Dialogmøde XXXXX Sted dato Dagsorden: Nye finansielle muligheder med Finansieringspakken fra LFB

Transkript

1 Dialogmøde XXXXX Sted dato 2016 Dagsorden: Nye finansielle muligheder med Finansieringspakken fra LFB 1

2 LFB s Mission LFB yder anlægsfinansiering til dygtige og effektive landmænd for at bidrage til en genetableret strukturtilpasning. På den måde skal LFB bidrage til at stabilisere dels landbruget, dels en række pengeinstitutter med mange landbrugskunder. Finansieringen må ikke have nogen konkurrenceforvridende effekt i forhold til pengeinstitutter og landmænd, der ikke benytter LFB. 2

3 Rekonstruktion krav til landmand/bedrift Den rigtige landmand: Gode management evner Økonomisk effektivitet i den bedste 1/3del Opbakning fra familien/kaution fra ægtefælle Rimeligt privatforbrug Den rigtige bedrift: Fremtidsorienteret produktionsbedrift Dvs. underbalancen er den reelle udfordring for at skabe balance i virksomhedens økonomi 3

4 Rettidig omhu 4

5 Insolvente landmænd 2 nye muligheder Nuværende pengeinstitut beslutter at tage tabet dvs. endelig løsning og vil samarbejde med LFB Rekonstruktion (nuværende ejer) Generationsskifte (ny ejer) Nuværende pengeinstitut fortsætter Nyt pengeinstitut via LFB Nuværende pengeinstitut fortsætter Nyt pengeinstitut via LFB 5

6 Rekonstruktion nyt pengeinstitut Finansieringspakken LFB indfrier den del af det nuværende pengeinstituts engagement der er plads til jfr. gældsserviceringsevnen fratrukket foranstående realkredit. Afregningen sker efter LFB s finansieringsmodel. LFB stiller garanti i op til 5 år for en ny driftskredit i et nyt pengeinstitut. LFB overtager evt. DLR forpligtelser indenfor 70 % af DLR s vurdering. Nuværende pengeinstitut yder en endelig akkord 6

7 Generationsskifte nyt pengeinstitut Finansieringspakken LFB indfrier den del af det nuværende pengeinstituts engagement, der er plads til jfr. handelsprisen (indenfor gældsserviceringsevnen) fratrukket foranstående realkredit og købers egenkapital. Afregningen sker efter LFB s finansieringsmodel. LFB stiller garanti i op til 5 år for en ny driftskredit i et nyt pengeinstitut. LFB overtager evt. DLR forpligtelser indenfor 70 % af DLR s vurdering. Krav om egenkapital evt. suppleret med etableringslån fra Vækstfonden. Kan tillige anvendes ved AP Pension løsning, hvor LFB finansierer den nye landmand (anlægslån og garanti for driftskredit). 7

8 Rekonstruktion 1. Upside begrebet udgår og upside 1 erstattes af en 2 % produktionsstigning pr. år. 2. Den aftalte bidragssats for realkreditlån anvendes i 5 årsbudgettet. Rekonstruktionen er en endelig løsning, hvor underbalancen reduceres, således der skabes balance i virksomhedens økonomi 8

9 Rekonstruktion nyt pengeinstitut Aktivitet Opgave Ansvarlig Udførende Deadline Møde 1 Opstart rekonstruktion LFB LFB Uge 0 Milepæl 1 Køreplan rekonstruktion Alle Alle Milepæl 2 Screeningsrapport LFB LFB Uge 2 Møde 2 Bedrift 360 LFB LFB Uge 7 Milepæl 3 Tilstandsrapport LFB FBM Milepæl 4 Privatbudget Landmand Revisor Milepæl 5 Handlingsplan produktivitetsforøgelse Landmand Konsulent Milepæl 6 Realkreditvurdering/afdragsprofil LFB Realkredit Møde 3 Præsentation af løsning LFB LFB Uge 12 Milepæl 7 Økonomirapport Landmand Revisor Milepæl 8 Mæglervurdering LFB Mægler 9

10 Hvem er marginal panthaver (sælger)? 10

11 Insolvent et eksempel fra hverdagen Ultimo Primo 2016 Parkeringshandel Købspris Gæld Bank DLR Investeringer Hammerslag Mægler Gæld Bank DLR (YJ) DLR

12 Insolvent Generationsskifte Mulig løsning med Finansieringspakken fra LFB Aftalt handelspris... Egenkapital (opsparing/vækstfond)... LFB lån.... Gældsovertagelse DLR LFB garanti for driftskredit i nyt pengeinstitut

13 Kontaktoplysninger Landbrugets FinansieringsBank Nyropsgade 17, st København V mail@lfbank.dk Telefon Søren Jensen Kundechef Mobil sje@lfbank.dk Tom Nielsen Kundechef Mobil tni@lfbank.dk Lone Randa Kundechef Mobil lra@lfbank.dk Frank Sørensen Kundechef Mobil frs@lfbank.dk 13