Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 30. oktober 2017 på Svanemøllevej

Transkript

1 Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 30. oktober 2017 på Svanemøllevej Til stede: Niels Bruun (NB) Svend Ulrich Jensen (SUJ) Anne Rømer Lund (ARL) Anders Hasselbalch Hansen (AHH) Peter Boch (PB) Mads Bojer (MB) HB-koordinator: Troels Barkholt (TB) Mette Heegaard (MAH) Susanne Raben (SUK) ref. Afbud fra: Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling, herunder udbetaling af dagpenge 6.2. Økonomi 6.3. Krisehjælp 6.4. Konsulentordning 6.5. Erhvervsrådgivning 6.6. Analyse af dagpengeordningens udfordringer 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension Klinikforsikring Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring Gruppeliv Erhvervsudygtighedsforsikring Præmie for Møde i den af HB nedsatte EUF-gruppe Folder om EUF Pension Sundhedsforsikring Privatforsikringer 7.2. Andre aktiviteter Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer 8.3. Ændret skatteopgørelse 9. Markedsføring 9.1 Sponsorat til TUG 9.2 Sponsorat til de odontologiske foreninger 9.3 Evaluering kandidataftener 10. Strategi Bestyrelsesuddannelse Revurdering af risikoanalyse 11. Mødedatoer for Møde med Advisory Board 13. Fagpolitisk temadag 1

2 14. Bestyrelsesmøde/seminar januar Eventuelt Med deltagelse af direktøren og sekretæren Med deltagelse af direktøren Bestyrelsen alene 1. Godkendelse af dagsorden Godkendt 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde MB bemærkede, at medlemmer i 5. kreds ikke finder vores referater tydelige, men ingen er kommet med konkrete tilbagemeldinger. MAH oplyser, at hvis der kommer konkrete tilbagemeldinger er TDLT åbne for ændringer. 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne NB orienterede om: Møde i samarbejdsudvalget i Region Hovedstaden samt artikel i den nyeste udgave af Tandlægebladet vedr. kritik af sagsbehandlingen om kontrolstatistik PB orienterede om: 4 og 6 kreds er blevet lagt sammen og PB er gået af som formand. Ny formand er Michael Rasmussen. PB deltager dog i næste møde i november for at følge nogle sager til dørs. ARL orienterede om: der afholdes møde i Krisehjælpen den 7. november AHH orienterede om: er blevet valgt ind i den nye bestyrelse i Region Hovedstaden. SUJ orienterede om: afholdt sammenlægningsmøde med deltagelse af tandlæger fra kreds 1 og halvdelen af kreds 2. Alt i alt positivt. 4. Orientering fra TFs HB TB orienterede om: Afholdt kursus Den kompetente fagpolitiker som var rigtigt godt, men mest omhandlede forhandling og politisk indflydelse og derfor ikke er så relevant for TDLTs bestyrelsesmedlemmer. Overenskomstforhandlingerne er i gang, de er ikke så langt endnu, men klinikejerne er optimistiske. Kommende HGF vil foregå elektronisk i slutningen af november. Der skal bl.a. godkendes nye vedtægter om den ændrede struktur fra kredse til regioner. Tandlægebladets regnskab viser overskud og der arbejdes på et nyt design. Forhandlingerne med ATO er kuldsejlet, da ATO meldte afbud til forhandlingsmøde på dagen. TF er i gang med at forberede de offentlige forhandlinger. 5. Orientering fra Sekretariatet 2

3 MAH orienterede om: Gennemgang af budget 2018 sammen med controller. Der vurderes ikke at komme væsentlige ændringer i forhold til det allerede aftalte budget. Ny IT aftale er indgået med IT Relation og aftalen med Progressive er opsagt til udgangen af januar Der er forventelig både økonomiske besparelser samt driftsmæssige forbedringer ved den nye aftale. Overgangen forventes at foregå uden gener for sekretariatet. Har opdateret oversigten over de konstituerede udvalg, da vi, grundet nye medarbejdere i Sekretariatet, har ændret på sekretariatets deltagere. PTO og deres artikel om SEB. Desværre forholder de sig ikke til forskellene i dækningerne i forsikringen. Nyt siden generalforsamlingen er både blevet sendt pr. mail til alle medlemmer, lagt på hjemmesiden samt Facebook og er også med i næste nyhedsmail. Direktørmøde med JOLI i morgen. De tre nye medarbejdere er faldet godt til og fungerer godt i Huset. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling, En konkret sag drøftes og Bestyrelsen vurderer, at TB må blive under drøftelsen samt få udleveret sagen i kopi. Afslaget fastholdes og sagen sendes til Ankeudvalget. 6.2 Økonomi NB oplyser, at økonomien i dagpengeordningen ser fint ud. TDLT fortsætter derfor med de samme udbetalings-satser, da der er en vis usikkerhed omkring overenskomstforhandlingerne. (se endvidere under pkt. 6.6) 6.3 Krisehjælp Der er møde i Krisehjælpen den 7/ Konsulentordning Intet 6.5 Erhvervsrådgivning Intet 6.6 Analyse af dagpengeordningens udfordringer Der nedsættes en styregruppe bestående af NB og PB. Gruppen skal bl.a. se på de nye udfordringer med kædedannelser og tandplejer-problematikken. På Bestyrelses-seminar i januar 2018 afsættes tid til at gennemgå dagpengeordningen, styregruppens oplæg samt udfordringen, hvis tandlægerne pludselig står uden overenskomst. I forbindelse hermed kan en justering af taksterne efter 11.B.4, 11.B.5 samt 11.B.13 vurderes igen. 7. Udvalg 7.1 Forsikringer og pension Klinikforsikring 3

4 MAH oplyser, at Codans tal desværre ikke har været korrekte tidligere i år. Codan beklager, og tallene pr. 30/ er korrekte. Codan deltager i bestyrelsesmødet i marts Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv Skadesprocenten ligger lavt. Forhåbentlig holder dette så 2017 bliver et godt år Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring MAH orienterer om, at hun sammen med ATL har deltaget i et cyper-seminar i Tryg, hvor de præsenterede deres it kriminalitets forsikring, der også omfatter dækning for drift tab. TRYG kommer til møde om et par uger og orienterer om den Gruppeliv Præmierne fastholdes på samme niveau i Erhvervsudygtighedsforsikring Præmie for 2018 Q 3 regnskabet er modtaget og det viser den forbedring, der var håbet på. Desværre bliver det alligevel nødvendigt med en præmie-stigning, og ud fra de parameter der kendes, ender Bestyrelsen med at vedtage en præmiestigning på 7 %. En 7 % stigning betyder, at præmien i 2018 vil ligge på niveau med præmien i 2011 uden indeksreguleringen. Hvis indeksreguleringen medregnes, er præmien lavere end i Det resterende (ca. 10 mio. kr.) dækkes af TDLTs formue. NB vil forelægge dette for HB og kreds/regionsrådsformændene den Sekretariatet vil udsende information til samtlige forsikringstagere medio november og en uges tid efter vil Danica sende det officielle varslingsbrev via e-boks Møde i den af HB nedsatte EUF-gruppe Der er møde i det af HB nedsatte udvalg den i forbindelse med Symposium. Lars Svenning Andersen har lavet et responsum om TF obligatoriske forsikringspligt. Desuden foreligger rapporten fra Deloitte nu i en endelig form. På mødet skal det videre forløb drøftes herunder information af medlemmerne og evt. afstemning Folder om EUF Folderen som i let læseligt sprog forklarer indholdet i Erhvervsudygtighedsforsikringen vil blive drøftet den i EUF-gruppen Pension Vi udsender vores nyhedsbreve om pension til både ansatte og selvstændige. Det kører efter fast rutine i oktober og november måned Sundhedsforsikring Nye tal for 30/9. Der er et fald i skadeprocenten og som følge heraf vil der alene ske en stigning på 1,5 % svarende til indeks. Øvrige grupper får en stigning på 4 %. Dette er Bestyrelsen godt tilfreds med Privatforsikringer 4

5 De nye tal for 30/ er anført i Bestyrelsesnotatet. Konverteringen planlægges administrativt og alle forsikrede tilskrives med oplysninger om præcis deres dækninger. Det er et komplekst arbejde med at få data krydset. Skadeprocenten ser rigtig fin ud og forventningerne for 2017 er meget positive. 7.2 Andre aktiviteter Fonde og Hjælpeforening Intet nyt 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol Det ser fornuftigt ud. Overskuddet ser dog ud til at blive noget mindre end sidste års overskud på 11. mio. kr Investeringer Der ønskes en mere klar opstilling af fordelingen af investeringerne. Det aftales, at der drøftes med controller, hvordan man ønsker tingene formuleret. Men alt i alt ser det fint ud Ændret skatteopgørelse TDLT har modtaget en afgørelse fra SKAT om ændret beregningsmetode. Det betyder at vi nu har et skattemæssigt underskud på ca. 3 mio. kr. som kan bruges i de kommende år. Tidligere har indtægter vedrørende forsikringerne skulle beskattes, men Deloitte har ved forespørgsel til SKAT fået accept af, at det ikke er tilfældet mere. Således skal hverken indtægter fra Dagpengeordningen eller forsikringerne beskattes. 9. Markedsføring 9.1 Sponsorat til TUG Det besluttes, at sponsoratet fortsætter uændret i Sponsorat til de odontologiske foreninger. Det besluttes, at sponsoraterne fortsætter uændret i Evaluering kandidataftener Da deltagelsen til disse aftener er lav, drøftes det hvordan man bedre får fat i kandidaterne og gør tilbuddet attraktivt. En mulighed kunne være et gå-hjem-møde allerede i april/maj inden de bliver kandidater. Der var enighed om, at det skal være kort og eventuelt foregå lige efter en obligatorisk undervisning og med et godt traktement. 10. Strategi Bestyrelsesuddannelse 5

6 MAH har på nettet søgt inspiration til Bestyrelsesuddannelse. Der udbydes mangfoldige kurser med vidt forskelligt indhold, varighed og pris. Desværre var udbuddet ikke særlig inspirerende. MAH har spurgt Claus Mikkelsen fra PFA, om PFA vil holde et indlæg på ca. en times tid om den ny pensions reform og konsekvenserne heraf. MAH har endvidere kontaktet Anders Tengvad fra Advisory Board om han evt. kan holde et indlæg omkring jura og forsikringsteknik. Der arbejdes på et program til bestyrelsesseminaret i januar Revurdering af risikoanalyse Der nedsættes en arbejdsgruppe bestående af PB og NB, der skal kigge på dagpengeordningen, herunder eventuel alternativ opkrævningsmodel, såfremt vi pludselig står uden overenskomst. 11. Mødedatoer for 2018 FU september 2018 (hvor MB deltager) ændres til mandag den 17/ Resten af kalenderen er godkendt. 12. Møde med Advisory Board Der er ingen tilføjelser til dagsordenen. Afbud fra Peter Sterup. 13. Fagpolitisk temadag Afholdes den 25. november 2017 i Vejle. AHH, NB og PB deltager. Der er endnu ikke lukket for tilmelding. 14. Bestyrelsesmøde/seminar januar 2018 Afholdes torsdag-fredag den januar 2018 i Comwell i Sorø. Bestyrelsesmøde afholdes torsdag og seminar fredag. Ideer til indhold på seminaret: Udbud af Erhvervsudygtighedsforsikringen Dagpengeordningen Bestyrelses-evaluering og uddannelse Pension 16. Eventuelt Intet Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6