Vedtægter for Borbjerg Sparekasse Stiftet 21. juni 1871 (revideret marts 2015)

Transkript

1 Vedtægter for Borbjerg Sparekasse Stiftet 21. juni 1871 (revideret marts 2015)

2 NAVN, HJEMSTED OG FORMÅL Sparekassens navn er Borbjerg Sparekasse med hjemsted i Holstebro Kommune. 1. Sparekassens formål er at drive pengeinstitutvirksomhed samt anden virksomhed, som er accessorisk hertil. Sparekassen er en selvejende institution. Hverken stiftere, garanter eller andre deltagere er ejere af sparekassens formue eller overskud. GARANTKAPITAL 2. Sparekassens garantkapital udgør pr kr ,- som er fuldt indbetalt. Hver garant har indbetalt mindst kr ,-. Garantkapitalen hæfter for sparekassens forpligtigelser. Nye garanter skal indbetale mindst kr Bestyrelsen er bemyndiget til, at foretage ændringer i stk. 1, med hensyn til garantkapitalens størrelse og garanternes antal. Bestyrelsen kan meddele direktionen fuldmagt til at ændre garantkapitalen. Bestyrelsen kan ligeledes meddele fuldmagt til direktionen til at ændre den enkelte garants indskud, herunder helt at ophæve garantens indskud. Ændringer skal forelægges på førstkommende bestyrelsesmøde. Sparekassen er berettiget, men ikke forpligtet, til at forrente garantkapitalen med maximalt 4 % p.a. over den til enhver tid gældende rentesats for indlån på grundkonto (3 mdr.) i Borbjerg Sparekasse. Renten fastsættes årligt af repræsentantskabet, efter indstilling fra bestyrelsen, med udgangspunkt i årets overskud og frie reserver før betaling af forrentning af garantkapitalen. Renten forfalder til udbetaling en gang årligt. 3. For garantbeløbet modtager garanten kvittering.

3 Ingen garant er forpligtet til at lade et garantbevis indløse helt eller delvist, og ingen har krav herpå. Sparekassen er kun berettiget til at indløse beviser, såfremt garantkapitalen ikke bringes under kr og egenkapitalen ikke under kravet i henhold til den til enhver tid gældende lovgivning herom. Indtræder der for en garant forhold, som efter bestyrelsens formening gør vedkommende uegnet til fortsat at være garant, kan garantforholdet efter indstilling fra bestyrelsen ophæves af repræsentantskabet, når mindst 2/3 af de mødte stemmer for. 4. stk. 1 Garantkapitalen kan overdrages til personer, der opfylder betingelserne efter 2, Overdragelsen har først gyldighed fra den dag, overdragelsen er noteret i sparekassens bøger. SPAREKASSENS LEDELSE Sparekassens ledelse består af et repræsentantskab, en bestyrelse og direktionen. 5. REPRÆSENTANTSKABET 6. Til repræsentantskabet vælges 28 medlemmer. Såfremt et eller flere repræsentantskabsmedlemmer afgår i utide reduceres antallet indtil næste ordinære valg. Ved det ordinære valg vælges også, i et og samme valg, et antal svarende til de medlemmer der evt. måtte være afgået i utide, således at repræsentantskabet igen udgøres af 28 medlemmer. Valgperiode afgøres herefter ved alm. lodtrækning. Antallet af repræsentantskabsmedlemmer må ikke komme under 21 personer. I så fald indkaldes til suppleringsvalg. Repræsentantskabet er sparekassens højeste myndighed. Repræsentantskabsmedlemmerne, der skal være myndige personer og garanter, vælges for 4 år ad gangen. Repræsentanternes funktionsperiode begynder den 1. april efter valget. Hvert år er efter tur 7 medlemmer på valg. Ingen garant kan mod sin vilje vælges til repræsentantskabet. Det bør tilstræbes at repræsentantskabet sammensættes alsidigt i såvel erhvervsmæssig som geografisk henseende.

4 Stemmeberettigede er sparekassens myndige garanter. Hver garant med stemmeret har en stemme for hver kr indbetalt garantkapital, dog højest i alt 20 stemmer. Der kan ikke stemmes ved fuldmagt og/eller brevstemme. For selskaber udøves stemmeretten af selskabets tegningsberettigede og hvis der er flere, udpeges der én af og blandt de tegningsberettigede. For foreninger udøves stemmeretten af en person i bestyrelsen, som er udpeget hertil af foreningens bestyrelse. Valgbare til repræsentantskabet er myndige garanter. Valg til repræsentantskabet afholdes på garantmødet, som afholdes hvert år i marts eller april måned. Garantmødet indvarsles med mindst 1 måned. Indvarslingen sker ved annoncering i et i Holstebro udkommende dagblad og ved brev til garanterne. Forslag af kandidater til valg til repræsentantskabet samt forslag i øvrigt, skal indleveres til sparekassens kontor senest 14 dage før garantmødet afholdes. På sparekassens kontor udleveres opstillingsliste, der i udfyldt stand og underskrevet af såvel kandidat som stiller, igen afleveres på sparekassens kontor. De foreslåede kandidater bekendtgøres ved opslag i sparekassen senest 5 dage før garantmødet. stk. 5. På garantmødet udleveres til hver garant en stemmeseddel, påført det antal stemmer garanten råder over og de opstilledes navne. Afstemning sker ved afkrydsning på den udleverede stemmeseddel, med mindst én og højest det antal krydser svarende til det antal kandidater, som skal vælges. Stemmesedlen indsamles, kontrolleres og optælles i overværelse af mindst 2 af sparekassens garanter. Valgresultatet indføres i sparekassens forhandlingsprotokol og underskrives af de kontrollerende garanter. De opstillede der får flest stemmer er valgt. I tilfælde af stemmelighed foretages lodtrækning af en af de kontrollerende garanter. Det ordinære repræsentantskabsmøde afholdes hvert år i Borbjerg, senest 3 måneder efter regnskabsårets udløb, med følgende dagsorden: 7. 1) Valg af dirigent 2) Bestyrelsens beretning om sparekassens virksomhed i det forløbne år. 3) a: Fremlæggelse af den reviderede årsrapport til godkendelse. b: Beslutning om anvendelse af eventuelt overskud eller dækning af eventuelt tab i henhold til den godkendte årsrapport, herunder den af bestyrelsen foreslåede forrentning af garantkapitalen. 4) Valg af medlemmer til bestyrelsen. 5) Valg af 2 suppleanter til bestyrelsen. 6) Valg af revisor. 7) Forslag fremsat af direktionen, bestyrelsesmedlemmer eller repræsentantskabsmedlemmer. 8) Eventuelt.

5 Alle valg foregår ved skriftlig afstemning. Repræsentantskabet indkaldes af bestyrelsen med mindst 14 dages varsel, ved bekendtgørelse på sparekassens hjemmeside ( samt ved meddelelse til repræsentantskabsmedlemmerne. Denne meddelelse kan ske ved post eller . Dagsorden skal meddeles i indkaldelsen. Ethvert forslag, som ønskes behandlet, må være indgivet skriftligt til bestyrelsen, senest 6 uger før repræsentantskabsmødet afholdes. 8. Ekstraordinært repræsentantskabsmøde afholdes, når bestyrelsen eller revisoren finder det nødvendigt, eller når 9 repræsentantskabsmedlemmer skriftligt fremsætter motiveret begæring herom. Indkaldelse finder sted inden 14 dage efter begæringens fremsættelse. Dagsorden for repræsentantskabsmødet skal angives i indkaldelsen, der sker på samme måde som nævnt i Repræsentantskabets beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal. Til beslutning om vedtægtsændringer, om sammenslutning med eller hel eller delvis overtagelse af en anden bank eller sparekasse, samt om ophør af sparekassens virksomhed kræves, at mindst halvdelen af medlemmerne er til stede. Såfremt forslaget er fremsat af bestyrelsen kræves, at mindst 2/3 af de mødte stemmer derfor. Forslag fremsat af andre fordrer, at mindst 3/4 af de mødte stemmer for. Er repræsentantskabet ikke beslutningsdygtigt, men forslaget i øvrigt vedtages efter de i 3. punktum angivne regler, fremlægges samme forslag inden 2 måneder, på et med 14 dages varsel indkaldt nyt repræsentantskabsmøde, hvor det da kan vedtages, med den foreskrevne kvalificerede majoritet, uden hensyn til mødte medlemmer. Der kan kun stemmes ved personligt møde. Over forhandlingerne føres en protokol, som underskrives af dirigenten. Pressen har adgang til repræsentantskabsmøderne. BESTYRELSEN

6 10. Bestyrelsen består af 6 medlemmer, der alle vælges af repræsentantskabet. stk.2 Medlemmerne vælges for 3 år. Hvert år afgår 2 medlemmer. Afgår et medlem i valgperioden, indtræder en suppleant som nyt medlem, indtil førstkommende ordinære repræsentantskabsmøde, hvor suppleringsvalg finder sted for en eventuel resterende valgperiode. Bestyrelsesmedlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de fylder 70 år. Ingen som besidder tillidshverv eller stilling i et andet pengeinstitut, kan være medlem af sparekassens bestyrelse. Det samme gælder personer, som er uden rådighed over deres bo. stk. 5. Indtræder der for et af de repræsentantskabsvalgte bestyrelsesmedlemmer forhold, som efter de øvrige medlemmers formening gør ham eller hende uskikket til at forblive i bestyrelsen, kan dette medlem, efter beslutning af 2/3 af samtlige medlemmer, udelukkes af denne. En sådan beslutning skal inden 3 måneder forelægges repræsentantskabet til godkendelse. 11. Bestyrelsen vælger selv sin formand og næstformand, og fastsætter ved en forretningsorden nærmere bestemmelser om udførelse af sit hverv. Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når flertallet af dets medlemmer er til stede, og dens beslutninger træffes ved simpelt stemmeflertal, i tilfælde af stemmelighed gør formandens stemme udslaget. Over forhandlinger i bestyrelsen skal der føres en protokol, der underskrives af samtlige tilstedeværende medlemmer. Revisionsprotokollen forelægges på ethvert bestyrelsesmøde, og enhver protokoltilførsel underskrives af samtlige bestyrelsesmedlemmer. Bestyrelsen udfærdiger skriftlige retningslinier for sparekassens væsentlige aktivitetsområder, hvor arbejdsdelingen mellem bestyrelse og direktion er fastlagt. stk. 5. Bestyrelsens medlemmer vederlægges tilsammen med i alt kr ,- årligt. Beløbet reguleres med samme niveau som overenskomsten for ansatte i finanssektoren. Beløbet kan her-

7 udover reguleres af repræsentantskabet efter indstilling fra bestyrelsen. Vederlaget udbetales bagud hvert år i december. DIREKTIONEN 12. Direktionen, der ansættes af bestyrelsen, har den daglige ledelse af sparekassen og skal derved følge de retningslinier og anvisninger, som bestyrelsen har givet. Direktionen deltager i bestyrelsens møder, medmindre der forhandles sager, der angår direktionens personlige forhold. Direktionen har ingen stemmeret. Direktionsmedlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, i hvilket de er fyldt 70 år. FIRMATEGNING OG PROKURA 13. Sparekassens firma tegnes af: 1. Formanden eller næstformanden i forbindelse med et andet bestyrelsesmedlem. 2. Formand eller næstformand i forbindelse med en direktør. 3. To direktører i forening. Bestyrelsen kan meddele kollektiv prokura. REVISION 14. Årsrapporten revideres af 1 statsautoriseret revisor, der vælges af repræsentantskabet. Revisoren vælges for et år ad gangen. ÅRSREGNSKABET 15.

8 Regnskabsåret er kalenderåret. 16. Efter et eventuelt underskud for tidligere år er dækket, henlægges nettooverskuddet til sparekassens reserver i overensstemmelse med bestemmelserne i lov om finansiel virksomhed. Repræsentantskabet kan dog bestemme, at der skal anvendes eller henlægges beløb til velgørende eller almennyttige formål. 17. Ingen til sparekassen knyttede personer må give oplysning til uvedkommende om forhold, han bliver bekendt med, gennem sin tilknytning til sparekassen. 18. Hvis sparekassen ophører, skal dens formue anvendes til velgørende og almennyttige formål i sparekassens virkeområde, efter repræsentantskabets nærmere bestemmelser. OVERGANGSBESTEMMELSER 19. Foranstående vedtægter, der træder i stedet for sparekassens vedtægter af 12. marts 2013, er vedtaget på repræsentantskabsmødet den 10. marts Bestyrelsen for Borbjerg Sparekasse: Torben Amstrup Aksel Meldgaard Peder Jørgensen Henrik Kirkegaard Gottfred Møller Jørgen Frølund