RISIKOSTYRING I KØGE KOMMUNE ÅRSRAPPORT

Transkript

1 RISIKOSTYRING I KØGE KOMMUNE ÅRSRAPPORT Kultur- og Økonomiforvaltningen Risikostyrings- og Forsikringskontoret

2 Indhold Indledning... 3 Politisk vision... 3 Risikostyrings- og Forsikringskontoret... 5 Status udførte risikostyringsaktiviteter i 2015/ Nyt forsikringssystem:... 5 It-sikringsdepoter og alarmsikrede it-skabe på skolerne:... 5 Udstyr og redskaber til akut skadeservice:... 7 Midlertidige flygtningeboliger:... 7 Sikring af Ellebækskolen i Gørslev:... 8 Udskiftning af sikringsanlæg på Asgård Skole:... 8 Lækagesikring / vandalarm:... 8 Brandalarm på Køge Rådhus bygning 1 og 2:... 8 Brandalarm hos Teaterbygningen:... 9 Brandalarm hos hjælpemiddeldepotet Tigervej 8:... 9 Opdatering af brandalarm hos Køge Svømmeland:... 9 Information og statistik vedr. ting- og ansvarsskader Bygnings- og løsøreskader Enkelte eksempler på bygnings- og løsøreskader: Motorskader Ansvarsskader Økonomi forsikring og forebyggelse: Forsikringsregnskab (DKK x 1.000) Regnskab for sikring samt forebyggende indsats (DKK x 1.000) Arbejdsulykke Meddelelse om forventet fravær Antal indberettede arbejdsulykker til Arbejdsskadestyrelsen Arbejdsulykke - katastrofeforsikring Aktuarrapport fra WillisTowersWatson (tidl. Willis) Ændret praksis - hensættelsesreserver Forsikringsprogram

3 Indledning Hermed fremlægges risikokoordinatorens årsrapport for en beskrivelse i komprimeret form over de funktioner, opgaver og særlige hændelser vi hos kontoret for risikostyring og forsikring har arbejdet med i løbet af disse to år. Formålet med årsrapporten er at give Byråd, Økonomiudvalg samt Direktion en generel orientering om de opgaver og den økonomi, der overordnet er arbejdet med i den seneste 2-årige periode. I rapporten er endvidere anført de områder og indsatser der fokuseres på i de kommende år. Som tidligere år har vi på kontoret igen oplevet en tid med afvekslende og spændende arbejdsdage, hvor vi er blevet konfronteret med opgaver i alverdens afskygninger. Som bekendt går kontorets kontaktflade på tværs af alle forvaltningsmæssige og faglige grænser i kommunen. Der er igennem årene sket en øget bevidsthed i vores organisation om den service vores kontor kan levere, hvilket har betydet en stigende mængde af interne henvendelser og forespørgsler. Vi vurderer dette som en positiv udvikling af flere årsager men hovedsaligt fordi, at vi med den brede kontaktflade får muligheden for at kunne formidle fælles retningslinjer og forebyggende holdninger fra centralt hold. Vi har samtidig muligheden for at holde fingeren på pulsen i vores store organisation i forhold til helt aktuelle hændelser og udfordringer man oplever hos skoler, institutioner og afdelinger. Herudover henvises en stadig stigende mængde af borgere til Risikostyrings- og Forsikringskontoret med forespørgsler eller anmeldelser efter en ulykke eller skadehændelse på offentligt område. Politisk vision Køge Kommune overgik i 2007 fra at være fuldt forsikringsdækket til en høj grad af selvforsikring en beslutning, der blev taget på grund af stadigt stigende forsikringspræmier hos selskaberne. Visionen var klar - kommunen ønskede, at forbruge mindst mulig økonomi til forsikringer og præmier. At overgå til selvforsikring har den konsekvens, at vi som organisation påtager os selv økonomiske risici for skader risici, der tidligere ville have været dækket af tegnede forsikringspolicer. Denne beslutning medførte, at risikostyring skulle implementeres i kommunen, og der fremover skulle arbejdes målrettet og forebyggende for at nedbringe antal samt omfang af forsikringsskader. Besparelsen på omkostninger til forsikringspræmier dannede grundlag for budgettet til brug for risikostyringen og det skadesforebyggende arbejde i kommunen. Begrebet risikostyring lyder flot og temmelig overordnet. Grundlæggende er det noget vi alle tænker på i dagligdagen og kan egentlig beskrives ganske kort: sund fornuft i god tid! Siden overgangen til selvforsikring i kommunen har risikostyrings- og forsikringskontoret arbejdet målrettet med risikostyring samt forebyggelse af skader. Denne indsats har siden 2007 betydet væsentlige økonomiske besparelser for kommunen på dette område. 3

4 På nedenstående diagram ses den budgetmæssige udvikling siden kommunens opstart som selvforsikret i Til sammenligning er der i søjle 2006 anført det beløb, der dette år blev forbrugt til betaling af præmier til forsikringsselskaber. Grafisk oversigt diagram: Risikostyringsbudget Risikostyrings-adm./Forebyggelse/fors.præmie+mægler/selvrisici/arb.ulykke/bidrag Budget Grafisk oversigt udvikling over specifikker skadeområder: Antal forsikringsskader Bygning Løsøre Ansvars & erhvervsskade Køretøj Kommunens afdelinger og institutioner indberetter forsikringsskader til Forsikringskontoret via elektronisk skadeanmeldelsessystem. Den centrale behandling og administration af de indberettede skader gør, at der ud fra analyser skabes overblik over de typer af skader, der udgør den største trussel i forhold til økonomi og daglig drift og at der på denne måde kan iværksættes målrettet forebyggende indsats mod de største trusler. Den forebyggende indsats målrettes ud fra følgende analyser: - Hvilke typer af skader rammer hvor? - Hvor ofte rammer skaderne? - Hvad er de økonomiske og driftsmæssige konsekvenser af skaderne? - Med hvilken indsats kan skadernes antal og/eller omfang begrænses? Ud over egne skadesanalyser bliver forebyggende indsatser også vurderet ud fra erfaringsudveksling med andre kommuner samt de tendenser og trusler, der i øvrigt ses i samfundet og som kan relateres til at kunne blive en trussel imod vores organisation. 4

5 Risikostyrings- og Forsikringskontoret Kontorets organisatoriske placering blev som led i kommunens organisering i forhold til koncernstyringsmodellen flyttet pr fra Teknik- og Miljøforvaltningen til stabsteam under Kultur- og Økonomiforvaltningen. Kontoret/funktioner varetages af følgende medarbejdere: Risikokoordinator, Søren Bo Lyderik Forsikringsassistent, Christina Riisgaard Andersson. Kommunens Risikostyrings- og Forsikringskontor har siden 2007 ydet daglig service og løst opgaver på tværs af forvaltnings- og faggrænser indenfor følgende hovedområder: - Risikostyring samt rådgivning om skadesforebyggelse. - Varetagelse af kommunens forsikringsprogram. - Registrering og vedligehold af kommunens aktiver (bygning/løsøre/motorkøretøjer). - Behandling, vurdering og økonomi af forsikringsskader. - Behandling og økonomi af arbejdsulykker. - Implementering af sikringsanlæg og andre skadesforebyggende tiltag. - Mv. Status udførte risikostyringsaktiviteter i 2015/2016 Igennem årene som selvforsikret kommune er det konstateret, at det skadesforebyggende arbejde og de forebyggende investeringer er helt igennem fornuftig og nødvendig af følgende årsager: - Reducering af skaders antal, omfang og omkostninger. - Nedbringelse af kommunens omkostninger til præmier - særligt på bygnings- og løsøreforsikringer. - Betydning for trygheden samt kommunens image. Det er vigtigt med opretholdelse af såvel budget til skadesforebyggelse samt et overordnet centralt fokus på udvikling og optimering af den målrettede forebyggende indsats. Herunder nævnes nogle af Risikostyrings- og Forsikringskontorets administrative samt forebyggende projekter: Nyt forsikringssystem: Implementering af forsikringssystemet IO Risk (IT) til brug for følgende arbejdsopgaver: - Direkte indberetning af forsikringsskader samt arbejdsskader fra den skadesramte skole, institution eller afdeling - Elektronisk lagring af dokumenter i den aktuelle skadesag - Registrering af kommunens aktiver bygninger, løsøre og motorkøretøjer - Registrering af sikringstekniske anlæg i den enkelte kommunale bygning - Behandling og opdateringer af forsikringssager i systemet - Her-og-nu generering af skadesrapporter med aktuelle samt historiske data som fx skadesantal- og typer samt skadesøkonomi - Og meget mere. It-sikringsdepoter og alarmsikrede it-skabe på skolerne: Bærbare computere samt ipads er noget af det, der står højt på listen over de effekter, man som tyveknægt har som mål for indbrud og tyverier. Hos disse persongrupper findes der en stadigt stigende bevidsthed om, at der på kommunernes skoler opbevares store mængder af disse effekter og somme tider under ikke helt optimalt sikrede forhold. 5

6 Sikringen af kommunens skolebygninger blev optimeret ved målrettet indsats i perioden fra 2009 til Der blev i denne forbindelse installeret tyveri- og brandalarmeringsanlæg, således at bygningerne opfyldte de sikringskrav, der på dette tidspunkt ansås for værende tilstrækkelige. Udviklingen i skolernes besiddelser af det bærbare elektroniske udstyr har dog vist sig, at kræve yderligere optimering af sikkerheden. It-sikringsdepoter: Der har igennem de seneste år været arbejdet med indretning af særlige depoter på skolerne, hvor de store beholdninger af tyvetækkeligt elektronisk udstyr kan opbevares under sikrede forhold også selvom skolebygningerne henstår åbne og uden alarmsikring til benyttelse af borgere og fritidsbrugere udenfor den normale åbningstid, hvor der ikke findes samme tilsyn og kontrol med bygningen som i åbningstiden. Borup Skole Skovboskolen Følgende skoler har i perioden fået indrettet sikringsdepoter: Borup Skole, Ejby Skole, Hastrupskolen, Skovboskolen, Sct. Nicolai Skole Syd og Nord. It-sikringsskabe: Herudover testes i øjeblikket sikringsskabe af metal med alarm til opbevaring af de sæt af bærbare computere og ipads, der skolerne udlånes til eleverne i indskolingsklasserne. Disse skabe placeres strategisk i nærheden af klasserne, og kan oplåses af lærerne ved aflæsning af kort samt indtastning af kode. Når skabet er lukket og låst er det alarmsikret også selvom bygningens øvrige tyverialarm er frakoblet. Dette giver en større sikring af udstyret, når skolen står åben og usikret for borgere og fritidsbrugere. Følgende skoler har fået installeret sikringsskabe til bærbare computere og ipads: Asgård Skole, Alkestrupskolen, Borup Skole, Ejby Skole og Vemmedrupskolen. Dette fokus på særlige sikringsforhold må anses som værende mere og mere nødvendig i takt med, at vi som kommune åbner bygningerne til brug for vores borgere udenfor den normale driftstid. 6

7 Udstyr og redskaber til akut skadeservice: Der blev igen indkøbt yderligere maskiner til brug for akut indsats og skadeservice i tilfælde af oversvømmelser og vandskader. Beholdningen af denne type maskiner blev herved opgraderet med nye vandstøvsugere, affugtere, ventilatorer samt pumper, således at vi hos kommunen selv er i stand til akut opstart af den indledende skadeindsats der er vigtig i forhold til at holde skadens omfang nede. Alt udstyr er overdraget til ETK-Ejendomme, således at deres mandskab har direkte adgang til alle maskiner og redskaber i tilfælde af akut skadesindsats. Midlertidige flygtningeboliger: Set i lyset af hændelser i Sverige, hvor man i de senere år har oplevet flere tilfælde af ildspåsættelser af flygtningecentre- og boliger opfordrede risikokoordinatoren til en sikkerhedsmæssig gennemgang af kommunens midlertidige flygtningeboliger med henblik på at se på status for sikkerheden og forholdene i øvrigt. Denne gennemgang resulterede i en intern skrivelse med beskrivelse af den aktuelle sikkerhedsstandard samt opfordring til øget krav og fokus på brandsikkerheden i boligerne samt opslag med information og generelle regler oversat til relevante sprog. Efterfølgende har forsikringsselskaberne varslet skærpet fokus og krav angående sikkerheden i kommunernes flygtningeboliger- og centre. Selskaberne ønsker også at trække disse boliger/centre ud fra forsikringspolicer indeholdende kommunens samlede bygningsmasse således at der fremtidigt skal tegnes separate forsikringer for flygtningeboliger- og centre. På opfordring fra forsikringsselskabet Gjensidige kommunens selskab på bygnings- og løsøreforsikringer foretog risikokoordinatoren i juli 2016 sammen med ingeniør fra forsikringsselskabet besigtigelse af nogle enkelte af kommunens midlertidige flygtningeboliger. Herunder ses fotos fra et par af flygtningeboligerne: Affaldscontainer er placeret tæt op ad bygning risiko for brandspredning. Der ryges indenfor - askebægre tømmes i køkkenets affaldsspand. Kul til vandpibe opvarmes direkte på komfurets varmeplade. 7

8 Sikring af Ellebækskolen i Gørslev: Flytning af Ellebækskolen fra adresserne på Gymnasievej til den tidligere Gørslev Skole gav anledning til opgradering af den nye skoles sikringssystemer således at denne skolebygning kom op på samme sikringsmæssige niveau som de øvrige af kommunens skoler. I forbindelse med renovering og ombygning af skolen blev der installeret følgende sikringssystemer: brandalarm, tyveri- og adgangskontrol samt tv-overvågning. Udskiftning af sikringsanlæg på Asgård Skole: Efter en årrække med høje omkostninger til leje af det eksisterende sikringsanlæg (tyverialarm + adgangskontrol) på Asgård Skole besluttedes det, at der skulle foretages udskiftning af det efterhånden udtjente anlæg. Nyt tyverialarm- og adgangskontrolanlæg blev installeret i 2016 med fokus på at opretholde skolens sikringsniveau samt nedbringe de fremtidige driftsomkostninger væsentligt. Lækagesikring / vandalarm: På følgende skoler blev der installeret lækagesikrings-anlæg til forebyggelse af vandskader som følge af fx opståede utætheder eller direkte rørbrud: Alkestrupskolen, Vemmedrupskolen, Herfølge Skole, Søndre Skole, Ellemarkskolen samt Højelse Skole. Vandskader anses som værende en af de skadesårsager, der har de største omkostningsog driftsmæssige konsekvenser. Det er herfor af største vigtighed, at der opretholdes et fortsat forebyggende fokus på netop dette område. Indkøring af denne type sikringsanlæg kan somme tider være en udfordring. Lokale forhold som fx løbende toiletter og vandhaner kan forårsage alarmer, og være umådeligt irriterende. Det er dog nødvendigt at trimme såvel sikringsanlæg og bygningens forbrug af vand for at opnå den korrekte overvågning og alarmering. Forklaring: Et lækage-sikringsanlæg tilkobles bygningens brugsvandssystem og/eller fjernvarme anlæg. Anlæggets funktion kan kort beskrives som en eller flere dataenheder, der i den sikrede bygning indsamler data om vandforbrug fra nogle flowmålere direkte monteret på vandanlæggets rørsystem. Anlægget måler og indsamler bygningens vanlige forbrug af vand over en 2-3 ugers periode. Efter denne indlæringsperiode er der konstant måling på bygningens vandforbrug. Der afgives alarm enten via SMS eller tyverialarm ved et for højt vandforbrug + der aktiveres en motoriseret ventil, der lukker for vandet. På denne måde adviseres der straks om uregelmæssighed på vandanlægget samt lukkes for vandet og herved begrænses en igangværende vandskades omfang. Brandalarm på Køge Rådhus bygning 1 og 2: Der blev i 2015/2016 installeret fulddækkende brandalarm-anlæg i rådhusets bygning 1 og 2 (det gamle rådhus). Opgaven blev udfordret af, at bygning 1 er fredet, og godkendelse herfor først skulle indhentes hos Kulturstyrelsen. Kulturstyrelsen fremsatte sine krav til installationen, hvorefter opgaven kunne udføres uden problemer. Vores fine gamle rådhus er nu overvåget imod brand i døgnets 24 timer. Herudover er brandalarm-anlægget forsynet med en moderne og fremtidssikret styringscentral, hvortil de nye rådhusbygninger kan tilsluttes. 8

9 Brandalarm hos Teaterbygningen: På baggrund af anbefaling fra Østsjællands Beredskab blev der i 2016 installeret fulddækkende brandalarm-anlæg hos Teaterbygningen. Det handlede ikke om et krav fra beredskabet, men derimod anbefaling igennem en årrække på grund af dårlige flugtvejsforhold og forsamling af mange mennesker i bygningen. Der blev herfor bevilliget økonomi til optimering af sikkerheden i Teaterbygningen med hensyn til brandalarm samt varslingsanlæg. Der er ved installationen taget hensyn til placering af styringscentral, således at samme anlæg kan benyttes ved en eventuel ombygning. Brandalarm hos hjælpemiddeldepotet Tigervej 8: Opbevaring af store værdier hos hjælpemiddeldepotet på Tigervej var den overvejende anledning til beslutningen om installation af brandalarm i bygningen. Installationen blev udført i løbet af Opdatering af brandalarm hos Køge Svømmeland: Af sikringstekniske årsager skulle brandalarmen hos Køge Svømmeland opdateres med et nyere centralt styringsanlæg samt andre tekniske installationer. Opgaven blev udført i Ovennævnte projekter er blot et udsnit af de sikringsmæssige og skadesforebyggende opgaver, som vi hos Risikostyrings- og Forsikringskontoret har løst indenfor de seneste 2 år. Herunder vises skematisk oversigt over de samlede skadesforebyggende indsatser i 2015 og 2016 skemaet indeholder såvel større sikringsprojekter samt andre opgaver, der er opstået som følge af akutte indsatser mod fx indbrud, tyverier og hærværk: Skole Alkestrupskolen Vemmedrupskolen Herfølge Skole Søndre Skole Ellemarkskolen Højelse Skole Højelse Skole Højelse Skole Ellebækskolen (Gørslev) Ellebækskolen (Gørslev) Ellebækskolen (Gørslev) 2015 Handleplan - sikring af skoler Forebyggende indsats Lækagesikring Lækagesikring Lækagesikring Lækagesikring Lækagesikring Lækagesikring Opkobling af ABDL-døre til ABA-anlæg Nøgleboks til Brand & Redning (ABA) Opgradering af tyverialarm og ADK Installation af Tv-overvågning Udvidelse af eksisterende ABA 9

10 Akut indsats Institution Forebyggende indsats Alkestrupskolen Ekstra betjeningspanel + blitz ved skoleindgang Ejby Skole + Ejby Ll. Skole Oprettelse af SIM-kort til AIA-anlæg hos TDC Sct. Nicolai Skole Syd Udvidelse af TVO med ét kamera + udskiftning af eks. kam. Sct. Nicolai Skole Nord + Syd Låse og dørpumper til sikring af to it-rum Sct. Nicolai Skole Nord + Syd 4 stk. låsecyl. til ladeskabe og nøgleafbrydere Hastrupskolen Installering af Dalm-sender på AIA Forsikringskontoret Abonnement for tilslutning til KC for kuffertanlæg Sct. Nicolai Skole Syd 2 stk. It-sikringsskabe m. strømskinner Sct. Nicolai Skoler Sikring af It-depoter på Syd- og Nord skoler Strandgården SFO - hovedbygn. + pavillion Konvertering af eksisterende TVO Hastrupskolens SFO Udvidelse af TVO med to kam. + lys Hastrupskolens SFO Udskiftning af hvidlys til IR-belysning (TVO) Skovboskolen Installering af Dalm-sender på AIA Strandgården SFO Konvertering af eksisterende AIA Borup Skole Udvidelse af eksisterende AIA ITC Dagcenter, Værkstedsvej 5 Installation af Tv-overvågning Herfølge Skole Installering af Dalm-sender på AIA Bækgården - personalekontor Tyverialarm + fastgørelse af sikringsskab Ejby Ll. Skole Flytning af kam. fra garage til gavl i skolegård Hastrupskolens SFO - Klemmenstrupvej 31 Konvertering af eksisterende AIA + ny ADK Hastrupskolens klub - Langelandsvej 72 Tyverialarm + ADK Strandgården SFO - hovedbygn. + pavillion Sammenkobling af 2 stk. TVO-anlæg Affugtere, ventilatorer, vandsuger mv. Indsats ved vandskade Ungecentret samt Højelse Skole Installering af switche til teknisk netværk (VRF) Højelse Skole Installering af ekstra subnet fra Nianet til teknisk netværk Kirstinedalsskolen Udvidelse af eksisterende TVO - 2 kameraer ved legeplads Tigervej 8 Installation af ABA Torvet 1 Installation af ABA i bygning 1 og 2 Ellebækskolen (tidl. adresse på Gym.vej 8) Server ødelagt pga spild af væske u. flytning Ellebækskolen (tidl. adresse på Gym.vej 22) Server bortkommet u. flytning Ungecentret på Boholtevej 85 Installering af ekstra subnet fra Nianet til teknisk netværk Køge Ungdomsskole - Gården Opsætning af midlertidigt AIA-anlæg (trådløst) Holmebækskolens SFO - Uroxen Opsætning af midlertidigt TVO - Bullitkam. m. SD-kort 10

11 Institution Nørremarkens Plejehjem Nørremarkens Plejehjem Højelse Skole + Ungecenter på Boholtevej 85 Ellemarkskolen Køge Svømmeland Køge Svømmeland 2016 Akut indsats Forebyggende indsats Pumpe- og vandalarm mod opstigende vand Yderligere sikring af pumpealarm + fugtføler Etablering af netværk-forbindelse til AIA Opgradering af TVO-anlæg (9 stk. analoge kameraer) Opdatering af eksisterende ABA-anlæg X-tra arbejde i forbindelse med opdatering af ABA Børnehuset Firkløveret Udvidelse af AIA fra Dansikring til også at dække nr. 117 Asgård Skole Asgård Skole Borup Skole Borup Skole Borup Skole Svalen (Boholtevej 99) Asgård Skole Borup Skole Div. skoler Alkestrupskolen Vemmedrupskolen (1 stk. skab model 1900) Asgård Skole Borup Skole Alkestrupskolen Vemmedrupskolen Div. skoler Sct. Nicolai Skole Nord Teaterbygningen Teaterbygningen Borup Skole Skovboskolen Herfølge Skole - Kirkepladsens SFO 2 Marksvinget 22 Konvertering af AIA+ADK Montering af 2 stk. magnetkontakter på døre i idrætshal Sikring af it-depot Afdækningskasse til rullegitter v. it-depot Udskiftning af TVO-kameraer Konvertering af AIA + TVO Indkøb af it-sikringsskabe Indkøb af it-sikringsskabe Indkøb af it-sikringsskabe Indkøb af it-sikringsskab Indkøb af it-sikringsskabe Montering af it-sikringsskabe Montering af it-sikringsskabe Montering af it-sikringsskabe Montering af it-sikringsskabe Pepkoo Ipad covers - forebyggende test Udskiftning af to stk. TVO-kameraer + IR-lampe Installation af ABA + talevarsling Oprettelse af teknik-netværk (Nianet fiber + switch) installation af TVO-kam og PIR på gang ud for it-rum Udvidelse af eksisterende AIA samt it-depot Installation af TVO samt belysning på bygningens bagside Udskiftning af TVO samt installation af AIA Marksvinget 22 Opgradering af AIA-anlæg fra SPC 4320 til 5320 Tigervej 8 Hastrupskolen Servicekorpset - hjemmeplejen Ejby Skole Ejby Skole Ejby Skole Rådgivn.- og Behandl.center, Egøjevej 34 Skovboskolen Ejby Forsamlingshus Asgård Skole Asgård Skole Asgård Skole ETK-Ejendomme Dalm-sender samt overførsel via IP Etablering af it-depot + sikring af administration Montering af 1 stk. elektronisk nøgleskab til område nord Indkøb af 3 stk. it-sikringsskabe Sikring efter ombygning + montering af it-skabe Udvidelse af eksisterende TVO + lamper mod stisystem Konvertering af AIA-anlæg Områdelæser til "Dalmosen" Dantaet Lækagesikring + aut. ventil på brugsvand Oprettelse af teknik-netværk (Switch) Overførelse af ABA-signal til AIA-central montering af GSM-sender til AIA 2 stk. affugtere til matriale-depot Opholdssted - Toldbodvej 11 Konvertering af AIA-anlæg Forkortelser - forklaring: ABA: brandalarm / AIA: tyverialarm / ADK: adgangskontrol / TVO: Tv-overvågning. 11

12 Information og statistik vedr. ting- og ansvarsskader. Den seneste skadestatistik viser følgende udvikling: Antal forsikringsskader Bygning Løsøre Ansvars & erhvervsskade Køretøj Skadetype / år Hovedtotal Bygning 94/99/ Løsøre 58/61/ Ansvar & Erhverv 38/26/ Motor 47/72/ Skader i alt Omkostningsniveau på forsikringsskader Bygning Løsøre Ansvars & erhvervsskade Køretøj

13 Bygnings- og løsøreskader Skadefordeling - bygning/løsøre Teknik- og Miljøforvaltningen Velfærdsforvaltningen Børne- og Uddannelsesforvaltningen Kultur- og Økonomiforvaltningen Enkelte eksempler på bygnings- og løsøreskader: Asgård Skole marts 2015: - Påsat brand i papirkurv på toilet. Bygningens brandalarm blev aktiveret ved røgudviklingen, og hurtig slukningsindsat blev iværksat af det tekniske personale. Denne reaktion hindrede ilden i at sprede sig i bygningen, så der skal lyde stor ros til disse medarbejdere. Holmebækskolens SFO Præsteskovgård juni 2015: - Medarbejder fra ETK udførte udvendig vedligehold ved brug af ukrudtsbrænder på SFO ens legeplads, hvorunder han brændte ukrudt rundt om redskabsskur (opført i træ). Opgaven blev udført så grundigt, at der blev sat ild til bygningen flere steder, hvilket resulterede i totalt nedbrændt skur og svært beskadiget bålhus. Denne skadesag kostede ud over forsikringens selvrisiko en straffe-afgift på kr., idet ETK-medarbejderen ikke havde gennemført påkrævet kursus om varmt arbejde. Holmebækskolens SFO Uroxen august 2015: - Et lynnedslag i bygningens tag resulterede i omfattende brandskade i den største fløj af institutionens bygninger (pavillon-byggeri). Skadesagen kostede lang tids sagsbehandling, og resultatet blev en beslutning om total nedrivning på grund af råd og svampeskader i de øvrige bygninger 13

14 Nørremarkens Plejehjem december 2015: - Omfattende vandskade i plejehjemmets kælderetage som følge af kortslutning af defekt niveauføler til el-pumper i de udvendige grundvandsbrønde. Dette resulterede i manglende bortledning af grundvand, der i stedet blev presset ind i kælderen via elevatorskakt. Der skete store skader på opmagasineret løsøre samt skade på bygningens el-installationer i kælderen. Spejderhytten Marksvinget 22 august 2016: - Unge drenge forøvede hærværk imod spejderhuset ved at knuse i alt 25 store termoruder og efterfølgende foretage indbrud, hvorunder de ødelagde døre og forsøgte at tænde ild i køkkenet. Politiet efterforskede sagen, og fandt frem til gerningsmændene to drenge på 8 år. Samme drenge erkendte at have forøvet hærværk mod børneinstitutionen Svalen på Boholtevej. Indbrud og tyverier af it-udstyr fra skoler i 2016: - Borup Skole januar: Flere maskerede gerningsmænd forøvede indbrud imens rengøringspersonale var tilstede på skolen. De opbrød indvendige døre til to umarkerede depotrum, hvorfra der blev stjålet i alt 50 stk. bærbare computere til en samlet værdi på kr. Tyveriet indikerede et lokalt kendskab til skolens indretning og drift. - Borup Skole marts: Gerningsmænd forøvede indbrud på skolen, hvor de fra it-værksted stjal i alt 32 stk. bærbare computere til en samlet værdi på kr. Tyveriet var udført med et lokalt kendskab til skolens indretning. - Skovboskolen maj: Gerningsmænd forøvede indbrud via udvendig dør til klasselokale, hvor de opbrød elev-computerskabe, og stjal i alt 28 stk. bærbare computere til en samlet værdi på kr. - Borup Skole juni: Gerningsmænd forøvede indbrud på skolen, hvor de trængte ind i it-værksted og herfra stjal 30 bærbare computere til en samlet værdi på kr. Tyveriet var udført med et lokalt kendskab til skolens indretning. - Hastrupskolen september: Gerningsmand henvendte sig en morgen kl. 06:30 til tekn. servicemedarbejder, der var i færd med at skifte til arbejdstøj. Gerningsmanden oplyste, at han var ny vikar i rengøringsfirmaet, og ønskede adgang til skolens lokaler. Medarbejderen udleverede en nøgle til skolen uden at sikre sig personens identitet eller reelle tilhørsforhold til rengøringsfirmaet. Et par timer efter konstateredes det, at personen havde stjålet i alt 40 stk. bærbare computere fra depotrum, og havde kørt disse bort i en varebil. Computernes samlede værdi var kr. Københavns politi kunne i oktober foretage anholdelse og varetægtsfængsling af gerningsmanden, der mistænkes for ca. 22 indbrud og tyverier af it-udstyr fra offentlige institutioner på Sjælland til en samlet værdi på over 2 mio.kr. I forhold til sagen på Hastrupskolen udførte risikokoordinatoren interne undersøgelser og interviews, der nu benyttes af politiet som bevis i sagen. - Vemmdrupskolen december: Tre maskerede gerningsmænd forøvede indbrud via udvendige døre til klasselokaler, hvor de med 22 mm koben opbrød elev-computerskabe, og stjal i alt 23 stk. bærbare computere til en samlet værdi på kr. - Skovboskolen december: Tre maskerede gerningsmænd forøvede indbrud via vindue til klasselokaler, hvor de med 22 mm koben opbrød elev-computerskabe, og stjal i alt 14 stk. bærbare computere til en samlet værdi på kr. 14

15 Motorskader Skadefordeling - motorskader Teknik- og Miljøforvaltningen Velfærdsforvaltningen Børne- og Uddannelsesforvaltningen Kultur- og Økonomiforvaltningen : 120 motorskader Samlet erstatningsbeløb kr : 95 motorskader Samlet erstatningsbeløb kr Antallet af kaskoskader på kommunens biler ligger fortsat på et højt niveau, hvor størstedelen af skaderne er placeret hos Velfærdsforvaltningen Social- og Sundhedsservice. Som nævnt i tidligere årsrapporter ligger noget af forklaringen gemt under, at det netop er hos Social- og Sundhedsservice de fleste kilometer bliver kørt hvilket så igen betyder, at det også er på dette område, at de fleste skader opstår. Ved analyse af den samlede mængde motorskader opstår der dog et billede af, at det er typen af skader, hvor skærpet opmærksomhed og mere fokus på opgaven som bilist, når man sidder bag rattet, kunne have en positiv effekt. Ansvarsskader Fordeling - skadesårsager Anden skade Faldulykke Huller i vej Manglende vintervedligehold Niveau forskel Svigtende tilsyn Svie/smerte Ansvarsskader omhandler skader, hvor der rettes krav imod Køge Kommune for erstatningsansvaret i forhold til 3. mands person eller ting. 15

16 Der kan være tale om følgende skadetyper: - Gående samt kørende på cykler og knallerten, der på grund niveauforskelle, huller eller glat føre falder og kommer til skade. Vi ser her alt fra lettere person- og tingskader til alvorlige skader som knoglebrud og læsioner. - Kørende i biler skade på køretøjer på grund af fx huller i vejbanen. - Hjemmehjælpers beskadigelse af borgers indbo i forbindelse med kommunal hjemmehjælp. - Erhvervsansvar skadelidte til ansvar- og arbejdsskader fremsætter krav i forhold til svie og smerte eller tabt arbejdsfortjeneste. Niveauet for antal af anmeldte ansvarsskader har i årene fra 2007 været støt stigende med 38 anmeldelser i 2007 til 64/53 anmeldelser i henholdsvis 2015/2016. Disse typer sager kræver enkeltvis besigtigelse og undersøgelse af de forhold, hvorunder skaden er sket. Den enkelte skade beskrives i det sagsmateriale, der fremsendes til ekstern forsikringsjurist med henblik på en objektiv behandling og vurdering af kommunens erstatningsansvar. Økonomi forsikring og forebyggelse: Forsikringsregnskab (DKK x 1.000) Forsikringspræmier Erstatninger Forsikringsmægler/adm. skadesbehandling mv Indtægter (intern selvrisiko/regres) Selvrisici total Grundbudget (præmier/erstatninger) Forsikringbudget v. årsafslutning Forsikringsregnskabet viser i perioden 2015/2016 følgende balance: 2015 et samlet overskud på 5.3 mio.kr et samlet overskud op 3.8 mio.kr. Regnskab for sikring samt forebyggende indsats (DKK x 1.000) Omkostninger Budget Balance / økonomi Sikringsregnskabet viser i perioden 2015/2016 følgende balance: 2015 overskud på knap 1.4 mio.kr overskud på 0,6 mio.kr. 16

17 Arbejdsulykke Køge Kommune er selvforsikret på arbejdsskadeområdet, og har dermed påtaget sig forpligtelserne til at udbetale erstatninger til ansatte i henhold til Lov om Arbejdsskadeerstatning. Kommunen har indgået administrationsaftale med forsikringsmæglerfirmaet Cunningham Lindsey Leif Hansen A/S (overgået fra forsikringsmægleren Willis) med henblik på behandling/administration af de anmeldte sagen om arbejdsskader. Cunningham Lindsey Leif Hansen A/S efterfølgende benævnt CLLH. Skaderne fordeler sig som beskrevet i nedenstående oversigter: 200 Anmeldte arbejdsulykker - fordelt på forvaltningsniveau Teknik- og Miljøforvaltningen Velfærdsforvaltningen Børne- og Uddannelsesforvaltningen Kultur- og Økonomiforvaltningen Ulykker fordelt på årsagskategorier Fysisk og psykisk vold Personforflytning og personhåndtering Afværge af fald (spontan indgriben) Håndtering af værktøj / ting / maskiner og øvrig teknik Uheld med udsættelse for smitterisiko Uheld fysisk Uheld kemisk Andre Ikke angivet Årsagskategorier i alt

18 Meddelelse om forventet fravær Herunder ses diagrammer fra årene med fordelingen af det indberettede forventede fravær på tidspunktet for skadens anmeldelse / 170 skadesager 2013 / 175 skadesager 2014 / 205 skadesager 2015 / 258 skadesager skadesager Antal indberettede arbejdsulykker til Arbejdsskadestyrelsen Herunder ses et statistisk overblik for perioden over antallet af anmeldte arbejdsulykker fra Køge Kommune - og antallet af disse ulykker, der videre indberettes fra forsikringsmægleren CLLH til Arbejdsmarkedets Erhvervssikring (AES). Arbejdsulykker indberettes kun til AES, såfremt ulykkessituationen har betydet mindst 1 fraværsdag eller har krævet en efterfølgende behandling Arb. ulykker Indberettet - AES 18

19 Arbejdsulykke - katastrofeforsikring Kommunen har tegnet forsikring med katastrofedækning for arbejdsskader, som dækker skader hvor 2 eller flere personer samtidig rammes af samme skadesbegivenhed. Forsikringen bringes i anvendelse, når skadens størrelse er på 2.5 mio. og derover. Aktuarrapport fra WillisTowersWatson (tidl. Willis) Forsikringsmæglerfirmaet WillisTowersWatson leverer hvert år en særskilt aktuarrapport, som i detaljer beskriver kommunens forpligtelser i forhold til arbejdsskader i det omhandlede budgetår, samt for de endnu ikke afsluttede sager fra tidligere budgetår. Som selvforsikret organisation er det Køge Kommune, der har den økonomiske forpligtelse for såvel bagudrettede ikke afsluttede sager samt de ulykker, der løbende sker henover et budgetår dette indebærer følgende typer omkostninger: erstatninger, behandlingsudgifter, administrations- og miljøomkostninger mv. Aktuarrapporten 2016 fra forsikringsmæglerfirmaet WillisTowersWatson beskriver et skønnet omkostningsniveau over de kommende 5-års udgifter på området under forudsætning af, at Køge Kommune fortsat er selvforsikret på området. Se skema herunder: Budgetår Forpligtelse ultimo året 2 Skadesudgifter i budgetår Administration Willis Administration AES+AST mv.* Årlig likviditets påvirkning * AES: Arbejdsmarkedets Erhvervssikring AST: Ankestyrelsen Arbejdsmiljøbidrag 2 ) Samtlige arbejdsulykker kapitaliseret til en samlet opgørelse 3 ) Skadesudgifter i budgetåret, administration CLLH samt administration AES + AST mv. I forhold til ovennævnte skema nævner WillisTowersWatson i aktuarrapporten: Budgettet tager udgangspunkt i den seneste opgjorde hensættelse, samt tendensen i skadeudgifterne. Der er oplevet et fald i hensættelsen, og dermed er budgettet også på et lavere niveau end angivet i sidste års rapport. Det forventes, at den samlede hensættelse stiger de kommende år, idet de forventede udgifter til nye skader er større end afløbet på gamle skadeår. Det forventes yderligere, at erstatningsudgifterne de kommende år vil ligge under niveauet i år, idet der i år har været tre kapitaliserede EET-udbetalinger på i alt 2,08 mio. kr., hvilket ikke kan forventes at forekomme hvert år. Ændret praksis - hensættelsesreserver Forsikringskontoret har tidligere år hensat beløb til ikke afsluttede sager om arbejdsskader på separate årskonti således, at erstatningsbeløb blev udbetalt fra disse hensættelsesreserver i takt med, at sagerne blev afgjort hos AES. Dette bevirkede, at store beløb blev fastfrosset indtil de enkelte arbejdsskadesager løbende afsluttedes. Denne budgetmæssige praksis blev med virkning fra 2012 ændret - således, at alle omkostninger tilknyttet sager om arbejdsskader samt administration og forsikring omkring dette område nu betales løbende fra det afsatte årlige budget til arbejdsskader. Hensættelsesreserver fra årskonti er således frigjort til kommunens samlede kassebeholdning. 19

20 Denne budgetmæssige metode kan medføre underskud på Risikostyrings- og Forsikringskontorets årlige budget for arbejdsulykker. Dette underskud kan herfor søges dækket ved meddelelse til ØA senest ved 4. økonomiske redegørelse. Forsikringsprogram Nedenfor fremgår, hvilke selskaber der indgår i kommunens forsikringsprogram (2016): Forsikringspolicer Bygning (brand/storm) Løsøre (brand) Entrepriser Motor (ansvar) Kollektive ulykkesforsikringer Rejseforsikring Kommunal Ledelsesansvar Ansvar - plejeanbragte børn Forureningsuheld Sø og kaskoforsikring Kraner Arbejdsskadeforsikring (katastrofedækning) Arbejdsskadeforsikring (lovpligtig) Erhvervs- og Produktansvar Kriminalitetsforsikring Leverandør / forsikringsselskab Gjensidige Gjensidige Gjensidige Protector Gjensidige Gouda Rejseforsikring (Gjensidige) AIG Topdanmark Gjensidige Gjensidige Gjensidige Gjensidige Selvforsikret Selvforsikret AIG Køge, den 27. april 2017 Søren Bo Lyderik Risikokoordinator 20