Evaluering af: _Torben Katholm

Transkript

1 Skema 1 Ealueringsskema for bestyrelsen i Sparekassen Djursland - til brug for gennemførelse af ealuering af hert enkelt bestyrelsesmedlems releante iden og erfaring. Spørgsmålene i dette ealueringsskema omfatter påkræet iden og erfaring på baggrund af Sparekassen Djurslands forretningsmodel og risici i forhold til forretningsmodellen, samt en række ørige forhold. Sarene på spørgsmålene angier hermed de kompetencer, som er nødendige i forhold til Sparekassen Djurslands forretningsmodel og de risici, der knytter sig hertil. Ealuering af: _Torben Katholm Foretaget af: Dato: Torben Katholm 11/2014 Der gies karakterer fra 1 (begrænset iden og erfaring) til 3 (meget stor iden og erfaring) på specifikke kompetencekra inden for kompetenceområderne. Endidere gies en samlet urdering af det enkelte bestyrelsesmedlems iden og erfaring på hert enkelt kompetenceområde. 1) Forretningsmodel Kompetencekra knyttet til Sparekassen Djurslands ision Kompetencekra knyttet til Sparekassen Djurslands ærdigrundlag Kompetencekra knyttet til Sparekassen Djurslands geografiske placering Fornødent kendskab til Sparekassen Djurslands konkurrenter Kompetencekra knyttet til Sparekassen Djurslands kunder Fornødent kendskab til Sparekassen Djurslands forretningsområder: Indlån 1

2 Udlån Inestering (simple/komplekse produkter) Pension Bolig og realkredit Forsikring (li, skade) Kompetencekra knyttet til indtjening, kapital og likiditet SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om risici direkte afledt af forretningsmodellen (skri ja eller nej ): 2

3 2) Kreditrisici Fornødent kendskab til kundetyper: Priatkunder Bor og arbejder i lokalområdet. Landbrug Andre typiske erherskunder i Sparekassen Djursland mindre industri- og råstofudinding, mindre håndærksirksomheder, bygge- og anlægsirksomhed, handel og transport. Risici som følge af Sparekassen Djurslands geografiske eksponering Risici som følge af Sparekassen Djurslands udlånsækst Risici som følge af Sparekassen Djurslands koncentrationsrisiko på brancher Risici som følge af engagementer med særlig høj risiko samt nødlidende engagementer (rekonstruktion) m.. Kendskab til nedskriningsregler (indiiduelle, gruppeise) Er uddannet landmand, og haft det som arbejdsområde i 15 år. Har derudoer dreet mindre landbrug i 12år, ed siden af mit arbejde som pedel. Nu er en del af jorden solgt fra, resten forpagtet ud. Rimeligt kendskab til kunden, da de ligger i ores naturlige markedsområde, som er Djursland. Godt kendskab til området, da jeg har boet her i 40 år. i tilstræber en rolig kontrolleret udlånsækst. i ønsker at hae en god bred fordeling. God orientering og tæt opfølgning på bestyrelsesmøderne. Følges og orienteres løbende. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om kreditrisici (skri ja eller nej ): 3

4 4

5 3) Markedsrisici iden og erfaring om markedsrisici: Positionstagning i finansielle instrumenter (Futures, swaps, optioner m..) Renterisici (herunder obligationsbeholdning) alutarisici Aktierisici Løbende orientering. Følger markedet, for nuærende er sparekassen gået ud af aktiemarkedet. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om markedsrisici (skri ja eller nej ): 5

6 4) Operationelle risici iden og erfaring om releante operationelle risici: Risici forbundet med tab på kredit-, likiditets-, markeds- og ejendomsområdet Risici som følge af operationelle hændelser i forbindelse med rådgining af kunder Området følges tæt, med en god opfølgning. God orientering fra direktionen Risiko for tab som følge af operationelle risici i stabsfunktioner og ledelse Risici som følge af manglende forsikringsmæssig afdækning Direktionen udarbejder årligt en forsikringsoersigt, for at sikre en tilstrækkelig dækning. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om operationelle risici (skri ja eller nej ): 6

7 5) Forsikringsmæssige risici iden og erfaring om releante forsikringsmæssige risici: Risici som følge af Sparekassen Djurslands aktuelle forsikringsdækning Oersigt og notat fra direktionen om yderligere beho for dækning. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om forsikringsmæssige risici (skri ja eller nej ): 7

8 6) Likiditetsrisici iden og erfaring om likiditetsrisici: Likiditetsformer ed hjælp fra ores likiditetspolitik. Opgørelse af likiditetsrisici m.. Omkostninger til likiditetsfremskaffelse Risici, his manglende likiditetsfremskaffelse er til hinder for gennemførelse af Sparekassen Djurslands forretningsmodel Likiditetsfremskaffelse Der er udarbejdet en beredskabsplan, til fremskaffelse af likiditet. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om likiditetsrisici (skri ja eller nej ): 8

9 7) IT-risici, herunder ITberedskabsplan og risici i forbindelse med ørige alorlige driftsforstyrrelser iden og erfaring om IT m..: Risici i forbindelse med outsourcing Kommentar: Outsourcing sker til datacentral, som er underlagt bekendtgørelse om systemreision. Risici forbundet med driftsforstyrrelser som følge af bygningsskader, arbejdsnedlæggelse, kabelbrud m.. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om IT-risici m. (skri ja eller nej ): Der er udarbejdet beredskabsplan. 9

10 8) Kapitaldækning og solensbeho iden og erfaring om kapitaldækning og solensbeho: Kapitalformer (Garantkapital, hybrid kernekapital, supplerende kapital m..) Metode og principper for opgørelse af Sparekassen Djurslands solens Metode og procedure til opgørelse af Sparekassen Djurslands indiiduelle solensbeho Forretningsplan sikre effekti opgørelse af sparekassens solens. Mindst en årlig drøftelse af solensbeho. Sker æsentlig ændring i risikoområder, udarbejdes en ny. Sparekassen Djurslands fremadrettede kapitalsituation Direktionen fremlægger årligt, en plan for fremskaffelse af kapital. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om kapitaldækning og solensbeho (skri ja eller nej ): 10

11 9) Budget- samt regnskabs- og reisionsforhold iden og erfaring om buget- og regnskabsmæssige forhold m..: Regelgrundlag for Sparekassen Djurslands budget-, regnskabs- og reisionsforhold Sparekassens reisionsudalg består af den samlede bestyrelse. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om budget- samt regnskabs- og reisionsforhold (skri ja eller nej ): 11

12 10) Risikostyring, herunder tærgående risikostyring iden og erfaring om risikostyring: Risici, der ikke er særskilt beskreet oenfor (et. tærgående risici fra risikorapporten) Risici som følge af uoerensstemmelse mellem forretningsmodel, politikker, retningslinier og reelle risici inden for de enkelte områder Finanstilsynets tilsynsdiamant Gier god indikation af hordan i ligger, inden for de æsentligste risikoområder. SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring om risikostyring (skri ja eller nej ): 12

13 Ørige kompetencekra: Ørige kompetencekra: iden og erfaring til at kunne udfordre direktionen, herunder kunne forholde sig kritisk til sar SAMLET urdering af tilstrækkelig iden og erfaring ørige kompetencekra (skri ja eller nej ): 13