VELKOMMEN TIL LD MEDLEMSMØDE ONSDAG DEN 23. OKTOBER 2013 SLANGERUP

Transkript

1 VELKOMMEN TIL LD MEDLEMSMØDE ONSDAG DEN 23. OKTOBER 2013 SLANGERUP LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND

2 DAGENS PROGRAM Velkomst og præsentation LDs resultater v. direktør Dorrit Vanglo Pensioner og efterløn v. Lisbeth Burgaard Udviklingen på finansmarkederne v. direktør Dorrit Vanglo Let anretning kl. ca

3 LDS HISTORIE KORT FORTALT Augustforlig 1976 om inflationsbegrænsning Dyrtidsportioner blev indefrosset LD blev dannet i 1980

4 DE INDEFROSNE BELØB Det enkelte medlems opsparing afhang af beskæftigelsen deltid eller fuldtid, kort eller lang periode. 2 dyrtidsportioner udgjorde for fuldtidsbeskæftigede kr. Staten indefrøs i alt 7,7 mia. kr.

5 LDS STRUKTUR I DAG LDs SEKRETARIAT STRATEGI, LEDELSE OG OVERVÅGNING (15 MEDARBEJDERE) EKSTERNE SAMARBEJDSPARTNERE MEDLEMS- ADMINISTRATION INVESTERINGS- RÅDGIVNING INVESTERINGS- FORVALTNING

6 LDS RESULTATER OG FREMTID DIREKTØR DORRIT VANGLO LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND

7 LDS MEDLEMMER Under 60 år Over 60 år

8 UDBETALING AF LD OPSPARING Gør det, når du skal bruge opsparingen Brug hjemmesiden, hvis du er fyldt 60 år Tager ca. 8 dage til pengene står på Nemkontoen Ingen grænse for hvor længe de kan stå i LD Opsparingen udbetales til dine arvinger, hvis du ikke selv har fået dem udbetalt. De kan ikke gå tabt

9 LD OG SKAT Hvis man lader pengene stå i LD: afkastet beskattes med 15,3 pct. Hvis man trækker sine penge ud: knap 40 pct. afgift Hvis der sættes i banken og obligationer: 36,5/43,5 pct. (2013) Hvis aktier: 27/42 pct.(indtil kr./over kr.) Hvis man flytter pengene til anden pensionsopsparing: 15,3 pct.

10 FULDTIDSKONTO I LD VÆLGER Fuldtidskonto i LD Vælger pr. 21. oktober 2013: kr. Efter afgift: kr. Bankrente ca kr. Inflation ca kr LD Vælger Efter afgift til staten

11 FORMUE, UDBETALINGER OG SKAT Mia. kr Formue Skat Akkum. Udb. Akkum.

12 FORMUE, UDBETALINGER OG SKAT Mia. kr Formue Skat Akkum. Udb. Akkum. Formue+skat Samlet formue inkl. skat og udbetalinger

13 PULJERNES AFKAST OG RISIKOGRUPPE 2013 LD Vælger 6,2% 3 Stabile puljer Risiko Afkast Risiko Afkast LD Korte Obligationer 0,5% LD Mixed Obligationer -0,1% 1 2 Aktiepuljer LD Danske Aktier 26,3% LD Globale Aktier 17,8% LD Miljø & Klima 22,4% Eksterne puljer BankInvest Vælger 7,5% Danske Invest Vælger 5,6% Jyske Invest Vælger 5,7% Maj Invest Kontra -4,7% Nordea Invest Obligationer -0,6% Afkast pr

14 UDVIKLING I LDS PULJER FRA TIL Samlet afkast seneste 3 år LD Danske Aktier 33,6% LD Globale Aktier 37,7% LD Vælger 20,3% LD Mixed Obl. 13,5% LD Korte obl. 8,0% Miljø & Klima 21,3%* *Afkast for 2 år og 9 måneder

15 MORNINGSTAR RATING LD bliver ratet af det uafhængige analyseinstitut Morningstar og er rigtig godt placeret. Medlemmerne kan nu mere direkte følge med i, hvordan LDs puljer klarer sig Puljenavn Antal stjerner LD Aktier & Obligationer (LD Vælger) LD Danske Aktier LD Globale Aktier LD Korte Obligationer LD Mixed Obligationer

16 AFKAST OG OMKOSTNINGER 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% LD Vælger Gennemsnit bankpuljer Gennemsnit markedsrenteprodukter

17 FORDELE VED LD Gode langsigtede afkast Lave omkostninger Fordelagtig beskatning I forhold til fri opsparing både i bank, obligationer og aktier Mulighed for at lægge sin opsparing i forskellige puljer

18 LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND

19 LD OG DE FINANSIELLE MARKEDER 2013 LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND

20 HVORDAN INVESTERER LD? LD vælger selv aktivsammensætningen, dvs. hvor mange aktier og obligationer Sammensætningen af LDs portefølje afgøres af de makroøkonomiske udsigter Er der udsigt til vækst: gå mod aktier Er der udsigt til afmatning: gå mod obligationer Aktivsammensætningen afgør over 90 procent af afkastet. Mindre end 10 pct. afgøres af, hvilke enkeltpapirer der vælges LDs eksterne investeringsrådgivere udvælger de enkelte værdipapirer

21 HVORDAN INVESTERER LD? LD investerer i: 12% 2% 49% Obligationer Aktier Kredit Øvrige 37%

22 MARKEDSAFKAST AKTIER MSCI Verden OMXC20

23 MARKEDSAFKAST OBLIGATIONER Korte Obligationer Lange Obligationer

24 AFKASTET I LD VÆLGER Aktier Obligationer LD Vælger

25 RISIKOSPREDNING - GYNGER OG KARRUSELLER pct. 30,0 20,0 10,0 Danske Aktier Danske Aktier Guldrandede obligationer 0,0-10,0 Globale Aktier Globale Aktier Guldrandede mia. kr. Danske Aktier obligationer -20,0-30,

26 UDSIGTERNE FOR ØKONOMIEN OG DE FINANSIELLE MARKEDER

27 GLOBAL VÆKST OG AKTIEMARKEDER Verdensindeks, aktier OECD ledende indikator for vækst

28 VÆKST PÅ ET LAVT NIVEAU (BNP) Europa OECD området USA Kina

29 VÆKSTEN I EUROPA (BNP) Danmark Tyskland Spanien

30 ARBEJDSLØSHED BIDER SIG FAST I EUROPA Procent Danmark USA EU Spanien

31 VERDEN ÆNDRER SIG Bidrag til verdens BNP 0 Kilde: OECD Japan USA Euro-området Ikke-OECD lande i alt Kina

32 TEMAER PÅ DE FINANSIELLE MARKEDER LIGE NU Federal Reserves (FED) opkøb af obligationer Budgetforhandlinger og gældsloft i USA Stigende renter Økonomien i Emerging Markets-landene

33 Aktiver i Procent af BNP CENTRALBANKERNE STIMULERER ØKONOMIERNE MEN HVOR LÆNGE?

34 UDVIKLINGEN PÅ AKTIEMARKEDERNE Procent Verdensindeks i danske kroner

35 10-ÅRIGE RENTER Procent Danmark Tyskland USA Spanien

36 EMERGING MARKETS HAR LIDT KRAFTIGT I Indeks Emerging Markets-aktier i DKK Aktier i udviklede økonomier Emerging Markets-obligationer i DKK

37 3 PUNKTER AT TAGE MED HJEM Væksten i Europa er fortsat lav, mens USA ser ud til at være på rette vej USA var i oktober på randen af en statsbankerot, men politikerne besindede sig i sidste øjeblik. Fremadrettet vil den amerikanske centralbank på ny komme i fokus I Europa er væksten fortsat lav, men der er flere tegn på bedring store forskelle nord/syd efter krisen Væksten i Asien (Kina) vil også fremover være højere end i de vestlige økonomier Men Kina har også sine økonomiske udfordringer, og 2013 har vist, at Emerging Markets landene kan rystes LD har gennem en periode tilladt lidt højere risiko i porteføljen Det fortsætter vi med, men risikostyring er stadig i fokus

38 LDS HJEMMESIDE Log ind til din LD-Konto med NemID

39 TAK FOR I AFTEN DER ER MULIGHED FOR AT STILLE SPØRGSMÅL TIL LDS MEDARBEJDERE NU ELLER BAGEFTER LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND

40 DER VIL OM KORT TID VÆRE EN LET ANRETNING LØNMODTAGERNES DYRTIDSFOND