Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 26. januar 2015 på Svanemøllevej

Transkript

1 Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 26. januar 2015 på Svanemøllevej Til stede: Kirsten Melchior (KM) Niels Bruun (NB) Ulla Friberg (UF) Mette J. Hansen (MJH) Camilla Tardini (CT) HB-koordinator: Palle Skjødt (PS) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. Afbud: Svend Ulrich Jensen (SUJ) Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde samt evaluering af generalforsamlingen 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 4. Orientering fra TFs HB 5. Orientering fra Sekretariatet 6. Dagpenge 6.1. Sagsbehandling ST Skattemæssige indberetninger 6.2. Økonomi 6.3. Vedtægter Retningslinjer for praksis Gennemgang af alle vedtægerne 6.4. Tjekliste 6.5. Konsulentydelser til fortsat drift 6.6. Information hjemmeside og nyhedsmail 7. Udvalg 7.1. Forsikringer & Pension Klinikforsikring Sygedriftstabsforsikring Kriminalitetsforsikring Netbanksforsikring Gruppeliv Erhvervsudygtighedsforsikring Pension Sundhedsforsikring Privatforsikringer Nye produkter 7.2. Andre aktiviteter Krisehjælp Fonde og Hjælpeforening 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol 8.2. Investeringer Revideret investeringspolitik 8.3. Møde med Lægernes Pensionskasse 9. Markedsføring 10. Strategi Sårbarhedsanalyse 2.F.a 11. Bestyrelsesseminar 12. Udvalg i Mødedatoer i

2 14. Godtgørelse og vederlag 15. Eventuelt Med deltagelse af direktøren og sekretæren Med deltagelse af direktøren Bestyrelsen alene Bestyrelsen konstituerede sig før mødets start. NB blev genvalgt som næstformand. 1. Godkendelse af dagsorden Dagsorden blev godkendt. 2. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde samt evaluering af generalforsamlingen Analyse af konkurrencemuligheder er udsat og vil i stedet blive drøftet på det kommende bestyrelsesseminar i marts måned Der var tilfredshed med placeringen på generalforsamlingen og tilfredshed med, at emnerne blev debatteret og at medlemmer havde ønsket at komme med i bestyrelsen, hvoraf 3 blev stillet op. Flere har rost den åbne proces med at få nye bestyrelsesmedlemmer, der måske ikke i forvejen er engageret i fagpolitik. KM bemærkede, at kommunikationen mellem Tandlægeforeningen og Tryghedsordningerne ikke havde været optimal omkring udmelding/orientering både op til og efter HGF. Tryghedsordningerne har ikke modtaget nogen information om ændrede beslutninger i relation til offentliggørelse og der var ikke klarhed over, hvem der gjorde hvad og hvor med hensyn til at få offentliggjort materiale fra både HGF og generalforsamlingen i Tryghedsordningerne. Af hensyn til medlemmerne bør hele materialet ligge samlet på Tandlægeforeningens hjemmeside, evt. med link i relation til materialet fra Tryghedsordningerne. KM tager en drøftelse ved lejlighed med Freddie Sloth-Lisbjerg og Joakim Lilholt. Der bør udarbejdes en forretningsgang til næste HGF. 3. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne KM orienterede om: - Takkebrev fra TUG for sponsorat. NB orienterede om: - Overenskomsten blev stemt igennem. Den er ved at blive skrevet færdig og forventes at være klar i marts måned ved ikrafttrædelsen. 4. Orientering fra TFs HB PS orienterede om: - Møde i december med udpegninger til diverse udvalg. Der mangler en suppleant til Praksisforsikringsudvalget. - Kredsene er blevet spurgt om deres holdning til afskaffelse af festen lørdag aften i forbindelse med HGF. Alle vil gerne bibeholde festen. HB overvejer det videre forløb. - Planlægning af visionsdagen er ved at være på plads. - Tandlægebladet arbejder på at skabe et forum med nogle fagambassadører/faglige eksperter, der debatterer forskellige emner. - Investeringspolitikken skal gennemgås og justeres. - Møde med minister Manu Sareen, hvor Freddie Sloth-Lisbjerg og Joakim Lilholt bl.a. drøftede 82 A, ønskerne om ensartet sagsbehandling og 2

3 fjernelse af 35 % reglen. Der kommer nok ikke til at ske noget før efter næste folketingsvalg. - DOFT og Frederiksberg forhandlingsret. HB har bevilget advokatbistand. KM bemærkede, at der efterlyses emner til visionsdagen. Det kunne være en ide for Tryghedsordningerne at byde ind med spørgsmål til tandlægerne: Hvad vil tandlægerne have tilbud om i fremtiden for at passe på dem? Hvad ønsker de hjælp til og hvordan? 5. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Kunderådsmøde i PFA den 10. december CT og MAH er tilmeldt kursus på Bestyrelsesskolen i foråret Kommunikationsberedskabsplanen ligger på Intranettet. - MAH har sammen med Mette Juel-Berg og Christian Carpentier aftalt en møderække i maj måned på 6 møder med Deloitte. Møderne vil handle om optimering af formue og indkomst ud fra en pensions- og revisionsmæssig betragtning. Der annonceres for møderne umiddelbart inden årskursus. - Advokat Anders J. Tengvad fra Advisory Board er blevet associeret partner i advokatfirmaet Lett. - Forskellige valgmuligheder for location til bestyrelsesseminaret. Det blev vedtaget, at seminaret skal holdes på Skovshoved Hotel. - Valg til Tryghedsgruppen. - Repræsentantskabsmøde den 25. februar 2015 i 1. kreds, som holdes i Tryghedsordningernes lokaler. 6. Dagpenge 6.1 Sagsbehandling Sekretariatet har modtaget en henvendelse fra en klinikejer, som spurgte til muligheden for at modtage sygedagpenge i forbindelse med sygdom ud over det maksimale et års udbetaling. Bestyrelsen fastholdt jf. vedtægterne at der maksimalt kan udbetales sygedagpenge i ét år. Sekretariatet giver klinikejeren besked. KM modtager alle sygesager fra sekretariatet til orientering. KM havde i den forbindelse bemærket en sag, hvor et medlem over 65 år havde haft en sygdomsdiagnose i flere år uden sygemelding - og nu havde fået meddelelsen, at vedkommende aldrig kom i arbejde igen. Medlemmet er herefter berettiget til et års udbetaling af sygedagpenge, hvis klinikken ikke sælges. Det blev drøftet, om vedtægterne eventuelt skal ændres således, at man ikke kan modtage sygedagpenge ud over en vis periode, hvis man undlader at sælge klinikken men den ikke reelt er i drift. Problematikken drøftes igen, når vedtægterne næste gang gennemgås med henblik på justering ST 222 Sagen blev genbehandlet. Det har ikke været muligt med hjælp fra Tandlægeforeningen - at mægle mellem medlemmet og modparten i en sag om kliniksalg. Modparten ønsker ikke at medvirke til et forligsmæssig løsning. Bestyrelsen besluttede derefter at støtte medlemmet ved at betale en forfalden advokatregning, der forligsmæssigt kan afregnes til kr. og herudover give støtte til advokatbistand hos ny advokat (max kr.), så sagen om kliniksalget kan genoptages og der kan komme en retslig afklaring af sagen. Støtten på kr. gives med den forudsætning, at hvis retssagen gennemføres og vindes således, at medlemmet får tilbagebetalt hele eller en del af den oprindelige købesum, så skal beløbet tilbagebetales. Det samlede beløb hæves i Bonusfonden. 3

4 Skattemæssige indberetninger Bestyrelsen vedtog på bagrund af notat fra Deloitte at der skal rettes forespørgsel til SKAT om, hvorvidt der er AM-bidragspligt ved udbetaling af dødsfaldsydelser til efterladte og ved udbetaling af dagpenge direkte til ansatte tandlæger. Deloitte vil blive bedt om at rette henvendelse til SKAT og få svar på ovenstående. 6.2 Økonomi Der har været et fald i sygedagpengeudbetalingerne i 2014 i forhold til de tidligere år. Der har bl.a. været færre syge. 6.3 Vedtægter Retningslinjer for praksis MAH gennemgik oplægget til vejledningen. Bestyrelsen godkendte vejledningen og den fortolkning/præcisering af vedtægterne, som udmøntes i den daglige sagsbehandling For så vidt angår barsel/adoption besluttede bestyrelsen, at der pr. fødsel/adoption kan udmøntes én mødrebarsel og én fædrebarsel uanset, hvordan familiekonstellationen er Gennemgang af alle vedtægter MAH foreslog, at vedtægterne gennemgås med Lars Svenning Andersen i god tid før næste generalforsamling om knap 2 år. Bestyrelsen godkendte forslaget. MAH kontakter Lars Svenning Andersen. 6.4 Tjekliste Bestyrelsen syntes, tjeklisten er et flot og godt arbejdsredskab, både til dem, der er syge, men også til alle andre. Når tjeklisten er helt færdig, skal der reklameres for listen i Tandlægebladet og Tandlægeforeningen skal have tilbud om at bruge et link direkte til listen. 6.5 Konsulentydelse til fortsat drift Bestyrelsen vedtog, at der kan tilbydes op til 6½ times konsulentbistand til medlemmer, der er berettiget til sygedagpenge. MAH kontakter Ulla Pilemand med henblik på oplæg til en endelig aftale. Når et medlem har modtaget konsulentbistand, skal sekretariatet bede om en evaluering af forløbet. Medlemmerne vil blive orienteret om ordningen, når sekretariatet sender materiale ud i forbindelse med anmeldelse af sygdom. 6.6 Information hjemmeside og nyhedsmail Informationerne til både nyhedsbrev og hjemmeside blev godkendt med enkelte rettelser. Nyhedsbrevet sendes til alle, der arbejder i privat praksis pr. mail den 30. januar Udvalg 7.1 Forsikringer og pension Klinikforsikring Skadeprocenten for 2014 ser ud til at blive meget lav. Der har ikke været mange storskader i årets løb Sygedriftstabsforsikring Aftalen med Codan skal genforhandles i løbet af 2015 og der skal tages højde for ændringen i dagpengeydelserne ved sygdom Kriminalitetsforsikring Intet nyt Netbanksforsikring Intet nyt Gruppeliv 4

5 Intet nyt Erhvervsudygtighedsforsikring Der har været en pæn stigning i ordningen i 2014 på næsten 200 medlemmer. For privatpraktiserende tandlæger, der ikke betaler deres obligatoriske modul af erhvervsudygtighedsforsikringen, er der en fastlagt rykkerprocedure. Hvis tandlægerne til trods herfor fortsat ikke betaler, blev det vedtaget, at den hidtidige praksis om, at medlemmerne skal sendes til inkasso hos en advokat, hvis der ikke betales præmie, skal fortsættes. Hvis medlemmet stadig ikke indbetaler forfalden præmie, uagtet advokatens krav herom, sendes sagen til Tandlægeforeningen med oplysning om den manglende præmieindbetaling Pension MAH oplyste, at Berlingske Tidende har haft en del kritiske artikler i relation til PFA. Artiklerne har hovedsagligt drejet sig om, hvorvidt PFA må bruge kundekapitalen til at give rabatter til nye kunder. MAH udleverede nogle artikler. KM bemærkede, at problemet er, at en del af egenkapitalen i sin tid blev brugt til opbygning af kundekapitalen. På den måde er de gamle kunder med til at finansiere rabat til nye kunder. Umiddelbart må der ikke overføres penge fra gamle til nye kunder. PFA oplyser selv, at de overholder de retningslinjer og påbud, som Finanstilsynet kommer med Sundhedsforsikring Det afventes dels, hvordan den endelige skadeprocent kommer til at se ud og dels hvordan fordelingen af udbetalingerne har været, da der er udbetalt store beløb i Privatforsikringer Der er fortsat en høj skadesprocent for tandlægernes ordning Nye produkter MAH orienterede om et nyt produkt Advokatforsikring, der præsenteres som noget nyt i Danmark. MAH har afholdt et møde med selskabet, der udbyder denne forsikring, hvor ordningen blev præsenteret. Indtegning skal foregå på nettet på en nem måde. Forsikringen har fundet fodfæste i både Norge og Sverige. Bestyrelsen havde umiddelbart den holdning, at produktet kan tilbydes tandlægerne, men uden at der skal bruges store resurser på ordningen. MAH kontakter forsikringsselskabet med henblik på at få nogle mere nøjagtige oplysninger om set up, præmiestørrelse mv. 6.2 Andre aktiviteter Krisehjælp LEH overbragte en tak fra en klinik, der havde fået hjælp til hurtig psykologbistand til personalet i forbindelse med en patients dødsfald på klinikken Fonde og Hjælpeforening Intet nyt 8. Økonomi og investeringer 8.1. Budgetkontrol Der er intet særskilt at bemærke Investeringer Der er intet særskilt at bemærke Revideret investeringspolitik Oplægget til den reviderede investeringspolitik blev godkendt. 5

6 9. Markedsføring Der henvises til bestyrelsesnotatet. Ingen yderligere tilføjelser. 10. Strategi 2017 Strategiprocessen vil blive gennemgået på næste FU-møde med henblik på revision, så strategien hele tiden er opdateret. Derefter vil strategidokumentet blive drøftet på bestyrelsesseminaret i marts måned Sårbarhedsanalyse 2.F.a Bestyrelsen fandt, at sårbarhedsanalysen gav et godt og interessant overblik over forskellige former for økonomiske bindinger. 11. Bestyrelsesseminar 2015 Seminaret holdes på Skovshoved Hotel. Danica kommer og beretter om det første år med Erhvervsudygtighedsforsikringen. Deloitte kommer med et indlæg Knæk et regnskab og eftermiddagen vil handle bl.a. om strategiplan Udvalg i 2015 OK 13. Mødedatoer i 2015 Planen for mødedatoer blev godkendt. 14. Godtgørelse og vederlag Justering af takster og priser blev godkendt. Det er blevet præciseret, hvornår man får vederlag ved udskiftning i bestyrelsen i forbindelse med valg på generalforsamlingen. 15. Eventuelt Intet. Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6