ALLE SPØRGSMÅL SKAL BESVARES

Transkript

1 Investeringsprofil Navn: Adresse: Postnr/by: Cpr.nr..: ALLE SPØRGSMÅL SKAL BESVARES Har du behov for hjælp er du velkommen til at kontakte din rådgiver. Basisoplysninger Din nettokapitalindkomst er: Positiv (modtager flere renter end der betales) Negativ (betaler flere renter end der modtages) Ikke relevant Du betaler: Topskat (indkomst over ) Bundskat (indkomst under ) Selskabsskat Ikke relevant Din årlige indkomst før skat er: Under Over Hvor stor er din samlede nettoformue? (friværdi i hus, værdipapirer, pension, bil, båd og øvrige aktiver.) Mindre end over Vurdere du selv at din samlede økonomi gør denne egnet til investering? Ja Nej

2 Diverse Intet kendskab: Hvis intet kendskab til produktet kan banken på basis af egnethedsvurderingen afstå fra rådgivning eller fraråde investering. Kendskab: Kender overordnet til det pågældende papir. (Ved f.eks. hvad en aktie er) Erfaring: Har indenfor de seneste 2 år handlet dette værdipapir. Aktier Obligationer Investeringsforeningsbeviser Strukturerede produkter (garanteret hovedstol) Terminsforretninger Derivater (Swap, FRA s, futures, optioner mv)* Aktier (ikke reguleret marked), andre strukturerede produkter, Andre specielle foreninger, hedgefonde, øvrige*

3 Kundens formål og tidshorisont Opsparing af frie midler: Ratepension: Aldersopsparing: Kapitalpension: Virksomhedsskatteordning Iværksættermidler Børneopsparing:

4 Risikotest 1. Jeg tør godt løbe en risiko for tab, når jeg investerer. Enig 2. Kurven viser, hvor meget tre forskellige investeringer Den grønne kurve. svinger i værdi. Hvilken kurve syntes du bedst om? Den blå kurve. Den røde kurve 3. Hvis jeg blev stillet over for en risikofyldt investering Enig med chance for en stor gevinst, ville jeg have svært ved at modstå fristelsen. 4. Jeg er meget forsigtig når det gælder anbringelsen af Enig mine penge. 5. Du har et større kontantbeløb, og du ved, at din gode Du vil ikke løbe en risiko og ven har tjent mange penge på at handle med aktier. vil ikke handle med aktier. Du vil følge din vens eksempel og vil investere halvdelen af beløbet. Du vil følge din vens eksempel og vil investere hele beløbet. 6. Jeg er villig til at satse stort for at vinde stort. Enig 7. Mine penge har det bedre på bankkontoen, Enig end hvis de er investeret.

5 8. Det er vigtigere for mig at risikere noget for at følge Enig mine drømme frem for at satse på det trygge og sikre. 9. Selvom jeg fik et godt investeringsråd, ville jeg aldrig Enig investere med risiko for et stort tab. 10. Grafen nedenfor viser, hvor meget det årlige afkast på Investering 1. tre forskellige investeringer svinger. Hvilken Investering 2. investering syntes du bedst om? Investering Jeg er villig til at tage økonomiske chancer. Enig 12. Vil du foretage en investering, hvor risikoen maksimalt Nej, det lyder risikabelt. kan være tab af en månedsløn, men hvor muligheden Muligvis for gevinst er stor? Ja, i allerhøjeste grad. 13. Investeringer med mulighed for et højt afkast, men Enig stor risiko for tab virker spændende. Investeringsprofilen er udarbejdet på baggrund af de oplysninger vi har modtaget fra dig. Hvis der sker ændringer i de oplysninger, der ligger til grund for investeringsprofilen bedes du kontakte os, så vi kan ajourføre din investeringsprofil for at sikre, at vi til enhver tid kan yde dig optimal rådgivning. Du bekræfter at være blevet gjort opmærksom på, at der altid er risiko forbundet med at investere i finansielle instrumenter, og at banken ikke påtager sig at indestå for, at det forventede afkast rent faktisk kan realiseres eller tab kan undgås. Dine egne handler foretaget i NetBank eller handler gennemført på dit eget initiativ uden bankens viden er ikke omfattet af investeringsprofilen. Husk at du bør meddele os, hvis der sker ændringer i de oplysninger, der ligger til grund for din investeringsprofil og at orientere evt. fuldmagtshavere. Der henvises i øvrigt til bankens almindelige forretningsbetingelser, vilkår for handel med værdipapirer samt forretningsbetingelser for opbevaring af værdipapirer. Jeg ønsker at få tilsendt endelig profil med mine besvarelser og risikotal. Dato: Underskrift: