Styrelsen kunne tillige konstatere, at virksomheden ikke har udarbejdet interne retningslinjer i henhold til lovens 25.

Transkript

1 Virksomhed Att.: 7. februar 2014 Sag Sendes pr. til Afgørelse vedrørende overholdelse af hvidvaskloven 1. Indledning Erhvervsstyrelsen aflagde den 28. januar 2014 et tilsynsbesøg i henhold til hvidvasklovens 32, stk. 1, hos. Styrelsen kunne ved tilsynsbesøget konstatere, at virksomheden ikke har sørget for at indhente legitimationsoplysninger for alle sine kunder i henhold til lovens 12 og 19. Styrelsen kunne tillige konstatere, at virksomheden ikke har udarbejdet interne retningslinjer i henhold til lovens Afgørelse Erhvervsstyrelsen træffer i medfør af 32, stk. 5, i hvidvaskloven afgørelse om, at: ERHVERVSSTYRELSEN Dahlerups Pakhus Langelinie Allé København Ø Tlf Fax CVR-nr E-post erst@erst.dk ERHVERVS- OG VÆKSTMINISTERIET for fremtiden skal legitimere alle kunder i overensstemmelse med hvidvasklovens 12. for fremtiden skal legitimere alle distancekunder i overensstemmelse med hvidvasklovens 19, stk Sagsfremstilling Erhvervsstyrelsen aflagde den 28. januar 2014 et tilsynsbesøg i henhold til hvidvasklovens 32, stk. 1, hos, CVR-nr Tilsynet var varslet ved Erhvervsstyrelsens brev af 25. november Formålet med besøget var at undersøge virksomhedens overholdelse af hvidvasklovens regler, herunder særligt reglerne om identifikation og legitimation af kunder i 12 og 19, opmærksomhedspligten og underretningspligten i 6 og 7, opbevaringspligten i 23 samt pligten til at udarbejde tilstrækkelige skriftlige interne regler i lovens 25. I tilsynsmødet deltog ejer og direktør samt medarbejder. Fra Erhvervsstyrelsen deltog og. Forud for mødet havde Erhvervsstyrelsen modtaget kopi af virksomhedens kundeliste.

2 2/5 På mødet redegjorde for virksomhedens aktiviteter. Disse omfatter virksomhed i form af berigtigelse af ejendomshandler, herunder udarbejdelse af dokumenter i forbindelse hermed og rådgivning i forbindelse med køb af fast ejendom. Virksomheden har desuden tidligere oprettet selskaber men er ophørt hermed i Virksomheden oplyste at have startet sine erhvervsmæssige aktiviteter i januar Virksomheden beskæftiger i alt 3 personer. Erhvervsstyrelsen havde forud for mødet bestemt sig for at undersøge ni bestemte kundeforhold, der vedrørte registrering af stiftelse af selskaber, med det formål at undersøge om virksomhedens kunder var identificeret og legitimeret i overensstemmelse med hvidvasklovens 12, 15 og 19. Herudover udtog styrelsen stikprøvevis to kundeforhold, der vedrørte berigtigelse af ejendomshandler. Efter at styrelsen ved s af 28. og 29. januar 2014 har modtaget yderligere materiale, skal styrelsen meddele, at styrelsen ikke har fundet anledning til at udtale kritik vedrørende virksomhedens identifikation og legitimation mv. af otte ud af de elleve kunder som styrelsen udtog til kontrol. Med hensyn til følgende tre kundeforhold kunne styrelsen imidlertid ved tilsynet konstatere, at virksomheden ikke havde sørget for at indhente den fornødne legitimation: ApS, CVR-nr. ApS, CVR-nr. (tidligere ApS), CVR-nr. Virksomheden oplyste, at det var en person ved navn, der telefonisk havde henvendt sig med henblik på at få oprettet de tre selskaber. Der havde ikke været afholdt møder med Med hensyn til to af selskaberne - og - mente virksomheden, at have modtaget legitimationsoplysninger på selskabernes ejer og direktør, men virksomheden var ikke længere i besiddelse heraf. Med hensyn til oplyste virksomheden, at ejerskabet af selskabet var delt mellem (12 %) og (88 %). var desuden direktør i selskabet. Virksomheden var ikke i besiddelse af legitimationsoplysninger på og som nævnt ovenfor heller ikke på. Der var ikke blevet afholdt møder med hverken eller. Kontakten havde været telefonisk samt via sms og .

3 3/5 Ingen af de tre kundeforhold var blevet underrettet til Hvidvasksekretariatet som mistanke om hvidvask. Under tilsynet bad styrelsen om at se en kopi af virksomhedens interne skriftlige regler udarbejdet i henhold til hvidvaskloven 25. Virksomheden oplyste ikke at have udarbejdet sådanne interne regler. Erhvervsstyrelsen oplyste hertil, at virksomheden har været forpligtet til at have udarbejdet og implementeret tilstrækkelige skriftlige interne regler allerede fra opstarten af sin virksomhed i januar På den baggrund meddelte styrelsen på stedet virksomheden en påtale for ikke at have overholdt hvidvasklovens 25 i perioden efter virksomhedens opstart. Styrelsen meddelte desuden virksomheden et påbud om straks at udarbejde tilstrækkelige skriftlige interne regler i overensstemmelse med hvidvasklovens 25 og indsende kopi heraf til styrelsen inden 4 uger. Virksomheden har efterfølgende udarbejdet retningslinjerne og indsendt en kopi heraf til styrelsen ved af 6. februar Styrelsen har gennemset de tilsendte retningslinjer. Styrelsen kan i den forbindelse oplyse, at styrelsen ikke godkender interne retningslinjer, men at styrelsen kan fremkomme med bemærkninger hertil eller udtale kritik af disse, hvis de ikke er i overensstemmelse med loven. Styrelsen har følgende bemærkninger til de modtagne regler: Med hensyn til identifikation og legitimering af fysiske kunder, henledes opmærksomheden på, at pas eller kørekort ikke har oplysninger om bopæl. Det bør således fremgå af reglerne, at der tillige skal forlanges forevisning af sygesikringsbevis. Det bør desuden fremgå af reglerne, at der i de situationer, hvor der ikke forevises billedlegitimation, skal foretages supplerende handlinger for at fastslå en kundes identitet. Der henvises til Vejledning til hvidvaskloven, kap Vejledningen kan findes på styrelsens hjemmeside under punktet Hvidvask. Med hensyn til identifikation og legitimering af virksomhedskunder bør det fremgå af reglerne, at der også skal ske identifikation og legitimation af virksomhedens reelle ejer. Der henvises til Vejledning til hvidvaskloven, kap Med hensyn til distancekunder bør det fremgå af reglerne, at der ud over de almindelige krav til identifikation og legitimering, (pas/kørekort og sygesikringsbevis), skal træffes yderligere foranstaltninger for sikre kundens identitet. Der henvises i den forbindelse til Vejledning til hvidvaskloven, kap , pkt. 69.

4 4/5 Reglerne bør indeholde instruktioner til medarbejderne i relation til underretning efter hvidvasklovens 7. Reglerne bør indeholde instruktioner til medarbejderne i relation til opbevaring af identitets- og kontroloplysninger efter lovens 23. Reglerne bør indeholde instruktioner til medarbejderne i relation til risikovurdering og risikostyring. Der henvises til Vejledning til hvidvaskloven, kap Styrelsen skal anmode om, at virksomhedens interne regler justeres efter styrelsens bemærkninger. 4. Begrundelse driver virksomhed som ejendomsmægler og er således omfattet af hvidvaskloven i henhold til lovens 1, stk. 1, nr. 16. Virksomheden har endvidere tidligere erhvervsmæssigt oprettet selskaber på vegne af andre. Denne virksomhed er omfattet af hvidvasklovens 1, stk. 1, nr. 18, jf. 3, stk. 1, nr. 5, litra a. I henhold til hvidvasklovens 12, stk. 1, skal de af loven omfattede virksomheder og personer have kendskab til deres kunder i overensstemmelse med 12, stk. 2-8, herunder kræve, at deres kunder legitimerer sig når der optages forretningsmæssig forbindelse med disse. Efter hvidvasklovens 12 skal der i forbindelse med legitimation af kunder skelnes imellem, om kunden er en fysisk person eller en virksomhed. De ovenfor under punkt 3 nævnte kundeforhold er alle fysiske kunder, som virksomheden derfor har skullet legitimere efter lovens 12, stk. 2. Det fremgår af 12, stk. 2, at legitimationen skal omfatte navn, adresse og cpr-nr. eller anden lignende dokumentation, hvis den pågældende ikke har et cpr-nr. Er der tale om såkaldte distancekunder, det vil sige kunder, der ikke har været fysisk tilstede for at legitimere sig skal der desuden, i henhold lovens 19, stk. 2, ud fra en risikovurdering, træffes yderligere foranstaltninger for at sikre sig en kundes rette identitet. Det fremgår ovenfor, at har henvendt sig til virksomheden med henblik på at få oprettet selskabet, med som ejer og direktør. Der har ikke været afholdt møder med Al kontakt er således, efter det oplyste, foregået telefonisk eller via sms og .

5 5/5 Virksomheden er ikke i besiddelse af legitimationsoplysninger for. er derfor ikke legitimeret i overensstemmelse med hvidvasklovens 12, stk. 2, og 19, stk. 2. Det fremgår ovenfor, at har henvendt sig til virksomheden med henblik på at få oprettet selskabet, med som ejer og direktør. Der har ikke været afholdt møder med Al kontakt er således, efter det oplyste, foregået telefonisk eller via sms og . Virksomheden er ikke i besiddelse af legitimationsoplysninger for. er derfor ikke legitimeret i overensstemmelse med hvidvasklovens 12, stk. 2, og 19, stk. 2. Det fremgår ovenfor, at har henvendt sig til virksomheden med henblik på at få oprettet selskabet, med henholdsvis og som ejere af selskabet og som direktør. Der har ikke været afholdt møder med eller. Al kontakt er således, efter det oplyste, foregået telefonisk eller via sms og . Virksomheden er ikke i besiddelse af legitimationsoplysninger for og. og er derfor ikke legitimeret i overensstemmelse med hvidvasklovens 12, stk. 2, og 19, stk Klagevejledning Afgørelsen kan i henhold til hvidvasklovens 36 indbringes for Erhvervsankenævnet, Langelinie Allé 17, Postboks 2000, 2100 København Ø, erhvervsankenaevn@erst.dk, senest 4 uger efter, at afgørelsen er truffet. En klage skal være Erhvervsankenævnet i hænde senest fire uger efter, at afgørelsen er truffet. Opmærksomheden henledes på, at Erhvervsankenævnets sekretariat opkræver et gebyr i forbindelse med behandlingen af klagesagen. Gebyret tilbagebetales, hvis der gives medhold i klagen.