Bekendtgørelse om onlinekasino 1. I medfør af 36, stk. 2, 41, stk. 1, og 60 i lov nr. 848 af 1. juli 2010 om spil fastsættes:

Transkript

1 Bekendtgørelse om onlinekasino 1 I medfør af 36, stk. 2, 41, stk. 1, og 60 i lov nr. 848 af 1. juli 2010 om spil fastsættes: Kapitel 1 Anvendelsesområde 1. Bekendtgørelsen finder anvendelse på drift af onlinekasino, jf. lov om spil 18. Stk. 2. Tilladelser til drift af onlinekasino, som nævnt i lovens 42, stk. 5, er ikke omfattet af bekendtgørelsen. Kapitel 2 Registrering m.v. af spillere 2. For at deltage i onlinekasino skal en spiller registreres som kunde hos tilladelsesindehaver. Ved tilladelsesindehaver forstås en indehaver af tilladelse til at drive onlinekasino. Stk. 2. Kun fysiske personer kan registreres som kunder. Stk. 3. Tilladelsesindehaver skal have kendskab til kunden i overensstemmelse med stk. 4-9, 3 og 4, herunder kræve, at kunden legitimerer sig som led i registreringen. Stk. 4. Tilladelsesindehaver skal indhente oplysning om kundens identitet, herunder navn, adresse og CPR-nr., eller anden lignende oplysning, hvis den pågældende ikke har et CPR-nr. De indhentede oplysninger skal bekræftes ved fornøden legitimation. Omfanget af legitimationen skal fastlægges ud fra en risikovurdering, således at tilladelsesindehaver er sikker på, at kunden er den person, som kunden udgiver sig for at være. Stk. 5. Tilladelsesindehaver skal fastslå, om den, som tilladelsesindehaver har kontakt med, handler på egne vegne eller handler på vegne af en anden person eller virksomhed. Endvidere skal tilladelsesindehaver sikre sig, at den, der handler på vegne af en anden, er beføjet dertil. Hvis en person handler på 1 Bekendtgørelsen indeholder bestemmelser, der gennemfører dele af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2005/60/EF af 26. oktober 2005 om forebyggende foranstaltninger mod anvendelse af det finansielle system til hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (EU-Tidende 2005 nr. L 309, s. 15) som ændret ved Europa- Parlamentets og Rådets direktiv 2007/64/EF af 13. november 2007 (EU-Tidende 2007 nr. L 319, s. 1), Europa- Parlamentets og Rådets direktiv 2008/20/EF af 11. marts 2008 (EU-Tidende 2008 nr. L 76, s. 46), og Europa- Parlamentets og Rådets direktiv 2009/110/EF af 16. september 2009 (EU-Tidende 2009 nr. L 267, s. 7).

2 vegne af en anden, skal den pågældendes identitet klarlægges på baggrund af en risikovurdering. Den reelle kunde skal identificeres og legitimeres i overensstemmelse med kravene i denne bekendtgørelse. Stk. 6. Hvis der er tvivl om, hvorvidt tidligere indhentede oplysninger om kundens identitet er tilstrækkelige, skal der kræves ny legitimation. Det samme gælder, hvis der er mistanke om, at en transaktion har tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Stk. 7. Tilladelsesindehaver skal indhente oplysninger om kundens tilsigtede spilleomfang. Stk. 8. Tilladelsesindehaver skal 1) være i besiddelse af tilstrækkelige procedurer til at afgøre, om spilleren er en politisk udsat person, jf. stk. 9, bosiddende i et andet land, 2) indhente den øverste daglige ledelses godkendelse ved registrering af en sådan kunde, 3) træffe rimelige foranstaltninger for at indhente oplysninger om formue- og indtægtskilderne, der er omfattet af spilleaktiviteten, og 4) løbende være opmærksom på kundeforbindelsen. Stk. 9. Politisk udsatte personer, jf. stk. 8, skal forstås i overensstemmelse med definitionen i 4 i bekendtgørelse nr. 712 af 1. juli 2008 om hvilke fysiske og juridiske personer samt produkter, der kan undtages fra lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask af udbytte og finansiering af terrorisme samt definitionen af politisk udsatte personer. 3. Legitimationsproceduren skal afsluttes i forbindelse med tilladelsesindehavers etablering af kundeforholdet, og senest inden udførelse af en transaktion, jf. dog Kundeforholdet skal løbende overvåges for at sikre, at spilleomfanget, herunder de enkelte transaktioner, er i overensstemmelse med tilladelsesindehavers viden om kunden, herunder det tilsigtede spilleomfang og hidtidige spillemønster. Der skal i forbindelse hermed om nødvendigt søges oplysninger om midlernes oprindelse. Dokumenter, data og andre oplysninger om kunden skal løbende ajourføres. Kapitel 3 Opbevaring af identitetsoplysninger m.v. 5. Tilladelsesindehaver skal opbevare de af bekendtgørelsen omfattede identitets- og kontroloplysninger om en registreret spiller, jf. kapitel 2, i mindst 5 år efter, at kundeforholdet er ophørt. Stk. 2. Dokumenter og registreringer vedrørende spillernes transaktioner skal opbevares, så de kan fremfindes samlet i mindst 5 år efter transaktionernes gennemførelse.

3 Stk. 3. Ophører tilladelsesindehavers virksomhed, skal den senest fungerende ledelse sørge for, at identitetsoplysninger m.v. fortsat opbevares i overensstemmelse med stk. 1 og 2. Kapitel 4 Spilkonto og betalinger 6. Tilladelsesindehaver skal til en registreret spiller oprette en spilkonto. Stk. 2. Tilladelsesindehaveren skal give spilleren adgang til oplysninger om spilkontoens saldo, spilhistorik (herunder indsatser, gevinster og tab), ind- og udbetalinger og øvrige transaktioner i tilknytning hertil. Oplysningerne skal være tilgængelige for spilleren på spilkontoen i mindst 90 dage. Stk. 3. Tilladelsesindehaver skal på anmodning fra spilleren udlevere kontoudtog for alle transaktioner på spilkontoen de seneste 12 måneder. 7. Indtil tilladelsesindehaver har kontrolleret de i 2 nævnte oplysninger, kan der alene åbnes en midlertidig spilkonto til spilleren, jf. dog stk. og 5. Stk. 2. Hvis spilleren har afgivet urigtige oplysninger i forbindelse med registreringen eller spilleren ikke på tilladelsesindehavers opfordring inden 1 måned har fremsendt fornøden dokumentation for oplysningernes rigtighed, skal tilladelsesindehaver lukke den midlertidige spilkonto. Stk. 3. Der kan ikke udbetales midler fra en midlertidig spilkonto til spilleren. Stk. 4. En spiller kan højst betale kr. til en midlertidig spilkonto. Stk. 5. Der kan ikke oprettes en midlertidig spilkonto til en spiller, der står opført i registret over selvudelukkede personer, jf En spilkonto må alene anvendes af den spiller, der i henhold til 2 er registreret som kunde. Stk. 2. Tilladelsesindehaver skal sikre, at login til en spilkonto, hvor de i 2 nævnte oplysninger er kontrolleret, sker ved anvendelse af digital signatur med et sikkerhedsniveau svarende til OCES-standarden. Stk. 3. Tilladelsesindehaver skal kontrollere, at den anvendte digitale signatur tilhører den spiller, som er registreret i henhold til 2. Stk. 4. Stk. 2 og 3 gælder ikke for login til en spilkonto, hvor spilleren i henhold til 2, stk. 4, er blevet registreret som kunde uden CPR-nr. Tilladelsesindehaver skal sikre, at der ved login til en sådan spilkonto sker betryggende identifikation af spilleren.

4 9. Tilladelsesindehaver kan alene modtage betalinger til en spilkonto fra en udbyder af betalingstjenester, der i henhold til lov om betalingstjenester, udbydes lovligt her i landet. Der kan ikke modtages kontante indskud. 10. Beløb indbetalt af spilleren skal krediteres spilkontoen umiddelbart efter tilladelsesindehaver har modtaget indbetalingen. Stk. 2. Vundne gevinster skal krediteres spilkontoen umiddelbart. 11. Udbetalinger fra tilladelsesindehaver til spilleren skal ske til samme konto, som spilleren har indbetalt fra. Stk. 2. Såfremt det ikke er muligt at udbetale til samme konto, skal tilladelsesindehaver udbetale til en konto i spillerens navn i et pengeinstitut, der er hjemmehørende i et land inden for EU/EØS. Stk. 3. Stk. 1 og stk. 2 gælder ikke for udbetaling af varegevinster. 12. En tilladelsesindehaver må ikke tillade overførsler af penge, spillemærker eller lignende mellem spilkonti. 13. De midler, som spilleren har stående på spilkontoen, er betroede midler, der skal indestå på en modregningsfri konto i et pengeinstitut m.v., som holdes adskilt fra tilladelsesindehavers egne midler, og som kun tilladelsesindehaver har rådighed over. Midlerne fra kontoen kan kun udbetales til spilleren og må derfor ikke kunne anvendes til dækning af krav mod tilladelsesindehaver. Midlerne skal være sikret i tilfælde af insolvens m.v. hos tilladelsesindehaver. Stk. 2. De midler, der står på den modregningsfri konto, skal til enhver tid mindst svare til det samlede beløb, der står på spillernes spilkonti. Kapitel 5 Information til spilleren 14. Alle informationer, som tilladelsesindehaver er forpligtet til at stille til rådighed for spilleren efter bestemmelser fastsat i loven og tilhørende forskrifter, skal være tilgængelige på dansk på tilladelsesindehavers hjemmeside. Al anden kommunikation mellem spillere og tilladelsesindehaver skal kunne ske på dansk. 15. På tilladelsesindehavers hjemmeside skal 1) fremgå, at det ikke er tilladt for personer under 18 år at deltage i spillene,

5 2) informeres om ansvarligt spil og de potentielle skadevirkninger af spil. Informationen skal være udarbejdet i samarbejde med et behandlingscenter, 3) formidles adgang til en selvtest for ludomani, og 4) formidles information om og kontaktadresser på danske behandlingscentre. Stk. 2. Informationen i stk. 1 skal være placeret på en fremtrædende plads på tilladelsesindehavers hjemmeside og skal kunne tilgås fra alle sider på hjemmesiden. 16. På forsiden af tilladelsesindehavers hjemmeside skal det fremgå, at tilladelsesindehaver har tilladelse fra og er under tilsyn af Spillemyndigheden. Der skal formidles adgang til Spillemyndighedens hjemmeside. 17. Der skal på tilladelsesindehavers hjemmeside forefindes et ur, der giver spilleren mulighed for at orientere sig om tidsforbruget på spilsiden. Uret skal være synligt for spilleren hele tiden. Kapitel 6 Ansvarligt spil 18. Tilladelsesindehaver skal stille en funktion til rådighed for spilleren, der gør det muligt at fastsætte daglige, ugentlige og månedlige indbetalingsgrænser. En spillers anmodning om at fastsætte en indbetalingsgrænse skal efterkommes umiddelbart efter anmodningen, jf. dog stk. 2. Stk. 2. En spillers anmodning om forhøjelse af en tidligere fastsat indbetalingsgrænse må tidligst træde i kraft efter 24 timer. 19. Tilladelsesindehaver skal stille en funktion til rådighed for spilleren, der gør det muligt at fastsætte, at indestående på spilkontoen over et bestemt beløb automatisk tilbageføres til den konto, som spilleren har indbetalt fra. 20. Tilladelsesindehaver skal stille en funktion til rådighed for spilleren, der gør det muligt for spilleren at anmode om midlertidig eller endelig udelukkelse fra spil. En spillers anmodning om udelukkelse skal efterkommes umiddelbart efter anmodningen. Stk. 2. En midlertidig udelukkelse kan ikke være under en måned, dog skal spilleren have mulighed for at vælge en kortvarig spilpause på 24 timer (afkølingsperiode). En midlertidig udelukkelse og kortvarig spilpause betyder, at spillerens spilkonto er deaktiveret i denne periode. Stk. 3. Endelig udelukkelse af spilleren medfører, at tilladelsesindehaver skal lukke spillerens spilkonto og afslutte kundeforholdet. Spilleren kan først registreres som kunde på ny, jf. 2, tidligst 1 år efter spilkontoens lukning.

6 Stk. 4. Såfremt en spiller har udelukket sig selv fra deltagelse i en tilladelsesindehavers spil skal tilladelsesindehaver informere spilleren om rådgivnings- og behandlingstilbud for ludomani på et dansk behandlingscenter. 21. Spillemyndigheden fører et register over spillere, der ønsker midlertidig eller endelig udelukkelse fra spil hos alle tilladelsesindehavere. En spiller kan blive opført i registret på Spillemyndighedens hjemmeside eller ved at henvende sig til Spillemyndigheden. Spilleren skal give udtrykkeligt samtykke til optagelsen i registret. Stk. 2. Tilladelsesindehaver skal informere om muligheden for opførelse i registret og skal formidle adgang til registret på Spillemyndighedens hjemmeside. Stk. 3. Ved oprettelse af en ny spiller, skal tilladelsesindehaver konsultere registret for selvudelukkede personer for at påse, at den pågældende spiller ikke står opført i registret. Står en spiller opført i registret skal oprettelse af spilleren afvises af tilladelsesindehaver. Stk. 4. Tilladelsesindehaver skal ved spillers login til spilsystemet konsultere registret for selvudelukkede personer for at påse, at spilleren ikke er blevet optaget i registret. Står en spiller opført i registret, skal spilleren nægtes adgang til at spille. Stk. 5. En spiller, der er blevet optaget i registret for selvudelukkede personer som endeligt udelukket, kan til enhver tid, dog tidligst et år efter optagelsen i registret, anmode Spillemyndigheden om at blive slettet fra registret. Stk. 6. Stk. 1-5 finder ikke anvendelse forspillere, der i henhold til 2, stk. 4, er blevet registreret som kunder uden CPR-nr. 22. Tilladelsesindehaver skal træffe foranstaltninger til at undgå at sende markedsføring til spillere, der har udelukket sig selv fra deltagelse i spil midlertidigt eller endeligt. Kapitel 7 Bonus 23. Såfremt tilladelsesindehaver tilbyder spilleren en bonus for deltagelse i spil, skal alle vilkår være oplyst på en klar og tydelig måde i umiddelbar tilknytning til tilbuddet. Udbetaling af en bonus til spilleren skal ske uden videre, når vilkårene er opfyldt. Stk. 2. Bonus må ikke gives til enkelte spillere på vilkår, som adskiller sig fra tilbud givet til andre spillere.

7 Stk. 3. Spilleren skal have minimum 60 dage til at opfylde eventuelle vilkår tilknyttet til udbetalingen af en bonus. Kapitel 8 Suspension og lukning af spilkonto 24. Ved lukning af en spilkonto skal tilladelsesindehaver hurtigst muligt og senest 5 arbejdsdage efter lukningen udbetale saldoen fra spillerens spilkonto til spilleren. Der må ikke kræves et gebyr for lukningen. Stk. 2. Ved lukning af en midlertidig spilkonto på baggrund af 7, stk. 2, kan alene resterende indsatte midler på spilkontoen tilbageføres til spilleren. Eventuelle vundne gevinster tilfalder tilladelsesindehaver. 25. Tilladelsesindehaver kan suspendere en spillers spilkonto, såfremt spilleren mistænkes for uretmæssigt at have opnået gevinst eller har overtrådt betingelser i loven, nærværende bekendtgørelse eller vilkår tilknyttet til spilkontoen. Tilladelsesindehaver skal træffe afgørelse i sagen inden for rimelig tid. I suspensionsperioden kan spilleren ikke lukke sin spilkonto. Når den endelige afgørelser er truffet skal spilleren informeres behørigt om afgørelsen. Stk. 2. Tilladelsesindehaver skal sende en begrundet afgørelse med dokumentation til spilleren. En kopi af afgørelsen skal sendes til Spillemyndigheden. Kapitel 9 Ansattes deltagelse i spil 26. Tilladelsesindehaver skal påse at dennes ansatte, leverandører og andre personer, der er tilknyttet udviklingen af spillene, ikke har adgang til at deltage i tilladelsesindehavers spil. Kapitel 10 Spilsystemer 27. Tilladelsesindehaver skal overholde de tekniske krav til kontrolsystemet og spilsystemet, der følger af bilag Spilsystemet, hvorved forstås IT-udstyr, der anvendes til drift af onlinekasino, jf. bilag 1, skal være placeret her i landet.

8 Stk. 2. Spillemyndigheden kan godkende, at spilsystemet er placeret i et andet land, hvor tilladelsesindehaveren har en tilladelse til udbud af spil, såfremt en offentlig myndighed i dette land fører tilsyn med tilladelsesindehaverens spiludbud, og at denne tilsynsmyndighed har indgået en aftale med Spillemyndigheden om tilsynet med tilladelsesindehavers udbud af spil her i landet. Stk. 3. Spillemyndigheden kan i særlige tilfælde godkende, at en del af tilladelsesindehavers spilsystem er placeret i et land, som ikke er omfattet af en kontrolaftale i henhold til stk. 2, såfremt Spillemyndighedens tilsyn med den del af spilsystemet kan udføres på betryggende vis. 29. Tilladelsesindehavers spilsystemer skal certificeres af en akkrediteret testvirksomhed, der er godkendt af Spillemyndigheden, før spilsystemet anvendes til drift af onlinekasino. Spillemyndigheden kan fastsætte vilkår for certificeringen. 30. Tilladelsesindehaver skal føre en fortegnelse over ændringer m.v. i spilsystemet. Spillemyndigheden kan fastsætte vilkår for, hvorledes ændringer skal gennemføres, og hvornår en ændring kræver, at spilsystemet skal certificeres på ny i henhold til Når et spilsystem er certificeret, kan Spillemyndigheden til enhver tid beordre tilladelsesindehaver til at foretage yderligere test, verifikation og certificering af systemet. Omkostningerne herved afholdes af tilladelsesindehaver. 32. Tilladelsesindehaver skal opbevare alle data om driften af onlinekasino i spilsystemet i mindst 5 år. Kapitel 11 Opmærksomheds-, undersøgelses- og underretningspligt 33. Tilladelsesindehaverens ledelse og ansatte, der er beskæftiget med de omfattede spil, skal være opmærksom på spilleres aktiviteter, som på grund af deres karakter menes at kunne have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Dette gælder især komplekse eller usædvanligt store transaktioner og alle usædvanlige transaktionsmønstre set i forhold til spilleren samt transaktioner, der har forbindelse til lande eller territorier, hvor der i henhold til erklæringer fra Financial Action Task Force anses at være en særlig risiko for hvidvask eller finansiering af terrorisme. Stk. 2. Formålet med de aktiviteter og transaktioner, der er nævnt i stk. 1, skal undersøges, og resultaterne heraf skal noteres og opbevares, jf Hvis der er mistanke om, at en spillers transaktion eller henvendelse har eller har haft tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, skal tilladelsesindehaveren undersøge transaktionen eller

9 henvendelsen nærmere. Hvis mistanken ikke kan afkræftes, skal Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet omgående underrettes. Stk. 2. Hvis mistanken vedrører hvidvask eller finansiering af terrorisme og transaktionen ikke allerede er gennemført, skal den sættes i bero, til der er underrettet efter stk. 1. Kan gennemførelsen af transaktionen ikke undlades, eller vurderes dette at kunne skade efterforskningen, skal underretning i stedet indgives umiddelbart efter gennemførslen. 35. Hvis Spillemyndigheden får kendskab til forhold, der formodes at have tilknytning til hvidvask eller finansiering af terrorisme, underretter Spillemyndigheden Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet. Kapitel 12 Tavshedspligt og ansvar 36. De underretninger og oplysninger, som tilladelsesindehaver giver i god tro i medfør af 34, påfører ikke tilladelsesindehaver, dens ansatte eller ledelse nogen form for ansvar. Videregivelse af oplysninger i forbindelse hermed anses ikke som et brud på en eventuel tavshedspligt. 37. Tilladelsesindehaver, ledelse og ansatte hos denne samt revisorer og andre, der udfører eller har særlige hverv for denne, har pligt til at hemmeligholde, at der er givet underretning efter 34, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller terrorfinansiering, jf. dog stk. 2. Stk. 2. Oplysninger om, at der er givet underretning efter 34, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse af, om der er tale om hvidvask eller finansiering af terrorisme, kan videregives til Spillemyndigheden med det formål, at Spillemyndigheden kan behandle oplysningerne til brug for tilsynet med tilladelsesindehaverne. Kapitel 13 Interne regler og uddannelse m.v. 38. Tilladelsesindehaver skal udarbejde skriftlige interne regler om betryggende kontrol- og kommunikationsprocedurer, herunder om kundelegitimation, opmærksomheds-, undersøgelses- og noteringspligt, underretning, opbevaring af registreringer, risikovurdering, risikostyring, kommunikation og kontrol med henblik på at forebygge og forhindre hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme. Stk. 2. Tilladelsesindehaver skal endvidere udarbejde uddannelses- og instruktionsprogrammer for medarbejderne således, at reglerne i kapitel 2, 3, 11 og 12 overholdes.

10 Stk. 3. Tilladelsesindehaver skal sørge for at de ansatte, der er beskæftiget med registrering, veksling og egentlig spillevirksomhed, er gjort bekendt med de interne regler samt de pligter, der fremgår af denne bekendtgørelse samt af lov om spil. Stk. 4. Tilladelsesindehaver skal hvert kvartal indsende oplysninger til Spillemyndigheden om antallet af underretninger til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk Kriminalitet og oplyse om, hvor mange medarbejdere, der har modtaget uddannelses- og instruktionsprogrammer efter stk. 2. Kapitel 14 Klage 39. Tilladelsesindehaver skal behandle klager fra spillere vedrørende tilladelsesindehavers udbud af spil. En klage skal indeholde information om spillerens identitet samt begrundelse for det påklagede forhold. Klagen kan afvises, hvis kravene ikke er opfyldt. Stk. 2. Tilladelsesindehaver skal behandle klagen hurtigst muligt. Er klagen ikke afgjort indenfor 14 dage, skal tilladelsesindehaver informere spilleren om, hvornår denne kan forvente en afgørelse i sagen. Stk. 3. Tilladelsesindehaver skal opbevare dokumenter, der indgår i klagesager, herunder også dokumenter i sager om afviste klager i minimum 2 år. På forlangende fremsendes disse til Spillemyndigheden. Kapitel 15 Tilsyn 40. Spillemyndigheden fører tilsyn med overholdelse af denne bekendtgørelse, jf. kapitel 9 i lov om spil. Kapitel 16 Straf 41. Medmindre højere straf er forskyldt efter anden lovgivning, straffes med bøde den, der forsætligt eller groft uagtsomt overtræder 2, stk. 1, 1. pkt., og stk. 2-8, 3-7, 8, stk. 1-3, og stk. 4, 2.pkt, 9-10, 11, stk. 1 og 2, 12-20, 21, stk. 2-4, 23, 24, stk. 1, 25, stk. 2, 26-27, 28, stk. 1, og 32, 33, stk. 2, 34, stk. 1, 2. pkt., og stk. 2, 1. pkt., 37, stk. 1, 38. Stk. 2. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel. Kapitel 17 Ikrafttrædelse

11 42. Bekendtgørelsen træder i kraft den.