Gældsrapport. Faaborg-Midtfyn Kommune. 1. januar december Indholdsfortegnelse

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Størrelse: px
Starte visningen fra side:

Download "Gældsrapport. Faaborg-Midtfyn Kommune. 1. januar december Indholdsfortegnelse"

Transkript

1 Side 1 af 18 Gældsrapport Faaborg-Midtfyn Kommune 1. januar december 211 Denne Gældsrapport er til jeres orientering. Hvis I ønsker at disponere på grundlag af rapporten, opfordrer jeg jer til at kontakte mig for nærmere rådgivning, inden I disponerer. Med venlig hilsen Connie Jensen Finansrådgiver Finanscenter Fyn Indholdsfortegnelse Gældsrapport pr Udvikling i gældsposterne 2 Diverse gældsnøgletal pr Lånesammensætning pr. ultimo 3 Budgetterede terminsydelser 4 Valutakursudvikling i danske kroner 5 Gældsoversigt pr Nøgletalsoversigt pr Resultatopgørelse for perioden Renter for perioden Stamoplysninger pr Forbehold og ordliste 17 Tlf Se venligst de 2 sidste sider med FORBEHOLD og ORDLISTE

2 Side 2 af 18 Gældsrapport pr Gældsrapporten omfatter en oversigt over de gældsposter, I har ønsket medtaget i rapporten. Hvor banken ikke er modpart, vil beregningerne være baseret på oplysninger modtaget fra jer. I mangel heraf anvendes bankens satser svarende til det pågældende låns betingelser. Låneomkostninger udgjorde i perioden ,4 mio. kr. og for år-til-dato udgjorde omkostningerne 28,4 mio. kr. svarende til en låneomkostningsprocent på hhv. 2,26% og 9,1%. Udvikling i gældsposterne (Beløb i DKK 1.) Skyldige beløb primo til markedsværdi Låneoptagelse i perioden (provenu) - Betalte renter, bidrag og omk. i perioden - Betalte afdrag i perioden - Skyldige beløb ultimo til markedsværdi Låneomkostninger Låneomkostninger i procent 2,26% 9,1% Låneomkostninger i procent p.a. 9,6% 9,4% Omkostninger vedr.: (Beløb i DKK 1.) Gæld Finansielle instrumenter Renter og bidrag Kursavance - realiseret Kursavance - urealiseret Valutakursavance - realiseret - Valutakursavance - urealiseret Div. omkostninger Låneomkostninger i alt Udvikling i samlet gæld jan-11 feb-11 mar-11 apr-11 maj-11 jun-11 jul-11 aug-11 sep-11 okt-11 nov-11 dec-11 Månedlige & samlede låneomkostninger 9, % 9, % 7,75 % 7,75 % 6,5 % 6,5 % 5,25 % 5,25 % 4, % 4, % 2,75 % 2,75 % 1,5 % 1,5 %,25 %,25 % -1, % -1, % jan-11 feb-11 mar-11 apr-11 maj-11 jun-11 jul-11 aug-11 sep-11 okt-11 nov-11 dec-11 Låneomk. i pct. af gns. gæld 1,59% 5,75%,72% 3,28% Samlede omkostninger Månedlige omkostninger

3 Side 3 af 18 Diverse gældsnøgletal pr Porteføljens modificerede varighed 4,19 - Porteføljens optionskorrigerede varighed 4,19 - Gennemsnitlig restløbetid 1,55 - Eff.rente 2,28 - KapVærdi ved rentestigning på 1%-point ,88 - KapVærdi ved rentefald på 1%-point 16.32, Ang. definitioner: Se "Ordforklaring" sidst i rapporten Lånesammensætning pr.ultimo, typeopdelt: Beløb *) Pct. *) Pct. **) (Beløb i DKK 1.) 67Lån - Generelle, Inkonverterbare I alt Lånesammensætning pr. ultimo, typeopdelt **) 3% *) Inkl. skyldige renter og bidrag **) Fordeling af samlede gældsforpligtigelser ekskl. aktivgrupper Lånesammensætning pr.ultimo, valutaopdelt: Lån Beløb *) Lån + fin. instrumenter Beløb *) Pct. Pct. **) (Beløb i DKK 1.) 17DKK DKK Variabel EUR EUR Variabel I alt *) Inkl. skyldige renter og bidrag **) Fordeling af samlede gældsforpligtigelser ekskl. aktivgrupper 97% Lånesammensætning pr. ultimo, valutaopdelt **) 3% 4% 5% 43%

4 Budgetterede terminsydelser for perioden (Beløb i DKK 1.) Side 4 af 18 Rente og Terminsdato bidrag Afdrag Ydelse Restgæld Restgæld og årlige renter & afdrag (lån, swaps o.l.) i DKK kv kv kv kv Renter og bidrag Afdrag Restgæld (h.a.) Forudsætninger - Rentestruktur, papirkurser og valutakurser som pr Variabelt forrentet gæld er beregnet ud fra forwardrenter - Ingen ekstraordinære afdrag og ingen nye lån/refinansiering

5 Side 5 af 18 Valutakursudvikling i danske kroner DKK EUR CHF 5, 747, 4, 74, 3, 746,5 3,5 72, 2,5 4, 746, 3, 7, 68, 2, 3, 745,5 2,5 66, 1,5 745, 2, 64, 1, 2, 744,5 1,5 62,,5 6, 1, 744, 1, 58,, 743,5,5 56, -,5 Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11, 743, Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11, 54, Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11-1, DKK_1Y DKK_1Y DKK_3M EUR EUR_1Y EUR_1Y EUR_3M CHF CHF_1Y CHF_1Y CHF_3M USD JPY GBP 59, 5, 8, 2, 9, 5, 58, 89, 57, 56, 4, 7,5 1,5 88, 4, 55, 3, 87, 3, 54, 7, 1, 86, 53, 2, 85, 2, 52, 51, 1, 6,5,5 84, 1, 5, 83, 49,, 6,, 82,, Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11 Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11 Mar-11 Jun-11 Sep-11 Dec-11 USD USD_1Y USD_1Y USD_3M JPY JPY_1Y JPY_1Y JPY_3M GBP GBP_1Y GBP_1Y GBP_3M

6 Side 6 af 18 Gældsoversigt pr (Beløb i DKK 1) Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Valuta Obligationsrestgæld Rentetype Restgæld Valutakurs Beregnet kurs Kursværdi i DKK Skyldig rente/bidrag Kapital værdi Pct. ford. LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare FM ,88% RT-udlån DKK Variabel ,556 1, ,72% FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Variabel , 1, ,15% FM ,87% KK Udlån 2,87% - DKK DKK ,685 1, ,25% FM ,81% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Variabel ,239 1, ,81% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,236 1, ,32% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,236 1, ,32% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,236 1, ,32% FM ,96% KK Udlån - DKK 6M DKK Variabel ,129 1, ,28% FM ,59% KK Udlån - DKK 6M DKK Variabel ,29 1, ,91% FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Variabel ,193 1, ,57% FM ,84% KK Udlån Model A - EUR 6M EUR Variabel -65 1,28 743, ,3% FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Variabel ,2 1, ,48% FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Variabel ,231 1, ,9% FM ,99% Valutakonto EUR EUR Variabel , 743, ,23% FM ,1% Erhvervslån DKK DKK Variabel -6 1, 1, -6-6,16% FM644F 5,26% Danske Bank EUR EUR -54 1,6 743, ,11% FM661J 5,95% Danske Bank EUR EUR ,56 743, ,58% FM619F 5,63% Danske Bank EUR EUR , , ,59% FM6113O 3,1625% Danske Bank DKK DKK Variabel ,29 1, ,47% Lån - Generelle, Inkonverterbare i alt ,47% LÅN i alt ,47% FM37276-A 1,795% 216-A DKK Variabel ,178 1, ,22% FM37276-P 3,62% 216-P DKK ,342 1, ,29% i alt ,7%

7 Side 7 af 18 Gældsoversigt pr (Beløb i DKK 1) Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Valuta Obligationsrestgæld Rentetype Restgæld Valutakurs Beregnet kurs Kursværdi i DKK Skyldig rente/bidrag Kapital værdi Pct. ford. FM36869-A 1,25% 219-A DKK Variabel ,226 1, ,16% FM36869-P 3,73% 219-P DKK ,451 1, ,25% i alt ,9% FM5446H-A 1,255% 225-A DKK Variabel ,729 1, ,79% FM5446H-P 3,87% 225-P DKK ,695 1, ,98% i alt ,19% FM6447-A 1,855% KK 227-A DKK Variabel ,553 1, ,29% FM6447-P 4,4% KK 227-P DKK ,264 1, ,46% i alt ,17% i alt ,53% TOTAL ,%

8 Side 8 af 18 Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Restgæld LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare Nøgletal pr (Beløb i DKK 1) Kapital værdi Pct. ford. Eff. Modificeret Optionskorr. Gns. KapVærdi +1 i rente KapVærdi - 1 i rente rente varighed varighed restløbetid i pct Beløb i pct Beløb FM ,88% RT-udlån ,72% 2,28%,97,97 9,1,97-26,97-26 FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M ,15% 1,64%,5,5 4,1,5-22,5-22 FM ,87% KK Udlån 2,87% - DKK ,25% 1,17%,98,98 1,,97-9,99-9 FM ,81% KK Udlån Model A - DKK 6M ,81% 2,32%,16,16 9,69,16-57,16-57 FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK ,32% 2,27% 7,7 7,7 9,57 7, , FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK ,32% 2,27% 7,7 7,7 9,57 7, , FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK ,32% 2,27% 7,7 7,7 9,57 7, , FM ,96% KK Udlån - DKK 6M ,28% 2,23%,2,2 8,5,2-1,2-1 FM ,59% KK Udlån - DKK 6M ,91% 2,42%,23,23 12,6,23-69,23-69 FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M ,57% 2,41%,48,48 12,36,48-154, FM ,84% KK Udlån Model A - EUR 6M ,3% 2,56%,25,25 12,29,25-12,25-12 FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M ,48% 2,42%,5,5 13,2,5-345,5-345 FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M ,9% 2,44%,48,48 14,28,48-231, FM ,99% Valutakonto EUR ,23% 2,63%,,,,, FM ,1% Erhvervslån DKK -6-6,16% 2,46%,,,,, FM644F 5,26% Danske Bank EUR ,11% 1,57%,54,54,56,1 -,55-2 FM661J 5,95% Danske Bank EUR ,58% 2,19% 5,73 5,73 6,75 5, ,92-35 FM619F 5,63% Danske Bank EUR ,59% 1,74% 3,24 3,24 3,6 3, , FM6113O 3,1625% Danske Bank DKK ,47% 1,42%,11,11 2,86,11-6,11-6 Lån - Generelle, Inkonverterbare i alt ,47% 2,27% 2,61 2,61 1,82 2, , LÅN i alt ,47% 2,27% 2,61 2,61 1,82 2, , FM37276-A 1,795% 216-A ,22% 1,25%,11,11,,11 5,11 5 FM37276-P 3,62% 216-P ,29% 1,31% 2,24 2,24, 2, ,28-11 i alt -265,7% 1,31% 38,91 38,91, 38, ,7-15

9 Side 9 af 18 Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Restgæld Nøgletal pr (Beløb i DKK 1) Kapital værdi Pct. ford. Eff. Modificeret Optionskorr. Gns. KapVærdi +1 i rente KapVærdi - 1 i rente rente varighed varighed restløbetid i pct Beløb i pct Beløb FM36869-A 1,25% 219-A ,16% 1,59%,51,51,,51 22,51 22 FM36869-P 3,73% 219-P ,25% 1,63% 3,8 3,8, 3, , i alt -354,9% 1,64% 43,86 43,86, 42, ,1-16 FM5446H-A 1,255% 225-A ,79% 2,31%,51,51,,51 298, FM5446H-P 3,87% 225-P ,98% 2,34% 8,68 8,68, 8, , i alt ,19% 2,34% 67,64 67,64, 62, , FM6447-A 1,855% KK 227-A ,29% 2,17%,2,2,,2 1,2 1 FM6447-P 4,4% KK 227-P ,46% 2,2% 6,74 6,74, 6, , -382 i alt -65,17% 2,2% 56,45 56,45, 52, , i alt ,53% 2,3% 65,17 65,17, 6, , TOTAL ,% 2,28% 4,19 4,19 1,55 3, ,

10 Side 1 af 18 Resultatopgørelse for perioden i DKK Fondskode/ Gældende Periodiseret Kursavance Valutakursavance Lån nr. rentesats Kreditor Valuta rente/bidrag Realiseret Urealiseret Realiseret Urealiseret LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare Resultatopgørelse Gns. Gns. omk.- restgæld procent FM ,88% RT-udlån DKK ,13% FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK ,79% FM ,87% KK Udlån 2,87% - DKK DKK ,37% FM ,11% KK Udlån 4,11% - DKK udløbe DKK ,6% FM ,63% KK Udlån 4,63% - DKK DKK ,63% FM ,81% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK ,92% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,83% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,83% FM ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,83% FM ,96% KK Udlån - DKK 6M DKK ,93% FM ,59% KK Udlån - DKK 6M DKK ,92% FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK ,96% FM ,84% KK Udlån Model A - EUR 6M EUR ,75% FM ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK ,99% FM ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK ,48% FM ,99% Valutakonto EUR EUR ,28% FM ,1% Erhvervslån DKK DKK ,66% FM644F 5,26% Danske Bank EUR EUR ,17% FM661J 5,95% Danske Bank EUR EUR ,74% FM619F 5,63% Danske Bank EUR EUR ,83% FM6113O 3,1625% Danske Bank DKK DKK ,9% Lån - Generelle, Inkonverterbare i alt ,75% LÅN i alt ,75% FM37276-A 1,795% 216-A DKK ,68%

11 Side 11 af 18 Resultatopgørelse for perioden i DKK Fondskode/ Gældende Periodiseret Kursavance Valutakursavance Lån nr. rentesats Kreditor Valuta rente/bidrag Realiseret Urealiseret Realiseret Urealiseret Resultatopgørelse Gns. Gns. omk.- restgæld procent FM37276-P 3,62% 216-P DKK ,94% i alt ,2% FM36869-A 1,25% 219-A DKK ,69% FM36869-P 3,73% 219-P DKK ,29% i alt ,74% FM5446H-A 1,255% 225-A DKK ,44% FM5446H-P 3,87% 225-P DKK ,3% i alt ,% FM6447-A 1,855% KK 227-A DKK ,91% FM6447-P 4,4% KK 227-P DKK ,53% i alt ,63% i alt ,12% TOTAL ,1%

12 Side 12 af 18 Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Rentetype Valuta LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM52643 FM644F FM661J FM619F FM6113O Afdrag, renter og bidrag for perioden i DKK Skyldig rente/ bidrag primo Forfaldne renter/bidrag Skyldige rente/ bidrag ultimo Periodiseret rente/bidrag,88% RT-udlån Variabel DKK ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M Variabel DKK ,87% KK Udlån 2,87% - DKK DKK ,11% KK Udlån 4,11% - DKK udløbe DKK ,63% KK Udlån 4,63% - DKK DKK ,81% KK Udlån Model A - DKK 6M Variabel DKK ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK ,96% KK Udlån - DKK 6M Variabel DKK ,59% KK Udlån - DKK 6M Variabel DKK ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M Variabel DKK ,84% KK Udlån Model A - EUR 6M Variabel EUR ,24% KK Udlån Model A - DKK 6M Variabel DKK ,25% KK Udlån Model A - DKK 6M Variabel DKK ,99% Valutakonto EUR Variabel EUR ,1% Erhvervslån DKK Variabel DKK ,26% Danske Bank EUR EUR ,95% Danske Bank EUR EUR ,63% Danske Bank EUR EUR ,1625% Danske Bank DKK Variabel DKK Lån - Generelle, Inkonverterbare i alt LÅN i alt Betalte afdrag FM37276-A 1,795% 216-A Variabel DKK

13 Side 13 af 18 Fondskode/ Gældende Lån nr. rentesats Kreditor Rentetype Valuta FM37276-P Afdrag, renter og bidrag for perioden i DKK Skyldig rente/ bidrag primo Forfaldne renter/bidrag Skyldige rente/ bidrag ultimo Periodiseret rente/bidrag 3,62% 216-P DKK i alt FM36869-A FM36869-P 1,25% 219-A Variabel DKK ,73% 219-P DKK i alt FM5446H-A FM5446H-P 1,255% 225-A Variabel DKK ,87% 225-P DKK i alt FM6447-A FM6447-P 1,855% KK 227-A Variabel DKK ,4% KK 227-P DKK i alt i alt TOTAL Betalte afdrag

14 Side 14 af 18 Identifikationskode LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM FM Stamoplysninger pr Kreditor/ Bagved- Hovedstol Valuta Næste termin Afdragsprofil Gældende liggende obligation rentesats Lånereference Lån optaget i Rentetype Slut termin Rentekonvention Bidragsprocent Optagelseskurs Do. valutakurs/i-faktor Restløbetid, år Antal term/p.a. Obl.rente,88% RT-udlån DKK Annuitet 1, 17,25,% Variabel ACT/36 1, 4 1,24% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Annuitet 1, 7,5,% Variabel ACT/36 2,87% KK Udlån 2,87% - DKK DKK Annuitet 1, 1,5,% E/36 4,11% KK Udlån 4,11% - DKK udløbet DKK Annuitet, -,25,% ACT/36 4,63% KK Udlån 4,63% - DKK DKK Serie 1,,,% E/36 1,81% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Annuitet 1, 17,,% Variabel ACT/36 4,94% KK Udlån 4,94% - DKK 31.. DKK Annuitet 1, 17,,% ACT/36 4,94% KK Udlån 4,94% - DKK 31.. DKK Annuitet 1, 17,,% ACT/36 4,94% KK Udlån 4,94% - DKK DKK Annuitet 1, 17,,% ACT/36 1,96% KK Udlån - DKK 6M DKK Serie 1, 15,25,% Variabel ACT/36 1,59% KK Udlån - DKK 6M DKK Annuitet 2,5,% Variabel ACT/36 1,25% KK Udlån Model A - DKK 6M DKK Annuitet 3,25,% Variabel ACT/36 1,84% KK Udlån Model A - EUR 6M EUR Annuitet 3,5,% Variabel ACT/36 744,39 2 1,24% KK Udlån Model A - DKK 6M 71.. DKK Annuitet 4,25,% Variabel ACT/36 1,25% KK Udlån Model A - DKK 6M 48.. DKK Serie 5,25,% Variabel ACT/36

15 Side 15 af 18 Identifikationskode Stamoplysninger pr Kreditor/ Bagved- Hovedstol Valuta Næste termin Afdragsprofil Gældende liggende obligation rentesats Lånereference Lån optaget i Rentetype Slut termin Rentekonvention Bidragsprocent Optagelseskurs Do. valutakurs/i-faktor Restløbetid, år Antal term/p.a. Obl.rente LÅN Lån - Generelle, Inkonverterbare FM FM52643 FM644F FM661J FM619F FM6113O FM37276-A FM37276-P FM36869-A FM36869-P FM5446H-A FM5446H-P 1,99% Valutakonto EUR EUR Stående 7,5,% KONTO Variabel ACT/36 745,52 4 2,1% Erhvervslån DKK 1.4. DKK Stående 7,,% KONTO Variabel ACT/ACT/ISMA 1, 4 5,26% Danske Bank EUR EUR Serie 1, 1,,% E/36 744,57 4 5,95% Danske Bank EUR 82.5 EUR Serie 1, 13,,% E/36 744,26 2 5,63% Danske Bank EUR 97.1 EUR Serie 1, 7,,% E/36 744,26 2 3,1625% Danske Bank DKK DKK Serie 1, 5,75,% Variabel ACT/36 1,795% 216-A 9.5. DKK Serie 1, 4,75,% Variabel ACT/36 3,62% 216-P 9.5. DKK Serie 1, 4,5,% E/36 1,25% 219-A DKK Annuitet 1, 7,5,% Variabel ACT/36 3,73% 219-P DKK Annuitet 1, 7,5,% ACT/36 1,255% 225-A DKK Andre 1, 14,25,% Variabel ACT/36 3,87% 225-P DKK Andre 1, 14,25,% ACT/36

16 Side 16 af 18 Identifikationskode Stamoplysninger pr Kreditor/ Bagved- Hovedstol Valuta Næste termin Afdragsprofil Gældende liggende obligation rentesats Lånereference Lån optaget i Rentetype Slut termin Rentekonvention Bidragsprocent Optagelseskurs Do. valutakurs/i-faktor Restløbetid, år Antal term/p.a. Obl.rente FM6447-A FM6447-P 1,855% KK 227-A DKK Annuitet 1, 15,25,% Variabel ACT/36 4,4% KK 227-P DKK Stående 1, 15,,% E/36

17 Side 17 af 18 FORBEHOLD Denne Gældsrapport er udarbejdet af banken på grundlag af jeres oplysninger om de enkelte poster i Gældsrapporten og disses stamdata samt bankens registreringer og er alene til orientering. I mangel af præcise oplysninger fra jer om en eller flere poster, har banken, når den har skønnet det forsvarligt, anvendt bankens lignende satser. Rapporten er ikke og skal ikke opfattes som et tilbud eller en opfordring til at indgå eller omlægge kontrakter om finansielle instrumenter, omlægge noget lån eller nogen valuta. Den beregnede værdi af en post kan afvige fra det beløb kreditor/modpart ud fra f.eks. vilkårene angiver som det nødvendige beløb til indfrielse af en post. Gældsrapporten kan ikke anvendes som bogføringsgrundlag. Rapportens data og beregninger erstatter ikke de fra kreditor/modpart direkte tilsendte adviseringer, notaer mv. Rapportens informationer, beregninger, vurderinger og skøn træder ikke i stedet for læserens udøvelse af eget skøn over, hvorledes der skal disponeres. Banken har med udgangspunkt i de modtagne data omhyggeligt søgt at sikre sig, at indholdet er korrekt og retvisende. Banken påtager sig imidlertid ikke noget ansvar for rapportens nøjagtighed og fuldkommenhed. Banken påtager sig endvidere ikke noget ansvar for eventuelle tab, der følger af dispositioner foretaget på baggrund af rapporten. Danske Bank og dens datterselskaber samt medarbejdere i banken og dens datterselskaber kan udføre forretninger, have, etablere, ændre eller afslutte positioner i værdipapirer, valuta eller finansielle instrumenter, som er omtalt i rapporten. Forbehold og Ordliste Yderligere og/eller opdateret information kan rekvireres i banken. Ophavsrettighederne til nærværende rapport er beskyttet, og rapporten eller dele heraf må derfor ikke gengives uden tilladelse. Skattemæssige forhold behandles ikke i rapporten. ORDLISTE AFDRAGSPROFIL Afdragsprofil angiver, om et lån eller en swap amortiseres som et stående lån, annuitetslån, serielån eller på en måde, der afviger herfra: Andre. Et lån med f.eks. lige store 1-årige afdrag og 2 renteterminer betegnes som et serielån. BEREGNET KURS Til brug for værdiansættelse af posterne i Gældsrapporten beregnes en kurs. For obligationsbaserede lån herunder rentetilpasningslån er det obligationskursen og obligationsrestgælden, der ligger til grund. For øvrige lån og finansielle instrumenter er kursen beregnet på grundlag af de resterende ydelsers nutidsværdi. Som diskonteringsrente er anvendt de på statustidspunktet gældende diskonteringsrenter. CASHFLOW FOR VARIABELT FORRENTEDE LÅN De fremtidige rentebeløb for variabelt forrentede lån/tilgodehavender er beregnet ud fra forwardrenter, som er de rentesatser, man ud fra rentestrukturen på statustidspunktet kan udlede, kan være gældende for de fremtidige renteperioder. DISKONTERINGSRENTE Hver ydelse diskonteres med den diskonteringsrente, som er gældende for den pågældende ydelse: En betaling, som forfalder om 1 år, diskonteres med en 1-årsrente, en betaling, som for forfalder om 3 år, diskonteres med en 3-årsrente, osv. 14/4 28 Side 1 af 2 EFFEKTIV RENTE Gældens effektiv rente på statustidspunktet angiver lånet eller (del)lånporteføljens årlige låneomkostning i procent (interne rente) i lånets resterende løbetid. GENNEMSNITLIG OMKOSTNINGSPROCENT Den gennemsnitlige omkostningsprocent for perioden er periodens resultat ( Resultatopgørelse ) divideret med den Gns. restgæld. Er en gældspost etableret sent i perioden, er den gennemsnitlige restgæld lille. Har der været en kursbevægelse frem til ultimo perioden kan den gennemsnitlige omkostningsprocent derfor virke uventet høj. Den gennemsnitlige afkastprocent for en swap kan også virke høj, da nettoresultatet for en swap måles i forhold til dens værdi, som er nettoværdien af aktiv- og passivsiden. Den gennemsnitlige omkostningsprocent for porteføljen kan kun anvendes til sammenligningsformål, hvis porteføljen har været konstant i perioden. GENNEMSNITLIG RESTGÆLD Den gennemsnitlige restgæld er restgældens kursværdi primo perioden med korrektion af kursværdien af lån optaget og afdrag betalt i perioden. Optagne lån eller betalte afdrag indgår med større eller mindre vægt afhængig af, hvor tidligt, hhv. sent i kvartalet/året lånet optages eller afdraget betales. GÆLDENDE RENTESATS Gældende rentesats er den på statustidspunktet gældende nominelle rente. GENNEMSNITLIG RESTLØBETID Ved gennemsnitlig restløbetid forstås et vejet gennemsnit af lånets afdrag. Den beregnes ved at vægte hvert afdrag med antal år til afdragets betaling og dividere summen heraf med restgælden. Eksempelvis har et 1-årigt stående lån en gennemsnitlig løbetid på 1 år, og et 1-årigt serielån en gennemsnitlig løbetid på 5,5 år.

18 Side 18 af 18 KAPITALVÆRDI Kapitalværdien er det beregnede beløb gældsposten/kontrakten kan indfries til uden hensyntagen til eventuelle særlige forhold eller betingelser, som kan medføre, at den faktiske indfrielsessum er afvigende herfra. Består af kursværdi plus skyldige/tilgodehavende, ikke-forfaldne renter og bidrag. For gæld baseret på børsnoterede værdipapirer, er værdien baseret på børskursværdien af de(t) til grundlag for lånet liggende obligationsrestgæld(e) plus skyldige, ikke-forfaldne obligationsrenter. For konverterbar lån tages dog hensyn til muligheden for førtidig indfrielse. Værdiansættelse af børsnoteret gæld sker på grundlag af de samme børs- og valutakurser, som anvendes i bankens depotsystem. For værdipapirer noteret på Københavns Fondsbørs anvendes den på statusdagen senest kendte kurs-alle-handler kl For værdipapirer noteret andre steder anvendes som hovedregel den senest kendte officielle middelkurs. Oplysninger om kursværdi for værdipapirer sker med forbehold for eventuelle fejl i kurserne. For unoteret gæld/tilgodehavender beregnes kursværdien som nutidsværdien af de resterende ydelser. Som diskonteringsrente anvendes en rente, som er repræsentativ for den pågældende ydelse (se DISKONTERINGSRENTE). Kursen for bankgæld er dog kun undtagelsesvist under kurs 1. Som valutakurs anvendes Nationalbankens markedsvalutakurser kl KURSAVANCE Se under LÅNEOMKOSTNINGER. LÅNEOMKOSTNINGER Låneomkostningerne består af periodiserede renter og bidrag mv., realiserede og urealiserede kursavancer/-tab og realiserede og urealiserede valutakursavancer/-tab. Låneomkostningerne opgøres før skat. Renter og bidrag er periodiserede. Det vil sige: Forfaldne renter og bidrag i perioden plus skyldige ikke-forfaldne renter og bidrag ultimo minus skyldige ikke-forfaldne renter bidrag primo perioden. Kursavancen er papirkursavancen i lånets/tilgodehavendets valuta (men udtrykt i DKK) og er beregnet som forskellen mellem kursreguleringen i DKK og valutakursavancen. LÅNEOMKOSTNINGSPROCENT Låneomkostningsprocenten er beregnet som en gennemsnitlig omkostningsprocent. Se GENNEMSNITLIG OMKOST- NINGSPROCENT. LÅN OPTAGET I Hvis et lån er optaget ved udstedelse af obligationer, fremgår fondskoden på obligationen her. Gælder dog ikke for rentetilpasningslån, hvor der kan ligge flere fondskoder til grund for lånet. OBLIGATIONSRESTGÆLD Hvis et lån er finansieret ved udstedelse af børsnoterede obligationer, er det det nominelle obligationsbeløb, som skal købes for at kunne indfri lånet, som angives. Dog vises ingen obligationsrestgæld for rentetilpasningslån (eksempelvis Flexlån ). Er der forskel mellem Restgæld og Obligationsrestgæld er der tale om et kontantlån. OPTIONSKORRIGERET VARIGHED Se under VARIGHED. REALISERET/UREALISERET AVANCE Den realiserede og urealiserede kursavance og valutakursavance er beregnet i forhold til kursværdierne primo perioden. For lån optaget i perioden er beregningen sket i forhold til optagelseskursen. RESTGÆLD Den nominelle restgæld er for ikke-indekserede lån restgælden på statustidspunktet. For gæld baseret på indeksobligationer, er det den ikke-indekserede restgæld. Bemærk dog, at hvis indeksobligationerne er af IS-typen, er det den ikke-indekserede obligationsrestgæld, som vises. RESULTATOPGØRELSE Se LÅNEOMKOSTNINGER. VARIABELT FORRENTEDE LÅN Lån betragtes som variabelt forrentede, såfremt rentesatsen kan variere i lånets løbetid. VARIGHED Varighed er et mål for gældsposternes kursrisiko. Der er vist to varighedstal, den modificerede varighed og den optionskorrigerede varighed. Den optionskorrigerede varighed er for konverterbare obligationsbaserede lån lig den optionskorrigerede varighed, som er beregnet for obligationen. For øvrige lån er den optionskorrigerede varighed lig den modificerede varighed. Den optionskorrigerede varighed angiver den omtrentlige procentvise ændring i kapitalværdien ved en ændring i den effektive rente på 1 procent-point. Bemærk dog, at de fleste banklån ikke kan indfries til en kurs under 1, hvilket kan medføre, at en rentestigning ikke fører til den forventede gevinst.

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 2. marts 2010 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - rapportering Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det værst tænkelige udfald

Læs mere

AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg. December 2012 Pantnr. 2034.8894

AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg. December 2012 Pantnr. 2034.8894 AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg Realkredit Danmark Finanscenter Trekantområdet Havneparken 3 7100 Vejle Telefon 70 15 15 21 www.rd.dk December 2012 Pantnr. 2034.8894 Ejendom :

Læs mere

AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg. December 2012 Pantnr. 2034.8894

AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg. December 2012 Pantnr. 2034.8894 AB NAVERPARKEN V/ANNI BROWN Navervej 11 F 8600 Silkeborg Realkredit Danmark Finanscenter Trekantområdet Havneparken 3 7100 Vejle Telefon 70 15 15 21 www.rd.dk December 2012 Pantnr. 2034.8894 Ejendom :

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 6. marts 2012 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - Rapportering pr. 29. februar 2012 Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 2. september 2010 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - rapportering Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det værst tænkelige

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 4. marts 2011 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - Rapportering pr. 28 februar 2011 Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det

Læs mere

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 5

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 5 Oversigt over lån 24. juni 2015 Kunde ANDELSBOLIGFOREN. DYSTRUPPARKEN Ejendom Vestermarken 9-19, 8586 Ørum Djurs Kontaktperson Conny Baastrup Jensen, tlf. 45 12 43 90 Side 1 af 33 Pantnummer 2183.0496

Læs mere

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 2

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 2 Oversigt over lån 7. november 2014 Kunde A/B BRYGGERGÅRDEN Ejendom Pileborggade 6-10, 4100 Ringsted Kontaktperson Peter Erik Hansen, tlf. 45 12 58 00 Side 1 af 7 Pantnummer 1186.8263 Finansieringseksempel

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 25. november 2011 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - Rapportering pr. 25. november 2011 Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed

Læs mere

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 2

Nyt lån nr. 1.1 Gruppe af nuværende lån Forskel/total Antal lån 1 2 Oversigt over lån 14. december 2015 Kunde A/B RØDEGÅRDSHAVEN Ejendom Rødegårds Alle 2-38, 4720 Præstø Kontaktperson Gitte Taulov Rude, tlf. 45 12 58 00 Side 1 af 30 Pantnummer 2216.6141 Finansieringseksempel

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 2. juni 2010 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - rapportering Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det værst tænkelige udfald

Læs mere

A. En obligation er et gældsbevis, hvor udstederen forpligter sig til at betale renter og afdrag i en bestemt periode på nærmere aftalte vilkår.

A. En obligation er et gældsbevis, hvor udstederen forpligter sig til at betale renter og afdrag i en bestemt periode på nærmere aftalte vilkår. Opgave 4.1 En obligation er et gældsbevis, hvor udstederen forpligter sig til at betale renter og afdrag i en bestemt periode på nærmere aftalte vilkår. I Danmark kan obligationsudstederne opdeles i følgende

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune Bornholms Regionskommune - Rapportering Materialet er udarbejdet til Bornholms Regionskommune og bedes behandlet fortroligt Rapporten er udarbejdet den 2. september 2016 Indhold Ordforklaring Kommentarer

Læs mere

Oversigt over lån. Finansieringseksempel oktober Pantnummer Kunde A/B NAVERPARKEN. Ejendom Navervej 9-11, 8600 Silkeborg

Oversigt over lån. Finansieringseksempel oktober Pantnummer Kunde A/B NAVERPARKEN. Ejendom Navervej 9-11, 8600 Silkeborg Oversigt over lån 4. oktober 2016 Kunde A/B NAVERPARKEN Ejendom Navervej 9-11, 8600 Silkeborg Kontaktperson Flemming Hansen, tlf. 45 12 43 90 Side 1 af 16 Pantnummer 2034.8894 Finansieringseksempel 1 Nyt

Læs mere

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport oktober 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport oktober 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport oktober 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Med de nuværende renteforventninger har Faaborg-Midtfyn

Læs mere

Konverter til FlexLån, hvis du har flytteplaner

Konverter til FlexLån, hvis du har flytteplaner 6. august 2008 Konverter til FlexLån, hvis du har flytteplaner Går du med flytteplaner, har du et 4 % eller 5 % lån og tror på, at renten falder? Så bør du konvertere nu. Årsagen er, at renterne ikke skal

Læs mere

Aabenraa Kommune Kvartalsrapport juli 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Aabenraa Kommune Kvartalsrapport juli 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Aabenraa Kommune Kvartalsrapport juli 212 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Portefølje er godt afdækning med god spredning på rentekurven

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). nominelle obligationsrente for alle konverterbare annuitets- og serie-realkreditobligationer,

Læs mere

Vrist Pumpelag c/o Karsten Dam fuglsnagparken 6 7000 Fredericia. Forslag til finansiering

Vrist Pumpelag c/o Karsten Dam fuglsnagparken 6 7000 Fredericia. Forslag til finansiering Vrist Pumpelag c/o Karsten Dam fuglsnagparken 6 7000 Fredericia Forslag til finansiering Under henvisning til mail fra Karsten Dam om optagelse af lån på DKK 1.000.000,00 til finansiering af anlægsudgifter

Læs mere

Realkredit Danmark Skattepjece. Skattepjece

Realkredit Danmark Skattepjece. Skattepjece Realkredit Danmark Skattepjece Skattepjece Indledning Denne pjece beskriver i hovedtræk reglerne for selskabers beskatning i forbindelse med realkreditlån. Du kan blandt andet læse om de skattemæssige

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 212 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune har en passende porteføljefordeling og høj

Læs mere

Rudersdal Kommune Status på låne- og placeringsportefølje. Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 8. januar 2016.

Rudersdal Kommune Status på låne- og placeringsportefølje. Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 8. januar 2016. Rudersdal Kommune Status på låne- og placeringsportefølje Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 8. januar 2016. Indhold Kommentarer til risiko side 2 Nøgletal til risikostyring side 3

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 30. april 2011 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Dyhr Dato: 6. maj 2011 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at sammenholde kommunens

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport april 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport april 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport april 212 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune har en passende høj andel af fast finansiering

Læs mere

Nutidsværdi af samlede ydelser års ydelse Før skat Efter skat

Nutidsværdi af samlede ydelser års ydelse Før skat Efter skat Oversigt over lån 17. marts 2016 Kunde BOLIGSELSKABET FOR HØNG OG OMEGN Ejendom Glentevej 2-88, 4270 Høng Kontaktperson Ole Rahbek Holm, tlf. 55 85 02 11 Side 1 af 6 Pantnummer 1114.5063 Finansieringseksempel

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver hele og

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver hele og

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Grundlag: Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Grundlag: Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Grundlag: Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 8. november 2017 Udarbejdet 9. november 2017 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at sammenholde Frederiksberg Kommunes aktuelle eksponering

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 7. juni 2012 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - Rapportering pr. 4. juni 2012 opdateret med rentesikring 12. juni Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner?

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). Effektive rentegennemsnit beregnet på basis af officielt noterede kurser for hver hele og

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport juli 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport juli 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport juli 212 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune har en høj andel af fast finansiering og varighed.

Læs mere

Region Hovedstaden Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Region Hovedstaden Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Region Hovedstaden Kvartalsrapport januar 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Region Hovedstaden har en passende fordeling mellem

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport oktober 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune har en passende fordeling i porteføljen

Læs mere

Nyt lån nr. 1.1 Nuværende lån Forskel/total Låntype Kontantlån Kontantlån Hovedstol DKK DKK Afdragsform Annuitet Annuitet

Nyt lån nr. 1.1 Nuværende lån Forskel/total Låntype Kontantlån Kontantlån Hovedstol DKK DKK Afdragsform Annuitet Annuitet Oversigt over lån 23. februar 2015 Kunde A/B SANDERS ARKADE Ejendom Ringstedgade 27 B, 4700 Næstved Kontaktperson Casper Rømer Elin, tlf. 45 12 67 10 Side 1 af 6 Pantnummer 1183.2694 Finansieringseksempel

Læs mere

Møde mellem Ringsted Kommune og KommuneKredit. Evaluering af låneportefølje for Ringsted Kommune

Møde mellem Ringsted Kommune og KommuneKredit. Evaluering af låneportefølje for Ringsted Kommune Møde mellem Ringsted Kommune og KommuneKredit Evaluering af låneportefølje for Ringsted Kommune 20. februar 2006 Sammenfatning Ringsted Kommunes nuværende låneportefølje må risikomæssigt betragtes som

Læs mere

Glostrup Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Glostrup Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Glostrup Kommune Kvartalsrapport januar 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Glostrup Kommune har en passende andel af fast finansiering,

Læs mere

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport april 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport april 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport april 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faaborg-Midtfyn Kommune anbefales at indgå renteswap

Læs mere

Ordforklaring til Långuide

Ordforklaring til Långuide 20. april 2015 Ordforklaring til Långuide Oversigt Belåningsinterval... 2 Delydelse... 2 Effektiv rente ekskl. omkostninger... 2 Fradragskonto... 2 Færdigmelding i forbindelse med forhåndslån... 3 Kalkulationsrente...

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 2012 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 212 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Ved den forventede kommende låneoptagelse, anbefales det

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 17. august 2015 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Dyhr Dato: 18. august 2015 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at sammenholde

Læs mere

Lemvig Biogasanlæg A.m.b.A. Pillevej 12 Rom 7620 Lemvig. Forslag til finansiering

Lemvig Biogasanlæg A.m.b.A. Pillevej 12 Rom 7620 Lemvig. Forslag til finansiering Lemvig Biogasanlæg A.m.b.A. Pillevej 12 Rom 7620 Lemvig Forslag til finansiering Under henvisning til skrivelse af 15. juni 2015 fra Lars Kristensen om optagelse af lån på DKK 22.600.000,00 til finansiering

Læs mere

Rapportering af kapitalforvaltning

Rapportering af kapitalforvaltning AUGUST 2017 Stændertorvet 3A 4000 Roskilde Jyske Capital Clients Vestergade 8-16 DK 8600 Silkeborg +45 89 89 70 43 cm.clientservice@jyskebank.dk SWIFT: JYBADKKK CVR: 17616617 Rapportering af kapitalforvaltning

Læs mere

Rapportering af kapitalforvaltning

Rapportering af kapitalforvaltning DECEMBER 2017 Vor Frue Kloster Hestemøllestræde 3A 3000 Helsingør Jyske Capital Clients Vestergade 8-16 DK 8600 Silkeborg +45 89 89 70 43 cm.clientservice@jyskebank.dk SWIFT: JYBADKKK CVR: 17616617 Rapportering

Læs mere

Faaborg-Midtfyn Kommune

Faaborg-Midtfyn Kommune Risk & Cash Management Faaborg-Midtfyn Kommune Global økonomi kort fortalt Låneporteføljeanalyse: Historik for 2011 samt status lige nu 27. februar 2012 Status 2011 2 Renteudvikling 3 Globale risikofaktorer

Læs mere

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport januar 2015 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport januar 2015 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapport januar 215 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Med det store rentefald de seneste kvartaler,

Læs mere

Dragør Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Dragør Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Dragør Kommune Kvartalsrapport januar 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Dragør Kommune har en passende fordeling mellem fast

Læs mere

Bornholms Regionskommune

Bornholms Regionskommune 6. juni 2011 Bornholms Regionskommune Finansiel strategi - Rapportering pr. 1. juni 2011 Ordforklaring VaR = Value at Risk risiko hvor stor er vores risiko i kroner? Her: Med 95% sandsynlighed det værst

Læs mere

Konverteringer af 30-årige realkreditobligationer

Konverteringer af 30-årige realkreditobligationer 59 Konverteringer af 3-årige realkreditobligationer gennem de sidste 1 år Ulrik Knudsen, Handelsafdelingen INDLEDNING OG SAMMENFATNING Det generelle rentefald siden begyndelsen af 199'erne har sammen med

Læs mere

Rudersdal Kommune Status på låneportefølje. Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 13. jan. 2015. Dealer Pernille Kristensen

Rudersdal Kommune Status på låneportefølje. Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 13. jan. 2015. Dealer Pernille Kristensen Rudersdal Kommune Status på låneportefølje Materialet er udarbejdet som rapport med status pr. den 13. jan. 2015. Dealer Pernille Kristensen Indhold Kommentarer til risiko side 2 Nøgletal til risikostyring

Læs mere

Til Københavns Fondsbørs. 20. september 2005. Nykredit Realkredit A/S åbner tre nye obligationer

Til Københavns Fondsbørs. 20. september 2005. Nykredit Realkredit A/S åbner tre nye obligationer Til Københavns Fondsbørs Nykredit Realkredit A/S åbner tre nye obligationer 20. september 2005 Nykredit Realkredit A/S åbner pr. 21. september 2005 tre nye fondskoder til finansiering af udlån i udlandet.

Læs mere

OBLIGATIONSBLAD. pr. 15. januar 2016

OBLIGATIONSBLAD. pr. 15. januar 2016 OBLIGATIONSBLAD pr. 15. januar 2016 Nærværende obligationsblad pr. 15. januar 2016 erstatter obligationsblad pr. 18. november 2014. A. Notering af obligationsserier BRFkredits obligationsserier i DKK,

Læs mere

Kvartalsrapport april 2010 Faxe Kommune

Kvartalsrapport april 2010 Faxe Kommune Faxe Kommune Kvartalsrapport april Kvartalsrapport april Faxe Kommune Anbefalinger: Med de nuværende renteforventninger vurderes Faxe Kommunes spredning mellem fast og variabel finansiering passende. En

Læs mere

Arbejdernes B/S i Vordingborg Den 29.01.2014 Afd. 14

Arbejdernes B/S i Vordingborg Den 29.01.2014 Afd. 14 Arbejdernes B/S i Vordingborg Den 29.01.2014 Afd. 14 Marienbergvej 79 Kunderådgiver NDB Ejd.nr. 416736-1 4760 Vordingborg Matr. nr. 141 a m.fl. Ejerlav Ore, Vordingborg Jorder Beliggenhed Hørvænget Kunde

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 3. maj 2016 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Bettina Hedegaard Dato: 4. maj 2016 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er, at sammenholde

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport april 2011

Faxe Kommune Kvartalsrapport april 2011 Faxe Kommune Kvartalsrapport april 211 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune bør øge andelen af fast finansiering op til

Læs mere

Vordingborg B/S afd. 163 Den 29.01.2014

Vordingborg B/S afd. 163 Den 29.01.2014 Vordingborg B/S afd. 163 Den 29.01.2014 Rådhustorvet 15 Kunderådgiver NDB Ejd.nr. 604991-3 4760 Vordingborg Matr. nr. 3 a Ejerlav Lendemarke, Stege Jorder Beliggenhed Ørnebjerg Haven 1-12 Kunde Vordingborg

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 22. august 2017 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Ellyton Dyhr Dato: 23. august 2017 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at sammenholde

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering den 10. februar 2011, version 2 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Dyhr Dato: 10. februar 2011 Side 1 af 10 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at

Læs mere

2,80% p.a. Halvårligt 30 dage pr. mdr.j360 dage pr. år 30. marts 2010. Ingen 0,00% p.a. af restgælden. 2,82%

2,80% p.a. Halvårligt 30 dage pr. mdr.j360 dage pr. år 30. marts 2010. Ingen 0,00% p.a. af restgælden. 2,82% Roskilde Kommune Fællesforvaltningen Økonomi og analyse Køgevej 80 4000 Roskilde Forslag til finansiering af låneramme 2009 samt lån mod dispensationer. Under henvisning til telefonsamtale med Hans-Jørgen

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 26. august 2016 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Ellyton Dyhr Dato: 29. august 2016 Side 1 af 7 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er, at sammenholde

Læs mere

Rente- og valutamarkedet 17. nov. 2008. Sønderjysk Landboforening, Agerskov Kro

Rente- og valutamarkedet 17. nov. 2008. Sønderjysk Landboforening, Agerskov Kro Rente- og valutamarkedet 17. nov. 2008 Sønderjysk Landboforening, Agerskov Kro Indhold Status Låneporteføljen Drøftelse renteforventning - risici Styringsrenterne Realkredit rentekurven Skandinaviske valutaer

Læs mere

Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector

Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 2014 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Faxe Kommune Kvartalsrapport januar 214 Nordea Markets, Derivatives Marketing Corporate & Public Sector Sammenfatning (se side 3 for en uddybning) Faxe Kommune har en passende fordeling mellem fast og

Læs mere

Kvartalsrapport juli 2009 Faxe Kommune

Kvartalsrapport juli 2009 Faxe Kommune Kvartalsrapport juli 29 Faxe Kommune Anbefalinger: Faxe Kommune har en lav gennemsnitlig rente og en passende varighed på porteføljen. Med de nuværende renteforventninger vurderes porteføljesammensætningen

Læs mere

Konsekvensberegning vedr. ejendommen Stationsvej 5, 4760 Vordingborg m.fl.

Konsekvensberegning vedr. ejendommen Stationsvej 5, 4760 Vordingborg m.fl. a/s Klampenborgvej 205 2800 Kongens Lyngby Team Andelsbolig Telefon 45 26 69 16 E-mail: andelsboliger@brf.dk Konsekvensberegning A/B Havnehaven afd. I C/O Lea Ejendomspartner Att. Line Farnov Axeltorv

Læs mere

Hedgeforeningen HP. Danske Obligationer. Mar. Apr. Maj Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dec. 2007

Hedgeforeningen HP. Danske Obligationer. Mar. Apr. Maj Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dec. 2007 HP Hedge juli 2009 Juli måned var atter en rigtig god måned for HP Hedge, som endelig er tilbage i en kurs omkring 100. Den indre værdi er nu 100,64, og det betyder at afkastet i juli var 4,44%. Afkastet

Læs mere

Til Københavns Fondsbørs og pressen. 21. september 2005. Nykredit lancerer euro-udgave af to populære erhvervs- og landbrugslån

Til Københavns Fondsbørs og pressen. 21. september 2005. Nykredit lancerer euro-udgave af to populære erhvervs- og landbrugslån Til Københavns Fondsbørs og pressen Nykredit lancerer euro-udgave af to populære erhvervs- og landbrugslån 21. september 2005 Nykredit Realkredit A/S åbner pr. 21. september 2005 to nye obligationer til

Læs mere

Finansiel Strategi. Afrapportering for 1. halvår 2014

Finansiel Strategi. Afrapportering for 1. halvår 2014 Finansiel Strategi Afrapportering for 1. halvår 2014 Økonomiafdelingen 22 08 2014 Indholdsfortegnelse Side 1. Indledning... 3 2. Gennemsnitlig kassebeholdning... 3 3. Placering af likviditet (Aftaleindskud

Læs mere

Vesthimmerlands Vand A/S Th. Eriksens Vej 28 9640 Farsø. Forslag til finansiering

Vesthimmerlands Vand A/S Th. Eriksens Vej 28 9640 Farsø. Forslag til finansiering Th. Eriksens Vej 28 9640 Farsø Forslag til finansiering Under henvisning til mail fra Bent Skovkær Hansen om optagelse af lån på DKK 9.000.000,00 til finansiering af omlægning af lån nr. 201442117, fremsendes

Læs mere

Arbejdernes B/S i Vordingborg Den Afd. 28

Arbejdernes B/S i Vordingborg Den Afd. 28 Arbejdernes B/S i Vordingborg Den 29.01.2014 Afd. 28 Marienbergvej 79 Kunderådgiver NDB Ejd.nr. 935393-1 4760 Vordingborg Matr. nr. 125 Ejerlav Vordingborg Bygrunde Ejl. nr. 2 Beliggenhed Algade 104 Kunde

Læs mere

Lejerbo, Hvidovre afd Den

Lejerbo, Hvidovre afd Den Lejerbo, Hvidovre afd. 002-0 Den 15.12.2014 Gammel Køge Landevej 26 Kunderådgiver DAH Ejendomsnr. 412765 2500 Valby Matr. nr. 12 e m.fl. Ejerlav Hvidovre By, Risbjerg Beliggenhed Høvedstensvej 2-36 m.fl.

Læs mere

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån

Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Tabel A (DKK) Omregningskurser: Ældre konverterbare annuitetslån Kurserne er maksimeret til 100 (konverterbare). nominelle obligationsrente for alle konverterbare annuitets- og serie-realkreditobligationer,

Læs mere

Claus Munk. kap. 1-3. Afdeling for Virksomhedsledelse, Aarhus Universitet Esben Kolind Laustrup

Claus Munk. kap. 1-3. Afdeling for Virksomhedsledelse, Aarhus Universitet Esben Kolind Laustrup Claus Munk kap. 1-3 1 Dagens forelæsning Grundlæggende introduktion til obligationer Betalingsrækker og låneformer Det danske obligationsmarked Pris og kurs Effektive renter 2 Obligationer Grundlæggende

Læs mere

Vejledning vedrørende. Markedsinformationer om danske realkreditobligationer

Vejledning vedrørende. Markedsinformationer om danske realkreditobligationer Vejledning vedrørende Markedsinformationer om danske realkreditobligationer December 2011 Markedsinformationer om danske realkreditobligationer Indledning Markedsinformationer om danske realkreditobligationer

Læs mere

Omlægningsberegning. Ejerlejlighed nr. 1 af 633 Sundbyøster, København Lyneborggade 13-17 M.Fl., 2300 København S

Omlægningsberegning. Ejerlejlighed nr. 1 af 633 Sundbyøster, København Lyneborggade 13-17 M.Fl., 2300 København S A/B Sadolinparken 2 C/O Sven Westergaards Ejd. Adm. Store Kongensgade 24b 1264 København K Lånenr 60 DLRs reference Henrik Laursen Tlf:33420828 E-mail: hkl@dlr.dk Omlægningsberegning Beregningen vedrører

Læs mere

Antal lån 1 3. Hovedstol 37.556.000 DKK. Løbetid 24 år 24 år Terminer pr. år 12

Antal lån 1 3. Hovedstol 37.556.000 DKK. Løbetid 24 år 24 år Terminer pr. år 12 Ombytning af lån 9. august 2012 Kunde Ejendom DSI - Søvangsgården Søvangsvej 19-23, 2650 Hvidovre Matr.nr. 11 M Avedøre By, Avedøre Pantnummer 2121.5303 Vores kundekontakt Rasmus Thagaard Jørgensen, tlf.

Læs mere

Hedgeforeningen HP. Danske Obligationer. Mar. Apr. Maj Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dec. 2007 78,71 79,05 84,60 88,00 93,13 96,36 100,64 104,48

Hedgeforeningen HP. Danske Obligationer. Mar. Apr. Maj Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. Dec. 2007 78,71 79,05 84,60 88,00 93,13 96,36 100,64 104,48 HP Hedge august 2009 I august sluttede indre værdi 104,48, hvilket er all time high, og det betyder at afkastet i august var 3,82%. Siden årets start har afdelingen genereret et afkast på 38,26%, hvilket

Læs mere

Afkastrapport. Middelfart Kommune. 14. januar 2013-30. juni 2013. Middelfart Kommune. Indholdsfortegnelse

Afkastrapport. Middelfart Kommune. 14. januar 2013-30. juni 2013. Middelfart Kommune. Indholdsfortegnelse Afkastrapport 14. januar 2013-30. juni 2013 Vi har hermed fornøjelsen af at fremsende Deres afkastrapport. Hvis De ønsker at disponere på grundlag af afkastrapporten, opfordrer jeg Dem til at kontakte

Læs mere

KOMMUNEKREDIT LÅNEPRODUKTER

KOMMUNEKREDIT LÅNEPRODUKTER OM KommuneKredit er en forening, der har til formål at yde lån til kommuner, regioner, kommunale interessentskaber, samt til selskaber og institutioner med 100 pct. kommunegaranti. KommuneKredits mission

Læs mere

Frederiksberg Kommune

Frederiksberg Kommune Frederiksberg Kommune Rapportering pr. 15. maj 2012 Modtagere: Økonomiafdelingen Afsender: Ole Dyhr Dato: 21. maj 2012 Side 1 af 5 Gældsplejerapportering Rapporteringens formål er at sammenholde kommunens

Læs mere

Det naturvidenskabelige fakultet Vintereksamen 96/97 Matematisk-økonomisk kandidateksamen Fag: Driftsøkonomi 2

Det naturvidenskabelige fakultet Vintereksamen 96/97 Matematisk-økonomisk kandidateksamen Fag: Driftsøkonomi 2 1 Det naturvidenskabelige fakultet Vintereksamen 96/97 Matematisk-økonomisk kandidateksamen Fag: Driftsøkonomi 2 Opgavetekst Generelle oplysninger: Der ses i nedenstående opgaver bort fra skat, transaktionsomkostninger,

Læs mere

Finansrapport. pr. 1. april 2015

Finansrapport. pr. 1. april 2015 Finansrapport pr. 1. april 215 1 Indledning Finansrapporten giver en status på renteudviklingen samt bevægelserne indenfor aktivsiden med fokus på kassebeholdningen samt afkastet på de likvide midler.

Læs mere

Nutidsværdi af samlede ydelser 9.822.192 10.107.510-285.318

Nutidsværdi af samlede ydelser 9.822.192 10.107.510-285.318 Ombytning af lån 9. august 2012 Kunde Ejendom DSI - Søvangsgården Søvangsvej 19-23, 2650 Hvidovre Matr.nr. 11 M Avedøre By, Avedøre Pantnummer 2121.5303 Vores kundekontakt Rasmus Thagaard Jørgensen, tlf.

Læs mere

Bilag: Ringsted Kommunes finansielle strategi

Bilag: Ringsted Kommunes finansielle strategi Bilag: Ringsted Kommunes finansielle strategi 1. Baggrund Den finansielle strategi beskriver rammerne for den finansielle styring af såvel den langfristede gæld i Ringsted Kommune som formuen. 2. Formål

Læs mere

Rente, lån og opsparing

Rente, lån og opsparing Rente, lån og opsparing Simpel rente og sammensat rente... 107 Nogle vigtige begreber omkring lån og opsparing... 109 Serielån... 110 Annuitetslån... 111 Opsparing... 115 Rente, lån og opsparing Side 106

Læs mere

Information om rentetilpasningslån(rt-lån)

Information om rentetilpasningslån(rt-lån) Information om rentetilpasningslån(rt-lån) DLR Kredit tilbyder rentetilpasningslån(rt-lån) i kroner(dkk) og i euro(eur). Bortset fra skattemæssige forhold og valutakursrisikoen ved lån i euro er karakteristika

Læs mere

Reference: 9. januar 2 013 Pantnr.: 1773.2957

Reference: 9. januar 2 013 Pantnr.: 1773.2957 /REALKREDIT Tønder Kommune Rådhuset Kongevej 57 627 Tønder Realkredit Danmark Storkunder Strødamve] 46 21 København storkunder@rd.dk Telefon 45 12 43 7 Telefax 45 14 96 27 www.rd.dk Reference: 9. januar

Læs mere

OBLIGATIONSBLAD pr. 5. december 2016

OBLIGATIONSBLAD pr. 5. december 2016 OBLIGATIONSBLAD pr. 5. december 2016 Nærværende obligationsblad pr. 5-12-2016 erstatter obligationsblad pr. 14-01-2016 A. Notering af obligationsserier BRFkredits obligationsserier i DKK, EUR og SEK er

Læs mere

Peter Ove Christensen og Bjarne Graabech Sørensen. Opgavesamling. til. Rentesregning

Peter Ove Christensen og Bjarne Graabech Sørensen. Opgavesamling. til. Rentesregning Peter Ove Christensen og Bjarne Graabech Sørensen Opgavesamling til Rentesregning Institut for Regnskab, Finansiering og Erhvervsjura Syddansk Universitet 2001 Forord Nærværende opgavesamling er udarbejdet

Læs mere

Er det nu du skal konvertere dit FlexLån?

Er det nu du skal konvertere dit FlexLån? 27. august 2010 Er det nu du skal konvertere dit FlexLån? I sommerens løb er kursen på de 30-årige fastforrentede 4 % lån steget ganske pænt. I skrivende stund ligger kursen på den 30-årige 4 % obligation

Læs mere

Nordby Fjernvarme^ A,m>b>a,

Nordby Fjernvarme^ A,m>b>a, Bavnebjerg 44 6720 Fanø Fanø Byråd Fanø Kommune Skolevej 5-7 6720 Fanø Att. Borgmesteren MODTAGET Nordby Fjernvarme^ A,m>b>a, 3 O SEP. 2015 FAN«KOMMUNE TIf. 75 16 27 24 SE nr. 16 93 46 90 E-mail nf@fanonet.dk

Læs mere

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapportering

Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapportering Faaborg-Midtfyn Kommune Kvartalsrapportering 4. Kvartal 2014 Fair Value MARKEDSVÆRDI PR. AKTIV KLASSE Dato: 12-31-2014 Aktivklasse Markedsværdi Vægt Kontanter 1,550,941.58 1.0 Akt Inv.for. 3,268,538.16

Læs mere

Historiske benzin- og dieselpriser 2011

Historiske benzin- og dieselpriser 2011 Historiske benzin- og dieselpriser 2011 Benzin- og dieselpriser for december 2011 Benzin- og dieselpriser for december 2011 Priser i DKK Pr. liter inkl. moms Pr. 1000 liter ekskl. moms pris på servicestation

Læs mere

1 RD Cibor6 74.656.000 30 år 3.831.723 Annuitet / 4,89 Afdragsfri 4 terminer. Forudsætning for udbetaling af lånet side 2 Vigtigt at vide

1 RD Cibor6 74.656.000 30 år 3.831.723 Annuitet / 4,89 Afdragsfri 4 terminer. Forudsætning for udbetaling af lånet side 2 Vigtigt at vide Lånetilbud 17. april 2008 Kunde Ejendom A/B Havnehaven II Stationsvej 15-95 4760 Vordingborg Matr. nr. 43 CP Ore, Vordingborg Jorder Pantnummer 2270.7905 Sagsnummer 01-04-1 Din rådgiver Lene Thøgersen,

Læs mere

Bekendtgørelse om realkreditinstitutters obligationsudstedelse, balanceprincip, rente- og valutakursrisici

Bekendtgørelse om realkreditinstitutters obligationsudstedelse, balanceprincip, rente- og valutakursrisici Bekendtgørelse nr. 1190 af 17. december 2003 Bekendtgørelse om realkreditinstitutters obligationsudstedelse, balanceprincip, rente- og valutakursrisici I medfør af 20, stk. 2, 21, 26, stk. 4, og 39, stk.

Læs mere

Ugeseddel nr. 14 uge 21

Ugeseddel nr. 14 uge 21 Driftsøkonomi 2 Forår 2004 Matematik-Økonomi Investering og Finansiering Mikkel Svenstrup Ugeseddel nr. 14 uge 21 Forelæsningerne i uge 21 Vi afslutter emnet konverterbare obligationer og forsætter med

Læs mere

Figur 1: DKK swapkurve, aktuel og historisk Figur 4: EUR-swapkurve, EUR covered bonds, 3Y spænd Figur 7: Spænd mellem DKK-swap og EUR-swap

Figur 1: DKK swapkurve, aktuel og historisk Figur 4: EUR-swapkurve, EUR covered bonds, 3Y spænd Figur 7: Spænd mellem DKK-swap og EUR-swap Seneste handelsdag: 1. jan 18 Nykredits indeks 1. jan 18 OAD Værdi ultimo sidste år Afkast åtd. Ciborrenter 1. jan 18-1D -1W -1M -3M -12M Swap parrenter 1. jan 18-1D -1W -1M -3M -12M Nykredit Realkreditindeks

Læs mere

kan fremgangen fortsætte?

kan fremgangen fortsætte? De globale økonomiske udsigter De globale økonomiske udsigter kan fremgangen fortsætte? Selve finanskrisen er overstået 6 % %-point Lånerente mellem banker 5 4 percent 3 2 1 0 jan "Sikker rente" maj sep

Læs mere