Generalforsamling. Mandag den 28. april Flintholm Company House

Transkript

1 Generalforsamling Mandag den 28. april 2014 Flintholm Company House

2 Valg af dirigent Bestyrelsen foreslår valg af Lars Svenning Andersen 2

3 Forslag om taletidsregler Taletidsregler på generalforsamlingen Bestyrelsen vil anmode dirigenten om at stille forslag om, at generalforsamlingen godkender følgende taletidsregler: Taletid for indlæg, efter at et punkt på dagsordenen er forelagt af bestyrelse eller administration. Hver taler kan få 8 minutters taletid til hvert punkt på dagsordenen. Taletiden fordeles med 4 minutter til første indlæg og herudover 2 gange 2 minutters taletid. Medlemmer, der har fremsat medlemsforslag, har ret til at forelægge forslaget med højst 6 minutters taletid og efterfølgende at svare på spørgsmål i højst 2 gange 2 minutter. Formålet med taletidsregler er både at sikre, at alle medlemmer kan komme til orde og at sikre en smidig afvikling af generalforsamlingen. 3

4 Dagsorden 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 4

5 Dagsordenens punkt 2 Bestyrelsens beretning 5

6 Afkastsammenligning

7 Afkast og formue 2013, investeringsprofiler 7

8 Afkast over tid, sammenlignet med branchen 8

9 Aktivfordeling, strategisk 9

10 JØP aktiebeholdning globalt, regionsopdelt 10

11 Etiske investeringer Forvaltere skal efterleve etiske retningslinjer Påvirke gennem dialog Vigtigt at holde fokus på afkast Retningslinjerne læner sig op af de konventioner, som Danmark har tilsluttet sig 11

12 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House

13 Kontorente Kontorenter fastsættes foreløbigt for 2014 Afdeling 1 4,4 % i kontorente for omtegnede medlemmer. 3,5-3,8 % i kontorente for ikke-omtegnede medlemmer med høje grundlagsrenter pensionisttillæg nedsat til 0 % for langt de fleste. Afdeling 2 4,6 % i kontorente pensionstillæg på 5 pct. 13

14 Omkostninger 14

15 Samarbejde 15

16 Aldersfordeling 16

17 Prognose for medlemsudvikling

18 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House

19 Kommunikation 19

20 To forslag fra bestyrelsen Afskaffelse af helbredsbedømmelser. Ens regler for alle medlemmer Enklere administration Nyt produkt til medlemmer, der arbejder i udlandet Nyt produkt målrettet medlemmer i udlandet, der ikke har fradrag for indbetalinger. 20

21 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House

22 Dagsordenens punkt 3 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 22

23 Resultatopgørelse

24 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House

25 Dagsordenens punkt 4 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 25

26 Dagsordenens punkt 4 Forslag om ændring af vedtægten ( 8) Fristen for at afgive stemme ved bestyrelsesvalg reduceres fra 4 til 2 uger Fristen blev i 2008 udvidet til 4 uger pga. postgangen i Grønland Da afstemningen nu foregår via internettet, er begrundelsen for udvidelsen af valgperioden bortfaldet Det foreslås derfor, at den oprindelige frist på 2 uger genindføres 26

27 Dagsordenens punkt 4 Forslag til ændring af regulativ 1 og regulativ 2 Afskaffelse af helbredsbedømmelse Forslag om ændringer til 2, 2a, 3, 7 og 12b i begge regulativer Ændringerne vedrører medlemmer, der ikke er overenskomstansatte For disse medlemmer ophæves helbredsbedømmelse og bestemmelser om reducerede pensioner ved død og invaliditet i op til 7 år efter optagelsen Herefter gælder samme regler om 2-årig karensperiode for alle 2-årig karensperiode gælder også ved store bidragsstigninger og indskud 27

28 Dagsordenens punkt 4 Forslag til ændring af regulativ 1 og regulativ 2 Afskaffelse af helbredsbedømmelse Begrundelse for ændringen: Kun meget få medlemmer gribes af karensreglerne Omkostningerne ved administration af reglerne overstiger besparelserne ved udbetaling af reducerede pensioner til få medlemmer/efterladte ved død og invaliditet i den 7-årige karensperiode Enklere optagelsesprocedure for privatansatte 28

29 Dagsordenens punkt 4 Forslag til ændring af regulativ 1 og regulativ 2 Supplerende alderspension ( 6b) Udbetales fremover kun ved pensionering, ikke ved invaliditet Der opnås en administrativ forenkling og overgang til branchestandard For invalidepensionister vil den supplerende alderspension fremover blive udbetalt, når medlemmet når pensionsalderen Ændringen træder i kraft den 1. januar 2015, så medlemmer, der sparer op til supplerende alderspension, kan indrette sig på ændringen Ændringen gælder ikke nuværende invalidepensionister 29

30 Dagsordenens punkt 4 Forslag til ændring af regulativ 1 og regulativ 2 Invalidepension ( 7) Hvis erhvervsevnen genvindes, genindtræder medlemmet i sine pensionsrettigheder Præcisering af gældende bestemmelser. Ikke ændringer i forhold til gældende praksis 30

31 Dagsordenens punkt 4 Forslag til ændring af regulativ 1 og regulativ 2 Klageregler ( 16) Tilpasning til gældende praksis og lovkrav Bestyrelsen træffer ikke længere afgørelser i de enkelte medlemssager Administrationens afgørelser kan forelægges den klageansvarlige (stk. 1), indbringes for Ankenævnet for Forsikring (stk. 2) eller indbringes for domstolene/forlanges afgjort ved voldgift (stk. 3) Bestemmelserne i 16 tilrettes i overensstemmelse hermed Den gældende 3 måneders frist for indbringelse for domstole eller voldgift bortfalder 31

32 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House

33 Dagsordenens punkt 5 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 33

34 Dagsordenens punkt 6 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 34

35 Dagsordenens punkt 7 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 35

36 Dagsordenens punkt 7 Valg af revisor og revisorsuppleant Bestyrelsen foreslår genvalg af revisionsfirmaet KPMG, Statsautoriseret revisionspartnerselskab v/statsautoriseret revisor Per Gunslev og statsautoriseret revisor Ole Karstensen (nyvalg) med statsautoriseret revisor Henrik Barner Christiansen (nyvalg) som suppleant. 36

37 Dagsordenens punkt 8 1. Valg af dirigent 2. Beretning fra bestyrelsen om pensionskassens virksomhed i det forløbne år 3. Forelæggelse af årsrapport 2013 til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelsen om ændring af vedtægt, pensionsregulativ 1 og pensionsregulativ 2 5. Godkendelse af Djøfs Forbundsbestyrelses valg af formand for pensionskassens bestyrelse 6. Forslag fra medlemmer 7. Valg af revisor og revisorsuppleant 8. Eventuelt 37

38 Generalforsamling 2014 Flintholm Company House