Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 23. marts 2017 på Munkebjerg

Transkript

1 Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 23. marts 2017 på Munkebjerg Til stede: Niels Bruun (NB) Anne Rømer Lund (ARL) Peter Boch (PB) Mads Bojer (MB) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Afbud fra: Svend Ulrich Jensen (SUJ) Anders Hasselbalch Hansen (AHH) HB-koordinator: Troels Barkholt (TB) Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling ST Bonusfonden og Særlig trang (11c) 6.3. Økonomi 6.4. Krisehjælp 6.5. Konsulentordning 6.6. Erhvervsrådgivning 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension Klinikforsikring Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring Gruppeliv Overgangsordning Regnskab Erhvervsudygtighedsforsikring HB-udvalg regnskab Pension Pakkeprodukt Pension Sundhedsforsikring Sundhedsordning og kroniske lidelser Privatforsikringer 7.2. Andre aktiviteter Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer 8.3. Regnskab Markedsføring 10. Strategi Version 2020 version Endelig godkendelse af forretningsorden mv. 12. Planlægning af Ab-møde Fællesmøde med HB 14. Eventuelt 1

2 14.1. Med deltagelse af direktøren og sekretæren Med deltagelse af direktøren Bestyrelsen alene 1. Godkendelse af dagsorden Dagsordenen blev godkendt. 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde Der følges op på forretningsordener mv. under de enkelte punkter. 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne NB orienterede om: - Bestyrelsesmøde i KTF. Et forberedende møde med Region Hovedstaden om fremtidig organisering i forbindelse med nedlæggelse af de gamle kredse og oprettelse af nye. - Henvendelse til Henrik Nielsen, ny formand for Praksisforsikringen med henblik på generel drøftelse af sekretariatets funktionalitet. ARL orienterede om: - Planlægning af et kursus i 1.kreds for medlemmerne om robusthed. PB orienterede om: - Kontakt til Freddie Sloth- Lisbjerg og Joakim Lilholt efter mødet med det HB-nedsatte udvalg om Erhvervsudygtighedsforsikringen 4. Orientering fra TFs HB TB var forhindret i at deltage i mødet. 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - At Tandlægeforeningens Praksisforsikring i samarbejde med Tryg kan tilbyde en arbejdsskade- og erhvervsansvarsforsikring til tandlæger, der i fritiden arbejder frivilligt. Forsikringen er individuel, tegnes direkte i Tryg og ligger helt udenfor Praksisforsikringens område. - Kunderådsmøde i PFA med temaerne investeringer og psykiske helbredsproblemer. - PFA har 100 års jubilæum i 2017 og har i den forbindelse oprettet en tænketank om Den nye 3. alder, hvor det fremtidige seniorliv vil blive diskuteret. - Deltagelse på seminar udbudt af SOP om tandlægekædedannelser. - Møde med ORIS tandlægerne, som har 7 klinikker. Kæden var interesseret i en samlet sundhedsforsikring. MAH spurgte i den forbindelse, om det politisk kunne godkendes, at det administrative personale kan omfattes i en sundhedsforsikring til trods for, at det administrative personale ikke arbejder direkte på en klinik og ikke er medlemmer af Tandlægeforeningen. Bestyrelsen vedtog, at administrativt personale godt kan omfattes af en samlet, kollektiv sundhedsforsikring til alle klinikker i en kæde. - Dialog med Erik Andersen, som hjælper med at få klarlagt og beskrevet, hvilke konstellationer af selskaber og tandlægekæder, der findes. Nogle selskabsformer vil give udfordringer på dagpengeområdet med hensyn til, hvem der er berettiget til at modtage dagpengene. - Afholdt møde med tandlægekæden Evident Connect - Kommende møde med tandlægekæden Plus1. 2

3 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling ST 227 Anmodningen om støtte ST 227 blev drøftet. Det blev vedtaget at yde støtte til et års kontingent til Tandlægeforeningen og til et års præmie til Erhvervsudygtighedsforsikringen i Danica. Det blev samtidig vedtaget, at sekretariatet skal kontakte Sydbank med henblik på mulighederne for en aftale om tilbud til medlemmerne om gennemgang af deres økonomiske status og vejledning/forslag til ændringer. Hvis der indgås en aftale med Sydbank om gennemgang af medlemmers økonomi, vil det blive tilbudt ansøgeren i ST Bonusfonden og Særlig trang (11c) LEH gennemgik de generelle betingelser for at søge støtte. Det er bl.a. tidligere blevet besluttet, at der ikke ydes støtte til fx skattegæld og klinikdrift. Herudover behandles sagerne helt individuelt. 6.3 Økonomi Formålet med ændringerne om udbetalingerne i vedtægterne bevirker, at der er udbetalt mere i 2017 end på samme tidspunkt i På den månedlige dagpengeoversigt vil der fremover ikke fremgå tal for konsulentordningen, erhvervsrådgivningen og krisehjælp. Disse oplysninger vil herefter alen fremgå af bestyrelsesnotatet. 6.4 Krisehjælp ARL orienterede om møde i Krisehjælpen den 6. marts 2017 og gennemgik Majken Blom Søefeldts redegørelse for medlemshenvendelserne i IOGT var forhindret i at deltage i mødet. Sekretariatet kommer med et oplæg til et skift til en anden udbyder af afvænningsproblemer. 6.5 Konsulentordning 6.6 Erhvervsrådgivning 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og pension Klinikforsikring Skadeprocenten er lav, da der kun har været relativt få storskader i 2016 og ingen rigtigt dyre (over 1 mio. kr.) Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv Skadeprocenten i 2016 har været meget høj (omkring 190!). Udviklingen følges, men ordningen skal ses over en længere periode, så enkelte udsving må tåles/forventes Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring Gruppeliv Regnskabet fra ordningen blev gennemgået. Skadeprocenten er nede på ca. 36 %, da der heldigvis ikke har været ret mange dødsfaldsdækninger i Ordningens formue er således blevet forøget med knap 2 mio. kr Overgangsordning Oversigten viser, at omkring 65 % fortsætter på overgangsordningen og % af en årgang ender med at have den ordinære ordning efter overgangsordningens udløb 3

4 Regnskab 2016 Regnskabet vil blive gennemgået sammen med revisor på bestyrelsesmødet den 30. maj Erhvervsudygtighedsforsikring HB-udvalg Mødet med det HB-nedsatte udvalg blev drøftet. Der var enighed om, at forsikringen skal drøftes i forhold til samspillet med Tandlægeforeningens obligatorie. Det blev fastslået, at dækningen ved faginvaliditet skal fremhæves kraftigt i forhold til de øvrige tab af erhvervsevneforsikringer, der udbydes. Tandlægeforeningen har bedt Deloitte om en analyse af ordningen om Erhvervsudygtighed. Første udkast til en folder med fremhævelse af de vigtigste argumenter for at bibeholde Erhvervsudygtighedsforsikringen blev drøftet. Bestyrelsen blev bedt om at komme med yderligere input til folderen. Det er hensigten, at folderen skal være klar til udlevering på Årskursus. Det blev drøftet, hvorvidt den eventuelt også skal sendes ud til alle medlemmer pr. post regnskab Der har været en enkelt senanmeldt skade i 2015, som har krævet en meget stor hensættelse. Alt efter hvordan sygeforløbet udarter sig, kan hensættelsen ændres betydeligt, så det endelige regnskab for 2016 kan blive justeret betydeligt Pension Der er indgået 37 mio. kr. i indskud i Pakkeprodukt PFA har en forsikringspakke Medlemsplus, de har udviklet til deres medlemsorganisationer, som ønsker at tilbyde en frivillig pension med forskellige forsikringsprodukter (svarende til mange overenskomster). Pakken indeholder en pensionsopsparing, kritisk sygdom også til børn under 21 år, tab af erhvervsevne, livsforsikring og børnepension. Desuden kan helbredssikring tilvælges. PFA kan tilbyde pakken til tandlægerne fra den 1. maj Indstillingen fra forsikringsafdelingen om at tilbyde ordningen til medlemmerne blev vedtaget. Der vil blive oplyst og orienteret om den nye ordning på Årskursus 2017 og i den efterfølgende tid Pension 40 + Sidste år blev der afholdt medlemsmøder med temaet Pension 50 + med succes. Sekretariatet indstiller derfor til, at der afholdes 3 medlemsmøder sammen med PFA, denne gang med temaet Pension Hvis de 3 første møder, hvor tandlæger i relevant aldersgruppe fra hele Sjælland, Lolland, Falster og Bornholm vil blive inviteret og som holdes i Tryghedsordningernes lokaler, er velbesøgte og medlemmerne synes, de er relevante, vil der blive afholdt yderligere 3-4 møder fordelt i resten af landet. Indstillingen blev vedtaget Sundhedsforsikring Sundhedsordning og Kroniske lidelser 4

5 Ordningerne kan først træde i kraft ved årsskiftet, hvorfor bestyrelsen af tidsmæssige årsager enedes om at drøfte emnet på bestyrelsesmødet den 30. maj 2017 med henblik på endelig beslutning Privatforsikringer 7.2 Andre aktiviteter Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol Intet nyt Investeringer Afkastrapporten for 2016 foreligger. Der har været et pænt afkast Regnskab 2016 Det er aftalt med revisorerne Christian Sanderhage og Anne Hyllested, Deloitte, at de gennemgår regnskabet for 2016 på bestyrelsesmødet den 30. maj Christian Sanderhage bruger det aktuelle regnskab for 2016 som udgangspunkt i sit indlæg Knæk et regnskab. 9. Markedsføring Der vil blive 2 konkurrencer i forbindelse med Årskursus i Bella Centret. En på Facebook og en i kuponhæftet. For begge konkurrencer skal svarskemaet afleveres på standen. 10. Strategi Version 2020 version 1 Emnet udskydes til næste bestyrelsesmøde den 30. maj Endelig godkendelse af forretningsorden mv. Forretningsordenen for bestyrelsen og forretningsordenen for forretningsudvalget blev godkendt sammen med retningslinjerne for godtgørelse og vederlag. 12. Planlægning af AB-møde Sammensætning af personkredsen blev drøftet. MAH kontakter Jan Tornfeldt for opdatering af retningslinjer og formål. 13. Fællesmøde med HB Dagens fællesmøde med HB blev planlagt. 14. Eventuelt Formanden hævede mødet. 5

6 Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6