MED EFTERFØLGENDE TEMAMØDE KL (Store sal) Sted: Vartov, Farvergade 27, opgang H, 1463 København K (Hjørnestuen)

Transkript

1 Den 11/ Referat af REPRÆSENTANTSKABSMØDE TORSDAG D. 8. NOVEMBER 2012 KL MED EFTERFØLGENDE TEMAMØDE KL (Store sal) Sted: Vartov, Farvergade 27, opgang H, 1463 København K (Hjørnestuen) Fremmødte repræsentantskabsmedlemmer: Julie Birgitte Damlund, Hans Melgaard, Peter Højgaard Pedersen, Jan Albrecht, Bente Biering- Sørensen, Thomas Trøster, Poul Busk Sørensen, Lisbeth Hansen, Anne-Marie Sejer, Bjarne Hindsgavl, Arne Højlund, Birgitte Feiring Afbud: Jan Nielsen, Bent I. Andrup, Erik Hernvig Jørgensen, Oscar Svendsen, Karen Inger Thorsen, Anne Birgitte Spies, Asger Sørensen, Lars Udsholt, Ralf Skovgaard, Henrik Murmann, Fraværende uden afbud: Troels B. Pedersen, Ida Binderup, Johan Finsteen Gjødvad, Peter Elleby, Søren Vincent Svendsen, Hans Chr. Mathiasen, Henrik Buemann, Henning B. Frederiksen Fremmødte fra Fælleskassen: Lars Frederiksen, Niels Solholt Christensen, Steen Pedersen, Lone Vendelhaven, Ann Christensen, Kirsten Bodholdt, Corinna Fleury, Michael Kofoed-Hansen, Torben Pedersen Repræsentantskabsmedlemmer fremmødt ca. fra kl. 19:00- Ida Binderup, Henning Bech Frederiksen, Erik Hernvig Jørgensen, Søren Vincent Svendsen. Dagsorden: 1. Velkomst og valg af mødeleder Repræsentantskabet formand Julie Damlund bød velkommen og omtalte kort den aktuelle og kedelige sag vedr. Tønder Bank. Da, der desværre ikke var mødt så mange repræsentantskabsmedlemmer, konstaterede formanden også, at der skulle være 15 medlemmer tilstede, for at repræsentantskabet kunne træffe gyldige beslutninger. Det blev dog besluttet at gennemføre mødet alligevel, da der mest var orienteringssager på dagsordenen. Bente Biering-Sørensen blev valgt som mødeleder. 2. Godkendelse af dagsorden og referat fra sidste møde 13. september Tidligere udsendt på mail Dagsordenen blev godkendt. Rettelse til referatet fra d. 13/9-12: Ændring af regler for repræsentantskabet blev besluttet d. 13/9-12 (og ikke d. 14/9-12). Dette rettes i referatet. 3. Kort orientering fra bestyrelse og direktion Direktør Lars Frederiksen takkede for opmærksomheden ved sin 60-års fødselsdag.

2 Orientering fra direktør Lars Frederiksen: Vedr. Tønder Bank: Sagen har principiel betydning for alle pengeinstitutter, - især små pengeinstitutter. Direktion/bestyrelse har åbenbart lavet fejlvurderinger, og blanke revisionspåtegninger kan undre. Finanstilsynet har sidst været på besøg for ca. 3 år siden. Kan vi så stole på Fælleskassen? - Lars Frederiksen omdelte notat, som dags dato endvidere er gengivet på Fælleskassens hjemmeside. Generelt går en sådan historie ud over troværdigheden til alle pengeinstitutter. I notatet er beskrevet Fælleskassens forsigtighedsprincipper, som bl.a. omfatter høj solvensgrad og en whistleblower ordning, hvor personalet uden om direktionen/bestyrelsen evt. kan henvende sig direkte til finanstilsynet, hvis de finder betænkelige forhold i Fælleskassen. Repræsentantskabet fandt notatet med tanker om sikkerhed og underbygning af troværdigheden godt og fyldestgørende og alle udtrykte, at de fortsat havde tillid til Fælleskassen. Kan vi rekvirere Finanstilsynet til at foretage snarligt tilsyn for at få en ny blåstempling? Nej, Finanstilsynet kommer alene på regulere, varslede besøg eller hvis de har mistanke om, at der er uregelmæssigheder i driften eller at pengeinstituttet er på vej mod ikke at kunne opfylde solvenskravet e.l. I Lars tid har der været tilsyn fra Finanstilsynet 3 gange: 2001, 2004, 2008 det seneste tilsyn udløste en pæn rapport fra Finanstilsynet. Vi må forvente at der kommer nyt tilsyn i løbet af 1 års tid. Spørgsmålet vedr. revisionens rolle, er igen blevet aktualiseret af sagen om Tønder Bank. Det er vigtigt for et pengeinstitut ikke være forlovet med revisionen, men hellere skifte revisionsselskab med jævne mellemrum. Fælleskassen har senest skiftet revisionsselskab for få år siden. Tønder Bank-sagen viser igen, at det er svært at være i den finansielle sektor. Finanstilsynets nye strategiplan 2013 omfatter mere revision og kontrol! Hvordan kan vi lave selvkontrol eller få andre til at kikke på os i Fælleskassen/vores strategiplan? Vi- en andelskasse skal varetage andelshavernes interesser. Finanstilsynet laver ikke servicetjek! Hvis Fælleskassen anmeldes for mistillid til direktionen/bestyrelsen, så tjekker de naturligvis. Der blev spurgt til hvordan vores udlånsmasse er sammensat? Har vi mange små eller få store udlån? Og er udlånene flettet sammen, så de derved udgør en sikkerhedsrisiko for Fælleskassen? Dette er beskrevet i Fælleskassens årsrapport, men kan evt. være et fokuspunkt til nærmere beskrivelse på næste repræsentantskabsmøde. Skift bank-kampagnen plus flere fjernsynsreportager har givet henvendelser fra en del nye kunder. Heraf ender 1/3 med at blive andelshavere (der sorteres kraftigt!). Udviklingstallene pr. oktober 2012 blev omdelt. Resultat før skat udviser nu et pænt overskud på t. kr.

3 Politianmeldelsen, som blev omtalt på sidste repræsentantskabsmøde, er nu sendt til statsadvokaten for økonomisk kriminalitet og offentliggjort. Vi havde besøg af TV2 i den anledning, hvor Lars Frederiksen var i ilden som en slags repræsentant for de mange politianmeldelser. Efterfølgende har Lars fået positive mails og ca negative mails fra Fælleskassens andelshavere. Fælleskassen var igen på TV og fik god reklame i TV2 med omtalen af Danske Banks kundeflugt til mindre pengeinstitutter, hvor Fællesklassen blev vist som et eksempel på, hvor kunderne går hen. (Danske Bank har mistet omkring kunder det seneste år.) Orientering fra formand, Peter Højgaard Pedersen: Bestyrelsen har afleveret selvevaluering til Finanstilsynet i oktober (dette er blevet lovpligtigt). Selvevalueringen er udført både som samlet evaluering for hele bestyrelsen samt individuel selvevaluering. Bestyrelsen har haft besøg af SparInvest, som gav bestyrelsen et oplæg (/uddannelse) på ca. 1½ time. Markedsføringsstrategien har igen været debatteret i bestyrelsen og direktionen. Og bestyrelsen har fornyet vores direktørkontrakt med Lars Frederiksen. Der arbejdes pt. især med markedsføringsstrategien og bl.a. med forbedringer af hjemmesiden. Det er et stort og dyrt arbejde, som pågår. Forhåbentlig er den ændrede hjemmeside klar i Husk at skrive til Lone eller Torben med jeres gode idéer til facebook, hjemmeside osv. Ønsker til fokuspunkt til næste repræsentantskabsmøde: Markedsføringsstrategien, - hvordan og hvor vi skal placere os? 4. Forslag til vedtægtsændringer. Bilag er eftersendt på mail. Vedtægtsudvalget v/php ønskede at høre repræsentantskabets bemærkninger til det udsendte udkast. Mødelederen gennemgik det udsendte forslag. 8.5: OK 8.6: OK 9.2: OK 13.2: Ændres sprogligt, med vilje frihed for repræsentantskabet til valg af 7. bestyrelsesmedlem blandt andelshavere/uden for andelshaverkredsen. 12.8: Der kan ydes honorar til repræsentantskabets formand/næstformand. Her var der ikke fuld enighed. Flere fandt det rimeligt i takt med det stigende ansvar, der påhviler repræsentantskabet. (Når der ydes honorar, kan der også stilles krav om en arbejdsindsats.). Andre fandt, at det fortsat skulle være poster, der alene var styret af idealisme, ikke honorering. 14.1: OK 15.1: OK 15.2: OK 15.6: OK 20.3: Lille sproglig ændring- minus dog. PHP takkede for de anførte bemærkninger. Repræsentantskabet drøfter ændringsforslagene én gang til inden GF. 5. Valg af barselsvikar for Julie Damlund

4 Der var forslag om, at Jan Albrecht overtog posten som repræsentantskabets formand under Julies barselsorlov. Der var ikke andre forslag. Jan Albrecht blev herefter eenstemmigt valgt som konstitueret formand for repræsentantskabet. Da repræsentantskabet ikke var fuldt beslutningsdygtigt på mødet, skal valget godkendes endeligt på næste ordinære repræsentantskabsmøde. ** - Se dog notat under evt. Jan Albrecht takkede for valget og gennemgik listen over tilstedeværende repræsentantskabsmedlemmer, der er på valg til repræsentantskabet ved næste ordinære generalforsamling, og udbad sig tilsagn om hvorvidt de enkelte medlemmer ønsker at genopstille til valg. 6. Eventuelt. Der var stor undren over de mange afbud til repræsentantskabsmødet. Skyldes dette evt., at mødet afholdes kl. 17? Der blev opfordret til, at Fælleskassen kontakter de fraværende samt repræsentantskabsmedlemmer, der havde meldt afbud for at høre om tidspunktet for mødets afholdelser havde været en forhindring for deres fremmøde. Det vil herefter blive overvejet om starttidspunkt for repræsentantskabsmøderne fremover skal ændres til kl. 19:00 igen. Repræsentantskabsmødet blev afsluttet kl. 18:47. Bente takkede for god ro og orden! TILFØJELSE vedr. valg af ny formand for repræsentantskabet under Julies barselsorlov: Da flere repræsentantskabsmedlemmer først mødte til Fælleskassens Temamøde, godkendte de med lidt forsinkelse valget af Jan Albrecht som barselsvikar for Julie. Følgende stemte for: Ida Binderup, Henning Bech Frederiksen, Erik H. Jørgensen og Søren V. Svendsen. Hermed er Jan Albrecht valgt som formand for repræsentantskabet i Julies barselsorlov. Vartov, den 8/ : Referent: Anne-Marie Sejer am.sejer@gmail,com Tlf.: TEMAMØDE: Andelstanken - muligheder og udfordringer Oplægsholder: Professor Christen Sørensen, Syddansk Universitet, forhenværende vismand. Temamødet forventes afsluttet kl Der blev ikke skrevet referat af temamødet.

5 Kommende repræsentantskabsmøder: Repræsentantskabsmøde Generalforsamling