Jyske Munnypot, online investeringsrådgivning med rådgivere bag

Transkript

1 Jyske Munnypot, online investeringsrådgivning med rådgivere bag v. Hanne Birgitte Møller Forretningsdirektør privat, Jyske Bank Side 1/20

2 Tilbageblik Formålet med MiFID er at skabe et fælles og skærpet regelsæt for værdipapirhandel og beskyttelse af den enkelte investor på tværs af landegrænserne i EU. Ifølge Erhvervs- og Vækstministeriet udgør MiFID II og MiFIR sammen med markedsmisbrugsforordningen det mest betydningsfulde reguleringsinitiativ inden for kapitalmarkedsområdet siden Børsreform II i Side 2/20

3 Hvad ved vi fra lande med mere erfaring? England Mange leverandører har forladt markedet ca. 15 mio. investorer befinder sig i ingenmandsland (vil/kan ikke betale for rådgivning) Stort markedspotentiale for online udbydere Holland Store udfordringer med transparens Mange udbydere samler kundens overblik i mål-baserede værktøjer, som er den nye finansielle guide for kunde og rådgiver Mange kunder søger mod fuldmagts- og gør-det-selv løsninger og vil ikke betale for en personlig investeringsrådgiver Side 3/20

4 MiFID II en game changer Nogle kunder vil søge mod gørdet-selv løsninger, når de ser prisen for rådgivning Nogle kunder vil søge mod fuldmagtsløsninger Det forventes, at færre kunder vil betale for investeringsrådgivning Kunderne vil forvente vi kan vise, hvad de betaler for Krav til transparent pris Hyppigere kunderapportering Forbud mod formidlingsprovision (fuldmagt) Udvidet dokumentation af rådgivning Kunderne vil forlange value for money Kontinuerlig overvågning af, om der er match mellem rådgivning og kundens økonomi Forventet konsekvens Lovbestemt Nogle kunder vil søge mod nye onlineløsninger, der samler deres økonomioverblik for dem Side 4/20

5 Tillid, tryghed og transparens - overvejelser Vi har fokus på rådgivning og relationer Vi vil understøtte at kunderne fortsat har tillid til os Vi vil give kunderne tryghed omkring deres økonomi Vi vil understøtte den øgede transparens Og i en mere digital verden Vi vil være der, hvor kunderne er Vi vil gøre det enkelt at være kunde i Jyske Bank Vi hentede inspiration i England. Side 5/20

6 Et strategisk samarbejde Side 6/20

7 Munnypots motivation for at udvikle løsningen Hvorfor udviklede de det? Hvad var problemet? Hvordan adresseres dette? Markedet efterspørger digitale løsninger - Bankydelser er overgået til online Tid til online rådgivning Rådgivnings-kløft Vi tror, at folk vil have intelligente tjenester, der er nemme at bruge Informeret, i kontrol, automatiseret og selvsikker 75 års erfaring inden for finansielle tjenesteydelser Hvad skal jeg gøre? Hvilket investeringsprodukt har jeg brug for? Hvilken fond skal jeg vælge? Hvordan ved jeg, hvad jeg skal være opmærksom på? Hvornår skal jeg foretage ændringer? Compliant investeringsrådgivning Automatiseret produktudnyttelse Investering der passer til ønsket risikoniveau 24/7 tilpasning af investeringen og monitorering af mål Hvis fondens afkast afviger fra målsætningen får kunden anbefalinger der anviser en handling Side 7/20

8 Målgrupper og deres ønsker Side 8/20

9 Forløb med at få Munnypot til DK Side 9/20

10 Jyske Munnypot - indhold Hjemmeside med information En legeplads, hvor brugeren kan simulere forskellige opsparingsplaner og se effekten på målbeløb eller på tid En chatbot, der leder kunden trygt igennem oprettelsesprocessen En personlig hjemmeside, hvor kunden altid kan se status på sine investeringsplaner og følger sandsynligheden for at nå de opsatte mål. Notifikationer undervejs med status og evt. handlingsanvisninger 24/7 adgang til personlig hjælp 24/7 Side 10/20

11 Mulighed for at prøve det af Legeplads Side 11/20

12 Online Investeringsrådgivning med chatbot Side 12/20

13 Afstemning af forventninger (- god skik og investorbeskyttelse) Chat med en rådgiver undervejs Side 13/20

14 Valg af risikoniveau Side 14/20

15 Kundens personlige investeringsplan Side 15/20

16 Investeringsrådgivning, der lever op til kundernes ønsker og lovgivningens krav Side 16/20

17 Rådgivningsreferat og omkostninger Side 17/20

18 Tillid, tryghed og transparens - handlinger Vi har fokus på rådgivning og relationer Jyske Munnypot er en hybrid løsning, der opbygger tillid ved at kombinere online og personlig interaktion med kunderne Vi giver kunderne tryghed omkring deres økonomi ved at udvikle løsninger, der er enkle, nemme og intuitive. Og sørger for løbende opfølgning og kontakt både elektronisk og personligt Vi sørger for at forventningsafstemme med kunderne både før, under og efter rådgivning og vi fortæller åbent omkring de omkostninger og de fordele, der er forbundet med de løsninger vi rådgiver om fuld transparens Også i en digital verden Jyske Munnypot bliver lanceret til egne kunder i første version, men vi har planer om at andre også skal have lov Side 18/20

19 Jyske Munnypot Side 19/20

20 Tak for jeres opmærksomhed Vi glæder os til at byde jer velkommen i Jyske Munnypot Side 20/20