Eksempel på forretningsplan

Transkript

1 Start af egen virksomhed Eksempel på forretningsplan Eksempel på forretningsplan AS3 Companies

2

3 Eksempel på forretningsplan Skema 1: Resumé Forretningsplanen redegør for virksomheden JA Marketings etablering. Virksomhedens produkt er: Konsulentydelser inden for marketing og strategisk udvikling og planlægning, som afsættes til små og mellemstore virksomheder med begrænsede eller ingen egne ressourcer i marketingfunktionen. Produktets særlige konkurrenceparametre er, at konsulenten fra JA Marketing vil indgå i virksomheden som en aktiv medspiller som en ekstra medarbejderressource indtil opgaven er løst. Bag initiativet står følgende person(er): Cand. merc. Jens Andersen. Konklusion: Virksomhedens omsætning forventes det første år at være: Virksomhedens omsætning forventes det andet år at være: Virksomhedens omsætning forventes det tredje år at være: Resultatet forventes det første år at være: (efter træk til egen bruttoløn på kr.) Kapitalbehovet er: kr kr kr kr kr. Det forudsættes finansieret som følger: Banklån: kr. Kassekredit: kr. 1 AS3 Companies

4 Skema 2 Idégrundlag Som en aktiv medspiller hos kunden ønsker JA Marketing at udvikle og sælge marketingrelaterede opgaver såvel på det strategiske/taktiske som det operationelle niveau. Målgruppen er primært små og mellemstore virksomheder med få eller ingen egne marketingressourcer. 2

5 Skema 3: Dit personlige virksomhedsfundament Navn: Jens Andersen Adresse: Duevej 22 Postnummer & by: 4000 Roskilde e.mail: Tlf.: Civilstand: Gift, 2 børn (født 1995 og 1998) Motivation for at starte egen virksomhed Ønske om at sætte nye ting i gang Ønske om høj indtjening og økonomisk frihed Det er vigtigt for mig at kunne bestemme over min egen tilværelse Lyst til at se mine egne idéer udvikles Væsentligste personlige kompetencer Initiativrig Handlingsorienteret God til at motivere Konkurrenceorienteret God mundtlig formuleringsevne Væsentligste faglige kompetencer Strategisk udvikling og planlægning Ledelse og organisatorisk udvikling Kundekontakt International erfaring Udvikling af koncepter og kampagner Væsentligste faglige og personlige udviklingssider Utålmodig, ikke tilstrækkelig omhyggelig/detaljeorienteret, dominerende, udskyder rutineopgaver, for "gavmild"/tendens til at tage for lidt for mit arbejde brug for sekretærbistand. Nødvendig indtægt år 1 (netto): kr. 3 AS3 Companies

6 Skema 4: Produktbeskrivelse Virksomheden har følgende produkt(er)/ydelse(r): JA Marketing er en konsulentvirksomhed inden for marketing og strategisk udvikling og planlægning, som opererer på det strategisk/taktiske såvel som det operationelle niveau. Ydelserne er salgs- og marketingværktøjer, herunder bl.a.: Udvikling af mission, målsætninger og handleplaner Afdækning af nye markedsmuligheder Marketingplaner og budgetter Planlægning og gennemførelse af udstillinger Kundearrangementer Pressemeddelelser Markedsanalyser Kundetilfredshedsundersøgelser Kundens fordele: Kundens fordele er, at konsulenten fra JA Marketing vil gå ind i virksomheden som en aktiv medspiller som en ekstra medarbejderressource indtil opgaven er løst. Dvs. virksomheden bliver ikke overladt til sig selv efter aflevering af analysemateriale og evt. problemløsningsforslag. Navne på leverandører af produkter: Efter kvalificeret vurdering anvendes kundens egne leverandører så vidt muligt. Distributionsform/salgskanaler for produktet: Salgskanaler: Eget netværk Brancheforeninger/ andre foreninger samt TIC-centre 4

7 Skema 5: Markedsanalyse Beskrivelse af markedet: Små og mellemstore private virksomheder Op til 50 ansatte Primært egen region og naboregion Primært handels- og service- samt industrivirksomheder Markedets samlede størrelse: Størrelsen kan beskrives som antallet af kunder, den totale omsætning på markedet, antallet af solgte kg./stk./timer pr. år. Antal virksomheder: 2200 i egen region (Region Sjælland) 8600 i naboregion (Region Hovedstaden) I alt: virksomheder på det samlede marked De vigtigste konkurrenter: Beskriv antallet af virksomheder på markedet, og så vidt du er i stand til det, om der er mange, små, forholdsvis ligeværdige virksomheder, eller om markedet er domineret af nogle få store (internationale) koncerner. Mange, små konkurrenter Konkurrenceparametre på markedet: Hvad er de væsentligste konkurrenceparametre for dine konkurrenter på markedet? Konkurrerer de i dag udelukkende på prisen, eller drejer det sig mere om kvalitet, service, leveringssikkerhed, design eller noget helt andet? Primært: kvalitet kapacitet procestid referencer pris 5 AS3 Companies

8 Markedsanalyse fortsat Dine vigtigste konkurrenceparametre på markedet: Hvordan adskiller din virksomhed sig fra konkurrenterne? Empati/nærhedsprincippet Fleksibilitet Pris Dit segment: Afgræns din målgruppe så præcist som muligt, dvs. opbyg dit segment. Beskriv segmentet så detaljeret som muligt. Er det virksomheder, er det interessant at vide lidt mere om størrelse, type, branche, o.lign. Mht. offentlige virksomheder kan du ofte søge oplysninger om det hidtidige forbrug, indkøbsmønstre, nuværende leverandører, specielle behov, budgetter, beslutningsprocesser etc. Private forbrugere kan med fordel beskrives ud fra viden om deres livsstil, indkøbsvaner, demografiske variable, købekraft o.lign. Små og mellemstore private virksomheder Op til 50 ansatte Primært egen region og naboregion Primært industrivirksomheder Størrelsen af dit potentielle marked: Når du har afgrænset dit segment præcist, kan du via detaljeret statistik finde ud af dit markeds størrelse. Søg f.eks. oplysninger hos Danmarks Statistik, kommunerne, biblioteker, adressebureauer, forbrugerundersøgelser eller WEB-Direct. Derefter skal du anslå din markedsandel. 600 virksomheder i egen region 2300 i naboregion I alt 2900 Kapacitet: 6-12 kunder årligt timer udfaktureret pr. år. 6

9 Markedsanalyse fortsat Den forventede omsætning: Når du er nået frem til et skøn for din markedsandel, skal du vurdere, hvor mange penge den enkelte kunde vil bruge hos dig om året. Ganger du dette tal med antallet af kunder (din markedsandel), når du frem til den forventede omsætning. Timepris kr ,-. År 1: Ca. 30% af forventet kapacitet: 1000 * 30% * kr. = kr. År 2: Ca. 40% af forventet kapacitet: 1000 * 40% * kr. = kr. År 3: Ca. 50% af forventet kapacitet: 1000 * 50% * kr. = kr. Vurdering af din virksomheds muligheder på markedet, herunder trusler der kan ødelægge mulighederne: Muligheder: Mange små udbydere, stort marked, hver udbyder har en meget beskeden markedsandel, plads til mange på markedet. Trusler: Risiko for at blive kvalt i egen succes/ for lille kapacitet. 7 AS3 Companies

10 Skema 6: Privatbudget Udgifter pr. år. Husleje Varme El, vand Boligforsikringer Andre boligudgifter Benzin/diesel Vægtafgift Bilreparation Autoforsikring Andre transportudgifter Fagforeningskontingent A-kasse Andre forsikringer (indbo, ulykke mv.) Daginstitutioner Ydelse til private lån Opsparinger Telefon/Internet Avisabonnement TV/radio licens Øvrige udgifter Mad Tøj Fritidsaktiviteter Lommepenge Familiens samlede udgifter (pr. år) Indtægter pr. år Evt. lønindtægt (netto pr. år) 0 Ægtefællens indtægt (netto pr. år) Evt. øvrige indtægter (netto pr. år) Familiens samlede indtægt (netto pr. år) Din nødvendige indtægt pr. år (netto) (Indtægter udgifter) Evt. besparelser: Inden for hvilke områder har familien mulighed for besparelser? Har I investeringer (anparter, sommerhus, ferielejlighed), som kan eller skal afvikles? (angiv beløb pr måned) Kr. Besparelse i alt 0 Nødvendig indtægt (netto) efter evt. besparelser

11 Skema 7: Etableringsbudget Udgifter Kr. Lokaler Udbetaling ved køb af lokaler eller virksomhed 3 mdr. husleje a kr Depositum ved leje (3 mdr. husleje) Goodwill Indretning og istandsættelse Produktionsudstyr Maskiner Værktøj : Butiksinventar Kasseapparat Disk : Kontorinventar Møbler (skrivebord, kontorstol, reol mv.) It (pc, printer, netværk mv.) Telefon / Internet Telefax Kopimaskine Vareindkøb Råvarer/halvfabrikata Færdigvarer (lager) Kontorartikler Bil Udbetaling til bil Andre anskaffelsesomkostninger Rådgivere Advokat Revisor Markedsføring Brevpapir, visitkort mv Brochurer Annoncer Skilte Reception ved åbning Andre udgifter Patentanmeldelse/mønsterbeskyttelse Uforudsete omkostninger Etableringsomkostninger i alt AS3 Companies

12 Skema 8: Driftsbudget 10 Omsætning (varesalg) Variable omkostninger Kr. Materialer Variable lønomkostninger Konsulenter/rådgivere Transportomkostninger Variable omkostninger i alt Dækningsbidrag (Omsætning variable omkostninger) Faste omkostninger Funktionærløn (egen nettoløn: kr % i skat af bruttoløn) Freelance teknisk hjælp Freelance bogholder Opkobling til ekstern server mv. Lokaleleje El, vand og varme Rep. og vedl. af lokaler Rengøring Drift af bil/kørselsgodtgørelse Rejseudgifter Kontorartikler Porto og gebyrer Telefon / Internet Fax Mobiltelefon Markedsføring/annoncer/reklame Repræsentation Mødeudgifter Faglitteratur Forsikringer (syge, ansvar, indbo, bil) Kontingenter Kursusudgifter It-udstyr/software Leasingafgift Småanskaffelser - ikke It/software Vedl. af driftsmidler Revisor Advokat Anden rådgivning Uforudsete omkostninger Faste omkostninger i alt Resultat før renter og afskrivninger (Dækningsbidrag faste omkostninger)

13 Driftsbudget fortsat Renter Renter af banklån Renter af kassekredit Andre renter Renter i alt Afskrivninger Driftsmidler Afskrivninger i alt Faste omkostninger inkl. renter og afskrivninger i alt Nettooverskud (Dækningsbidrag faste omkostninger, renter og afskrivninger) Kr. 11 AS3 Companies

14 Skema 9: Finansiering Finansiering Nødvendig etableringsfinansiering (hent tallene fra etableringsbudgettet, skema 7) Nødvendig driftsfinansiering (udregnes fra likviditetsbudgettet, hent hjælp hos revisor) Samlet finansieringsbehov (etablering + drift) Kapitalindskud Ejer Familie Banklån Kassekredit Privat investor Kr. Ønske om lån/tilskud fra Ejer Familie Banklån Kassekredit Privat investor Anden finansiering/finansieringsbehov Sikkerhed for lån 12 Samlet finansiering