UDBUD AF COMMITTEDE LÅNE- FACILITETER

Transkript

1 UDBUD AF COMMITTEDE LÅNE- FACILITETER GARANTIFONDEN FOR INDSKYDERE OG INVESTORER UDBUDSBETINGELSER EU UDBUD 2014/S FEBRUAR 2014 Dok

2 Indhold 1. Indledning Den ordregivende myndighed Den udbudte anskaffelse Udbudsmaterialet Generelt om overholdelse af EU-udbudsreglerne Tilbudsudformning Tilbudsevaluering Spørgsmål til udbuddet Ansøgnings- og tilbudsfrist Meddelelse om tildelingsbeslutning og stand-still periode Tidsplan

3 1. Indledning Garantifonden for Indskydere og Investorer er en privat selvejende institution oprettet i henhold til lov og under tilsyn af Finanstilsynet. Fondens lovgrundlag er lovbekendtgørelse nr af 4. november 2013 om en garantifond for indskydere og investorer. Pengeinstitutafdelingen i Garantifonden skal have en formue, der skal udgøre 1% af de samlede dækkede nettoindskud i de bidragspligtige institutter (alle danske pengeinstitutter og tilsluttede filialer af udenlandske pengeinstitutter). Garantifondens udbud af committede lånefaciliteter skal tjene til opfyldelse af kravet til pengeinstitutafdelingens likviditet i perioden frem til, at pengeinstitutafdelingens likvide formue gennem pengeinstitutternes indbetaling af årlige bidrag er nået op på 1% af de dækkede nettoindskud. 2. Den ordregivende myndighed Garantifonden er en privat selvejende institution, der er oprettet ved lov. Garantifondens dækningsområde Garantifonden yder inden for visse grænser dækning for kontante indskud og for tab i forbindelse med manglende tilbagelevering af værdipapirer, hvis et institut, der er omfattet af Garantifonden dækning, går i betalingsstandsning, går konkurs eller tages under afvikling i henhold til lov om finansiel stabilitet (Bankpakke III). Garantifonden kan endvidere deltage økonomisk ved tilførsel af medgift i forbindelse med afvikling af et nødlidende pengeinstitut som alternativ til konkurs eller afvikling efter Bankpakke III reglerne i lov om finansiel stabilitet (Bankpakke IV). Endelig kan fonden dække omkostningerne ved et pengeinstituts udtræden af en datacentral i forbindelse med enten en fusion, hvor det ene pengeinstitut er nødlidende, eller en aktivoverdragelse, hvor det overdragende institut afvikles. Danske pengeinstitutter skal være tilsluttet Garantifonden. Garantifondens dækning omfatter både privatpersoner og juridiske personer. Garantifondens gældsserviceringsevne Pengeinstitutafdelingens formue tilvejebringes ved kontantbidrag fra de bidragspligtige institutter. Institutterne skal hvert år pr. 10. januar indbetale i alt 0,25% af de dækkede nettoindskud pr. 1. oktober i det foregående år, altså p.t. ca. DKK 2,1 mia. Er et eller flere institutter ikke i stand til at betale deres andel af den årlige indbetaling, kan Garantifonden opkræve det manglende beløb hos de øvrige institutter. 3

4 Når pengeinstitutafdelingens formue udgør mindst 1% af de dækkede nettoindskud, ophører pengeinstitutternes pligt til at indbetale årlige bidrag. Kommer formuen under 1% af de dækkede nettoindskud, genoptages bidragspligten. Pengeinstitutafdelingen skal opretholde et likviditetsberedskab på minimum 0,75% af de dækkede nettoindskud. Dette likviditetsberedskab kan bestå af pengeinstitutafdelingens likvide midler og lånetilsagn. Garantifondens udbud af committede lånefaciliteter skal således tjene til opfyldelse af kravet til pengeinstitutafdelingens likviditetsberedskab, indtil pengeinstitutafdelingens formue er nået op på 0,75% af de dækkede nettoindskud ved indbetaling af årlige bidrag. Garantifondens bestyrelse kan beslutte at forhøje det årlige bidrag ekstraordinært, hvis pengeinstitutafdelingens finansielle forhold tilsiger det. Der er ikke fastsat nogen grænse for, hvor meget bidraget kan forhøjes. Det kan bl.a. blive relevant at forhøje de årlige bidrag ekstraordinært i tilfælde af udbetalinger, der finansieres ved låneoptagelse. Endvidere kan Finanstilsynet efter forhandling med Danmarks Nationalbank påbyde Garantifondens bestyrelse at forhøje det årlige bidrag ekstraordinært, hvis pengeinstitutafdelingens finansielle forhold tilsiger det. Garantifonden vil således kunne servicere betalinger under de udbudte committede lånefaciliteter på grundlag af (1) pengeinstitutafdelingens likvide formue, (2) sektorens årlige indbetaling af 0,25% af de samlede dækkede nettoindskud, (3) Garantifondens mulighed for at opkræve et ekstraordinært bidrag hos pengeinstitutterne, hvis pengeinstitutafdelingens finansielle forhold tilsiger det samt (4) Finanstilsynets mulighed for at pålægge Garantifonden at opkræve et ekstraordinært bidrag. 3. Den udbudte anskaffelse Udbuddet omfatter committede lånefaciliteter med en samlet beløbsramme på DKK og med en varighed frem til 12. januar Hver långiver skal som minimum stille en lånefacilitet på DKK til rådighed og kan maksimalt stille tre lånefaciliteter à DKK (samlet DKK ) til rådighed. Træk på faciliteterne skal forrentes med en variabel rente (DKK Cibor 3 måneder) med et tillæg/fradrag. De committede lånefaciliteter ydes som usikrede kreditter. 4

5 4. Udbudsmaterialet Udbudsmaterialet omfatter nærværende udbudsbetingelser og udkast til aftale om committed lånefacilitet med bilag 1 ( Låneaftalen ). 5. Generelt om overholdelse af EU-udbudsreglerne Udbuddet gennemføres som et begrænset udbud efter reglerne i EU's udbudsdirektiv 2004/18/EF af 31. marts Ordregiver er på baggrund af direktivet forpligtet til at følge en række formelle regler og procedurer i forbindelse med tildeling af kontrakten. Ordregiver har pligt til at sikre ligebehandling og gennemsigtighed i udbudsforretningen og er således bl.a. afskåret fra forhandling med de enkelte tilbudsgivere. Ordregiver er ligeledes forpligtet til at se bort fra tilbud, der ikke lever op til udbuddets formelle og indholdsmæssige krav. 6. Tilbudsudformning Mindstekrav Tilbudsgivers tilbud skal følge beskrivelsen i udbudsbekendtgørelsens punkt II.1.5 således, at långiver stiller minimum en og maksimalt tre lånefaciliteter på hver DKK til rådighed. Forbehold Tilbudsgiver skal afgive tilbud på grundlag af udbudsmaterialet, herunder Låneaftalen. Forbehold accepteres ikke. Tilbudsgiver skal vedstå sit tilbud indtil 25. maj Tilbudsevaluering De indkomne tilbud vil i overensstemmelse med oplysningerne i udbudsbekendtgørelsens punkt IV.2.1 blive vurderet på grundlag af tildelingskriteriet det økonomisk mest fordelagtige bud. Budene vil blive vurderet på baggrund af følgende kriterier: Kriterier Vægtning 1. Commitment fee 37,5%-57,5% 2. Rente 37,5%-57,5% 3. Tilstrækkelig finansiel kapacitet i for % 5

6 hold til størrelsen af det tilbudte lånetilsagn Sum 100 % Hvis der tilbydes forskellige commitment fees eller rente for de forskellige faciliteter, som tilbudsgiver kan give tilbud på, vil ordregiver ved sin vurdering foretage en individuel vurdering af hver enkelt tilbudt facilitet à DKK med hensyn til commitment fee, rente og tilstrækkelig finansiel kapacitet. Hvis tilbudsgiver giver bud på flere faciliteter à , forbeholder ordregiver sig at antage en eller flere af de tilbudte faciliteter eller forkaste dem alle. Tilbudsgiver kan således ikke betinge en eller flere faciliteter af, at en anden eller flere andre faciliteter antages. Ad underkriterium 1 Commitment fee Tilbudsgiver kan vælge at fastsætte enten samme eller særskilt commitment fee (rådighedsprovision) for hver facilitet, der tilbydes. Commitment fee skal angives i procent p.a. af den tilbudte facilitet. I tilbudsevalueringen indgår størrelsen af det tilbudte commitment fee. Ad underkriterium 2 Rente Faciliteten forrentes med Cibor (3 måneder) med et tillæg/fradrag (margin, jf. Låneaftalens punkt 1.1 og 9.2). Tilbudsgiver kan vælge at fastsætte enten samme eller særskilt margin for hver facilitet, der tilbydes. Margin skal angives i procent p.a. af den tilbudte facilitet. I tilbudsevalueringen indgår størrelsen af den tilbudte margin. Ad underkriterium 3 Tilstrækkelig finansiel kapacitet i forhold til størrelsen af det tilbudte lånetilsagn I tilbudsevalueringen indgår en vurdering af tilbudsgivers forventede evne til at kunne honorere træk på den tilbudte lånefacilitet. Vurderingen foretages på grundlag af tilbudsgivers finansielle kapacitet set i forhold til den eller de tilbudte faciliteter. 8. Spørgsmål til udbuddet Spørgsmål til udbudsmaterialet skal stilles skriftligt pr. mail til kontaktpersonen angivet i udbudsbekendtgørelsens punkt I.1 (gii@gii.dk). Af hensyn til overholdelse af ligebehandlingsprincippet vil kun skriftlige spørgsmål stilet til denne adresse blive besvaret. Samtlige spørgsmål og svar vil blive lagt op (i anonymiseret form) på http//: 6

7 Spørgsmål i forbindelse med prækvalifikationen skal være stillet senest den 18. februar 2014 kl. 16. Spørgsmål i forbindelse med den endelige tilbudsgivning skal være stillet senest den 26. marts 2014 kl. 16. Spørgsmål, der modtages efter udløbet af disse frister, vil ikke blive besvaret. 9. Ansøgnings- og tilbudsfrist Ansøgning om prækvalifikation skal være ordregiver i hænde senest: den 4. marts 2014 kl Tilbud skal være ordregiver i hænde senest: den 9. april 2014 kl Tilbud der fremkommer senere vil ikke blive taget i betragtning. Tilbud skal sendes elektronisk som vedhæftede filer til kontaktpersonen angivet i udbudsbekendtgørelsens punkt I.1 (gii@gii.dk). Tilbudsgiver vil modtage en kvittering ved modtagelse. Tilbudsgiverne har ikke adgang til at overvære åbning af bud. 10. Meddelelse om tildelingsbeslutning og stand-still periode Meddelelse om tildelingsbeslutning, samt en kort begrundelse for denne, fremsendes til alle tilbudsgivere snarest muligt efter, at tildelingsbeslutningen er truffet. Fra der er givet meddelelse om tildelingsbeslutningen indledes en 10 dages stand-still periode, hvorefter der indgås aftale med de udvalgte tilbudsgivere. 11. Tidsplan Frist for spørgsmål i forbindelse med 18. februar 2014, kl prækvalifikationen Frist for anmodning om prækvalifikation 4. marts 2014, kl Meddelelse om prækvalifikation 6. marts

8 Frist for spørgsmål i forbindelse med 26. marts 2014, kl endelig tilbudsgivning Frist for afgivelse af tilbud 9. april 2014, kl