1) Forretningsmodel Overordnet vurdering Kompetencekrav knyttet til Sparekassen Djurslands

Transkript

1 Skema 1 Evalueringsskema for bestyrelsen i Sparekassen Djursland - til brug for gennemførelse af evaluering af hvert enkelt bestyrelsesmedlems relevante viden og erfaring. Spørgsmålene i dette evalueringsskema omfatter påkrævet viden og erfaring på baggrund af Sparekassen Djurslands forretningsmodel og risici i forhold til forretningsmodellen, samt en række øvrige forhold. Svarene på spørgsmålene angiver hermed de kompetencer, som er nødvendige i forhold til Sparekassen Djurslands forretningsmodel og de risici, der knytter sig hertil. Evaluering af: Jan Ellegaard Foretaget af: Jan Ellegaard Dato: 11/2014 Der gives karakterer fra 1 (begrænset viden og erfaring) til (meget stor viden og erfaring) på specifikke kompetencekrav inden for kompetenceområderne. Endvidere gives en samlet vurdering af det enkelte bestyrelsesmedlems viden og erfaring på hvert enkelt kompetenceområde. 1) Forretningsmodel Overordnet vurdering 1 2 Kompetencekrav knyttet til Sparekassen Djurslands vision Kompetencekrav knyttet til Sparekassen Djurslands værdigrundlag Kompetencekrav knyttet til Sparekassen Djurslands geografiske placering Fornødent kendskab til Sparekassen Djurslands konkurrenter Kompetencekrav knyttet til Sparekassen Djurslands kunder Fornødent kendskab til Sparekassen Djurslands forretningsområder: Indlån 1

2 Kommentarer: Udlån Kommentarer: Investering (simple/komplekse produkter) Kommentarer: Jeg har arbejdet med investering siden 1995 både som investeringsrådgiver i Danmark, men også som investeringsrådgiver i Tyskland. Jeg har i alt været investeringsrådgiver og afdelingsleder i 6 år i Tyskland for en større dansk bank. Derudover har jeg stået for at opbygge investeringsområdet i en mellemstor bank i Danmark med 600 ansatte, samt været med til at starte et finanscenter op i Århus. Pension Kommentarer: Jeg har arbejdet med pensionsområdet siden 2001 i 2 forskellige pengeinstitutter og er i dag chef for området. Bolig og realkredit Kommentarer: I kraft af mine kompetencer fra investeringsområdet, har jeg et rigtig godt kendskab til området bolig og realkredit. Forsikring (liv, skade) Kommentarer: Jeg har et rigtig godt kendskab til forsikringsområdet, da jeg har ansvaret for liv i sparekassen og har tidligere en uddannelse fra et livsforsikringsselskab. Skadesforsikringer har jeg også taget en uddannelse i. Kompetencekrav knyttet til indtjening, kapital og likviditet Kommentarer: Da jeg arbejder i bestyrelsen og ledergruppen for sparekassen, har jeg et rigtig godt kendskab til disse forhold. SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om risici direkte afledt af forretningsmodellen (skriv ja eller nej ): Ja 2

3 2) Kreditrisici 1 2 Fornødent kendskab til kundetyper: Privatkunder Kommentarer: Jeg har siden 1986 arbejdet specielt med privatkunder i Danmark og Tyskland. Landbrug 2 Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde. Andre typiske erhvervskunder i Sparekassen Djursland mindre industri- og råstofudvinding, mindre håndværksvirksomheder, bygge- og anlægsvirksomhed, handel og transport. Risici som følge af Sparekassen Djurslands geografiske eksponering Risici som følge af Sparekassen Djurslands udlånsvækst Risici som følge af Sparekassen Djurslands koncentrationsrisiko på brancher Risici som følge af engagementer med særlig høj risiko samt nødlidende engagementer (rekonstruktion) m.v. Kendskab til nedskrivningsregler (individuelle, gruppevise) 2 Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde 2 Kommentarer: I kraft af mit bestyrelsesarbejde SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om kreditrisici (skriv ja eller nej ): Ja

4 ) Markedsrisici 1 2 Viden og erfaring om markedsrisici: Positionstagning i finansielle instrumenter (Futures, swaps, optioner m.v.) Renterisici (herunder obligationsbeholdning) Derudover laver jeg selv obligationsanbefalinger og investeringsmatricer til vore kunder. Valutarisici Aktierisici Derudover laver jeg selv aktieanbefalinger og investeringsmatricer til vore kunder. SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om markedsrisici (skriv ja eller nej ): Ja 4

5 4) Operationelle risici 1 2 Viden og erfaring om relevante operationelle risici: Risici forbundet med tab på kredit-, likviditets-, markeds- og ejendomsområdet Risici som følge af operationelle hændelser i forbindelse med rådgivning af kunder Risiko for tab som følge af operationelle risici i stabsfunktioner og ledelse Kommentarer: I kraft af mit virke som kunderådgiver, afdelingsleder samt investeringsrådgiver og investeringschef i Tyskland og Danmark igennem de sidste 26 år, har jeg rigtig god viden og erfaring inden for området. Kommentarer: I kraft af mit virke som kunderådgiver, afdelingsleder samt investeringsrådgiver og investeringschef i Tyskland og Danmark igennem de sidste 26 år, har jeg rigtig god viden og erfaring inden for området. Kommentarer: I kraft af mit virke som kunderådgiver, afdelingsleder samt investeringsrådgiver og investeringschef i Tyskland og Danmark igennem de sidste 26 år, har jeg rigtig god viden og erfaring inden for området. Risici som følge af manglende forsikringsmæssig afdækning Kommentarer: SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om operationelle risici (skriv ja eller nej ): Ja 5

6 5) Forsikringsmæssige risici 1 2 Viden og erfaring om relevante forsikringsmæssige risici: Risici som følge af Sparekassen Djurslands aktuelle forsikringsdækning Kommentarer: SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om forsikringsmæssige risici (skriv ja eller nej ): Ja 6

7 6) Likviditetsrisici 1 2 Viden og erfaring om likviditetsrisici: Likviditetsformer Opgørelse af likviditetsrisici m.v. Omkostninger til likviditetsfremskaffelse Risici, hvis manglende likviditetsfremskaffelse er til hinder for gennemførelse af Sparekassen Djurslands forretningsmodel Likviditetsfremskaffelse SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om likviditetsrisici (skriv ja eller nej ): Ja 7

8 7) IT-risici, herunder ITberedskabsplan og risici i forbindelse med øvrige alvorlige driftsforstyrrelser 1 2 Viden og erfaring om IT m.v.: Risici i forbindelse med outsourcing Kommentarer: Med mit virke i pengeinstitutbranchen igennem de sidste 26 år, har jeg et rimeligt godt kendskab til disse risici. Risici forbundet med driftsforstyrrelser som følge af bygningsskader, arbejdsnedlæggelse, kabelbrud m.v. Kommentarer: Med mit virke i pengeinstitutbranchen igennem de sidste 26 år, har jeg et rimeligt godt kendskab til disse risici. SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om IT-risici mv. (skriv ja eller nej ): Ja 8

9 8) Kapitaldækning og solvensbehov 1 2 Viden og erfaring om kapitaldækning og solvensbehov: Kapitalformer (Garantkapital, hybrid kernekapital, supplerende kapital m.v.) Metode og principper for opgørelse af Sparekassen Djurslands solvens Metode og procedure til opgørelse af Sparekassen Djurslands individuelle solvensbehov Sparekassen Djurslands fremadrettede kapitalsituation Kommentarer: I kraft af mit virke i bestyrelsen, som medarbejdervalgt medlem, har jeg et rimeligt godt viden og erfaring med disse metoder og principper Kommentarer: I kraft af mit virke i bestyrelsen, som medarbejdervalgt medlem, har jeg en rimelig god viden og erfaring med disse metoder og procedurer. Kommentarer: I kraft af mit virke i bestyrelsen, som medarbejdervalgt medlem samt min mangeårig erfaring inden for investeringsområdet, har jeg en rimelig god viden og erfaring med kapitalsituationen. SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om kapitaldækning og solvensbehov (skriv ja eller nej ): Ja 9

10 9) Budget- samt regnskabs- og revisionsforhold Viden og erfaring om buget- og regnskabsmæssige forhold m.v.: Regelgrundlag for Sparekassen Djurslands budget-, regnskabs- og revisionsforhold Kommentarer: SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om budget- samt regnskabs- og revisionsforhold (skriv ja eller nej ): Ja 10

11 10) Risikostyring, herunder tværgående risikostyring 1 2 Viden og erfaring om risikostyring: Risici, der ikke er særskilt beskrevet ovenfor (evt. tværgående risici fra risikorapporten) 2 Risici som følge af uoverensstemmelse mellem forretningsmodel, politikker, retningslinier og reelle risici inden for de enkelte områder Finanstilsynets tilsynsdiamant SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring om risikostyring (skriv ja eller nej ): Ja 11

12 Øvrige kompetencekrav: 1 2 Øvrige kompetencekrav: Viden og erfaring til at kunne udfordre direktionen, herunder kunne forholde sig kritisk til svar år samt 8 år som privat og erhvervsrådgiver, har jeg rigtig god viden og erfaring til at kun udfordre direktionen på rigtig mange områder i Sparekassen. SAMLET vurdering af tilstrækkelig viden og erfaring øvrige kompetencekrav (skriv ja eller nej ): Ja 12