Ung duo skal få jyske millionformuer til at vokse

Transkript

1 Ung duo skal få jyske millionformuer til at vokse 28-årige Rasmus Viggers og 31-årige Thøger Dam Johansen har opsagt hver deres drømmejob i København for at gå solo med en nordjysk formueforvalter. De ti første velhaverfamilier er med ombord i projektet. Vi har en helt klar overvægt mod jyske velhavere. Der er færre uafhængige udbydere af formueforvaltning herovre, lyder det fra de to stiftere 10

2 Foto: Cathrine Ertmann 11

3 Af Jonas Lund Det var en vovet beslutning, som de unge herrer Rasmus Viggers på 28 år og Thøger Dam Johansen på 31 år tog i sommers. Hver især sad de i deres drømmejob i hovedstadens finansmiljø. Men jobbene blev sagt op, deres lejligheder blev afskibet, og hver en opsparet krone sat på spil for at gøre alvor af de tanker, der gennem en tid var blevet brygget på i deres lejligheder i København: nemlig at flytte tilbage til Nordjylland, hvor de begge er opvokset, for at starte en ny, uafhængig formueforvalter, Formue Nord, med en nordjysk base både geografisk og værdimæssigt. Det var som om, der manglede noget. Ét er at sidde i drømmejobbet, men noget andet er at være herre i eget hus, siger Thøger Dam Johansen, der er adm. direktør i Formue Nord. Tre kerneprincipper skal gennemsyre virksomheden: uafhængighed, resultatbaseret aflønning, og så har de begge investeret hele deres egen formue i Formue Nords to investeringsprodukter. Det ene er en portefølje af globale aktier, og det andet er en særlig portefølje, der skal fungere som alternativ til obligationer med et markedsneutralt afkast, altså et afkast, som er uafhængigt af aktiemarkedets generelle udvikling. Opbakning fra familier Ti velhavende familier, hovedsageligt jyske, har indtil videre valgt at investere i produkterne, hvor minimumsinvesteringen er 1 mio. kr. Tre af dem er tilmed blevet medejere af Vi har en helt klar overvægt mod jyske velhavere. Der er færre uafhængige udbydere af formueforvaltning herover virksomheden. Vi er gået målrettet efter private velhavere og deres selskaber. Det kan være en velhaver, der har solgt en virksomhed eller fortsat er aktiv i en virksomhed, som vedkommende selv har etableret. Eller det kan være en person, der i en Rasmus Viggers, årrække har siddet i gode job og fået opbygget formue ad den vej. Vi har alle tre typer, forklarer Rasmus Viggers, der i Formue Nord har titel af investeringsdirektør, og fortsætter: Vi har en helt klar overvægt mod jyske velhavere. Der er færre uafhængige udbydere af for- investeringsdirektør i Formue Nord 12

4 mueforvaltning herover og i særdeleshed i det nordjyske og i Aalborg-området. Og vi kan mærke, at der er en efterspørgsel efter den her type løsning, hvor vi sidder på samme sidde af skrivebordet som kunderne, fordi vi selv har investeret vores egen formue i produkterne. Formue Nord blev formelt stiftet i september og blev samme måned registreret ved Finanstilsynet. Nu er de to stiftere gået i gang med at investere midlerne, ligesom man fortsat jagter flere, private velhavere og har nu også indledt dialog med institutionelle investorer. Vi har fået positiv respons fra investorerne på vores tre kerneprincipper. Vi er i langt højere grad i samme båd som investorerne, og hvis vi leverer et afkast, gør vi os fortjent til et honorar. Hvis ikke, så er aflønningen minimal. Det er noget, investorerne kan forholde sig til, siger Thøger Dam Johansen. Kometkarriere i finansverdenen Siden Rasmus Viggers som 17-årig første gang selv handlede med aktier, har det ene skridt taget det andet. Han fik Nykredit Asset Managementprisen for sit speciale på CBS om den handelsstrategi, han selv havde handlet efter på aktiemarkedet. Studierne sikrede ham et job i Secure Fondsmæglerselskab, hvor han i en alder af 25 år blev direktør for et par investeringsselskaber. Samtidig gennemførte han den internationale, finansanalytiske uddannelse CFA, før han med Thøger Dam Johansen tog den skelsættende beslutning om at starte egen forvalter op. De havde lært hinanden at kende på erhvervsøkonomi-uddannelsen på Aalborg Universitet, før de begge flyttede til København for at tage kandidatdelen på CBS. Thøger Dam Johansen kom ind i Nordea, først i en graduatestilling, og har siden arbejdet i banken med bl.a. andet produktkontrol, forretningsudvikling og tilpasning til nye lovgivningskrav. Formue Nord er en af flere, mindre formuerådgivere, der er poppet op i de senere år i kølvandet på et voksende fokus på afkastet og især omkost- Fakta Formue Nord Stiftet i 2015 af Rasmus Viggers, der er investeringsdirektør, og Thøger Dam Johansen, der er adm. direktør. Rasmus Viggers er cand.merc. i Finansiering og Regnskab fra CBS og fik Nykredit Asset Management-prisen for sit speciale om en profitabel handelsstrategi i forbindelse med kapitaludvidelser. Efterfølgende har han været ansat i Secure Fondsmæglerselskab. Rasmus Viggers er samtidig en af 13 nye CFA charterholdere i Danmark i år. Thøger Dam Johansen er cand.merc. i Applied Economics and Finance fra CBS og er graduate fra Nordea, hvor han også har arbejdet efterfølgende. Ti familier har pr. december 2015 investeret i Formue Nords to produkter, en global aktieportefølje og en markedsneutral portefølje. 13

5 ningerne hos de traditionelle investeringsforeninger i bankerne. Ifølge Anders Klinkby, der er adm. direktør i brancheforeningen Investeringsfondsbranchen, er det en positiv tendens, at udbuddet er øget. Der er over de senere år kommet en række selvstændige, økonomiske rådgivere, der konkurrerer med bankerne, og det er positivt for danskerne, at der er stigende konkurrence og flere valgmuligheder på området, siger han, men understreger, at han ikke kender Formue Nord og derfor udtaler sig om det generelle billede. Anders Klinkby pointerer, at der også er et stort behov for økonomisk rådgivning i Danmark. Danskerne har noget nær verdensrekord i gældsætning og opsparing, så mange danskere har på den måde en ret kompleks økonomi og et stort rådgivningsbehov, siger han. Konkurrencen forekommer både i form af flere, selvstændige udbydere, men også i form af flere typer investeringsprodukter, forklarer Anders Klinkby. 14

6 Rasmus Viggers (th.) og Thøger Dam Johansen har selv sat deres egen formue i Formue Nord, der satser på jyske velhavere som kernekunder. Foto: Cathrine Ertmann Eksempelvis satser Formue Nord på et lavt, fast honorar, men tager til gengæld 10 pct. af den nye profit, der bliver skabt i porteføljen af globale aktier. Formue Nord satser da også på, at nye, uafhængige spillere fremover vil sætte sig på en større del af markedet for formueforvaltning. De traditionelle udbydere sidder generelt på langt størstedelen af markedet, men det tror vi kommer til at ændre sig fremover, så uafhængige udbydere kommer til at sidde på en voksende del af markedet for formueforvaltning, siger Thøger Dam Johansen fra Formue Nord. De traditionelle investeringsforeninger har dog stadig en fordel i forhold til de nye, mindre spillere, fortæller Anders Klinkby fra Investeringsfondsbranchen. De danske investeringsforeninger har den klare fordel, at deres produkter er gennemprøvede, under tæt tilsyn fra Finanstilsynet og har været stresstestet under finanskrisen. Så de har robuste produkter med en meget stærk historik. 15