansiel virksomhed. Andre whistleblowerordninger end de, der følger af lov om finansiel virksomhed, kan også anvendes, når blot de lever op til lovforslagets krav om indretningen af en sådan ordning. Der skal imidlertid tages højde for Datatilsynets nye fremgangsmåde for anmeldelse af whistleblowerordninger indført fra primo november 2016, hvis den dataansvarlige er etableret i Danmark. Vedrørende adgangen til at anvende en whistleblowerordning, der er oprettet i udlandet, fx i en international koncern, kan det oplyses, at det vil være muligt, at anvende en whistleblowerordning, der er etableret i modervirksomheden i den internationale koncern, hvis det er vurderingen, at modervirksomheden er den dataansvarlige. Er der derimod en dataansvarlig i datterselskabet eller filialen vil denne skulle oprette og anmelde en selvstændig whistleblowerordning hos Datatilsynet i Danmark. Det skal dog bemærkes, at for så vidt angår moderselskaber etableret uden for EU, kan den danske persondatalov finde anvendelse for den dataansvarlige, hvilket medfører en anmeldelsespligt til Datatilsynet efter de danske regler. I disse tilfælde vil det dog også være muligt for datterselskabet eller filial at anvende moderselskabets whistleblowerordning. Ad. spørgsmål 9: Lovforslagets bestemmelser på området fastsætter betingelserne for, hvornår der kan videregives oplysninger uanset tavshedspligten. Bestemmelsen er derfor en ret og ikke en pligt. Der kan derfor alene videregives personoplysninger, såfremt dette kan ske i overensstemmelse med reglerne i persondataloven, hvilket skal vurderes konkret i det enkelte tilfælde. Bestemmelsen er dermed ikke en retlig forpligtigelse. Ad spørgsmål 10:
4 4/5 Det fremgår af 4. hvidvaskdirektiv, at en virksomheds procedurer skal stå i rimeligt forhold til virksomhedens art og størrelse. Det er derfor fremhævet i bemærkningerne til denne bestemmelse, at der kan differentieres imellem virksomhedstyper ved opfyldelse af kravet i den foreslåede bestemmelse. For små virksomheder kan det være en uforholdsmæssig stor byrde at investere i IT-løsninger med henblik på at identificere politisk eksponerede personer, hvilket omvendt kan være den bedst egnede procedure for store virksomheder med mange kunder. I alle tilfælde er det i udgangspunktet overladt til den enkelte virksomhed at vurdere, hvilken procedure der er bedst egnet. Ad spørgsmål 11: Det fremgår af lovforslaget, at en risikovurdering skal være dokumenteret. Brugen af ordet data henviser dermed til kravet om en dokumenteret risikovurdering. Data kan komme fra en lang række forskellige kilder som f.eks. offentlige myndigheder, internationale organisationer og statistiske oplysninger. Ad spørgsmål 12: Kredit- og finansieringsinstitutter omtales i bemærkningerne i forbindelse med citater af artikler i 4. hvidvaskdirektiv. Kreditinstitutter og finansieringsinstitutterne er defineret i lovforslagets 1, stk. 1, og omfatter bl.a. pengeinstitutter, realkreditinstitutter mv. Ad spørgsmål 13: Ved direkte konktakt menes, at kunden er fysisk til stede. Hverken Skype, telefon eller chatrum kan anses som direkte kontakt. Ad spørgsmål 14 a: 1, stk. 1, nr. 9, fastsætter, at udenlandske virksomheders filialer, distributører og agenter er omfattet af lovforslaget. Det følger af 4. hvidvaskdirektiv, at tilsynet med filialer, distributører og agenter påhviler værtslandet og ikke hjemlandets tilsynsmyndighed. Det er baggrunden for, at det i hvidvaskloven fastsættes, at filialer, distributører og agenter, der udøver deres virksomhed her i landet i kraft af en tilladelse udstedt i et andet land, er omfattet af loven. Øvrige virksomheder, der ikke skal have en tilladelse, er omfattet af loven, jf. lovforslaget bilag 1. Det gælder, hvis den pågældende virksomhed, udøves af en agent, filial eller distributør af en udenlandsk virksomhed. Inden aktiviteten kan udøves, skal enhver filial, distributør eller agent særskilt registreres hos Finanstilsynet og opfylde betingelserne for registrering. Der er derfor ikke behov for særskilt at opremse agenter, filialer eller distributører i forhold til de virksomheder, der ikke skal have tilladelse, da
5 5/5 alle disse virksomheder er omfattet af et krav om særskilt registrering hos Finanstilsynet. Ændringen i lovforslaget fra høringsudkastet til det fremsatte lovforslag er således ikke materiel, men er alene udtryk for en sproglig korrektur. Ad. spørgsmål 14 b: Udenlandske filialer skal ikke udpege en hvidvaskansvarlig, da en sådan person vil være udpeget i den virksomhed, filialen udøver sin virksomhed på vegne af. Denne person skal derfor også varetage forpligtigelserne i forhold til filialens virksomhed i Danmark såsom godkendelse af kundeforhold med en PEP m.v. Ad. spørgsmål 14 c: Filialer, distributører og agenter af udenlandske virksomheder med tilladelse til at drive finansiel virksomhed skal ikke etablere en whistleblowerordning i henhold til lovforslaget. Eventuelle krav herom vil følge af den lovgivning, som omfatter det udenlandske selskab som filialen m.fl. udøver sin virksomhed på vegne af. Der stilles således ikke særlige krav til en dansk whistleblowerordning for sådanne virksomheder. Filialer af øvrige virksomheder, herunder også filialer af udenlandske virksomheder, uden tilladelse skal etablere en whistleblowerordning. Ad spørgsmål om forslaget vedrørende en reel ejer pamflet: I forhold til PEP erne er det besluttet at iværksætte en informationskampagne mhp. at bidrage til at skabe opmærksomhed blandt borgerne om de nye regler. Finanstilsynet og de øvrige tilsynsmyndigheder vil i den kommende vejledning om hvidvaskloven også medtage yderligere vejledende tekst om reelle ejere. Dermed vil vejledningen også indeholde forklarende tekst om, hvornår en person må anses for at være reel ejer, som virksomhederne vil kunne henvise til. Med venlig hilsen Brian Mikkelsen
Finans og Leasing Interesseorganisation for danske finansieringsselskaber
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 L 41 Bilag 8 Offentligt Finans og Leasing Torveporten 2, 4. sal DK-2500 Valby Telefon: +45 40 38 29 87 E-mail: post@finansogleasing.dk www.finansogleasing.dk
Læs mereÆndringsforslag. til 2. behandling af. forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (L 41) Til 2
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 L 41 Bilag 15 Offentligt Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 L 41 Bilag XX Offentligt Februar 2017 Ændringsforslag til 2. behandling af forslag til
Læs mereForslag til lov om ændring af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven)
Finanstilsynet Juridisk kontor Århusgade 110 2100 København Ø hoeringer@ftnet.dk belhvl@ftnet.dk Dato: 24. august 2016 Forslag til lov om ændring af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og
Læs merePolitik om databehandling Nordea Kredit
1 (6) Side Politik om databehandling Nordea Kredit Som følge af EU s nye databeskyttelsesforordning har vi opdateret vores politik om databehandling. På de følgende sider kan du læse, hvordan vi behandler
Læs mereHvidvaskloven. Generelle bemærkninger. 24. august Finanstilsynet Cc.
Finanstilsynet hoeringer@ftnet.dk Cc. belhvl@ftnet.dk 24. august 2016 Finanstilsynets høring af udkast til forslag om lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven)
Læs mereINTERNE REGLER KONTROL FORANSTALTNINGER MOD HVIDVASKNING AF PENGE
INTERNE REGLER OM KONTROL FORANSTALTNINGER MOD HVIDVASKNING AF PENGE FOR H.C. Ørstedsvej 38, 2.th. 1879 Frederiksberg C CVR nr. 1693 63 08 1. januar 2016 1. Generelt. Lov om forebyggende foranstaltninger
Læs mereKOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU)
L 125/4 KOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU) 2019/758 af 31. januar 2019 om supplerende regler til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/849 for så vidt angår reguleringsmæssige tekniske
Læs mereFormålet med besøget var at føre tilsyn med vekselkontorets overholdelse af reglerne i hvidvaskloven.
27. april 2015 Sag 2015-1454 Vekselkontoret ERHVERVSSTYRELSEN Dahlerups Pakhus Langelinie Allé 17 2100 København Ø Tlf. 35 29 10 00 Fax 35 29 10 01 CVR-nr 10 15 08 17 E-post erst@erst.dk www.erst.dk Afgørelse
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven.
Vekselkontoret 28. april 2015 Sag 2015-1946 /KAD Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven. ERHVERVSSTYRELSEN Dahlerups Pakhus Langelinie Allé 17 2100 København Ø 1. Indledning. Erhvervsstyrelsen aflagde
Læs mereSådan undgår du at medvirke til hvidvask
Sådan undgår du at medvirke til hvidvask Quick-guide om hvidvaskloven for bogholdere og virksomhedsoprettere December 2018 Kære læser Vi har skrevet denne quick-guide til dig, der er bogholder. Måske hjælper
Læs mereFinanstilsynets fortolkning af 11. marts 2013
Lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven) 12, stk. 1-3, og 19, stk. 2 Anvendelse af NemID som legitimation Finanstilsynets fortolkning af
Læs mereHøringssvar vedrørende forslag til lov om ændring af selskabsloven m.fl.
H Ø R I N G Erhvervsstyrelsen Langelinie Allé 17 2100 København Ø Fremsendt pr. mail til: reelejer@erst.dk Høringssvar vedrørende forslag til lov om ændring af selskabsloven m.fl. (Gennemførelse af skattelyaftale
Læs mereSelskab S ApS. Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven. 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 11. maj 2013 et tilsynsbesøg hos S ApS.
Selskab S ApS 13. maj 2013 Sag 2013-0034037 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 11. maj 2013 et tilsynsbesøg hos S ApS. Formålet med tilsynsbesøget var
Læs mereDen nye hvidvasklov. Fondsmæglerforeningen d. 15. maj
Den nye hvidvasklov Fondsmæglerforeningen d. 15. maj L 41 Forslag til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansering af terrorisme ( Lovforslaget ) 2. Kort om FCG og mig Peter Rosenmeyer
Læs merePRIVATLIVSPOLITIK for Advokatfirmaet Gaarn Pedersen. (Opdateret maj 2018)
PRIVATLIVSPOLITIK for Advokatfirmaet Gaarn Pedersen CVR-nr.: 34 93 22 04 (Opdateret maj 2018) Advokatfirmaet Gaarn Pedersen herefter benævnt (Gaarn Pedersen) er en del af Denlaw Advokater - et kontorfællesskab
Læs merexxx fremover skal legitimere sine kunder, herunder deres navn, adresse, CVR-nr. og reelle ejere, jf. hvidvasklovens 12, stk. 3.
xxx 20. december 2016 Sag X16-BF-35-CM /xxx Brevet er sendt med digital post til xxx Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 26. oktober 2016 et anmeldt kontrolbesøg
Læs mereIndledning De væsentligste bemærkninger fra de hørte parter i vejledningen gennemgås og kommenteres nedenfor.
Finanstilsynet 18. september 2018 J.nr.6254-0011 /IBU, CEB Høringsnotat Finanstilsynet sendte udkast til vejledning om lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme (hvidvaskloven)
Læs merePersondatapolitik: Hvidbjerg Banks politik for behandling af personlige oplysninger
Persondatapolitik: Hvidbjerg Banks politik for behandling af personlige oplysninger Information om behandling af persondata i Hvidbjerg Bank Generel oplysningspligt Inden Hvidbjerg Bank agerer som dataansvarlig,
Læs mereDansk ErhvervsFinansiering A/S (i det følgende kaldet DEF ) er dataansvarlig i forbindelse med behandling af oplysningerne.
Side 1 af 5 PRIVATLIVSPOLITIK Denne privatlivspolitik finder anvendelse for kunder og personer, der interagerer med Dansk ErhvervsFinansiering A/S i forbindelse med deres tilknytning til kunder og/eller
Læs merexxx Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
xxx 1. december 2016 Sag X16-AV-58-VZ /YOL Brevet er sendt med digital post til xxx Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 23. september 2016 et anmeldt
Læs mereERHVERVSANKENÆVNET Nævnenes Hus * Toldboden 2 * 8800 Viborg * Tlf *
ERHVERVSANKENÆVNET Nævnenes Hus * Toldboden 2 * 8800 Viborg * Tlf. 72 40 56 00 * ean@naevneneshus.dk www.erhvervsankenaevnet.dk Kendelse af den 3. maj 2018 (j.nr. 17/01953) Stadfæstet, at krav i henhold
Læs mereFormålet med tilsynsbesøget var at føre tilsyn med virksomhedens overholdelse af reglerne i hvidvaskloven 1.
Vekselkontor S ApS 12. februar 2013 Sag 2013-0033123 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 31. januar 2013 tilsynsbesøg hos S ApS, CVRnr. (udeladt). Formålet
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Vekselkontoret 31. oktober 2016 Sag X16-BE-47-DN Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 22. september 2016 et uanmeldt kontrolbesøg hos. Kontrolbesøget skete
Læs mereAnsvarsfordelingen mellem tilsynsmyndigheder. på hvidvaskområdet
Bilag 2 4004116 HED Ansvarsfordelingen mellem tilsynsmyndigheder i hjemland og værtsland på hvidvaskområdet 1. INDLEDNING, BAGGRUND OG KONKLUSION Finanstilsynet har til brug for en redegørelse til Erhvervsministeriet
Læs mereBank & Finans IP & Technology
Den 7. november 2013 Nyhedsbrev Bank & Finans IP & Technology Forslag til obligatoriske interne whistleblowerordninger i finansielle virksomheder Finanstilsynet sendte den 15. august 2013 forslag til lov
Læs mereFormålet med besøgene var at føre tilsyn med vekselkontorets overholdelse af reglerne i hvidvaskloven 1.
Vekselkontoret 24. marts 2015 Sag 2015-1917 /CSJ Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 12. november 2014 og 28. november 2014 tilsynsbesøg hos Formålet
Læs mere2. Afgørelse Tilsynsbesøget den 20. juni 2013 giver Erhvervsstyrelsen anledning til, i medfør af hvidvasklovens 32, stk. 5, at give påbud om, at:
Vekselkontor 1. juli 2013 Sag 2013-0031924 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 20. juni 2013 et tilsynsbesøg hos, CVR-nr.... Vekselkontoret var under
Læs mereI det følgende vil de væsentligste ændringer, samt hvilke virksomheder loven omfatter, blive gennemgået.
7. august 2017 N Y H V I D V A S K N I N G S L O V E R T R Å D T I K R A F T Indledning Folketinget implementerede den 2. juni 2017 den sidste del af det fjerde EU-direktiv om forebyggende foranstaltninger
Læs mereRetsudvalget, Retsudvalget L 68 endeligt svar på spørgsmål 16, L 69 endeligt svar på spørgsmål 16 Offentligt
Retsudvalget, Retsudvalget 2017-18 L 68 endeligt svar på spørgsmål 16, L 69 endeligt svar på spørgsmål 16 Offentligt Folketinget Retsudvalget Christiansborg 1240 København K Dato: 12. december 2017 Kontor:
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
4. juni 2015 Sag 2015-2013 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen var den 26. november 2014 på kontrolbesøg hos..., CVR-nr. på selskabets adresse. På mødet var... repræsenteret
Læs mereKapitel 1 Anvendelsesområde m.v.
Inatsisartutlov nr. 5 af 19. maj 2010 om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme (Hvidvaskloven) Kapitel 1 Anvendelsesområde m.v. 1. Denne lov finder anvendelse
Læs mereInformation om behandling af persondata i Jyske Realkredit
Information om behandling af persondata i Jyske Realkredit Generel oplysningspligt Inden Jyske Realkredit agerer som dataansvarlig, skal du efter Databeskyttelsesforordningen have oplyst hvordan og hvornår,
Læs mereEvaluering af gældsbufferen i et realkreditinstitut
Finanstilsynet Århusgade 110 2100 København Ø e-mail: hoeringer@ftnet.dk og bjj@ftnet.dk Evaluering af gældsbufferen i et realkreditinstitut Resumé Danske realkreditinstitutter er med baggrund i EU-reglerne
Læs mereEuropaudvalget 2012 KOM (2012) 0011 Bilag 18 Offentligt
Europaudvalget 2012 KOM (2012) 0011 Bilag 18 Offentligt Folketinget Grønlandsudvalget Christiansborg 1240 København K Lovafdelingen Dato: 21. marts 2016 Kontor: Databeskyttelseskontoret Sagsbeh: André
Læs mereAlmindelige forretningsbetingelser
Almindelige forretningsbetingelser Fondsmæglerselskabet InvesteringsRådgivning A/S s almindelige forretningsbetingelser gælder mellem selskabet og selskabets kunder med mindre andet skriftligt er aftalt.
Læs mereErhvervsstyrelsen aflagde den 27. august 2015 et varslet kontrolbesøg hos
Selskabsopretteren 16. oktober 2015 Sag 2015-8962 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 27. august 2015 et varslet kontrolbesøg hos, CVR.nr.. Kontrolbesøget
Læs mereINTERNE REGLER FOR ADVOKATFIRMAET XX VEDRØRENDE FO- REBYGGENDE FORANSTALTNINGER MOD HVIDVASK AF UDBYTTE
INTERNE REGLER FOR ADVOKATFIRMAET XX VEDRØRENDE FO- REBYGGENDE FORANSTALTNINGER MOD HVIDVASK AF UDBYTTE 1. Reglernes formål Hvidvaskloven pålægger blandt andet advokater og advokatvirksomheder at indhente
Læs mere2. Afgørelse Erhvervsstyrelsen træffer i medfør af 32, stk. 5 i hvidvaskloven afgørelse om, at
Vekselkontoret 28. maj 2015 Sag 2015-1913 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 20. februar 2015 et kontrolbesøg hos. ERHVERVSSTYRELSEN Dahlerups Pakhus
Læs mereRevisionsselskab S1 ApS Revisionsfirma S2 Revisor R. Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Revisionsselskab S1 ApS Revisionsfirma S2 Revisor R 18. juli 2013 Sag 2012-0033489 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Styrelsen var den 20. juni 2013 på et tilsynsbesøg hos S1, CVR-nr.
Læs mereErhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget ERU Alm.del endeligt svar på spørgsmål 133 Offentligt
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 ERU Alm.del endeligt svar på spørgsmål 133 Offentligt INSPIRATIONSPUNKTER [KUN DET TALTE ORD GÆLDER 5. april 2017 17/02708-6 ama-dep Samråd i ERU den 7. april
Læs mereHøringssvar til forslag til lov om ændring af selskabsloven, lov om visse erhvervsdrivende virksomheder, lov om erhvervsdrivende fonde og forskellige
Erhvervsstyrelsen Dahlerups Pakhus Langelinie Allé 17 2100 København Ø København, den 16. november 2015 Høringssvar til forslag til lov om ændring af selskabsloven, lov om visse erhvervsdrivende virksomheder,
Læs mereNy hvidvasklov hvad skal advokatvirksomhederne være opmærksomme
Ny hvidvasklov hvad skal advokatvirksomhederne være opmærksomme på? Baggrund Folketinget har den 2. juni 2017 vedtaget forslag nr. L 41 til lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering
Læs mereOverholdelsen af hvidvaskreglerne skal være bedre. Finanstilsynet Den 8. maj 2019
Overholdelsen af hvidvaskreglerne skal være bedre Finanstilsynet Den 8. maj 2019 Sammenfatning Ressourcerne til hvidvasktilsynet er i de seneste par år blevet øget, senest med den politiske aftale fra
Læs merePolitik om databehandling
Politik om databehandling Med indførelsen af EU s nye databeskyttelsesforordning har vi opdateret vores politik om databehandling. På de følgende sider kan du læse, hvordan vi behandler oplysninger om
Læs mereNotat til Statsrevisorerne om beretning om Finanstilsynets aktiviteter i forhold til Roskilde Bank A/S. November 2009
Notat til Statsrevisorerne om beretning om Finanstilsynets aktiviteter i forhold til Roskilde Bank A/S November 2009 RIGSREVISORS NOTAT TIL STATSREVISORERNE I HENHOLD TIL RIGSREVISORLOVENS 18, STK. 4 1
Læs mereBekendtgørelse om udbud af online væddemål
Bekendtgørelse om udbud af online væddemål I medfør af 11, stk. 4, 36, stk. 2, 41, stk. 1, og 60 i lov nr. 848 af 1. juli 2010 om spil fastsættes: Kapitel 1 Anvendelsesområde 1. Bekendtgørelsen finder
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Vekselkontoret 17. april 2015 Sag 2015-2680 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 9. marts 2015 et kontrolbesøg hos Formålet med besøget var at føre tilsyn
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Vekselkontoret 4. januar 2017 Sag X16-BH-43-FG Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 8. december 2016 et uanmeldt kontrolbesøg hos. Kontrolbesøget skete
Læs mereErhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget L 41 endeligt svar på spørgsmål 71 Offentligt
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 L 41 endeligt svar på spørgsmål 71 Offentligt Folketingets Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg ERHVERVSMINISTEREN 27. marts 2017 Besvarelse af spørgsmål 71 ad
Læs merehos statslige myndigheder
IT-Universitetet i København Rued Langgaards Vej 7 2300 København S Sendt til: itu@itu.dk 25. juni 2015 Udtalelse til anmeldelsen Videnskabelige og statistiske undersøgelser hos statslige myndigheder Datatilsynet
Læs mereNyhedsbrev. Bank & Finans. Oktober 2016
Oktober 2016 Nyhedsbrev Bank & Finans Regeringen har fremsat forslag om ny hvidvasklov Regeringen fremsatte den 13. oktober 2016 forslag til en ny lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering
Læs mere1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 12. marts 2014 et tilsynsbesøg i henhold til hvidvasklovens 32, stk. 1, hos...
Vekselkontoret 8. april 2014 Sag 2014-0037052 Tilsyn i henhold til hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 12. marts 2014 et tilsynsbesøg i henhold til hvidvasklovens 32, stk. 1, hos...
Læs mereRettevejledning til modul A
Indledende bemærkninger Rettevejledning til modul A Denne rettevejledning er udarbejdet som hjælp til de censorer, der retter besvarelser til revisoreksamen 2017 og til støtte for nuværende og kommende
Læs mereUddrag af persondataloven
Uddrag af persondataloven Behandling af oplysninger 5. Oplysninger skal behandles i overensstemmelse med god databehandlingsskik. Stk. 2. Indsamling af oplysninger skal ske til udtrykkeligt angivne og
Læs mereFinans og Leasing. 11. marts Til. Folketingets Erhvervsudvalg. c.c. Erhvervsminister Rasmus Jarlov
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-19 L 158 Bilag 4 Offentligt Torveporten 2, 4. sal DK-2500 Valby Telefon: +45 40 38 29 87 post@finansogleasing.dk www.finansogleasing.dk CVR nr. 75 36 12 11 11.
Læs mere[Fremsendes af Rigspolitiet sammen med fremsendelse af børneattester.]
!"#!"$! % &&&$!"$! [Fremsendes af Rigspolitiet sammen med fremsendelse af børneattester.] Du har fra Rigspolitiet modtaget en blank børneattest, dvs. en attest, hvoraf det fremgår, at den person, oplysningerne
Læs mereSammenskrevet bekendtgørelse af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme
Sammenskrevet bekendtgørelse af lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme Sammenskrivningen er baseret på lbk. nr. 442 af 11. maj 2007 med indarbejdelse
Læs mereKERTEMINDE FORSYNING - VARME A/S Kohaven Kerteminde CVR-nr Kundeservice:
Side 1 af 6 Privatlivspolitik Nuværende og tidligere kunder hos vores 5 forskellige selskaber der repræsenterer: Kerteminde Forsyning A/S Kerteminde Forsyning - Spildevand A/S Kerteminde Forsyning - Vand
Læs mereK Fondsmæglerselskab driver virksomhed med formidling af salg af præmieobligationer for K ApS hovedsageligt til privatpersoner.
Kendelse af 1. december 1997. J.NR. 97-160.802 Lov om værdipapirhandel 38. (Merete Cordes, Kåre Dullum og Niels Larsen) I skrivelse af 18. juni 1997 har advokat A på vegne K Fondsmæglerselskab klaget over,
Læs mereFAIF nyhedsservice. November 2016
FAIF nyhedsservice November 2016 I dette nyhedsbrev sættes der fokus på henholdsvis de kommende ændringer til hvidvaskloven, der forventeligt træder i kraft den 26. juni 2017, samt mulighederne for at
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Vekselkontoret 4. maj 2015 Sag 2015-1895 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 6. februar 2015 et kontrolbesøg hos. ERHVERVSSTYRELSEN Dahlerups Pakhus Langelinie
Læs mereKOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU) / af
EUROPA- KOMMISSIONEN Bruxelles, den 23.6.2017 C(2017) 4250 final KOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU) / af 23.6.2017 om supplerende regler til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv (EU) 2015/2366
Læs mereBekendtgørelse om offentlige arkivalier og om offentlige arkivers virksomhed
Bekendtgørelse nr. 591 af 26. juni 2003 Bekendtgørelse om offentlige arkivalier og om offentlige arkivers virksomhed I medfør af 9, 10, stk. 1-3, 12, stk. 2, 13, stk. 2-3, 14, 20, 21, stk. 2, 41, stk.
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Kontorhotellet 10. december 2015 Sag 2015-13527 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 25. november 2015 et varslet kontrolbesøg hos. Kontrolbesøget skete
Læs mereDANVA, Dansk Vand- og Spildevandsforening. Godthåbsvej Skanderborg. og
DANVA, Dansk Vand- og Spildevandsforening Godthåbsvej 83 8660 Skanderborg Sendt til: Cc: danva@danva.dk lgc@danva.dk og sv@danva.dk 21. december 2018 DANVAs henvendelse til Datatilsynet om behandling af
Læs mereHermed sendes svar på spørgsmål nr. 12 af 16. november Spørgsmålet er stillet efter ønske fra Lisbeth Bech Poulsen (SF).
Skatteudvalget 2018-19 L 26 endeligt svar på spørgsmål 12 Offentligt 21. november 2018 J.nr. 2018-6527 Til Folketinget Skatteudvalget Vedrørende L 26 - Forslag til Aktiesparekontolov. Hermed sendes svar
Læs mereAfgørelse om overholdelse af hvidvaskloven
Vekselkontoret 27. marts 2015 Sag 2015-2249 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 26. februar 2015 et kontrolbesøg hos Formålet med besøget var at føre
Læs mereIdeoplæg til interne regler for. Advokatfirmaet xx. i medfør af hvidvasklovens 25, stk. 1
Ideoplæg til interne regler for Advokatfirmaet xx i medfør af hvidvasklovens 25, stk. 1 1. Indledning Hvidvaskloven medfører en række pligter for advokater, når advokaten varetager de sagstyper, som er
Læs mereDATABEHANDLERAFTALE. Omsorgsbemanding
DATABEHANDLERAFTALE Omsorgsbemanding Nærværende databehandleraftale er indgået mellem Omsorgsbemanding, via Manningsmart IVS (CVR-nr.: 40217231) og brugeren af Omsorgsbemanding. Partnerne omtales i nærværende
Læs mereImplementering af MiFID II og rapport om honorarmodeller for investeringsforeninger
18. december 2015 Nyhedsbrev Bank & Finans Implementering af MiFID II og rapport om honorarmodeller for investeringsforeninger Finanstilsynet sendte den 16. november 2015 tre lovforslag i høring. Lovforslagene
Læs mereBehandling af personoplysninger
Behandling af personoplysninger Orientering til kunder om Zibo Athene A/S behandling af personoplysninger. Nærværende dokument er en information til dig som kunde hos Zibo Athene A/S (herefter Zibo Athene)
Læs mereVI MAGRETHE DEN ANDEN, af Guds Nåde Danmarks Dronning, gør vitterligt:
Anordning om ikrafttræden for Grønland af dele af 1 i lov om ændring af lov om finansiel virksomhed, lov om værdipapirhandel m.v., lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering
Læs mereLoven indebærer ændringer i både persondataloven 4 og tv-overvågningsloven
Til samtlige kommuner, regioner og ministerier (underliggende myndigheder og institutioner bedes venligst orienteret) 28. juni 2007 Orientering til offentlige myndigheder om de nye regler i persondataloven
Læs merePersondatapolitik. Behandling af oplysninger Leasing Fyn behandler ikke personfølsomme oplysninger.
Persondatapolitik Behandlingen af personoplysninger er reguleret af EU s Databeskyttelsesforordning (GDPR) og Databeskyttelsesloven og gælder for direkte personoplysninger eller personhenførbare oplysninger
Læs mereAlm. Brands persondatapolitik
Alm. Brands persondatapolitik Formålet med Alm. Brands persondatapolitik er at forklare, hvordan vi indsamler, behandler og beskytter dine persondata, og hvilke rettigheder du har i den forbindelse. Alm.
Læs mereOrientering om Finanstilsynets fortolkning af MiFID II s regler om provisionsbetalinger vedrørende porteføljeplejeordninger
Dansk Aktionærforening FinansDanmark Forbrugerrådet Tænk Fondsmæglerforeningen Investeringsfondsbranchen 24. januar februar 2017 Ref. MEST J.nr. Orientering om Finanstilsynets fortolkning af MiFID II s
Læs mereNuværende og tidligere kunder hos Vand og Affald i Svendborg.
Privatlivspolitik Nuværende og tidligere kunder hos Vand og Affald i Svendborg. Som dataansvarlig virksomhed ligger databeskyttelse os meget på sinde. Vi værner om de personoplysninger, som vi håndterer,
Læs mereBekendtgørelse om opgørelse af kvalificerede andele 1)
BEK nr 277 af 03/04/2009 (Gældende) Udskriftsdato: 4. marts 2017 Ministerium: Erhvervs- og Vækstministeriet Journalnummer: Økonomi- og Erhvervsmin., Finanstilsynet, j.nr. 1912-0006 Senere ændringer til
Læs mereÆ n d r i n g s f o r s l a g. til. Lov om forsikringsformidling (L 8) Til 1
Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2017-18 L 8 Bilag 5 Offentligt Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2018-18 L 8 Bilag XX Offentligt xx. november 2017 Af erhvervsministeren tiltrådt af [XXX]: Æ n d
Læs mereEKSTERN PERSONDATAPOLITK
EKSTERN PERSONDATAPOLITK 1. GENERELT 1.1. Denne politik om behandling af personoplysninger ( Persondatapolitik ) beskriver, hvorledes FOCUS leasing A/S, Focus Finans ApS, FOCUS flex leasing A/S og Focus
Læs mereAnsøgning om tilladelse til at Kronex ApS kan udbyde valutavekslingsvirksomhed
Sendt elektronisk til: Bestyrelse og direktion for Kronex ApS 26. september 2018 Ansøgning om tilladelse til at Kronex ApS kan udbyde valutavekslingsvirksomhed 1. Finanstilsynets afgørelse Finanstilsynet
Læs mereDen nye hvidvasklov Fondsmæglerforeningen 15. maj 2017
Den nye hvidvasklov Fondsmæglerforeningen 15. maj 2017 Tobias Thygesen & Jette Kristiansen Kontor for Governance, Hvidvaskforebyggelse og Betalingstjenester Emner Hvad skal finansielle virksomheder være
Læs mereSF s ønsker til forhandlinger om styrket regulering og tilsyn af den finansielle sektor
SF s ønsker til forhandlinger om styrket regulering og tilsyn af den finansielle sektor SF har række en ønsker til en styrket regulering af den finansielle sektor, specielt med fokus på et styrket myndighedstilsyn.
Læs merePersondatapolitik. Information om behandling af persondata i Frøslev-Mollerup Sparekasse.
Persondatapolitik Information om behandling af persondata i Frøslev-Mollerup Sparekasse. Generel oplysningspligt. Inden Frøslev-Mollerup sparekasse agerer som dataansvarlig, skal du efter Databeskyttelsesforordningen
Læs mereForslag. Lov om finansiel stabilitet
L 33 (som vedtaget): Forslag til lov om finansiel stabilitet. Vedtaget af Folketinget ved 3. behandling den 10. oktober 2008 Forslag til Lov om finansiel stabilitet Kapitel 1 Lovens anvendelsesområde m.v.
Læs mereDatabehandleraftale. Mellem. Den dataansvarlige: Virksomhed: CVR: Adresse: Postnummer & By: Land: Databehandleren. Virksomhed: OnlineFox CVR:
Databehandleraftale Mellem Den dataansvarlige: Virksomhed: CVR: Adresse: Postnummer & By: Land: og Databehandleren Virksomhed: OnlineFox CVR: 38687794 Adresse: Pilagervej 32 Postnummer & By: 4200 Slagelse
Læs mereHøringssvar vedrørende forslag til lov om ændring af lov om aktie- og anpartsselskaber og forskellige love (Obligatorisk digital kommunikation)
Erhvervs- og Vækstministeriet Slotsholmsgade 10-12 1216 København K Sendt til: om2@evm.dk Høringssvar vedrørende forslag til lov om ændring af lov om aktie- og anpartsselskaber og forskellige love (Obligatorisk
Læs mereVed skrivelse af 16. marts 1999 har klageren indbragt afgørelsen for Erhvervsankenævnet, idet klageren bl.a. har anført:
Kendelse af 12. oktober 1999. 99-67.906 Aktindsigt nægtet Realkreditlovens 98 (Peter Erling Nielsen, Connie Leth og Vagn Joensen) Advokat K har ved skrivelse af 16. marts 1999 klaget over, at Finanstilsynet
Læs merehar eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Til vekselkontoret 10. december 2013 Sag 2013-0033723 Afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 15. august 2013 og 5. september 2013 tilsynsbesøg hos, CVR-nr..
Læs mereStyrelsen kunne tillige konstatere, at virksomheden ikke har udarbejdet interne retningslinjer i henhold til lovens 25.
Virksomhed Att.: 7. februar 2014 Sag Sendes pr. e-mail til Afgørelse vedrørende overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 28. januar 2014 et tilsynsbesøg i henhold til hvidvasklovens
Læs mereKUNDEFORMULAR 1. VIRKSOMHEDEN (KUNDEN) 2. FORMÅL OG OMFANG AF KUNDEFORHOLD
KUNDEFORMULAR Det bemærkes, at det kan være nødvendigt for Københavns Andelskasse under kontrol at indhente yderligere oplysninger og dokumentation ud over de oplysninger og dokumentation, der er indeholdt
Læs mereForslag. Lov for Færøerne om oplysninger, der skal medsendes om betaler ved pengeoverførsler
2007/2 LSV 125 (Gældende) Udskriftsdato: 16. juni 2016 Ministerium: Folketinget Journalnummer: Økonomi- og Erhvervsmin., Finanstilsynet, j.nr. 1911-0012 Vedtaget af Folketinget ved 3. behandling den 22.
Læs mereAnsøgning om tilladelse til at Royal Exchange kan udbyde valutavekslingsvirksomhed
Sendt elektronisk til: Indehaveren af Royal Exchange 26. september 2018 Ansøgning om tilladelse til at Royal Exchange kan udbyde valutavekslingsvirksomhed 1. Finanstilsynets afgørelse Finanstilsynet giver
Læs mereI denne privatlivspolitik beskriver vi vores behandling af oplysninger om kunder.
Nuværende og tidligere gæster hos Royal Scandinavian Casino I/S Som dataansvarlig virksomhed ligger databeskyttelse os meget på sinde. Vi værner om de personoplysninger, som vi håndterer, og vi sikrer
Læs mereIndhold. Introduktion 3. Hvidvasklovens krav i en nøddeskal 7. Fra regelbaseret til risikobaseret tilgang 8
1 Den nye hvidvasklov Den nye hvidvasklov er i dag blevet vedtaget i Folketinget og træder i kraft den 26. juni. Loven indebærer en række større og mindre ændringer i den nuværende regulering, herunder
Læs mereVejledning til Hvidvaskforretningsgang
Finanstilsynet 3. marts 2015 J.nr. /mal Vejledning til Hvidvaskforretningsgang For at forebygge og forhindre hvidvask og terrorfinansiering skal virksomheder omfattet af hvidvaskloven have tilstrækkelige
Læs mereKOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU) Nr. /.. af
EUROPA- KOMMISSIONEN Bruxelles, den 4.6.2014 C(2014) 3656 final KOMMISSIONENS DELEGEREDE FORORDNING (EU) Nr. /.. af 4.6.2014 om supplerende regler til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2013/36/EU
Læs mereHøring om hvidvask i Folketingets Skatteudvalg og Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg
Høring om hvidvask i Folketingets Skatteudvalg og Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalg Finanstilsynets indsats i relation til hvidvask og terrorfinansiering Erhvervs-, Vækst- og Eksportudvalget 2016-17 ERU
Læs mereHillerød Affaldshåndtering A/S
Hillerød Affaldshåndtering A/S Beskyttelse af dit privatliv Vi tager behandling af dine persondata alvorlig. Vi sikrer rimelig og gennemsigtig databehandling. Denne privatlivspolitik fortæller, hvordan
Læs mereBilag specifikke bemærkninger til Tilsynets
Bilag specifikke bemærkninger til Tilsynets udkast til vejledning Nedenfor følger Finans Danmarks specifikke bemærkninger til Finanstilsynets udkast til vejledning. Bemærkning til 2.1. Hvidvask Afsnittet
Læs mere