Resultat pr. aktie i kr... 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Udvandet resultat pr. aktie i kr. 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60

Transkript

1 Moderselskab Resultatopgørelse 1. januar juni kr. 2. kvartal 1. halvår 2. kvartal 1. halvår 1/1-31/12 Renteindtægter Renteudgifter Netto renteindtægter Udbytte af aktier m.v Gebyrer og provisionsindtægter Afgivne gebyrer og provisionsudgifter Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og administration Af- og nedskrivninger på immaterielle og materielle aktiver Andre driftsudgifter Nedskrivninger på udlån og tilgodehavender m.v Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Ordinært resultat før skat Skat Periodens resultat Resultat pr. aktie i kr... 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Udvandet resultat pr. aktie i kr. 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Totalindkomstopgørelse Periodens resultat Værdiregulering af sikringsinstrumenter Skat af værdiregulering af sikringsinstrumenter Periodens totalindkomst

2 Koncern Resultatopgørelse 1. januar juni kr. 2. kvartal 1. halvår 2. kvartal 1. halvår 1/1-31/12 Renteindtægter Renteudgifter Netto renteindtægter Udbytte af aktier m.v Gebyrer og provisionsindtægter Afgivne gebyrer og provisionsudgifter Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og administration Af- og nedskrivninger på immaterielle 0 og materielle aktiver Andre driftsudgifter Nedskrivninger på udlån og tilgodehavender m.v Resultat af kapitalandele i associerede og 0 tilknyttede virksomheder Ordinært resultat før skat Skat Periodens resultat Resultat pr. aktie i kr... 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Udvandet resultat pr. aktie i kr. 22,88 56,90 11,56 36,13 47,60 Totalindkomstopgørelse Periodens resultat Værdiregulering af sikringsinstrumenter Skat af værdiregulering af sikringsinstrumenter Periodens totalindkomst

3

4 Balance pr. 30. juni juni 30. juni 31. dec. 30. juni 30. juni 31. dec kr Aktiver: Moderselskab Koncern Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker m.v Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån til amortiseret kostpris Udlån til dagsværdi Obligationer til dagsværdi Aktier m.v Kapitalandele i tilknyttede virksomheder Aktiver tilknyttet puljeordninger Immaterielle aktiver Materielle aktiver Aktuelle skatteaktiver Udskudte skatteaktiver Midlertidigt overtagne aktiver Andre aktiver Periodeafgrænsningsposter Aktiver i alt Passiver: Gæld til kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Indlån i puljeordninger Udstedte obligationer Aktuelle skatteforpligtelser Andre passiver Periodeafgrænsningsposter Gæld i alt Hensættelser til pensionsforpligtelser Hensættelser til udskudt skat Hensættelser til andre forpligtelser Hensættelser til tab på garantier Hensættelser til forpligtelser i alt Efterstillede kapitalindskud Egenkapital: Aktiekapital Overført resultat Værdiregulering af sikringsinstrumenter Egenkapital i alt Passiver i alt Eventualforpligtelser

5 Egenkapitalopgørelse Svendborg Sparekasse A/S Egenkapitalopgørelse (moderselskab) kr. Aktiekapital Overført Ændring I alt resultat dagsværdi sikr.instr. Egenkapital 1. januar Egenkapital bevægelser i perioden Periodens totalindkomst Emission Udbytte af egne aktier Køb af egne aktier Salg af egne aktier Skat af egenkapitalposter Egenkapitalbevægelser i perioden i alt Egenkapital 30. juni Egenkapital 1. januar Egenkapital bevægelser i perioden Periodens totalindkomst Kapitalforhøjelse Udbytte af egne aktier Køb af egne aktier Salg af egne aktier Skat af egenkapitalposter Egenkapitalbevægelser i perioden i alt Egenkapital 30. juni Egenkapitalopgørelse (koncern) Aktiekapital Overført Ændring I alt resultat dagsværdi sikr.instr. Egenkapital 1. januar Egenkapital bevægelser i perioden Periodens totalindkomst Emission Udbytte af egne aktier Køb af egne aktier Salg af egne aktier Skat af egenkapitalposter Egenkapitalbevægelser i perioden i alt Egenkapital 30. juni Egenkapital 1. januar Egenkapital bevægelser i perioden Periodens totalindkomst Kapitalforhøjelse Udbytte af egne aktier Køb af egne aktier Salg af egne aktier Skat af egenkapitalposter Egenkapitalbevægelser i perioden i alt Egenkapital 30. juni

6 Noter til halvårsrapporten pr. 30. juni 2010 Moderselskab Koncern kr. 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 Renteindtægter af: Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker Udlån og andre tilgodehavender Obligationer Afledte finansielle instrumenter i alt heraf: rentekontrakter Øvrige renteindtægter I alt renteindtægter Renteudgifter til: Kreditinstitutter og centralbanker Indlån og anden gæld Udstedte obligationer Efterstillede kapitalindskud Øvrige renteudgifter I alt renteudgifter Gebyrer og provisionsindtægter: Værdipapirhandel og depoter Betalingsformidling Lånesagsgebyrer Garantiprovision Øvrige gebyrer og provisioner I alt gebyrer og provisionsindtægter Kursreguleringer af: Obligationer, handelsbeholdning Aktier, handelsbeholdning Aktier, anlægsbeholdning (dagsværdioption) Andre udlån og tilgodehavender til dagsværdi Valuta Afledte finansielle instrumenter i alt Aktiver tilknyttet puljeordninger Indlån i puljeordninger I alt kursreguleringer Andre driftsindtægter: Uddeling fra Fonden for Svendborg Sparekasse Øvrige driftsindtægter I alt andre driftsindtægter Udgifter til personale og administration: Lønninger og vederlag til bestyrelse og direktion: Bestyrelse Direktion I alt Personaleudgifter: Lønninger Pensioner Udgifter til social sikring I alt Øvrige administrationsudgifter I alt udgifter til personale og administration

7 Noter - fortsat Moderselskab Koncern kr. 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder: Resultat af kapitalinteresser i tilknyttede virksomheder I alt resultat af kapitalandele i ass. og tilkn. virksomheder Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker: Tilgodehavender hos centralbanker (Danmarks Nationalbank) Tilgodehavender hos kreditinstitutter Gæld til kreditinstitutter og centralbanker centralbanker: Gæld til centralbanker (Danmarks Nationalbank) Tilgodehavender hos kreditinstitutter Pr. 30. juni 2010 er der til sikkerhed for lån, afvikling og clearing m.v. hos Danmarks Nationalbank deponeret værdipapirer til en kursværdi af t.kr. Ubelånte deponerede værdipapirer kan frigøres på anfordring. Efterstillede kapitalindskud (DKK): Modtaget 2002, rente: 3 mdr. Cibor, forfald 8/ Heraf medregnet som basiskapital Indskuddet afvikles ikke, men kan opsiges af: Indskyder: Uopsigeligt Modtager: Med 3 mdr. varsel Nedskrivninger på udlån: Individuelle nedskrivninger primo året Nedskrivninger i perioden Tilbageførte nedskrivninger i perioden Tabsbogført tidligere nedskrevet Individuelle nedskrivninger ultimo perioden Gruppevise nedskrivninger primo perioden Nedskrivninger i perioden Tilbageførte nedskrivninger i perioden Tabsbogført tidligere nedskrevet Gruppevise nedskrivninger ultimo perioden Individuelle hensættelser på garantier primo perioden Hensættelser i perioden Tilbageførte hensættelser i perioden Tabsbogført tidligere hensat Individuelle hensættelser på garantier ultimo perioden Nedskrivninger i perioden Tabsbogført ej tidligere nedskrevet Tilbageførte nedskrivninger i perioden Indgået på tidligere afskrevne fordringer Beregnet rente af nedskrivninger Resultatpåvirkning af tab og nedskrivninger på udlån Resultatpåvirkning af tab og hensættelser på garantier Resultatpåvirkning af nedskrivninger og hensættelser Samlet udlån med OIV før nedskrivning Samlet udlån med OIV efter nedskrivning

8

9 Noter - fortsat Moderselskab Koncern kr. 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 Eventualforpligtelser: Garantier m.v.: Finansgarantier Tabsgarantier for realkreditlån Tinglysnings- og konverteringsgarantier Øvrige garantier Garantier m.v. i alt Andre forpligtelser: Uigenkaldelige kredittilsagn Andre forpligtelser Andre forpligtelser i alt Eventualforpligtelser i alt Solvensopgørelse: Opgjort i h.t. Finanstilsynets bekendtgørelse om kapitaldækningsregler for pengeinstitutter og visse kreditinstitutter. Kernekapital efter fradrag Basiskapital og kortfristet suppl. kapital efter fradrag Vægtede poster med kreditrisiko Vægtede poster med markedsrisiko Operationel risiko Gruppevise nedskrivninger Vægtede poster ialt Kernekapitalprocent ,1% 19,5% 18,9% 19,0% 18,6% 20,2% Solvensprocent... 20,9% 20,7% 20,0% 19,8% 19,9% 21,9% Segmentoplysninger Segmentregnskab 1. halvår 2010 Pengeinstitut Leasing Total drift Renteindtægter Renteudgifter Gebyrer og provisionsindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og adm Tab og nedskrivninger Skat Resultat efter skat Aktiver Forpligtelser Egenkapital Segmentregnskab 1. halvår 2009 Pengeinstitut Leasing Total drift Renteindtægter Renteudgifter Gebyrer og provisionsindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og adm Tab og nedskrivninger Skat Resultat efter skat Aktiver Forpligtelser Egenkapital

10

11 Opgørelse af pengestrømme kr. Moderselskab Koncern halvår 1. halvår 1/1-31/12 1. halvår 1. halvår 1/1-31/12 Drift Periodens resultat Afskrivninger på immat. og materielle aktiver Nedskrivninger på udlån m.v Kapitalfremskaffelse via driften Driftskapital Kreditinstitutter - netto Udlån reguleret for årets nedskrivninger Indlån herunder puljer Efterstillede kapitalindskud Andre aktiver Indkomstskatter Andre gældsposter Pengestrømme fra driftskapital Pengestrømme fra driftsaktivitet Investeringsaktivitet Finansielle aktiver (aktier og obligationer) Aktiver i puljeordninger Kapitalandele i associerede virksomheder Immaterielle og materielle aktiver Pengestrømme fra Investeringsaktivitet Finansieringsaktivitet Egne aktier køb Egne aktier salg Andre værdireguleringer Kapitalforhøjelse Pengestrømme fra finansieringsaktivitet Ændring i likviditet Kassebeholdning primo Kassebeholdning ultimo

12 5 års oversigt - moderselskab 1. halvår 1. halvår 1. halvår 1. halvår 1. halvår (udvalgte hovedposter) Resultatopgørelse: Netto renteindtægter Netto rente og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Omkostninger inkl.. afskrivninger Tab og nedskrivninger Resultat før skat Skat Årets resultat Balance: Udlån Indlån og anden gæld Egenkapital Balance Ikke-balanceførte poster: Garantier Nøgletal - moderselskab * Solvensprocent... 20,9% 20,7% 17,9% 18,7% 19,4% * Kernekapitalprocent... 20,1% 19,5% 16,4% 17,1% 17,7% Egenkapitalforrentning før skat... 6,7% 4,4% 8,4% 8,5% 6,9% Egenkapitalforrentning efter skat... 5,0% 3,3% 6,4% 6,4% 4,9% Indtjening pr. omkostningskrone... 1,70 1,38 2,32 2,79 2,06 Renterisiko... 3,5% 3,6% 3,4% 3,1% 3,2% Valutaposition... 5,5% 5,3% 4,1% 2,5% 2,6% Valutarisiko Udlån plus nedskrivninger herpå i forhold til indlån... 91,0% 89,1% 93,4% 91,3% 94,8% Overdækning i forhold til lovkrav om likviditet ,2% 257,2% 44,6% 56,3% 67,5% Summen af store engagementer... 36,7% 39,3% 180,9% 179,1% 192,2% Nedskrivningsprocent... 3,1% 2,5% 1,0% 1,1% 2,1% Periodens tabs- og nedskrivningsprocent. 0,4% 0,7% -0,1% -0,3% -0,2% Periodens udlånsvækst... 0,9% 2,1% 3,0% 5,8% 9,7% Udlån i forhold til egenkapital... 3,5 3,8 4,0 3,5 3,4 Periodens resultat pr. aktie... 54,2 35,8 64,0 62,8 42,9 Indre værdi pr. aktie Børskurs / indre værdi pr. aktie... 0,76 0,82 1,09 1,67 2,11 * Solvens-og kapitalprocenterne er fra 2008 beregnet efter nye regler om kapitaldækning.der er ikke foretaget tilpasning for

13 5 års oversigt - koncern 1. halvår 1. halvår 1. halvår 1. halvår 1. halvår (udvalgte hovedposter) Resultatopgørelse: Netto renteindtægter Netto rente og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Omkostninger inkl.. afskrivninger Tab og nedskrivninger Resultat før skat Skat Årets resultat Balance: Udlån Indlån og anden gæld Egenkapital Balance Ikke-balanceførte poster: Garantier Nøgletal - koncern * Solvensprocent... 19,8% 19,9% 17,1% 18,1% 18,6% * Kernekapitalprocent... 19,0% 18,6% 15,6% 16,6% 16,9% Egenkapitalforrentning før skat... 6,7% 4,1% 8,4% 8,5% 6,9% Egenkapitalforrentning efter skat... 5,0% 3,3% 6,4% 6,4% 4,9% Indtjening pr. omkostningskrone... 1,53 1,27 1,96 2,23 1,80 Renterisiko... 3,5% 3,5% 3,5% 3,4% 3,5% Valutaposition... 5,5% 3,3% 4,1% 2,5% 2,6% Valutarisiko Overdækning i forhold til lovkrav om likviditet ,1% 247,1% 39,4% 47,2% 55,3% Summen af store engagementer... 36,7% 39,1% 66,7% 55,7% 78,7% Nedskrivningsprocent... 4,4% 3,5% 1,2% 1,2% 2,2% Periodens tabs- og nedskrivningsprocent. 0,6% 1,2% 0,0% -0,3% -0,2% Periodens udlånsvækst... 0,9% 1,2% 2,9% 4,6% 8,6% Udlån i forhold til egenkapital... 3,6 4,0 4,1 3,6 3,6 * Solvens-og kapitalprocenterne er fra 2008 beregnet efter nye regler om kapitaldækning.der er ikke foretaget tilpasning for