Du skal udelukkende vurdere de forventede beløb. Du behøver altså ikke lave præcise beregninger, men derimod skrive dit bedste bud på tallene.

Transkript

1 Forretningsomfang og SKATTEINDBERETNINGSPLIGT For privatkunder Stilling Navn Adresse Postnr./by Tlf./mobil CPR-nr. handler du på egne vegne? Handler oplysningerne, du giver her, om dine egne konti? Ja Nej Hvis nej, redegør for hvem du handler på vegne af for eksempel dine børns konti eller konti, du har fuldmagt til. FORRETNINGSOMFANG myndighedernes krav til oplysninger Hvidvaskloven - som alle pengeinstitutter skal følge - stiller krav om, at Sparekassen kender dit forventede forretningsomfang med os, inden vi må oprette dig som kunde. Du skal udelukkende vurdere de forventede beløb. Du behøver altså ikke lave præcise beregninger, men derimod skrive dit bedste bud på tallene. Forventet årlig omsætning Hvor stor er din årlige indkomst efter skat? Det kan være for eksempel løn, SU, dagpenge, pension og børnepenge. Udover din årlige indkomst, hvor meget forventer du så, at der sættes ind på dine konti i Middelfart Sparekasse? Det kan for eksempel være pengegaver, udbetalinger fra forsikringer eller mobilbetalinger (Swipp og Mobilepay). Forventning til antallet af kontante indbetalinger Hvor ofte forventer du at indbetale kontanter ved kassen eller i en hæveautomat? (Sæt kryds) Hver dag Hver uge Hver måned Hvert halve år Aldrig Største kontante indbetaling Hvis du foretager kontante indbetalinger, hvad vil være det største kontante beløb du indbetaler? overførsler til udlandet Hvor mange overførsler til udlandet forventer du at have i løbet af et år?obs: Overførsler til udlandet omfatter ikke kortkøb over internettet. Hvad er det forventede samlede beløb på dine overførsler til udlandet det næste år? stk. Side 1/3 Sidst opdateret 18. december 2015

2 Overførsler fra udlandet Hvor mange overførsler fra udlandet forventer du at modtage på dine konti i Middelfart Sparekasse i løbet af et år? Hvor stor er summen af de beløb, som du forventer at få overført fra udlandet til dine konti i Middelfart Sparekasse i løbet af et år? stk. politisk status Er du eller dine familiemedlemmer politisk eksponerede? Ja Nej Politisk eksponeret defineres som personer bosat i udlandet, som har eller har haft højtstående offentlige hverv (for eksempel ministre, diplomater mv.), sådanne personers umiddelbare familiemedlemmer eller personer, der er kendt som deres nære samarbejdspartnere. SkATTEINdBERETNINGSplIGT MyNdIGhEdERNES krav TIl OplySNINGER Når du bliver kunde i et pengeinstitut, kræver skattelovgivningen, at du leverer en række skatteoplysninger, der handler om eventuel skattepligt i andre lande end Danmark. Er du født i Danmark? Ja Nej Hvis nej, oplys dit fødeland og din fødeby Er du udelukkende dansk statsborger? Ja Nej Hvis nej, oplys alle statsborgerskaber Er du udelukkende skattemæssigt hjemmehørende i Danmark? Ja Nej Hvis nej, oplys de lande, du er skattepligtig i, samt tilhørende skatteidentifikationsnummer (TIN - Tax Identification Number) Dine besvarelser bruges til at udfylde en egenerklæring om skatteindberetningspligt, som du efterfølgende skal underskrive enten digitalt eller på papir. Undertegnede erklærer herved på tro og love, at de afgivne oplysninger til Middelfart Sparekasse er korrekte og fyldestgørende. den 20 Side 2/3 Sidst opdateret 18. december 2015

3 FATCA EGENERKLÆRING Privatkunde Danmark har indgået en aftale med USA om videregivelse af oplysninger om personer, der er kunder i danske finansielle virksomheder, som iht. den amerikanske skattelovgivning, Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), kan være skattepligtige i USA. Middelfart Sparekasse er derfor pålagt at indhente en egenerklæring ved oprettelse af nye rapporteringspligtige konti. Denne egenerklæring skal belyse, om den enkelte kunde kan være skattepligtig til USA og rapportere dette til de danske skattemyndigheder, som igen rapporterer til skattemyndighederne i USA. Navn CPR nr. sæt kryds Jeg er ikke amerikansk statsborger eller skattemæssigt bosat1 i USA. Gå direkte til punktet nederst på siden. Jeg er amerikansk statsborger eller skattemæssigt bosat1 i USA. Udfyld felterne nedenfor og underskriv til sidst. Fødeby/distrikt og land Alle lande, hvor personen er hjemmehørende i skattemæssig henseende Eventuelle skatteidentifikationsnumre for alle de nævnte lande, f.eks. for så vidt angår Danmark cpr-nummer. Oplysninger om skatteidentifikationsnumre i andre EU-lande findes på EU-Kommissionens særlige hjemmeside TIN-on-EUROPA 2 Eventuel adresse i USA 1. Personer skal anses som skattemæssigt bosat i USA, når de anses for at være det efter den amerikanske skattelov og/eller efter skatteaftale mellem Danmark og USA. 2. TIN-nr (Tax Identification Number) er en fælles betegnelse for skatteidentifikationsnumre. Jeg erklærer hermed, at al information givet i denne egenerklæring er korrekt og fuldstændig. Dato Middelfart Sparekasse Havnegade Middelfart midspar.dk CVR Side 3/3 Sidst opdateret 18. december 2015

4 CRS EGENERKLÆRING INDIVIDUEL SKATTEPLIGT FOR PERSON Danmark har indgået aftale med en række andre lande i OECD-regi om en ny fælles Common Reporting Standard, som forpligter de deltagende lande til at indsamle og udveksle visse oplysninger om personer med skattepligt i et eller flere af de øvrige deltagende lande. Pengeinstitutterne er således pålagt at indhente en egenerklæring fra deres kunder, som skal belyse, i hvilke lande den enkelte kunde er skattepligtig. Såfremt egenerklæringen viser, at en kunde er skattepligtig i et eller flere af de øvrige deltagende lande, skal pengeinstituttet rapportere dette til de danske skattemyndigheder, som efterfølgende rapporterer videre til skattemyndighederne i de pågældende lande. Nedenstående skal venligst udfyldes. Fulde navn: Bopælsadresse: Fødselsdato/CPR nummer: Evt. andet identifikationsnummer: Fødested: - Fødeby/Distrikt Land Sæt kryds i ét af felterne herunder: Jeg er kun skattepligtig i Danmark Jeg er skattepligtig i udlandet og/eller Færøerne og/eller Grønland (de pågældende lande specificeres nedenfor) Udfyld nedenstående tabel med informationer om, i hvilke lande du er skattepligtig, samt dit skatteidentifikationsnummer (TIN-nr.) i det pågældende land, hvis et sådan forefindes. List de lande, hvor du er skattepligtig TIN-nr

5 CRS EGENERKLÆRING INDIVIDUEL SKATTEPLIGT FOR PERSON Erklæring: Jeg erklærer hermed at al information givet i denne egenerklæring er korrekt og fuldstændig. Fulde navn med blokbogstaver Dato og signatur 2