Regler for opbevaring af Værdipapirer i Depot i Alm. Brand Bank

Transkript

1 Regler for opbevaring af Værdipapirer i Depot i Alm. Brand Bank Ver Generelt Alm. Brand Banks depotbestemmelser indeholder en generel orientering om de vilkår, der gælder for dit depot. I depotet opbevarer vi dine værdipapirer og yder den service, der er forbundet med opbevaringen. Ud over nærværende depotbestemmelser finder Alm. Brand Banks almindelige forretningsbetingelser, som udleveres ved etablering af ethvert kundeforhold, anvendelse på alle kundeforhold, medmindre fravigelser er aftalt skriftligt. 1.1 Oprettelse af depot Før oprettelse af et depot i Alm. Brand Bank, skal du oplyse navn, adresse og personnummer (CPR-nr.). Navn, adresse og CPR-nr. skal dokumenteres med kopi af billedlegitimation med fortrykt CPR-nr. udstedt af en offentlig myndighed. Virksomheder skal fremvise oplysninger om navn, adresse og CVR-nr. dokumenteret i form af en udskrift fra Erhvervsstyrelsen eller anden tilsvarende legitimation. I tillæg hertil kræves det efter hvidvaskloven, at alle virksomheder oplyser om virksomhedens ejer og kontrolstruktur, endvidere skal fuldmagtshavere, tegningsberettigede og reelle ejere indlevere legitimationsoplysninger. Alm. Brand Bank er tilknyttet CPRregistret og opdateres dagligt med oplysninger herfra, for eksempel når kunder ændrer adresse. For virksomheder modtager Alm. Brand Bank dog ikke oplysninger om ændringer, hvorfor ændringer for virksomheder skal meddeles straks til Alm. Brand Bank. Det samme gør sig gældende for ændringer af eventuelle fuldmagtshavere, tegningsberettigede og reelle ejere. Der skal tillige føres en konto i Alm. Brand Bank, hvorpå indtægter fra depotet kan indsættes, og hvorfra depotgebyrer m.v. kan hæves, samt hvor nettobeløb ved køb/salg af værdipapirer kan hæves/indsættes. 1.2 Opbevaring Alm. Brand Bank fører særskilte registre og konti for dine værdipapirer. Værdipapirer, der opbevares i dit depot, holdes adskilt fra Alm. Brand Banks egne værdipapirer. Alm. Brand Bank sikrer i overensstemmelse med gældende lovgivning en løbende afstemning af din beholdning af værdipapirer. Alm. Brand Bank modtager undtagelsesvis fysiske værdipapirer, og i den situation gælder, at Alm. Brand Bank hæfter for skade på deponerede fysiske værdipapirer, såfremt Alm. Brand Bank har forsømt at opbevare papirerne forsvarligt. Værdipapirer opbevares ikke i den af Alm. Brand Banks filialer, som de er indleveret til. Hvis papirerne f.eks. øn- Side 1

2 skes udleveret, må der derfor regnes med nogle dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring påser Alm. Brand Bank ikke adkomstmangler og ægtheden af værdipapirerne. 1.3 Forbehold ved indbetalinger Afkast af værdipapirer m.v. indsættes på din konto med forbehold for, at Alm. Brand Bank modtager beløbet. Ved manglende betaling til Alm. Brand Bank er Alm. Brand Bank berettiget til at tilbageføre de beløb, der er indsat på din konto. 1.4 Depotudskrifter Mindst én gang hvert kvartal forsyner Alm. Brand Bank kunden med en oversigt over værdipapirer i depot i henhold til artikel 63 i Kommissionens forordning nr. 2017/565. Hvis kunden anmoder herom, skal Alm. Brand Bank stille sådanne oversigter til rådighed med større hyppighed eventuelt mod betaling. 1.5 Gebyrer Du kan få oplysning om Alm. Brand Banks gebyrer for serviceydelser i forbindelse med opbevaringen af værdipapirer i prislisten, der er tilgængelig i Alm. Brand Banks filialer samt på Alm. Brand Banks hjemmeside Regler for andre depottyper m.v. For sikkerhedsdepoter, medarbejderaktiedepoter, pensionsdepoter og andre depoter gælder yderligere regler, som oplyses på forespørgsel. 1.7 Lovgivning De nærmere regler for værdipapirer registreret i VP Securities A/S ( VP ) fremgår af Lov om værdipapirhandel samt bekendtgørelser udstedt i medfør af loven. 1.8 Ændring Ændringer af depotbestemmelser vil blive varslet i overensstemmelse med afsnittet om ændringer i Alm. Brand Banks almindelige forretningsbetingelser. 2. Regler for Corporate Actions Begrebet Corporate Action skal forstås på samme måde, som det er defineret i Alm. Brand Banks almindelige forretningsbetingelser. Alm. Brand Bank er ikke ansvarlig for, at du modtager oplysning om aktiesplits / aktiesammenlægninger, sletning og ophør, fondskodeskift, indløsningstilbud, fortegningsretsemissioner, udstedelse af fondsaktier og nytegning, herunder konvertible obligationer med fortegningsret for eksisterende aktionærer og/eller obligationsejere, samt andre Corporate Action hændelser og begivenheder, der måtte undergå de selskaber, som dine værdipapirer eller ordrer vedrører. Corporate Actions indarbejdes hurtigst muligt i Alm. Brand Banks handelssystemer. Du er ansvarlig for transaktioner og eventuelle relaterede tab, der gennemføres i perioden mellem offentliggørelsen af en Corporate Action og Alm. Brand Banks indarbejdelse heraf i handelssystemerne. I tilfælde af at en ombytning fra oprindelig fondskode til ny fondskode ikke går op, vil overskydende værdipapirer blive solgt bedst muligt og/eller kontantspidser blive udbetalt. Hvis værdien ved salg af værdipapirer eller udbetaling af kontantspidser er mindre end Alm. Brand Banks kurtage, kan Alm. Brand Bank undlade at foretage disse handlinger. Alm. Brand Bank modtager kun instruktioner om Corporate Actions elektronisk. Såfremt du undtagelsesvis afgiver instruktioner på anden vis er Banken berettiget til at opkræve Side 2

3 gebyr for modtagelsen af disse instruktioner, gebyret fremgår af Alm. Brand Banks hjemmeside Alm. Brand Bank er berettiget til at opkræve gebyr og/eller kurtage for Corporate Actions. Afsnittene nedenfor gælder for værdipapirer registreret i VP, danske værdipapirer der ikke er registreret i VP samt udenlandske værdipapirer. 2.1 Nytegning Modtager Alm. Brand Bank besked om gennemførelse af nytegning af aktier eller obligationer, herunder konvertible obligationer, med fortegningsret for eksisterende aktionærer og/eller obligationsejere fra henholdsvis VP, udstederen af et værdipapir eller depotbanken, hvor dine udenlandske værdipapir opbevares, underretter vi dig herom via handelsplatformen. Du skal instruere Alm. Brand Bank om, hvorvidt du ønsker at deltage i nytegning i tilstrækkelig tid for at Alm. Brand Bank kan tegne aktierne eller obligationerne på dine vegne, tidsfristen vil være oplyst i vores kommunikation til dig. Ovenstående forudsætter, at du har adgang til handelsplatformen. Hvis ikke du har dette, er det ikke muligt at deltage i nytegning. Alm. Brand Bank indlægger de tildelte tegningsretter i dit depot, hvorefter det er op til dig selv at sælge eller supplere de ønskede tegningsretter. Såfremt Alm. Brand Bank ikke inden for den angivne tidsfrist har modtaget dine instruktioner, og/eller du ikke stiller midler til rådighed for tegningen, er Alm. Brand Bank berettiget, men ikke forpligtet, til at sælge tegningsretterne bedst muligt for din regning. Alm. Brand Bank påtager sig intet ansvar for et eventuelt salg. Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved et eventuelt salg, kan Alm. Brand Bank undlade at sælge tegningsretterne. VP vil efter endt tegningsperiode slette ikke benyttede tegningsretter uden meddelelse til dig. Det er dit ansvar, at tegningsretterne enten bliver solgt, eller at der foretages nytegning herunder at sikre, at der er tilstrækkeligt med midler på din konto. 2.2 Fondsaktier Modtager Alm. Brand Bank besked om udstedelse af fondsaktier fra henholdsvis VP, udstederen af et værdipapir eller depotbanken, hvor dine udenlandske værdipapir opbevares, underretter vi dig herom via handelsplatformen. Du skal instruere Alm. Brand Bank om, hvorvidt fondsaktierne ønskes hjemtaget, aktieretterne skal søges solgt, supplerende/overskydende aktieretter skal søges købt/solgt. Såfremt vi ikke modtager din instruktion, og/eller du ikke stiller midler til rådighed for indkøb af aktieretter, hjemtager vi størst muligt antal fondsaktier og er berettiget, men ikke forpligtet, til at sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt på dine vegne. Alm. Brand Bank påtager sig intet ansvar for et eventuelt salg. Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan Alm. Brand Bank undlade at sælge dem. Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i VP, vil efter tegningsperioden blive slettet af VP uden meddelelse til dig. 2.3 Konvertible obligationer Modtager Alm. Brand Bank besked om konvertering af konvertible obligationer fra henholdsvis VP, udstederen af et værdipapir eller depotbanken, hvor dine udenlandske værdipapir opbevares, underretter vi dig herom via handelsplatformen. du skal instruere Alm. Brand Bank om, hvorvidt, Side 3

4 de konvertible obligationer ønskes konverteret til aktier, de konvertible obligationer skal inkasseres ved forfald. Såfremt vi ikke modtager din instruktion, er vi berettiget til for din regning og risiko at vælge den af ovennævnte muligheder, der efter vores skøn er mest fordelagtig for dig. 2.4 Købstilbud Modtager Alm. Brand Bank besked om fremsatte købstilbud fra henholdsvis VP, udstederen af et værdipapir eller depotbanken, hvor dine udenlandske værdipapir opbevares, underretter vi dig herom pr. brev, eller telefonisk i det omfang, det er muligt. Alm. Brand Bank er ikke ansvarlig over for dig, såfremt du ikke benytter dig af det fastsatte købstilbud inden for den fastsatte frist. 3. Regler for Værdipapirer registreret i VP For obligationer, aktier og andre værdipapirer, der er registreret i VP, gælder følgende betingelser: 3.1 Registrering i VP I VP registreres udstedelse og omsætning af danske obligationer, danske aktier og andre værdipapirer, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet samt rettigheder over disse. Registreringen sker på en VPkonto, som Alm. Brand Bank opretter til dig med Alm. Brand Bank som kontoførende institut. 3.2 Ændringsmeddelelser Såfremt intet andet er aftalt, vil der ved ændringer i det registrerede på VP-Kontoen ikke blive udsendt en ændringsmeddelelse. Du har mulighed for at tilvælge meddelelserne efter de gældende regler. Der beregnes sædvanligt gebyr for udsendelse af ændringsmeddelelser, gebyret fremgår af Alm. Brand Banks hjemmeside Renter På forfaldsdagen vil renter af obligationer blive indsat på kontoen tilknyttet depotet. 3.4 Udtrækning På forfaldsdagen indsættes modtagne udtrækningsbeløb på kontoen tilknyttet depotet. Alm. Brand Bank er berettiget til at udtage de udtrukne obligationer fra din handelsbeholdning, således at du ikke kan disponere over udtrukne obligationer. I tilfælde af salg af obligationer, der udtrækkes inden handlens valørdag, er du forpligtet til enten at levere ikkeudtrukne obligationer af samme serie eller inddække det tab, der måtte være forbundet med opfyldelse af din handel. 3.5 Udbytte Tidligst på fjerde børsdag efter udlodning af udbytte vil udbytte, eventuelt med fradrag af udbytteskat, blive indsat på kontoen tilknyttet depotet. 3.6 Udenlandske værdipapirer registreret i VP Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i VP anvises fra VP i danske kroner til Alm. Brand Banks konti. Afkastet indsættes derefter på din konto. Udenlandske obligationer registreret i VP kan ikke navnenoteres, uanset at obligationen i dens oprindelige form kan navnenoteres i hjemlandet. 3.7 Anmeldelser og dispositioner over værdipapirer Køb og salg, anmeldelse af rettigheder og andre dispositioner over obligationer, aktier m.v. sker på din anmodning gennem os og kan ske gennem samtlige af vores afdelinger. Side 4

5 Vi sørger for, at ændringen bliver registreret på VP-Kontoen. Ved dit køb tages forbehold for rettidig betaling. 3.8 Dokumentation for anmeldelse Ved enhver anmodning om registrering på din VPkonto, skal Alm. Brand Bank have dokumentation for at: anmeldelsen kommer fra rette vedkommende, dispositionen kan registreres, og rettigheden består. Alm. Brand Bank kan herudover kræve, at andre nødvendige oplysninger skal forelægges Alm. Brand Bank før, at registreringen kan finde sted. Hvis disse oplysninger ikke meddeles Alm. Brand Bank, kan Alm. Brand Bank afvise anmeldelsen om registrering. En eventuel afvisning vil blive ledsaget af en begrundelse. På begæring udleveres der til anmelder en skriftlig bekræftelse med angivelse af det tidspunkt, anmeldelsen er modtaget. 3.9 Tidspunkt for anmeldelsens virkning Ved anmeldelse om registrering på VP-Kontoen får registreringen retsvirkning fra tidspunktet for anmeldelsens endelige prøvelse i VP. (Prøvelsen er en kontrol af anmeldelsens formelle gyldighed.) Alm. Brand Bank videresender din registreringsanmodninger til VP, når de er modtaget af Alm. Brand Bank. Hvis anmeldelsen er sket i en anden afdeling end den depotførende på et tidspunkt, hvor den depotførende afdeling er lukket, indrapporteres Anmeldelsen først til registrering i VP, når den depotførende afdeling igen er åben. Vi skal have anmeldelsen skriftligt, da telefon, telefax, telex, og andre elektroniske kommunikationsmidler ikke er godkendte anmeldelsesmåder Notering på navn Begæring om notering af navn på aktier m.v. indgives til os, og vi anmelder begæringen over for VP. Hverken danske eller udenlandske obligationer kan noteres på navn. Selskaber, der har udstedt navnepapirer, har ofte i deres vedtægter en bestemmelse om, at stemmeret på selskabets generalforsamling er betinget af, at aktionærens aktier har været noteret i selskabets aktiebog i et nærmere angivet tidsrum forud for generalforsamlingen. Navnenoteringen har virkning fra den dag, den er registreret i VP. Såfremt du ikke ønsker navnenotering, skal du meddele Alm. Brand Bank dette Deponering af navnenoterede aktier Ved deponering af navnenoterede aktier m.v. vil anmodning om navnenotering blive registreret, medmindre du har anmodet om andet. Ved salg af navnenoterede aktier m.v. er Alm. Brand Bank bemyndiget til at foranledige navnenoteringen afnoteret Deponering af ihændehaveraktier Ved deponering af ihændehaveraktier m.v. vil anmodning om navnenotering kun blive registreret, hvis du begærer det Registreringsophør i VP Når et fondsaktiv ikke længere registreres i VP, vil meddelelse herom blive sendt til dig og eventuelle rettighedshavere. Meddelelsen indeholder så vidt muligt oplysninger om Side 5

6 baggrunden for ophøret samt om en eventuel udbetaling af beløb i form af dividende eller tilbagebetaling af indbetalte beløb og lignende, eller helt eller delvist vederlag i fondsaktiver udstedt af den fortsættende udsteder eller tilsvarende. Meddelelsen gives af VP eller Alm. Brand Bank efter aftale med VP. 4. Regler for værdipapirer, der ikke registreres i VP 4.1 Obligationer, herunder præmieobligationer Alm. Brand Bank efterser præmieobligationer for gevinster i de officielle trækningslister. Udtrukne obligationer, gevinster og rentekuponer inkasseres ved forfald. 4.2 Aktier Alm. Brand Bank udbetaler alene udbytte fra aktier, der ikke er registreret i VP, i det omfang Alm. Brand Bank får besked om udbyttet og modtager dette. Alm. Brand Bank påtager sig derudover intet ansvar for udbetaling af udbyttet. 4.3 Registrering i VP Når en udsteder af fondsaktiver, der ikke noteres på NASDAQ OMX Copenhagen A/S, eller en udsteder af udenlandske fondsaktiver får tilladelse til registrering af disse i VP, sørger Alm. Brand Bank for registrering af de deponerede fondsaktiver, såfremt Alm. Brand Bank modtager besked herom. Alm. Brand Bank påtager sig derudover intet ansvar for registrering i VP. 4.4 Pantebreve m.v. Alm. Brand Bank modtager undtagelsesvis pantebreve m.v. til opbevaring i depot, såfremt du oplyser debitors navn, adresse, CPR-nr. eller CVR-nr. samt pantebrevets aktuelle restgæld. For pantebreve, gældsbreve og lignende påtager Alm. Brand Bank sig, medmindre andet er aftalt: at underrette debitor om deponeringen, såfremt debitor har en adresse her i landet, at modtage fastsatte ydelser fra debitor til indsættelse på din konto. Vi er på dine vegne tilmeldt PBS som kreditor, hvorfor betalinger af pantebrevsydelser m.v. som betales gennem dette automatiske betalingssystem, er undergivet de for systemet til enhver tid gældende regler. Reglerne udleveres til dig på forlangende, at underrette dig, når ydelser er betalt, at modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lignende samt underrette dig herom. Sådanne beløb modtages med forbehold af ejers godkendelse og uden ansvar for Alm. Brand Bank, at afsende påkravsmeddelelse iht. tinglysningslovens 42a til debitor, såfremt denne har adresse her i landet. Samtlige beløb modtages med forbehold af din godkendelse og uden ansvar for Alm. Brand Bank. Kun efter særlig aftale kan der træffes foranstaltninger, som er nødvendige for at holde forsikringsgaranti eller anden pantebrevskaution i kraft samt foretage rettidig anmeldelse om misligholdelse af garanterede pantebreve over for garantistiller. Vi forbeholder os et antal dage efter terminens udløb, før det med sikkerhed kan konstateres, om en terminsydelse er indbetalt. Side 6

7 5. Regler for udenlandske værdipapirer 5.1 Opbevaring af udenlandske værdipapirer Udenlandske værdipapirer herunder danske papirer noteret på udenlandske børser eller registreret via udenlandske depotcentraler opbevares hos Alm. Brand Banks eksterne depotudbydere, medmindre andet er aftalt. Opbevaring kan ske direkte hos en ekstern depotudbyder eller indirekte hos en eller flere af Alm. Brand Banks eksterne depotudbyderes egne eksterne depotudbydere. Du er i samme omfang som Alm. Brand Bank selv underlagt de retsregler og sædvaner, som gælder for de udenlandske eksterne depotudbydere, såvel som disses forretningsbetingelser. Alm. Brand Bank er berettiget til at afgive oplysninger om din identitet og beholdning af værdipapirer, såfremt det pågældende lands lovgivning kræver dette. Du vil ikke modtage meddelelse om generalforsamlinger og kan kun efter særlig aftale forvente at få tildelt stemmeret. Hvis et depot er underlagt retsreglerne i et land uden for Den Europæiske Union eller uden for et land som Fællesskabet har indgået aftale med om det finansielle område, kan dine rettigheder i forbindelse med disse værdipapirer eller midler variere som følge heraf. Med henblik på at sikre beskyttelse af dine værdipapirer udviser Alm. Brand Bank passende dygtighed, omhu og hurtighed i sin udvælgelse, udpegning og periodiske gennemgang af eksterne depotudbydere og af Alm. Brand Banks aftaler med disse eksterne depotudbydere. Alm. Brand Bank anvender velrenommerede eksterne depotudbydere med særlig ekspertise inden for levering af depotydelser og tager højde for relevant national lovgivning vedrørende opbevaring af finansielle instrumenter. Alm. Brand Banks aftaler med eksterne depotudbydere indeholder bestemmelser, der sikrer adskillelse og identifikation af værdipapirer. Derudover er Alm. Brand Bank medlem af Garantiformuen som nærmere beskrevet i Alm. Brand Banks almindelige forretningsbetingelser. 5.2 Samledepot Ved accept af Regler for opbevaring af værdipapirer i depot giver du samtidig samtykke til, at Alm. Brand Bank må opbevare dine værdipapirer i samledepot i medfør af lov om finansiel virksomhed 72, stk. 3. Et samledepot er et depot, hvor flere kunders værdipapirer registreres i Alm. Brand Banks navn, og ikke i dit navn, hos den relevante eksterne depotudbyder med angivelse af, at værdipapirerne tilhører Alm. Brand Banks kunder. Du er derfor ikke individuelt eller personligt berettiget til erstatning for eventuelle fejl, der begås af den relevante eksterne depotudbyder. Alm. Brand Bank fører et register, der tydeligt angiver de enkelte kunders ejendomsret over de registrerede værdipapirer. Udenlandske værdipapirer vil blive opbevaret i sådanne samledepoter hos en ekstern depotudbyder, der er udpeget af Alm. Brand Bank, og den eksterne depotudbyder er ansvarlig for opkrævning og modtagelse af rentebetalinger, indtægter og andre rettigheder, der tilfalder dig. Værdipapirerne vil som udgangspunkt altid være opbevaret i et andet depot end Alm. Brand Banks egne værdipapirer. I tilfælde, hvor Finanstilsynet har givet tilladelse hertil, kan dine værdipapirer dog være opbevaret i samme depot som Alm. Brand Banks egne værdipapirer. Alm. Brand Bank er legitimeret og bemyndiget til at disponere på dine vegne over dine værdipapirer i samledepoter. Alm. Brand Bank kan i fornødent omfang overdrage bemyndigelsen til den eksterne depotudbyder, som Alm. Brand Bank har valgt. Side 7

8 Ifølge Lov om finansiel virksomhed kan en kunde i tilfælde af Alm. Brand Banks betalingsstandsning, konkurs eller lignende tage sine værdipapirer ud af et samledepot på grundlag af Alm. Brand Banks registrering om ejerforholdet, hvis der ikke inden er opstået tvist om ejendomsretten. Der kan forekomme tilfælde, hvor du ikke er så godt beskyttet i tilfælde af Alm. Brand Banks konkurs, som hvis værdipapirerne blev opbevaret på individuelle depoter. Hvis Alm. Brand Banks udenlandske eksterne depotudbyder kommer under betalingsstandsning, konkurs eller lignende, har Alm. Brand Bank eller en ekstern depotudbyder på Alm. Brand Banks vegne med forbehold for udenlandsk lokal lovgivning krav på at udtage værdipapirerne af samledepotet. Når Alm. Brand Bank har valgt den udenlandske eksterne depotudbyder, påtager Alm. Brand Bank sig ansvaret for dennes soliditet. Alm. Brand Bank påtager sig også ansvaret for fejl, hvis den udenlandske eksterne depotudbyder erkender at have begået en fejl, eller fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er Alm. Brand Bank uden ansvar. Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere registeret i Alm. Brand Bank. 5.3 Renter af udenlandske værdipapirer opbevaret hos Alm. Brand Banks udenlandske eksterne depotudbyder For depoter bestående af udenlandske værdipapirer, som opbevares hos en af Alm. Brand Bank valgt ekstern depotudbyder, kan du normalt forvente, at rente af obligationer indsættes på din konto på forfaldsdagen, såfremt beløbet er stillet til Alm. Brand Banks disposition. Alm. Brand Bank er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandske skatter og afgifter, medmindre andet er aftalt. Såfremt du ønsker renterne udbetalt i værdipapirets valuta, skal du meddele Alm. Brand Bank dette. Udbetaling kan ikke ske delvist i både værdipapirets valuta og kontoens basisvaluta, men alene fuldstændigt i én af disse. Såfremt du har en konto i papirers valuta vil renter altid blive krediteret denne konto. 5.4 Udbytte af udenlandske værdipapirer opbevaret hos Alm. Brand Banks udenlandske eksterne depotudbyder Modtagne aktieudbytter indsættes på din konto, når Alm. Brand Bank har fået meddelelse om udbyttets forfald fra den udenlandske eksterne depotudbyder, og beløbet er stillet til Alm. Brand Banks disposition. Alm. Brand Bank er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandsk udbytteskat, medmindre andet er aftalt. Såfremt du ønsker udbytte udbetalt i værdipapirers valuta, skal du meddele Alm. Brand Bank dette. Udbetaling kan ikke ske delvist i både værdipapirets valuta og kontoens basisvaluta, men alene fuldstændigt i én af disse. Såfremt du har en konto i papirers valuta vil renter altid blive krediteret denne konto. 5.5 Rente og udbytte af udenlandske værdipapirer, der fysisk er opbevaret i Alm. Brand Bank Alm. Brand Bank har intet ansvar for rente og udbyttekuponer af udenlandske værdipapirer, som efter aftale er deponeret hos Alm. Brand Bank. Betalinger indsættes på din konto, når Alm. Brand Bank modtager ydelserne fra udlandet. 5.6 Rente og udbytte af navnenoterede udenlandske værdipapirer, der fysisk er opbevaret i Alm. Brand Bank Side 8

9 Alm. Brand Bank har intet ansvar for emissionsaktiviteter og betalinger m.v. for udenlandske værdipapirer, der i udlandet er noteret på dit navn og deponeret hos Alm. Brand Bank. Betalinger indsættes på din konto, når Alm. Brand Bank modtager ydelserne fra udlandet. 6. Risiko og ansvar Såfremt Alm. Brand Banks eksterne depotudbyder erklæres konkurs, er Alm. Brand Bank eller eventuelt en anden ekstern depotudbyder på Alm. Brand Banks vegne berettiget til med forbehold for gældende national lovgivning fra konkursboet at få udleveret individuelt adskilte værdipapirer. Du accepterer og forstår, at såfremt det ikke er muligt i henhold til udenlandsk lokal lovgivning særskilt at identificere værdipapirer fra den eksterne depotudbyders egne finansielle instrumenter, er der risiko for, at Alm. Brand Bank eller eventuelt en anden ekstern depotudbyder på Alm. Brand Banks vegne måske ikke er berettiget til at få udleveret værdipapirerne fra den eksterne depotudbyders konkursbo, hvilket vil kunne påføre kunden et tab. Alm. Brand Bank er ikke ansvarlig for en ekstern depotudbyders handlinger, undladelser eller insolvens og kan ikke gøres ansvarlig af kunden for noget tab, der direkte eller indirekte skyldes en eksterne depotudbyders handlinger, undladelser eller insolvensbehandling, medmindre det kan dokumenteres, at Alm. Brand Bank ikke har udvist tiltrækkelig omhu ved valget af den eksterne depotudbyder. Kunden er i samme omfang som Alm. Brand Bank underlagt den lovgivning og praksis, der gælder for den eksterne depotudbyder samt dennes almindelige forretningsbetingelser. Alm. Brand Bank er erstatningsansvarlig for tab som følge af egne fejl i forbindelse med indrapportering til registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i VP eller udbetaling herfra, selv om fejlen er hændelig. VP er erstatningsansvarlig for tab som følge af egne fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i VP eller udbetaling herfra, selv om fejlen er hændelig. Den samlede erstatning for tab, som er en følge af samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis du forsætligt eller uagtsomt medvirker til fejlen, kan erstatningen nedsættes eller bortfalde. Hvis et dansk kontoførende institut, herunder Alm. Brand Bank, ikke er i stand til at udrede den omtalte erstatning, hæfter de øvrige danske kontoførende institutter, som har indgået tilslutningsaftale med VP, for det manglende beløb op til 500 mio. kr. pr. fejl. Alm. Brand Bank er ikke erstatningsansvarlig for tab, som skyldes: nedbrud i/manglende adgang til itsystemer eller beskadigelse af data i disse systemer, der kan henføres til nedennævnte begivenheder, uanset om det er Alm. Brand Bank selv eller en ekstern leverandør, der står for driften af systemerne, svigt i Alm. Brand Banks strømforsyning eller telekommunikation, lovindgreb eller forvaltningsakter, naturkatastrofer, krig, oprør, borgerlige uroligheder, sabotage, terror eller hærværk (herunder computervirus og hacking), strejke, lockout, boykot eller blokade, uanset om konflikten er rettet mod eller iværksat af Alm. Brand Bank selv eller dens organisation, og uanset konfliktens årsag. Det gælder også, når konflikten kun rammer en del af Alm. Brand Bank, andre omstændigheder, som er uden for Alm. Brand Banks kontrol. Alm. Brand Banks ansvarsfrihed gælder ikke, hvis: Alm. Brand Bank burde have forudset det forhold, som er årsag til tabet, da aftalen blev indgået eller burde have undgået eller overvundet årsagen til tabet, Side 9

10 lovgivningen under alle omstændigheder gør Alm. Brand Bank ansvarlig for det forhold, som er årsag til tabet. Alm. Brand Bank vil fra tid til anden kunne blive underrettet om gruppesøgsmål vedrørende finansielle instrumenter, som Alm. Brand Bank opbevarer eller har opbevaret i depot for sine kunder. Medmindre der er indgået særlig aftale herom med Alm. Brand Bank, er Alm. Brand Bank ikke forpligtet til at udlevere oplysninger om gruppesøgsmål til kunder eller til at tage noget skridt på vegne af kunder i forbindelse med sådanne gruppesøgsmål. 7. Ikrafttræden Depotbestemmelserne træder i kraft den 3. januar 2018 for kundeforhold, der etableres den 3. januar 2018 eller senere og for kundeforhold, der er etableret før den 3. januar Depotbestemmelserne forbliver gældende, indtil en nyere version frigives. Den gældende version af depotbestemmelserne kan til enhver tid hentes på Side 10