TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE PRIVATLINJEN

Transkript

1 TRAINEE-UDDANNELSE FOR BACHELORER MODULBESKRIVELSE PRIVATLINJEN

2 KLASSISK FORLØB - PRIVATLINJEN MODUL INTRODUKTION & KOMMUNIKATION 2 DAGE KREDIT 1 DAG BOLIG 2 DAGE PERSONLIG PERFORMANCE 1 DAG AFLEVERINGS- OPGAVER Afleveringsopgave Kredit Afleveringsopgave Kredit Afleveringsopgave Pension MÅLINGER Stor før-måling Før-måling Kredit Før-måling Bolig Efter-måling Bolig Efter-måling Kredit Før-måling Pension MENTOR INFORMATIONSMØDE FOR MENTORER og LEDERE (2 timers webinar) ANDET INDIVIDUEL COACHING (DiSC)

3 PENSION 1 DAG INVESTERING 1 DAG HELHEDSRÅDGIVNING 1 DAG PERSONLIG PERFORMANCE 2 DAGE HELHEDSRÅDGIVNING 1 DAG Afleveringsopgave Investering Efter-måling Pension Efter-måling Investering Efter-måling Helhedsrådgivning Før-måling Helhedsrådgivning Efter-måling Helhedsrådgivning Før-måling Investering Før-måling Helhedsrådgivning CERTIFICERING 2 DAGE KOMPETENCEPRØVE 2 timer Multiple Choice MUNDTLIG EKSAMEN 1,5 time

4 INTRODUKTION OG KOMMUNIKATION 2 DAGE MED OVERNATNING Stor faglig måling DiSC-proil Fremmøde 2 dage På det første modul får du en grundig introduktion til uddannelsen, til de andre deltagere, og til de værktøjer, som skal sikre dig et godt udbytte på uddannelsen. Vi arbejder med din personlige profil og din personlige læringsplan. Du kommer også til at arbejde med det essentielle i din nye rolle relationsskabelse til dine kunder. Der er fokus på kommunikation og adfærd i mødet med andre. Det kommende samarbejde med din mentor er vigtigt. Derfor arbejder vi med det at skabe et godt og udbytterigt samarbejde imellem jer. Kort efter modulet bliver din mentor inviteret til et webinar, hvor vi ligeledes klæder ham/hende på. Modulet munder ud i en personlig læringsplan, der både indeholder faglige og personlige fokusmål. Planen er udarbejdet med udgangspunkt i en stor faglig måling, din personlige DiSC-profil og øvrige værktøjer og redskaber fra modulet. Planen vil følge dig gennem hele uddannelsen, og revideres og udbygges løbende undervejs. Dette modul varer 2 dage og er med overnatning.

5 Personlig læringsplan Webinar for mentorer 2 timer Samarbejdskontrakt med mentorer Efter modulet kender du mål og rammer for uddannelsen forstår du, hvordan du sætter mål og når dem forstår du vigtigheden af feedback og ved hvordan, den gives og modtages bedst ved du, hvordan du skaber basis for et godt og udbytterigt samarbejde med din mentor forstår du vigtigheden af den rigtige holdning, kommunikation og adfærd i mødet med andre forstår du egen profil (DiSC), og ved hvad den giver af fordele og udfordringer i din kommunikation med andre

6 INTROKURSUS FOR MENTORER/LEDERE 2 TIMERS WEBINAR Klædt på til rollen Forventninger og krav til dig Kontrakt med Trainee Sparring og erfaringsudveksling Overblik over uddannelsen

7

8 KREDITGIVNING 1 DAG Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar 2 timer Opgave fra webinaret Du vil på dette modul få omsat din teoretiske viden på kreditfeltet til praktiske færdigheder inden for skat, kreditgivning, rentabilitet, risikostyring og sikkerhedsstillelse. Målet er, at du efter modulet er i stand til at kreditvurdere dine kunder dybdegående og udarbejde de gode, præcise kreditindstillinger under hensynstagen til lovgivning, virksomhedspolitikker og den enkelte kunde. På det obligatoriske webinar inden kurset får du introduktion til den finansielle lommeregner samt grundlæggende skat. Modulet består af et 2 timers webinar samt 1 fremmødedag.

9 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig Læringsplan Efter modulet forstår du det danske skattesystem kan du beregne skat for privatkunder og anvende marginalskattebetragtninger i din rådgivning kan du kreditvurdere privatkunderne dybdegående kan du skrive den gode kreditindstilling forstår du et kundeforholds rentabilitet kan du spotte og behandle faresignaler i dine kunders engagement.

10 BOLIGRÅDGIVNING 2 DAGE Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar 2 timer Opgave fra webinar (indfrielse) Du vil på dette modul arbejde med kerneområderne inden for boligrådgivning til private. Du lærer processerne ved køb, salg, omlægning og byggeri at kende. Vi arbejder i dybden med finansiering, låntyper, konvertering og behovsafdækning af kunderne. Vi tager udgangspunkt i konkrete cases, og rådgivningsmæssige problemstillinger fra hverdagen. På det obligatoriske webinar inden kurset starter vi arbejdet med låntyper og indfrielse. Modulet består af et 2 timers webinar samt 2 fremmødedage.

11 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde 2 dage Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet kan du rådgive i køb og salg af bolig, herunder Konsekvensberegninger Valg af låntype Finansiering Kurssikring Indfrielse Processen ved henholdsvis køb og salg kender til processen ved til- og nybyg kan du behovsafdække kunderne forstår du det danske boligmarked også fra et samfundsmæssigt perspektiv kender de lovgivningsmæssige krav og rammer, der er på boligområdet.

12 PERSONLIG PERFORMANCE 1 1 DAG Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Omdrejningspunktet på dette modul er de gode og udbytterige kundesamtaler. Du vil komme til at arbejde med mødestruktur, mødeledelse, spørgeteknikker og indvendingsbehandling. Vi arbejder desuden med salg og det at spotte forretningspotentiale på kunden - både på kort, mellem og lang sigt. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgiver-trainee lære af privatrådgiverne og omvendt. Modulet består af 1 fremmødedag.

13 Fremmøde 1 dag Personlig Læringsplan Efter modulet forstår du elementerne i den gode kundesamtale kan du skabe struktur i kundemøderne kan du anvende forskellige spørgeteknikker kan du indvendingsbehandle kan du spotte forretningspotentiale på din kunde.

14 PENSIONSRÅDGIVNING 1 DAG Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar 2 timer Opgave fra webinar Du arbejder på dette modul med hele paletten af pensions- og forsikringsprodukter til privatkunder. Du lærer at komme hele vejen omkring kunden inden for IDA (Invaliditet, Død og Alderdom). Du lærer at bruge din viden på pensionsområdet til at skabe gode løsninger for kunden. Vi arbejder med kundens behov i både opsparings- og nedsparingsperioden. Efter modulet kan du rådgive den almene privatkunde. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med skat på pensionsområdet herunder skattekoder, marginalskattebetragtninger og PAL. Modulet består af et 2 timers webinar samt 1 fremmødedag.

15 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du det danske pensions- og forsikringssystem kan du rådgive den almene privatkunde i opsparingsperioden kan du behovsafdække og rådgive den almene privatkunde om personforsikringer (invaliditet og død) kan du bruge pensionsskattereglerne for privatkunder og anvende marginalskattebetragtninger i din rådgivning forstår du samspilsproblematikkerne med sociale ydelser kender du til optimering af nedsparingsperioden.

16 INVESTERINGSRÅDGIVNING 1 DAG Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelsesopgave Webinar 2 timer Opgave fra webinar Du arbejder på dette modul med de elementer, den almene privatrådgiver varetager på investeringsområdet. Vi bygger oven på din grundlæggende viden, så du lærer at afdække din kunde i forhold til elementerne i investeringsprofilen. Du får kendskab til porteføljeteori og lærer at præsentere løsningsforslag for kunden. Undervisningen dækker dokumentationskravet for gul/grøn certificering på områderne: Økonomisk forståelse, generelle regler og investeringsforeninger. Efter modulet er du klar til at gennemføre testene hertil. På det obligatoriske webinar inden kurset arbejder vi med skattereglerne på investeringsområdet samt MiFiD. Modulet består af et 2 timers webinar samt 1 fremmødedag.

17 Gennemgå rettelser og kommentarer til dine afleveringsopgaver Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår og anvender du de lovgivningsmæssige krav, der er på investeringsmarkedet forstår du aktier og obligationer på grundlæggende niveau kan du rådgive om investeringsforeninger kan du afdække kunderne og udarbejde løsningsforslag til dem kan du præsentere løsningsforslag til kunderne med udgangspunkt i deres investeringsprofiler kan du rådgive kunderne om beskatning af deres investeringer på både frie midler og i pensionsmiljøer.

18 HELHEDSRÅDGIVNING 1 1 DAG Førmåling Praktiske arbejdsopgaver i instituttet Forberedelse Du arbejder på dette modul med komplekse og virkelighedsnære cases bestående af etablerede helhedskunder. Du trænes i at komme hele vejen rundt om din kunde i din behovsafdækning, så du kan yde den komplette rådgivning. Alle de faglige elementer skal nu kobles sammen, og dine salgs- og rådgivningskompetencer pudses af. Vi arbejder indgående med behovsafdækning, præsentation og salg. Den teoretiske forståelse fra tidligere moduler (på privatlinjen) er en forudsætning for deltagelse på helhedsrådgivning. Modulet består 1 fremmødedag.

19 Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet kan du yde helhedsrådgivning til dine kunder i etableringsfasen kan du udarbejde spørgerammer og værktøjer, der hjælper til at komme hele vejen omkring din kunde kan du strukturere og lede helhedsmøder.

20 PERSONLIG PERFORMANCE 2 2 DAGE Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Portræt af en medarbejder Omdrejningspunktet på dette modul er proaktivitet. Målet er, at proaktivitet skal gennemsyre din måde at håndtere kundekontakten. Vi arbejder desuden videre med dine personlige rådgiver- og salgskompetencer blandt andet via DiSC profilen. Denne gang udbygger vi det personlige arbejde med dybdegående feedback fra kolleger, kunder, undervisere og klassekammerater. På dette modul deltager trainees fra både privat- og erhvervslinjen, så en stor del af udbyttet ligger også i at bruge hinanden og bringe det bedste fra begge verdener i spil. Hvad kan erhvervsrådgiver-trainee lære af privatrådgiverne og omvendt. Modulet består af 2 fremmødedage.

21 Forberedelse Fremmøde 1 dag Personlig læringsplan Efter modulet har du kendskab til andres opfattelse af dine styrker gennem dybdegående feedback forstår du vigtigheden af proaktivitet i dit mindset har du fået inspiration til at være langt mere proaktiv i dit arbejde har du aktive redskaber til at skabe større effektivitet i dit daglige arbejde.

22 HELHEDSRÅDGIVNING 2 1 DAG Før-måling Praktiske arbejdsopgaver i virksomheden Forberedelse Webinar 2 timer Du arbejder på dette modul med komplekse helhedskunder, der nærmer sig nedsparringsperioden. Vi træner i at komme hele vejen rundt om kunden i din behovsafdækning, så du kan yde den komplette rådgivning. Vi arbejder indgående med behovsafdækning, præsentation og forretningspotentiale. Du vil ligeledes blive klædt på til det kommende certificeringsforløb og trække emne til kundemødeeksamen. Den teoretiske forståelse fra tidligere moduler (på privatlinjen) er en forudsætning for deltagelse på helhedsrådgivning. Modulet består 1 fremmødedag.

23 Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet kan du yde helhedsrådgivning til dine kunder, der nærmer sig nedsparringsårene kan du udarbejde spørgerammer og værktøjer, der hjælper til at komme hele vejen omkring din kunde kan du strukturere og lede disse helhedsmøder er du klædt på til certificeringen.

24 CERTIFICERING 3 EKSAMENER FORDELT PÅ 2 DAGE Dag 1 Du gennemgår en 2 timers skriftlig kompetenceprøve, som består af 60 spørgsmål. Prøven gennemføres individuelt og uden hjælpemidler. Prøven er opbygget efter uddannelsens læringsmål med primær fokus på kernekompetencerne for linjen (privat eller erhverv) da der er tale om en måling i paratviden. Du får karakter efter 7-trins skalaen samt en individuel analyse af svarene. Denne analyse viser dig, hvad du særligt skal arbejde videre med efter endt uddannelse. Eksempelvis kan den vise, at du har helt styr på både pension og investering, men at boligområdet halter lidt. Dag 2 Du gennemgår en todelt mundtlig eksamination, der starter med et 50 minutters kundemøde efterfulgt af 25 minutters faglig eksamination i hele pensum. Senest to uger før certificeringen modtager du en kundehenvendelse på mail. Kunden har et konkret behov inden for enten bolig, pension eller investering. Du skal ud fra disse oplysninger forberede dig til mødet. Til selve certificeringen møder du den "rigtige" kunde, som også er din censor. Underviseren deltager som observatør i kundemødet. På uddannelsesbeviset kommer således i alt tre karakterer: Kompetenceprøven, Kundemødet samt Faglig eksamination

25 Kundemøde Skriftlig kompetenceprøve Faglig eksamination (mundtlig)

26 TILVALGSMODULER

27 DIGITAL KOMMUNIKATION 2 DAGE Forberedelse 1 dag Fremmøde 1 dag Modulet er for dig, som gerne vil være bedre til at kommunikere på de digitale medier herunder at holde gode online møder med kunder og samarbejdspartnere. Kurset er gratis for alle medarbejdere i virksomheder, som er medlem af Finanssektorens Arbejdsgiverforening (FA). Modulet består af 1 dags hjemmearbejde (forberedelse) samt 1 fremmødedag. Læs mere om Digital Kommunikation på

28 ERHVERV FOR PRIVATRÅDGIVEREN 1 1 DAG Før-måling Forberedelse Du vil på dette modul får du et grundlæggende kendskab til erhvervsrådgivning. vi arbejder med forskellige virksomhedstyper, og den kreditvurdering og sikkerhedsstillelse, der hører dertil. Du vil desuden få en forståelse for virksomhedernes likviditets- og konsolideringsbehov. Modulet hører naturligt sammen med Erhverv for privatrådgiveren 2, men kan også tages særskilt. Modulet består af 1 fremmødedag.

29 Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet har du kendskab til de forskellige virksomhedstyper forstår du forskellene på kreditvurdering af privat og erhvervskunder forstår du virksomheders likviditetsbehov.

30 ERHVERV FOR PRIVATRÅDGIVEREN 2 1 DAG Før-måling Forberedelse Dette modul bygger videre på modulet Erhverv for privatrådgiveren 1. Det er derfor en forudsætning for deltagelse på dette modul ( 2), at du også deltog på modul 1. Det primære omdrejningspunkt, denne gang, er virksomhedens årsregnskab. Du vil lære at finde rundt i regnskabet, udvælge væsentlige elementer, og at analysere baggrund af det. Slutteligt arbejder vi med at sammenfatte læringen fra modul 1 og 2 til at udarbejde en samlet vurdering virksomheden. Modulet består af 1 fremmødedag.

31 Fremmøde 1 dag Efter-måling Personlig læringsplan Efter modulet forstår du et virksomhedsregnskab kan du foretage en overordnet regnskabsanalyse på en virksomhed kan du foretage en samlet analyse og vurdering af virksomheden

32 ØVRIGE TILVALG 3 TIMERS KONSULENTSPARRING Tilkøb af 3 timers konsulentsparring kan bruges præcist, som det giver mening for dig og din virksomhed. Det kan være, der er behov for sparring på et specifikt emne eller, at du ønsker en tættere opfølgning på den personlige læringsplan. Her vil disse 3 timer eksempelvis kunne bruges til 3 individuelle sparringssamtaler fordelt over hele uddannelsen. Det kan også være noget helt tredje mulighederne er uendelige. NIVEAU 2 PÅ FAGMODULERNE Niveau 2 på fagmodulerne henvender sig primært til dig, der ønsker at fordybe dig i et fagområde. Niveau 1 dækker kompetencemålene for den almene privatrådgiver, hvor vi på niveau 2 dykker dybere i emnerne og går bredere i pensum. Det kan eksempelvis være dig, der får ansvaret for et fagområde i afdelingen, eller blot ønsker et stærkere fundament at bygge din rådgivning på. Deltagelse på niveau 2 kræver gennemførsel af niveau 1

33 Savner du en tilvalgsmulighed? Giv os et kald, så finder vi en løsning.

34 KONTAKT OS Vil du høre mere, kan du kontakte: Finanssektorens Uddannelsescenter Skovsvinget 10, 8660 Skanderborg Telefon Du kan også få mere information på Finanssektorens Uddannelsescenter