inkl. Samfundsværdi Redegørelse Årsrapport

Transkript

1 inkl. Samfundsværdi Redegørelse Årsrapport 2011

2 Hoved- og nøgletal 2 Hoved- og nøgletal i Middelfart Sparekasse Beløb i kr Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Udgifter til personale og administration Nedskrivninger på udlån og tilgodehavender Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder Årets resultat Udlån Egenkapital Aktiver i alt Solvensprocent 17,2 13,0 18,0 16,0 15,1 Kernekapitalprocent 13,0 9,7 12,5 10,7 10,4 Egenkapitalforrentning før skat 1,3-16,9-4,7-9,3 6,0 Egenkapitalforrentning efter skat 0,2-14,2-4,9-7,8 5,1 Indtjening pr. omkostningskrone 1,0 0,7 0,9 0,7 1,2 Renterisiko 0,3-2,4 0,7 4,3 2,2 Valutaposition 74,3 87,0 72,9 78,0 49,0 Valutarisiko 0,2 0,1 0,1 0,0 0,0 Udlån i forhold til indlån 86,3 80,8 95,3 108,8 118,5 Udlån i forhold til egenkapital 6,1 6,6 6,5 5,9 5,4 Årets udlånsvækst -0,3 0,4 5,0-1,9 19,5 Overdækning i forhold til lov om likviditet 232,4 302,0 243,3 181,2 55,9 Summen af store engagementer 12,2 39,2 17,9 134,1 124,7 Årets nedskrivningsprocent 1,8 1,6 1,9 0,8 0,1

3 3 Nøgletal fra samfundsværdi Redegørelse Sparekassen anvender for tredje år i træk en integreret rapport til at informere om de områder, hvor Sparekassen har strategisk fokus på at skabe såvel finansiel som social kapital. Vi mener, at en integreret rapportering giver et mere åbent billede af Sparekassen som helhed og samtidig er med til at skabe den nødvendige forbindelse mellem Sparekassens forskellige bundlinjer. Vi supplerer med en redegørelse om samfundsværdi, der giver et mere nuanceret billede af, hvem vi er som pengeinstitut og hvilke holdninger, der ligger bag vores arbejde. Her på siden kan du se udvalgte nøgletal fra Samfundsværdiredegørelsen. Du finder den samlede Samfundsværdiredegørelse på side 44. Oplysninger fra Den Sociale Redegørelse: Sygefravær 2,69 pct. Kønsfordeling 64 pct. er kvinder Anciennitetsfordeling 66 pct. ansat under 10 år Deltid 21 pct. er på deltid Barsel 7 mænd og 7 kvinder har været på eller startet barsel i 2011 Fastansatte på særlige vilkår 3 medarbejdere, svarende til 1,6 pct. Aldersfordeling 4,3 pct. flere ansatte over 50 år end gennemsnittet for sektoren stolte af det arbejde, de udfører, og føler fællesskab med deres kolleger. Ud fra en række positive udsagn om arbejdspladsen, angiver medarbejderne, hvor enige de er. 100 pct. er lig med højst enighed og dermed den mest positive score. Igen i 2011 scorede Middelfart Sparekasse meget højt i undersøgelsen og fik samlet en femteplads i Danmarks Bedste Arbejdspladser Troværdighed 88 pct. Respekt 89 pct. Retfærdighed 92 pct. Stolthed 93 pct. Fællesskab 94 pct. Alt taget i betragtning et godt sted at arbejde 95 pct. Bedst til kunder: I Bankanalyse 2011 fik Middelfart Sparekasse topkarakterer for både Netbank, kvalitet i rådgivningen og tilliden til den fremtidige drift. Undersøgelsen er foretaget af Analyse Danmark og er baseret på besvarelserne fra danske bankkunder. Overordnet set bliver Middelfart Sparekasse vurderet som det bedste primære pengeinstitut af kunderne. Netbank Intern sundhedsundersøgelse: (145 besvarelser svarende til knap 76 pct. af medarbejderne) Bloddonor 24 pct. er bloddonorer Organdonor 39 pct. er organdonorer Rygere 8 pct. er rygere Psykisk helbred 82 pct. vurderer, at deres helbred er godt eller virkelig godt 8 9 Middelfart Sparekasse Konkurrenterne ---- Gennemsnit Danmarks Bedste Arbejdsplads: Middelfart Sparekasse har deltaget i undersøgelsen Danmarks Bedste Arbejdspladser i 10 år. Undersøgelsen er baseret på en definition af den gode arbejdsplads som et sted, hvor medarbejderne har tillid til de mennesker, de arbejder for, er Kundeservice

4 Indholdsfortegnelse Hoved- og nøgletal Middelfart Sparekasse... side 2 Nøgletal fra Samfundsværdi Redegørelsen... side 3 Indholdsfortegnelse... side 4 Forord... side 5 Om Middelfart Sparekasse... side 6 Påtegninger... side 8 Ledelsen i Middelfart Sparekasse... side 13 Ledelsesberetning... side 35 Kapitalforhold og solvens Samfundsværdiredegørelse side 44 Anvendt regnskabspraksis... side 92 Regnskab... side 99 Regnskab, noter... side 106

5 Forord 5 Forord Velkommen til Middelfart Sparekasses årsrapport for Vi håber, at du med denne rapport finder det let at dykke ned i tallene og tankerne bag vores forretning. Du finder de væsentlige nøgletal allerede i omslaget og den større finansielle afrapportering på de følgende sider. Det er dog ikke kun de økonomiske tal, der tæller i Middelfart Sparekasse. Vi har fokus på vores ansvar for den verden, vi er en del af, og det ligger os meget på sinde at påvirke vores omverden positivt. Denne årsrapport indeholder derfor en samfundsværdiredegørelse, hvori vi omtaler, hvordan vi i 2011 har løftet vores samfundsansvar. Vil du vide mere om Middelfart Sparekasse, kan du altid finde os på Vi ønsker dig god læselyst! Med venlig hilsen Martin Nørholm Baltser Adm. direktør Allan Buch Bestyrelsesformand Martin Nørholm Baltser Adm. direktør

6 6 Om middelfart sparekasse Om Middelfart Sparekasse Middelfart Sparekasses vision er at være Danmarks bedste pengeinstitut, og i praksis bliver den omsat i nytænkning på alle områder både i forhold til vores medarbejdere, vores kunder og det samfund, vi er en del af. Grundlæggende er tankegangen enkel: Jo bedre det nære samfund lever, des bedre lever Sparekassen. Og jo bedre Sparekassen lever, des bedre kan den stimulere sit nærområde. Denne gensidighed har gødet jorden for mange samarbejder i Sparekassens lokalområde. Økonomisk er Sparekassen heldigt stillet, på den måde at den er garantejet og dermed ikke har aktionærer at pleje. Derfor kan en del af Sparekassens overskud altid gå tilbage til de kunder og det nærsamfund, der har været med til at skabe det. Historie Middelfart Sparekasse blev grundlagt i 1853 af Foreningen til trængende Haandværkeres og andres Understøttelse i Middelfart. Sparekassen var tænkt som en sparekasse til fælles bedste, og i den forstand lever sparekassetanken videre om end den har fået nye klæder nu, godt 160 år senere. Fra at være en lille, lokal sparekasse tog Middelfart Sparekasse det store spring i Da de landsdækkende banker havde travlt med at dreje nøglen om i deres mange filialer, så Middelfart Sparekasse sin chance og sprang over Lillebælt til resten af Trekantområdet. Sparekassen troede på, at nærvær gør en forskel og at Trekantområdet var det rigtige sted at vokse. Det viste sig at holde stik. Først fik Fredericia en afdeling, i 1992 fulgte Kolding og Vejle, og i dag har Sparekassen 11 afdelinger på Fyn og i Jylland. Selvledelse som forretningsfilosofi Som medarbejder i Middelfart Sparekasse er der to ting, man ikke skal være bange for: forandringer og ansvar. Vi arbejder uden regler og forretningsgange, og det eneste holdepunkt er vores helt klare og enkle værdier, som vi har haft siden For Sparekassen er det en måde at invitere til udvikling på. I 1996 indførte vi selvledelse som arbejdsform i den værdiledede organisation. Det kræver et stort engagement fra medarbejdernes side. Til gengæld oplever vi, at det giver en enorm frihed for den enkelte medarbejder. På baggrund af den værdibaserede ledelse har vi udviklet en særlig værdihierarkisk organisationsform i Sparekassen. Det kommer blandt andet til udtryk i en meget decentral struktur, hvor den enkelte medarbejder har den fulde frihed til at disponere i forhold til renter, gebyrer og sikkerhedsstillelse. Vi tror på, at dette giver de bedste oplevelser for kunderne og en attraktiv og spændende arbejdsplads for medarbejderne. Ledelsen i Sparekassen og dens 11 afdelinger er derfor sammensat af en visionsværdiansvarlig, en kundeværdiansvarlig og en medarbejderværdiansvarlig leder. Samfundsansvar siden 1853 I Middelfart Sparekasse er samfundsværdi eller CSR (Corporate Social Responsibility) - det at tage et ansvar for samfundsudviklingen og skabe samfundsværdi, integreret i virksomhedens strategi og forretningsaktiviteter. Samfundsværdi bliver løbende indarbejdet i Sparekassens aktiviteter - også de aktiviteter, der ikke nødvendigvis er direkte markedsrelaterede. Det at skabe samfundsværdi er - og har altid været - en del af dét, som giver Sparekassen berettigelse. Middelfart Sparekasses samfundsmæssige engagement kan føres helt tilbage til Sparekassens grundlæggelse i Allerede i 1853 var Sparekassens grundfilosofi, at beslutninger skulle være til gavn for forretningen og samtidig bidrage til samfundet. Og det er netop dét, som CSR drejer sig om. Det at skabe samfundsværdi er essentielt for Sparekassen, og derfor har vi for tredje år valgt at integrere vores samfundsværdiredegørelse i denne årsrapport.

7 Påtegning 7 I hovedkontorets granitgulv på det indre torv er nedsænket seks kalejdoskoper.

8 8 Påtegning Ledelsens påtegning Bestyrelsen og direktionen har dags dato behandlet og godkendt årsrapporten for regnskabsåret 1. januar 31. december 2011 for Middelfart Sparekasse og koncernen. Direktion: Årsrapporten er aflagt i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed, herunder bekendtgørelse om finansielle rapporter for kreditinstitutter og fondsmæglerselskaber m.fl. Det er vores opfattelse, at årsregnskabet giver et retvisende billede af koncernens og Middelfart Sparekasses aktiver og passiver, den finansielle stilling pr. 31. december 2011, samt af resultatet af koncernens og moderselskabets aktiviteter for regnskabsåret 1. januar 31. december Martin Nørholm Baltser Adm. direktør Bestyrelse: Allan Buch Formand Peter Møller Vicedirektør Søren Andersen Næstformand Niels Anker Michaelsen Ledelsesberetningen indeholder efter vores opfattelse en retvisende redegørelse for de forhold, beretningen omhandler, samt en beskrivelse af de væsentligste risici og usikkerhedsfaktorer, som koncernen og Middelfart Sparekasse kan påvirkes af. Søren Illum Nielsen Åge Almtoft Ulrik Sørensen Medarbejderrepræsentant Årsrapporten indstilles til repræsentantskabets godkendelse. Bo Smith Helle Lund Gregersen Medarbejderrepræsentant Pia Kjær Nielsen Medarbejderrepræsentant Middelfart, den 13. marts 2012 Selskabsoplysninger Middelfart Sparekasse Havnegade Middelfart CVR: Stiftet: 1853 Hjemsted: Middelfart Repræsentantskabsmøde: Årsrapporten for året 2011 er godkendt på det ordinære repræsentantskabsmøde, afholdt i Middelfart den 29. marts Dirigentens underskrift

9 Påtegning 9 Intern revisions påtegning Til garanterne i Middelfart Sparekasse Vi har revideret koncernregnskabet og årsregnskabet for Middelfart Sparekasse for regnskabsåret 1. januar 31. december Koncernregnskabet og årsregnskabet udarbejdes efter lov om finansiel virksomhed. Den udførte revision Revisionen er udført på grundlag af Finanstilsynets bekendtgørelse om revisionens gennemførelse i finansielle virksomheder mv. samt finansielle koncerner og efter danske standarder om revision. Dette kræver, at vi planlægger og udfører revisionen for at opnå høj grad af sikkerhed for, at koncernregnskabet og årsregnskabet ikke indeholder væsentlig fejlinformation. Revisionen er udført i henhold til den arbejdsdeling, der er aftalt med ekstern revision, og har omfattet vurdering af etablerede forretningsgange og interne kontroller, herunder den af ledelsen tilrettelagte risikostyring, der er rettet mod rapporteringsprocesser og væsentlige forretningsmæssige risici. Ud fra væsentlighed og risiko har vi stikprøvevis efterprøvet grundlaget for beløb og øvrige oplysninger i koncernregnskabet og årsregnskabet. Revisionen har endvidere omfattet vurdering af, om ledelsens valg af regnskabspraksis er passende, om ledelsens regnskabsmæssige skøn er rimelige samt den samlede præsentation af koncernregnskabet og årsregnskabet. Vi har deltaget i revisionen af de væsentlige og risikofyldte områder, og det er vor opfattelse, at det opnåede revisionsbevis er tilstrækkeligt og egnet som grundlag for vor konklusion. Revisionen har ikke givet anledning til forbehold. Konklusion Det er vor opfattelse, at de etablerede forretningsgange og interne kontroller, herunder den af ledelsen tilrettelagte risikostyring, der er rettet mod koncernens og selskabets rapporteringsprocesser og væsentlige forretningsmæssige risici, fungerer tilfredsstillende. Det er tillige vor opfattelse, at koncernregnskabet og årsregnskabet giver et retvisende billede af koncernens og selskabets aktiver, passiver og finansielle stilling pr. 31. december 2011 samt af resultatet af koncernens og selskabets aktiviteter og koncernens pengestrømme for regnskabsåret 1. januar 31. december 2011 i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed for så vidt angår årsregnskabet. Udtalelse om ledelsesberetningen Vi har i henhold til lov om finansiel virksomhed gennemlæst ledelsesberetningen. Vi har ikke foretaget yderligere handlinger i tillæg til den udførte revision af koncernregnskabet og årsregnskabet. Det er på denne baggrund vor opfattelse, at oplysningerne i ledelsesberetningen er i overensstemmelse med koncernregnskabet og årsregnskabet. Middelfart, den 13. marts 2012 Susanne Overgaard Nielsen Revisionschef

10 10

11 Påtegning 11 Den uafhængige revisions påtegning Til garanterne i Middelfart Sparekasse Vi har revideret koncernregnskabet og årsregnskabet for Middelfart Sparekasse for regnskabsåret 1. januar december 2011, der omfatter resultatopgørelse, aktiver, passiver, egenkapitalopgørelse og noter, herunder anvendt regnskabspraksis for såvel koncernen som selskabet. Koncernregnskabet og årsregnskabet udarbejdes efter lov om finansiel virksomhed. Ledelsens ansvar for årsregnskabet Ledelsen har ansvaret for udarbejdelsen af et koncernregnskab og et årsregnskab, der giver et retvisende billede i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed. Ledelsen har endvidere ansvaret for den interne kontrol, som ledelsen anser nødvendig for at udarbejde et koncernregnskab og et årsregnskab uden væsentlig fejlinformation, uanset om denne skyldes besvigelser eller fejl. Revisors ansvar Vores ansvar er at udtrykke en konklusion om koncernregnskabet og årsregnskabet på grundlag af vores revision. Vi har udført revisionen i overensstemmelse med internationale standarder om revision og yderligere krav ifølge dansk revisorlovgivning. Dette kræver, at vi overholder etiske krav samt planlægger og udfører revisionen for at opnå høj grad af sikkerhed for, om koncernregnskabet og årsregnskabet er uden væsentlig fejlinformation. revisors vurdering, herunder vurdering af risici for væsentlig fejlinformation i koncernregnskabet og årsregnskabet, uanset om denne skyldes besvigelser eller fejl. Ved risikovurderingen overvejer revisor intern kontrol, der er relevant for virksomhedens udarbejdelse af et koncernregnskab og et årsregnskab, der giver et retvisende billede. Formålet hermed er at udforme revisionshandlinger, der er passende efter omstændighederne, men ikke at udtrykke en konklusion om effektiviteten af virksomhedens interne kontrol. En revision omfatter endvidere vurdering af, om ledelsens valg af regnskabspraksis er passende, og om ledelsens regnskabsmæssige skøn er rimelige, samt en vurdering af den samlede præsentation af koncernregnskabet og årsregnskabet. Det er vores opfattelse, at det opnåede revisionsbevis er tilstrækkeligt og egnet som grundlag for vores konklusion. Revisionen har ikke givet anledning til forbehold. Konklusion Det er vores opfattelse, at koncernregnskabet og årsregnskabet giver et retvisende billede af koncernens og selskabets aktiver, passiver og finansielle stilling pr. 31. december 2011 samt af resultatet af koncernens og selskabets aktiviteter for regnskabsåret 1. januar 31. december 2011 i overensstemmelse med lov om finansiel virksomhed. foretaget yderligere handlinger i tillæg til den udførte revision af koncernregnskabet og årsregnskabet. Det er på denne baggrund vores opfattelse, at oplysningerne i ledelsesberetningen er i overensstemmelse med koncernregnskabet og årsregnskabet. Fredericia, den 13. marts 2012 PricewaterhouseCoopers Statsautoriseret Revisionsaktieselskab Peter Hededam Christensen Statsautoriseret revisor Steffen Kjær Rasmussen Statsautoriseret revisor En revision omfatter udførelse af revisionshandlinger for at opnå revisionsbevis for beløb og oplysninger i koncernregnskabet og årsregnskabet. De valgte revisionshandlinger afhænger af Udtalelse om ledelsesberetningen Vi har i henhold til lov om finansiel virksomhed gennemlæst ledelsesberetningen. Vi har ikke

12

13 Ledelsen i Middelfart Sparekasse

14 14 Ledelsen i middelfart sparekasse God selskabsledelse Middelfart Sparekasse drives af et ønske om at opføre sig ordentligt og ansvarligt og derigennem skabe merværdi for det samfund og den verden, vi er en del af. Det mener vi, at vi bedst muligt opnår gennem en åben og inddragende dialog med vores interessenter. I naturlig forlængelse heraf har Sparekassen forholdt sig til de Anbefalinger for god selskabsledelse, som Komiteen for god Selskabsledelse udgav i 2001, og som siden er udviklet og revideret ganske væsentligt. Helt i tråd med Sparekassens ønske om åbenhed har vi valgt at rapportere inden for alle områder i Anbefalinger for god selskabsledelse. På den baggrund nedsatte Sparekassens bestyrelse i 2010 et særligt udvalg: Udvalget for god selskabsledelse. Dette udvalg har blandt andet til opgave at lave oplæg til den samlede bestyrelse om anbefalingerne og sikre, at Sparekassens værdier indgår i arbejdet med at leve op til anbefalingerne. Herunder ses et uddrag af Sparekassens redegørelse. Hele redegørelsen kan læses på Udviklingen i bestyrelsen i 2011 År 2011 var på alle måder et begivenhedsrigt år for bestyrelsen. I marts valgte daværende bestyrelsesformand Charlotte Szocska og daværende næstformand Michaela Otto at træde ud af bestyrelsen. Bestyrelsen konstituerede sig midlertidigt med Allan Buch som formand, indtil den formelle konstituering fandt sted i april. På repræsentantskabsmødet den 31. marts blev der valgt to nye bestyrelsesmedlemmer blandt repræsentantskabets medlemmer: Niels Anker Michaelsen, Kolding Bo Smith, Middelfart samt et medlem uden for repræsentantskabets kreds med kompetencer inden for ledelse og økonomi: Søren Andersen, Middelfart Herudover blev der afholdt valg af medarbejderrepræsentanter til bestyrelsen, hvor Helle Lund Gregersen og Ulrik Sørensen blev genvalgt, og Pia Kjær Nielsen blev nyvalgt. Udtrådt af bestyrelsen den 31. marts: Steen Kjær, udtrådt Michael Borum (medarbejderrepræsentant), ønskede ikke genvalg På det første ordinære bestyrelsesmøde efter det ordinære repræsentantskabsmøde konstituerede bestyrelsen sig med Allan Buch som formand og Søren Andersen som næstformand. Bestyrelsen besluttede at ændre på udvalgsstrukturen, bortset fra det lovbestemte revisionsudvalg, hvilket bl.a. resulterede i sammenlægning af flere udvalg. Med et øget fokus på risikostyring og implementeringen af den nye 71-bekendtgørelse, som handler om ledelse og styring af pengeinstitutter, besluttede bestyrelsen at lægge det overordnede, indledende arbejde med redegørelser, politikker og forretningsgange i risikoudvalget. Dette betød, at der kun ville være få opgaver tilbage i instruksudvalget, som derfor blev indlemmet i risikoudvalget. Endvidere blev vederlags- og nomineringsudvalget lagt sammen, da begge udvalg repræsenterer HR-området. Det er bestyrelsens vurdering, at den nye udvalgsstruktur har skabt færre og mere effektive udvalgsmøder. I juni nedsatte bestyrelsen et udvalg med den særlige opgave at varetage processen omkring rekruttering af en ny administrerende direktør. Opgaven omkring rekruttering af en ny administrerende direktør, som skulle afløse Hans Erik Brønserud efter mere end 30 år på posten, blev bestyrelsens vigtigste opgave i I samarbejde med Flensby & Partners udvalgte rekrutteringsudvalget tre kandidater, som blev præsenteret for den samlede bestyrelse. Det var en enig bestyrelse, der valgte Martin Nørholm Baltser til ny administrerende direktør fra I arbejdet med at sikre Sparekassens selvstændighed har bestyrelsen i 2011 haft stort fokus på Basel III, som betyder skærpede kapitaldæknings- og likviditetskrav frem mod Herudover er der i første halvdel af 2011 gennemført et stort arbejde med implementering af 71-bekendtgørelsen om ledelse og styring af pengeinstitutter pr Med en fondsbeholdning på over 1,5 mia. kr. og et meget uroligt marked var fondsstrategien i

15 Ledelsen i middelfart sparekasse 15 Middelfart Sparekasse drives af et ønske om at opføre sig ordentligt og ansvarligt og derigennem skabe merværdi for det samfund og den verden, vi er en del af. fokus fra starten af året. Bestyrelsen skulle træffe beslutninger på et meget komplekst område, som havde stor betydning for Sparekassens drift. Derfor blev netop fondsområdet et hovedemne ved bestyrelsens seminar i november. Uddannelse af repræsentantskabet, som blev påbegyndt ultimo 2010, fortsatte i 2011, hvor der blev afholdt to seminarer i hhv. januar og marts. Med de i alt tre seminarer har repræsentantskabet været rundt om følgende områder: Risiko Tilsynsdiamanten Bestyrelsesarbejdet Regnskabsanalyse og nøgletal Funding Bankpakker CSR - Samfundsværdi Koncernen Middelfart Sparekasse HR-området Kunder, kommunikation og marketing Det har været en vigtig opgave for bestyrelsen at fortsætte arbejdet med at klæde repræsentantskabet bedre på som ambassadører for Sparekassen og som eventuelle fremtidige kandidater til bestyrelsen. På baggrund af klare konklusioner på en spørgeundersøgelse blandt repræsentantskabsmedlemmerne besluttede de selv, at der årligt skal arrangeres to seminarer med dybdegående behandling af 1-2 emner pr. seminar, ligesom det blev besluttet at igangsætte et elektronisk nyhedsbrev, som udsendes ca. hver 14. dag med interne nyheder fra Sparekassen samt relevant information fra branchen. De stigende krav i den finansielle sektor stiller stadig større krav til bestyrelsesarbejdet, bl.a. til informationskanaler, kommunikationsform og dokumenthåndtering. Derfor ønsker bestyrelsen at digitalisere en større del af arbejdet. Bestyrelsen har siden 2008 haft et bestyrelsesintranet med relevante dokumenter og information og besluttede i december at igangsætte et pilotprojekt, der kan afprøve en udbygning af den digitale platform med en ekstern bestyrelsesportal og ipad-løsning. Målet er, at alle bestyrelsesdokumenter er tilgængelige, uafhængigt af tid og sted. Dette er bl.a. relevant ved udvalgsmøder og eksterne seminarer. Løsningen skal endvidere understøtte Sparekassens mål om at nedbringe papirforbruget, der har været støt stigende i bestyrelsen de senere år. Således blev der til bestyrelsesmødet i december udsendt over 300 sider, som bestyrelsen skulle gennemlæse forud for mødet. Som en del af ovennævnte udvikling igangsatte bestyrelsen i 2011 et samarbejde med en ekstern partner om udvikling af et nyt elektronisk system til administration af bestyrelsens møder, opgaver og ansvar et såkaldt årshjul som forventes implementeret i første halvdel af I 2012 ser bestyrelsen en vigtig opgave i at få en ny ledelsesstruktur på plads med Martin Nørholm Baltser i spidsen. Endvidere vil bestyrelsen fortsat fokusere på risikostyring, soliditet og indtjening med henblik på at sikre Sparekassens selvstændighed i årene fremover.

16 16 Om middelfart sparekasse

17 Ledelsen i middelfart sparekasse 17 God selskabsledelses struktur Middelfart Sparekasse følger komiteen for god selskabsledelses struktur: 1. Garanternes rolle og samspil med Sparekassens ledelse 2. Interessenternes rolle og betydning for Sparekassen og Sparekassens samfundsansvar 3. Åbenhed og transparens 4. Bestyrelsens og direktionens opgaver og ansvar 5. Det øverste ledelsesorgans sammensætning og organisering herunder bestyrelsesudvalg 6. Ledelsens vederlag 7. Regnskabsaflæggelse 8. Risikostyring og intern kontrol 9. Revision 1.Garanternes rolle og samspil med Sparekassens ledelse Som selvejende garantsparekasse har Sparekassen ingen ejere og dermed heller ingen aktionærer. Sparekassens øverste myndighed er repræsentantskabet, hvor medlemmerne vælges blandt Sparekassens garanter. Repræsentantskabet vælger herefter bestyrelsen. Enhver, der har et indestående, kan blive garant ved at tegne garantkapital. Garantkapitalen er opdelt i A- og B kapital, idet enhver indskyder kan tegne garantkapital på minimum kr. og maksimalt kr. Der er en stemmeretsbegrænsning på 20 stemmer pr. garant. Den havde Middelfart Sparekassen garanter. Garanterne støtter Sparekassen ved at tegne garantkapital, og derfor ønsker Sparekassen naturligvis i høj grad at pleje forholdet til garanterne. Middelfart Sparekasse tilstræber størst mulig åbenhed om Sparekassens aktiviteter og fremtidsudsigter. Derfor er Sparekassen i løbende dialog med sine garanter og andre interessenter. Den løbende orientering sker blandt andet gennem relevant informationsmateriale på hjemmesiden ( og nyhedsbrev både elektronisk og i papirformat. Der afholdes mindst et ordinært repræsentantskabsmøde samt to repræsentantskabsseminarer årligt. Repræsentantskabets beslutninger kan generelt vedtages med simpelt flertal, mens beslutninger om vedtægtsændring, om sammenslutning med eller hel eller delvis overtagelse af en anden Sparekasse eller bank, samt om ophør eller salg af en overvejende del af Sparekassens virksomhed eller aktiviteter, kræver, at mindst 2/3 er til stede, og at mindst 2/3 af de fremmødte stemmer herfor. Indkaldelse til repræsentantskabsmøder sker med mindst 14 dages varsel, og således at deltagerne får mulighed for at danne sig et billede af de emner, der skal behandles. Kandidater til bestyrelsen offentliggøres og præsenteres ligeledes på forhånd i indkaldelsen. Alle bestyrelsesmedlemmer og direktionen deltager på repræsentantskabsmøderne, medmindre de er forhindret af sygdom, eller ikke kan deltage af andre tvingende grunde. Fremmødet i det forgangne regnskabsår fremgår af en oversigt i årsrapporten. Som selvejende garantsparekasse har Sparekassen ingen ejere og dermed heller ingen aktionærer.

18 18 Ledelsen i middelfart sparekasse Repræsentantskabet Valgkreds 1 Middelfart, Strib Valgkreds 2 Fredericia Poul Andersen Folketingsmedlem Gitte Hein Butiksindehaver Søren Illum Nielsen Bestyrelsesmedlem Uffe Simonsen Smedemester Steen Trabjerg Læge Tommy Dueholm Bedemand Allan Buch Bestyrelsesformand Bundgarnsfisker Lars Jeppe Jeppesen Tømrermester Henrik Olesen Politiassistent Bo Smith Udviklingskonsulent Henning Zederkof Foreningsformand Kasserer Ole Nikolajsen Direktør Jacob Elkjær Restauratør Steen F. Kjær Advokat Ole Olsen Bogtrykker Kenny Bruun Olsen Servicechef Johannes Gregersen Fhv.vicepolitiinspektør Jens Backer Mogensen Sognepræst Jørgen Rasmussen Produkthandler Joan Thorning Butiksindehaver Bjarne Wetche Bagermester

19 Ledelsen i middelfart sparekasse 19 Valgkreds 3 Vejle, Vinding, Ødsted Valgkreds 4 Uldum, Hedensted Valgkreds 5 Kolding Hans Boesen Bedemand Marlene Jørgensen AD er/grafiker Jørgen Andersen Værktøjsforhandler Laila Bro Konsulent Niels Anker Michaelsen Advokat Kurt Espesen Kundechef/ underdirektør Hans Erik Pedersen Fhv. Kriminalassistent Michaela Otto Headhunter Finn Lund Clausen Direktør Frank J. Nielsen Bagermester Inge Hvilsted Specialkonsulent, Cand. Jur Søren Moos Rasmussen Gårdejer Merethe Hjaltelin Selvstændig Charlotte Szocska Advokat Dorte Sundall Salgschef

20 20 Ledelsen i middelfart sparekasse 2. Interessenternes rolle og betydning for Sparekassen og Sparekassens samfundsansvar Som lokal Sparekasse er relationen og samspillet med vores interessenter helt grundlæggende. De primære interessenter (medarbejderne, kunderne og lokalsamfundet) er fremhævet i Sparekassens værdigrundlag på forskellig måde ud fra følgende grundtanker: - Medarbejderne i Middelfart Sparekasse er ikke bare en vigtig ressource de er Middelfart Sparekasse. - I Middelfart Sparekasse tilstræber vi, at ethvert kundeforhold skal være en forretning, både for kunden og for Sparekassen. - I Middelfart Sparekasse er grundtanken, at en del af vores overskud skal tilbage til det samfund, vi er en del af. Dialogen med Sparekassens interessenter sker ud fra vores værdigrundlag, og vi lytter til samtlige interessenter. I forhold til politikker har vi en samlet kommunikationspolitik for intern og ekstern kommunikation, og som en værdibaseret organisation arbejder vi altid ud fra vores værdigrundlag. I Middelfart Sparekasse arbejder vi med samfundsansvar ud fra et begreb, vi kalder at skabe samfundsværdi. Det handler om at udvise ansvarlighed over for det samfund og den verden, som vi er en del af. Vi arbejder løbende med at integrere samfundsværdi i Sparekassens strategi og forretningsaktiviteter. Arbejdet med at skabe samfundsværdi er en omfattende proces, og hver eneste dag træffer vi komplekse valg, som vi mener, kan medvirke til at forbedre fremtiden for vores medarbejdere, kunder, samarbejdspartnere, samfundet og miljøet. Vi omsætter ord til handling, og det er vores mål til stadighed at forbedre resultaterne og virkningerne af vores aktiviteter til gavn for vores interessenter. Middelfart Sparekasses samfundsmæssige engagement kan føres tilbage til Sparekassens grundlæggelse i Allerede dengang var Sparekassens grundfilosofi, at beslutninger skulle være til gavn for forretningen og samtidig bidrage til samfundet. Arbejdet med at skabe samfundsværdi tager, ligesom alt andet vi foretager os, udgangspunkt i vores værdigrundlag og menneskesyn, og har altid været en del af dét, som giver Middelfart Sparekasse sin berettigelse. Vi har således ingen formaliseret politik for samfundsværdi, da vores arbejde tager afsæt i vores fælles værdisæt. Læs mere om Sparekassens konkrete arbejde med at skabe samfundsværdi i Samfundsværdi Redegørelsen. 3. Åbenhed og transparens I Sparekassen tilstræbes der størst mulig åbenhed om aktiviteter, fremtidsudsigter og samhørighed via løbende dialog med vores interessenter. Der er vedtaget politik for intern og ekstern kommunikation, og Sparekassen har et særligt beredskab til krisekommunikation. Det er Sparekassens holdning, at enhver medarbejder, der mener at have kompetence hertil, må udtale sig om et givet forhold. Kommunikationen vedrørende enkelte specifikke forhold, herunder regnskabstal, fastlægges konkret, og direktionen orienterer i disse særlige tilfælde alle medarbejdere om, hvorledes kommunikationen foregår. Som led i Sparekassens kommunikationsstrategi publiceres relevant informationsmateriale løbende på Sparekassens hjemmeside Nyhedsbreve udsendes flere gange årligt. Middelfart Sparekasse offentliggør årsrapport, halvårsrapport og en periodemeddelelse for hvert regnskabshalvår i henhold til gældende regler herfor og overholder således de lovfastsatte rapporteringskrav for finansielle virksomheder. 4. Bestyrelsens og direktionens opgaver og ansvar Bestyrelsen varetager den overordnede ledelse og finansielle kontrol af Middelfart Sparekasse. Det er ligeledes bestyrelsens opgave og ansvar at udøve tilsyn og kontrol med Sparekassens daglige ledelse. Bestyrelsens arbejde sker gennem mål og rammestyring, hvilket i overensstemmelse med bekendtgørelse om ledelse og styring af pengeinstitutter udmøntes i beskrivelse af forretningsmodel samt fastlæggelse af politikker og beredskabsplaner for Sparekassens risikoområder. På baggrund af en risikoredegørelse udarbejdet af direktionen, foretager ledelsen mindst én gang årligt en samlet vurdering af Sparekassens risici, hvorefter der foretages eventuelle tilpasninger af forretningsmodel, politikker mv. I samarbejde med direktionen sørger bestyrelsen løbende for, at Sparekassens strategi udvikles og opfølges, og der afholdes et årligt strategiseminar, hvor strategi og mål for de kommende år drøftes. Det er direktionens opgave at varetage den daglige ledelse af Sparekassen, herunder at arbejde for at den fastlagte strategi realiseres. Rammerne for direktionens arbejde, herunder rapportering, fastlægges i en direktionsinstruks. Direktionen rapporterer løbende til bestyrelsen om alle væsentlige forhold.

21 Ledelsen i middelfart sparekasse 21 Bestyrelsen i Middelfart Sparekasse fra venstre: Ulrik Sørensen, medarbejdervalgt bestyrelsesmedlem - it konsulent Søren Andersen, næstformand - fhv. kommunaldirektør Søren Illum Nielsen, bestyrelsesmedlem - jobkonsulent Åge Almtoft, bestyrelsesmedlem og revisionsudvalg - direktør Allan Buch, bestyrelsesformand - bundgarnsfisker Pia K. Nielsen, medarbejdervalgt bestyrelsesmedlem - rådgiver Niels Anker Michaelsen, bestyrelsesmedlem - advokat Helle L. Gregersen, medarbejdervalgt bestyrelsesmedlem - CSR ansvarlig Martin Nørholm Baltser, adm. direktør Bo Smith, bestyrelsesmedlem - udviklingskonsulent Direktionen deltager i bestyrelsesmøder, når det ud fra emnet vurderes at være relevant. Derudover deltager direktionen i strategiarbejdet. Rammerne for bestyrelsens arbejde, herunder formandens opgaver, er fastlagt i bestyrelsens forretningsorden. Alle bestyrelsesmedlemmer deltager i bestyrelsens arbejde på en sådan måde, at den enkeltes viden og kompetencer nyttiggøres bedst muligt. Bestyrelsen anvender en årlig, systematisk evaluering af bestyrelsen og bestyrelsesarbejdet til at vurdere, om dens medlemmer tilsammen besidder den fornødne viden og erfaring om virksomhedens risici til at sikre en forsvarlig drift af virksomheden. Sparekassen anser mangfoldighed for at være væsentligt, og respekt for forskellighed er en del af Sparekassens værdigrundlag. Der er ikke fastlagt konkrete mål for mangfoldighed i Sparekassens ledelsesniveauer, og det er vores overbevisning, at vi bl.a. ved at understøtte medarbejdernes behov i forskellige faser i livet (stiftelse af familie, ønsker i forbindelse med overgang til efterløn/pension osv.) kan fremme mangfoldighed. Der kan læses mere herom i den Sociale Redegørelse. I forretningsordenen fastlægger bestyrelsen blandt andet sine væsentligste opgaver i relation til den finansielle og ledelsesmæssige kontrol med Sparekassen, herunder på hvilken måde den vil udøve kontrol med direktionens arbejde. I bestyrelsens forretningsorden samt instruksen til direktionen er der fastlagt nærmere procedurer for planlægning, opfølgning og risikostyring m.v. I sin instruks til direktionen, fastlægger bestyrelsen kravene til direktionens varetagelse af Sparekassens drift og fastlægger i den forbindelse kravene til direktionens rettidige, præcise og tilstrækkelige rapportering til bestyrelsen samt til kommunikation i øvrigt mellem de to ledelsesorganer, herunder formkrav til dokumentation. Såvel forretningsorden som instruks vurderes mindst én gang årligt.

22 22 Ledelsen i middelfart sparekasse 5. Bestyrelsens sammensætning og organisering herunder bestyrelsesudvalg Middelfart Sparekasses bestyrelse består af seks medlemmer, der vælges af repræsentantskabet, og hvoraf mindst fire vælges blandt medlemmerne af repræsentantskabet. Derudover vælger medarbejderne tre medlemmer. Bestyrelsen består således af i alt ni medlemmer. Rekruttering af nye bestyrelsesmedlemmer og indstilling til genvalg tager udgangspunkt i den årlige evaluering af bestyrelsens kompetencer og sammensætning. Derudover inviteres interesserede kandidater fra repræsentantskabet til en samtale med nominerings- og vederlagsudvalget, hvor der er fokus på at klarlægge såvel faglige som personlige kompetencer. Bestyrelsen skal være sammensat på en sådan måde, at den besidder alle relevante kompetencer i forhold til at lede en sparekasse. Den rette kombination mellem faglige og personlige kompetencer vægtes højt. Den finansielle lovgivning stiller desuden krav om, at ledelsen i et pengeinstitut opfylder en række krav om egnethed (kvalifikationer og erfaring) samt hæderlighed. De enkelte bestyrelsesmedlemmers kompetencer m.m. gengives her i sammendrag: Navn: Stilling: Alder: Allan Buch Bestyrelsesformand 50 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2010 Medlem af repræsentantskabet siden Mine faglige kompetencer: Indsigt i den finansielle branche Politisk indsigt Strategisk tænkning Mine personlige kompetencer: Samfundsmæssigt kendskab Stor bestyrelseserfaring Kendskab til virksomhed og brancherelevante offentlige institutioner. Bestyrelsesrelevante kurser i 2011: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Modul 2 - Det strategiske arbejde Modul 3 - Selskabsledelse Udvalg i bestyrelsen: Risiko - og instruks Rekrutteringsudvalg (midlertidigt udvalg i 2011) Andre ledelseshverv: Bestyrelsesformand i Ulykkesforsikringen for Dansk Fiskeri. Næstformand i Danske Fiskeres Forarbejdnings Industri A/S Ejer af Skrillinge Strand Bundgarnsfiskeri Direktør i Fiskeriselskabet område 22 ApS Arbejdende bestyrelsesformand i Bælternes Fiskeriforening. Bestyrer i Bælternes Puljefiskeri Formand for Middelfart Spildevand Holding A/S Formand for Middelfart Spildevand A/S Bestyrelsesmedlem i Fjord & Bælt, Kerteminde Næstformand i bestyrelsen Skærbæk Fiskerihavn Lidt om mig: Jeg er født og opvokset i Middelfart. Stort set født som kunde i Middelfart Sparekasse. Blev fisker i 1978, fiskeskipper fra 1980 og uddannet fiskeriteknolog i 1997, organisationsmand fra 1990 og fuldtidsbeskæftiget som sådan siden Har været valgt til Middelfart Byråd siden Jeg bor i Strib, er fraskilt og har tre børn, hvoraf de to er flyttet hjemmefra.

23 Ledelsen i middelfart sparekasse 23 Navn: Stilling: Alder: Søren Andersen Næstformand 63 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i april 2011 (Ikke medlem af repræsentantskabet) Mine faglige kompetencer: Ledelse og organisation Økonomi Jura Mine personlige kompetencer: Godt analytisk begavet Ordentlig, konventionel, ærlig og loyal Troværdig med fornuftig gennemslagskraft Bestyrelsesrelevante kurser i 2010 og 2011: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Modul 2 - Det strategiske arbejde Modul 3 - Selskabsledelse Udvalg i bestyrelsen: Risiko- og instruks Rekrutteringsudvalg (midlertidigt udvalg i 2011) Lidt om mig: Bestyrelsesposten i Middelfart Sparekasse blev jeg tilbudt og takkede ja til i forbindelse med min pensionering 31/ fra en stilling som kommunal tjenestemand. Jeg vil gerne bidrage til, at Middelfart Sparekasse kan forblive et ikon i området og kan fortsætte som selvstændigt pengeinstitut med positiv bundlinje støttet op af et velgennemført generationsskifte på posten som administrerende direktør. Jeg har arbejdet i Middelfart Kommune de seneste 30 år, heraf de sidste 11 år som kommunaldirektør. Tillige har jeg brugt kræfter som bestyrelsesformand for behandlingshjemmet Ringgården i en længere årrække, og i fritiden har elitehåndbold på internationalt niveau fyldt en hel del. Grethe har været min faste støtte gennem mere end 40 år, og sammen har vi tre dejlige døtre og barnebarnet Daniel. Navn: Stilling: Alder: Bo Smith Udviklingskonsulent, Byskov & Smith ApS 48 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2011 Medlem af repræsentantskabet siden 2008 Mine faglige kompetencer: Erfaring med ledelse Strategisk tænkning Økonomisk forståelse Mine personlige kompetencer: Grundig og har analytisk sans Erfaren forhandler Kommunikation, også når det er vanskeligt Bestyrelsesrelevante kurser i 2011: 2011: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Modul 2 - Det strategiske arbejde Modul 3 - Selskabsledelse Udvalg i bestyrelsen: God selskabsledelse Nominering og vederlag Andre ledelseshverv: Bestyrelsesformand Voldby Vindmøllelaug I/S Direktør Byskov & Smith ApS Direktør Bo Smith Holding ApS Lidt om mig: Jeg har boet i Middelfart siden 1992 og har siden 1993 haft arbejde i Odense. Jeg er derfor lokalforankret og har også mange kontakter på hele Fyn. Jeg arbejder lige nu i min egen virksomhed som udviklingskonsulent. Jeg har tidligere været sygeplejerske på Middelfart Sygehus og senere formand/næstformand for Dansk Sygeplejeråd på Fyn. Uddannelse: cand.scient.san (sundhedsfaglig kandidat) og sygeplejerske. Jeg har tidligere erfaring fra den finansielle branche fra arbejdet i bestyrelsen i en arbejdsmarkedspensionskasse (PKA) og som lokalrådsmedlem i Lån og Spar Bank.

24 24 Ledelsen i middelfart sparekasse Navn: Stilling: Alder: Søren Illum Nielsen Jobkonsulent 60 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 1989 Medlem af repræsentantskabet siden 1985 Mine faglige kompetencer: Politisk forståelse og stor indsigt i offentlig forvaltning Mange års erfaring med bestyrelsesarbejde Stort kendskab til Sparekassens markedsområde Mine personlige kompetencer: Kompromisskabende Erfaren debattør God lytter Udvalg i bestyrelsen: Nominering og Vederlag Andre ledelseshverv: Mangeårig formand for forskellige byrådsudvalg og offentlige bestyrelser Lidt om mig: Jeg har været ansat som jobkonsulent i 40 år først ved Arbejdsformidlingen og de sidste fire år ved Jobcenter Middelfart. Jeg har stor erfaring inden for bestyrelsesarbejdet, og har været valgt til Middelfart Byråd i 30 år. Har været formand for adskillige udvalg især i erhvervsskoleregi. Jeg bor i Middelfart sammen med Lene og har en voksen søn. Jeg har i mange år været formand for den lokale fodbold- og gymnastikforening og får også tid til at spille lidt tennis. Navn: Stilling: Alder: Niels Anker Michaelsen Selvstændig advokat (medindehaver af TROLLE Advokatfirma) 53 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2011 Medlem af repræsentantskabet siden 1994 Mine faglige kompetencer: Cand. Jur Ledelses- og bestyrelseserfaring i erhvervsdrivende selskaber Insolvensret, erhvervsrådgivning, erhvervsejendomme Mine personlige kompetencer: Analyse Overblik Strategi Bestyrelsesrelevante kurser i 2011: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Modul 2 - Det strategiske arbejde Modul 3 - Selskabsledelse Udvalg i bestyrelsen: Risiko- og instruks God selskabsledelse Andre ledelseshverv: MELES Insurance A/S (bestyrelsesmedlem) Dachser Danmark A/S (bestyrelsesmedlem) Locon ApS (bestyrelsesmedlem) KIF Erhverv ApS (formand for bestyrelsen) Trolle Advokatfirma, Advokatpartnerselskab (formand for bestyrelsen) Komplementarselskabet Vesterballevej 25 ApS (bestyrelsesmedlem). Lidt om mig: Jeg har haft advokatbestalling siden 1986 og har i 25 år været beskæftiget som advokat i Trekantområdet. Jeg har herudover tidligere gennem mange år undervist bl.a. på ejendomsmægleruddannelsen. Jeg er aktiv deltager i en lang række netværk i Trekantområdet. Jeg har været kunde og garant i Middelfart Sparekasse, siden der blev etableret afdeling i Kolding. Jeg er gift med Jytte og har to store børn. I min fritid dyrker jeg golf, basketball og løb.

25 Ledelsen i middelfart sparekasse 25 Navn: Stilling: Alder: Åge Almtoft Direktør i Dal-Bo A/S 55 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2009 Ikke medlem af repræsentantskabet Mine faglige kompetencer: Uddannet cand. merc. i revision og statsautoriseret revisor Ledelse på højt niveau i stor virksomhed Økonomidirektør i børsnoteret virksomhed Mine personlige kompetencer: Høj integritet Uafhængighed Bestyrelsesrelevante kurser i 2010: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Udvalg i bestyrelsen: Revisionsudvalg Andre ledelseshverv: Bestyrelsesmedlem i Dal-Bo Holding A/S Direktør i Dal-Bo A/S Direktør i Almtoft ApS Lidt om mig: Jeg har arbejdet som revisor hos KPMG i 10 år, heraf fire som statsautoriseret revisor. I 1992 blev jeg ansat i Lemvigh Müller Gruppen, hvor jeg gennem 13 år har arbejdet i direktionen i forskellige selskaber i gruppen. Herefter har jeg været ansat i en børsnoteret virksomhed som økonomidirektør, hvor jeg blandt andet har haft ansvaret for indsendelse af fondsbørsmeddelelser og udarbejdelse af årsrapport (koncernregnskab) efter IFRS-reglerne. I dag arbejder jeg i ledelsen for Dal-Bo A/S, som jeg er medejer af. Jeg bor i Kolding, er gift med Jette og sammen har vi to børn. Navn: Stilling: Alder: Helle Lund Gregersen CSR Ansvarlig/medarbejderrepræsentant 39 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2003 Mine faglige kompetencer: Værdier CSR Indsigt i den finansielle branche Mine personlige kompetencer: Tillidsskabende Troværdig Ni års erfaring som bestyrelsesmedlem Bestyrelsesrelevante kurser: 2010: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag 2011: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag 2011: Finansforbundet: Strategisk ledelse og kommunikation Udvalg i bestyrelsen: Nominering og vederlag God selskabsledelse Rekrutteringsudvalg (midlertidigt udvalg i 2011) Andre ledelseshverv: Bestyrelsesmedlem i Green Network Tillidsmand Lidt om mig: Jeg har været ansat i Middelfart Sparekasse siden 1992 og har fra 2009 haft ansvaret for Sparekassens arbejde med at skabe samfundsværdi herunder udarbejdelse af Sparekassens Samfundsværdiredegørelse, som er en del af årsrapporten. Jeg har været tillidsmand i ca. 11 år, og har tidligere arbejdet som erhvervsmedarbejder samt HRkonsulent. Jeg bor i Middelfart sammen med min mand og vores to børn.

26 26 Ledelsen i middelfart sparekasse Navn: Stilling: Alder: Ulrik Sørensen it-konsulent/fællestillidsmand 51 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2007 Mine faglige kompetencer: God økonomisk forståelse og evne til at læse og forstå komplekse økonomiske fremstillinger Stor generel viden om virksomhedsdrift, herunder Sparekassens drift Uddannet civiløkonom Mine personlige kompetencer: Evner at gennemskue og bidrage til løsning af komplekse problemstillinger Tillidsskabende og har mine meningers mod Vedholdende og analytisk Bestyrelsesrelevante kurser: 2010: Finansforbundet: Strategisk ledelse og kommunikation 2010: Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag 2011: Finansforbundet: Strategisk ledelse og kommunikation Udvalg i bestyrelsen: Nominering og vederlag Andre ledelseshverv: Fællestillidsmand Lidt om mig: Jeg arbejder i it-funktionen, hvor jeg har ansvaret for udtræk af ledelsesinformation og materiale til kreditafdelingen, kundeafdelingen, økonomiafdelingen samt Finanstilsynet og Sparekassens ledelse. Jeg arbejder med alle systemer, der ikke er direkte kundevendte, herunder Lotus Notes og Microsoft Office programmerne. Foruden mit bestyrelsesarbejde er jeg fællestillidsmand i Sparekassen og har i den forbindelse fingeren på pulsen omkring, hvad der rører sig i Sparekassen. Jeg har også i henhold til mit arbejde i it-funktionen, en meget stor berøringsflade med hele Sparekassen samt en stor viden om de økonomiske sammenhænge. I min fritid har jeg bestredet mange tillidsposter, blandt andet som formand for Fælles Forældre Nævn i Middelfart kommune. Min store interesse er sejlsport, og jeg har sejlet Fyn Rundt mere end 30 gange. Jeg er gift og har to store børn og et barnebarn. Navn: Stilling: Alder: Pia Kjær Nielsen Rådgiver/medarbejderrepræsentant 41 år Anciennitet: Valgt til bestyrelsen i 2011 Mine faglige kompetencer: Privatkunderådgiver med spidskompetencer inden for bolig- og pensionsrådgivning Uddannet bankassistent Finansdiplomstudiet Mine personlige kompetencer: Udadvendt Handlings- og resultatorienteret Initiativrig og god til at motivere mig selv og andre Bestyrelsesrelevante kurser i 2011: Finansforbundet: Strategisk ledelse og kommunikation Finanssektorens Uddannelsescenter, Bestyrelsesuddannelse, Modul 1 - Regler, tilsyn og forretningsgrundlag Modul 2 - Det strategiske arbejde Modul 3 - Selskabsledelse Udvalg i bestyrelsen: Risiko- og instruksudvalget Lidt om mig: Jeg har været ansat i Middelfart Sparekasse siden 2005 og arbejder i vores afdeling i Hedensted. Jeg startede som bankelev i 1990 og har inden Middelfart Sparekasse været ansat som privatkunderådgiver i Midtbank/Handelsbanken og Nykredit. Jeg bor i Hedensted sammen med min mand Leif og vores søn Lukas.

27 Ledelsen i middelfart sparekasse 27 Navn Valgt første gang til bestyrelsen Næste valg Fødselsdag Afhængighed Deltaget i antal møder 4 Vederlag i gennemsnit pr. mdr. (1.000 kr.) Allan Buch nej 27 ud af 27 11,38 7 Søren Andersen nej 16 ud af ,33 8 Bo Smith nej 18 ud af ,35 Søren Illum Nielsen ja 1 26 ud af 27 6,35 Niels Anker Michaelsen nej 16 ud af ,35 Åge Almtoft nej 27 ud af 27 6,35 + 2,5 6 Helle Lund Gregersen ja 2 25 ud af 27 6,35 Ulrik Sørensen ja 2 25 ud af 27 6,35 Pia Kjær Nielsen ja 2 17 ud af ,35 Note 1: Bestyrelsen anser ikke følgende bestyrelsesmedlemmer som uafhængige. Det begrundes med, at ancienniteten i bestyrelsen overstiger 12 år. Note 2: De medarbejdervalgte bestyrelsesmedlemmer kan med deres særlige rolle i bestyrelsen i sagens natur ikke anses for uafhængige af den interesse, de repræsenterer. Note 3: Medarbejdervalget i 2013 vil kun gælde for 1 af 3 medarbejdere. Dette er indført i 2011, således at alle 3 medarbejdervalgte fremadrettet ikke er på valg samtidig. Note 4: 12 ordinære bestyrelsesmøder, 9 ekstraordinære samt 2 seminarer i bestyrelsen. 1 ordinært repræsentantskabsmøde, 1 ekstraordinært, 2 repræsentantskabsseminarer dvs. i alt 27 indkaldte møder for den samlede bestyrelse. Der har ud over ovennævnte møder, været afholdt følgende udvalgsmøder: 4 møder i revisionsudvalget 6 møder i risiko- og instruksudvalget 4 møder i nominerings- og instruksudvalget 3 møder i God selskabsledelse 10 møder i rekrutteringsudvalget (midlertidigt udvalg) 21 møder imellem formandskabet og direktionen Note 5: Søren Andersen, Bo Smith, Niels Anker Michaelsen, Pia Kjær Nielsen blev først valgt til bestyrelsen pr Note 6: Vederlag for revisionsudvalg Note 7: Dækker 10 måneder som bestyrelsesformand. Det månedlige honorar ville normalt udgøre t.kr. 13 Note 8: Dækker 9 måneder som næstformand. Det månedlige honorar ville normalt udgøre t.kr. 9,75. Næstformanden har fri telefon.