Omkostningsanalyse på Ringkjøbing Landbobank Pensionsformuepleje. For investeringsafdelinger med danske obligationer 0,15% min. 29,- / maks. 3.

Størrelse: px

Starte visningen fra side:

Download "Omkostningsanalyse på Ringkjøbing Landbobank Pensionsformuepleje. For investeringsafdelinger med danske obligationer 0,15% min. 29,- / maks. 3."

Jan Torp
8 år siden
Visninger:

1 Omkostningsanalyse på Ringkjøbing Landbobank Pensionsformuepleje. Forudsætninger.: Omkostning beregnes 0,5% af det inveterede beløb. Der beregnes kurtage ved handel således: For investeringsafdelinger med danske obligationer 0,15% min. 29,- / maks For øvrige investeringsafdelinger ved handel under ,375% min. 29,-/ maks. 250, over ,25% I analyse er regnet med 0,15% ved danske obligationsafdelinger og 0,375% ved øvrige. Selv ved investering af ,- vil der yderst sjældent omlægges så store beløb i enkelthandler, at lavere sats vil være gældende. Der omlægges løbende for at rebalancere porteføljen og desuden hvis man vurderer, at omlægning til anden investering vil øge afkast. Da porteføljen således løbende omlægges er ÅOP baseret på gennemsnitlig ejerperiode på 3 år og ikke 7 år som er standard. Tidshorisont opgøres således: Kort tidshorisont er 0-2 år Mellem tidshorisont er 2-6 år Lang tidshorisont er over 6 år Der indgår i alt 9 porteføljer, hvor dog 3 og 5 er ens.

29,-/ maks. 250,- - - - - - over 100.000 0,25% I analyse er regnet med 0,15% ved danske obligationsafdelinger og 0,375% ved øvrige. Selv ved investering af 1.000.000,- vil der yderst sjældent omlægges så store beløb i enkelthandler, at lavere sats vil være gældende.

2 Portefølje 1 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,581 Bankinvest Udenlandske Obligationer 1, ,224 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,246 Porteføljens ÅOP 1,051% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 1,70% 1,70% 1,70% Portefølje 2 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,332 Bankinvest Udenlandske Obligationer 1, ,447 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,328 Bankinvest Pension Basis 2, ,227 Porteføljens ÅOP 1,334% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,02% 2,02% 2,02%

960 Samlet ÅOP 1,70% 1,70% 1,70% Portefølje 2 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0,83 40 0,332 Bankinvest Udenlandske Obligationer 1,49 30 0,447 Bankinvest

3 Portefølje 3 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,291 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,410 Bankinvest Højrentelande Lokalvaluta 2, ,300 Porteføljens ÅOP 1,590% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,29% 2,29% 2,29% Portefølje 4 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,291 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,492 Bankinvest Udenlandske Obligationer 1, ,298 Porteføljens ÅOP 1,422% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,12% 2,12% 2,12%

875 Samlet ÅOP 2,29% 2,29% 2,29% Portefølje 4 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0,83 35 0,291 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1,64 30 0,492 Bankinvest

4 Portefølje 5 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,291 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,410 Bankinvest Højrentelande Lokalvaluta 2, ,300 Porteføljens ÅOP 1,590% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,29% 2,29% 2,29% Portefølje 6 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,249 Bankinvest Pension Basis 2, ,681 Bankinvest Virksomhedsobligationer HY 2, ,230 Bankinvest Højrentelande Lokalvaluta 2, ,200 SEB Europa Small Cap 2, ,228 Porteføljens ÅOP 1,836% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,54% 2,54% 2,54%

875 Samlet ÅOP 2,29% 2,29% 2,29% Portefølje 6 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0,83 30 0,249 Bankinvest Pension Basis 2,27 30 0,681 Bankinvest Virksomhedsobligationer HY 2,30 10 0,230

5 Portefølje 7 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,332 Bankinvest Udenlandske Obligationer 1, ,298 Bankinvest Højrentelande Lokalvaluta 2, ,300 Porteføljens ÅOP 1,519% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,21% 2,21% 2,21% Portefølje 8 Bankinvest Pension Basis 2, ,681 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,208 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1, ,246 Bankinvest Højrentelande Lokalvaluta 2, ,200 SEB Europa Small Cap 2, ,228 Porteføljens ÅOP 1,811% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,52% 2,52% 2,52%

090 Samlet ÅOP 2,21% 2,21% 2,21% Portefølje 8 Bankinvest Pension Basis 2,27 30 0,681 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0,83 25 0,208 Bankinvest Virksomhedsobligationer IG 1,64 15 0,246

6 Portefølje 9 Bankinvest Pension Basis 2, ,908 Bankinvest Virksomhedsobligationer HY 2, ,345 Bankinvest Globalt Forbrug 2, ,372 Bankinvest Korte Danske Obligationer 0, ,083 Bankinvest Emerging Markets Aktier 2, ,247 SEB Europa Small Cap 2, ,228 Porteføljens ÅOP 2,183% Årlig omkostning i kr Anslået kurtage Samlet årlig omkostning kr Samlet ÅOP 2,91% 2,91% 2,91%

Markets Aktier 2,47 10 0,247 SEB Europa Small Cap 2,28 10 0,228 Porteføljens ÅOP 2,183% Årlig omkostning i kr. 8.

Relaterede dokumenter

Omkostning beregnes som procentdel af det investerede beløb således:

Omkostningsanalyse på Nykredit Bank Pensionsinvest. Forudsætninger.: Omkostning beregnes som procentdel af det investerede beløb således: For de første kr. 500.000,- beregnes 0,125% For den del der overstiger