Udlodning Afkast samt bestyrelsens forslag til udbytter for 2011, der udbetales i 2012, er vist i skemaet. Afdeling Afkast i 2011 (%)

Transkript

1 Frederiksberg, den 23. marts 2012 Kære Investor Investeringsforeningen Lån & Spar Invest indkalder herved til ordinær generalforsamling, der afholdes på Radisson Blu Scandinavia Hotel, Amager Boulevard 70, 2300 København S, tirsdag den 10. april 2012, kl Dagsorden for generalforsamlingen fremgår af næste side. Udlodning Afkast samt bestyrelsens forslag til udbytter for 2011, der udbetales i 2012, er vist i skemaet. Afdeling Afkast i 2011 (%) Forslag til udbytter for 2011 (kr. pr. andel) Korte Obligationer 4,38 2,50 Obligationer 6,33 2,75 Lange Obligationer 8,25 5,00 Danmark -21,27 12,00 Europa -12,65 2,50 Verden -6,97 1,50 Nordamerika -1,25 0,00 Afkastene på de enkelte afdelinger består af en kursændring på beviserne samt af eventuelle udbytter, der er udbetalt i løbet af Skattepligten påhviler den enkelte investor, idet udloddende afdelinger ikke selv betaler skat. Udlodningen sker på grundlag af vedtægternes 5. Regnskabet bag udbytterne og afkastene er specificeret i årsrapporten. Materiale og tilmelding Dagsorden med de fuldstændige forslag og oversigt over vedtægtsændringerne med angivelse af nuværende vedtægter indeholdende foreslåede ændringer samt ordlyd af opdaterede vedtægter er vedlagt. Dagsorden, fuldstændige forslag og årsrapport for 2011 er fremlagt på og kan rekvireres fra foreningens kontor, Falkoner Alle 53, 3., 2000 Frederiksberg, tlf Materialet kan endvidere ses og downloades fra foreningens hjemmeside: Tilmeldingsfristen til generalforsamlingen er onsdag den 4. april 2012, kl Du kan tilmelde dig eller afgive fuldmagt elektronisk på via foreningens medlemsportal. Ved tilmelding og afgivelse af fuldmagt via medlemsportalen skal du bruge henholdsvis brugernavn og adgangskode, som begge fremgår af vedlagte tilmeldingsblanket til Computershare A/S, Kongevejen 418, 2840 Holte. Husk dato og underskrift. Adgangskort kan tillige rekvireres ved henvendelse på foreningens kontor. Der kan udelukkende stemmes på andele, som mindst 1 uge forud for generalforsamlingen er noteret på dit navn i foreningens bøger. Foreningen vil efterfølgende være vært for et let traktement. Med venlig hilsen Investeringsforeningen Lån & Spar Invest Bestyrelsen FALKONER ALLE 53, 3. SAL, 2000 FREDERIKSBERG CVR. NR TLF FAX

2 Dagsorden med fuldstændige forslag for den ordinære generalforsamling i Investeringsforeningen Lån & Spar Invest, Radisson Blu Scandinavia Hotel, Amager Boulevard 70, 2300 København S, tirsdag, den 10. april 2012 kl i henhold til vedtægternes 16: 3) Fremlæggelse af årsrapport til godkendelse og eventuelt forslag til anvendelse af provenu ved formuerealisationer samt godkendelse af bestyrelsesmedlemmernes honorar, jf. 19. Bestyrelsen foreslår følgende ændringer af foreningens vedtægter: 4.I Ændring af vedtægternes 14, stk. 5, så det tidligste tidspunkt for bekendtgørelse om generalforsamling fra 2 uger til 8 dage. Forslaget giver mulighed for kortere indkaldelsesfrist, hvis der måtte være behov for dette. Forslaget er begrundet i Finanstilsynets ændrede standardvedtægter af februar II Ændring af vedtægternes 17 således at foreningens medlemmer skal rekvirere adgangskort senest 5 bankdage før generalforsamlingens afholdelse i stedet for det nuværende krav om 5 dage. Der er tale om en praktisk præcisering af formålet med adgangskort samt en ændring af fristen fra 5 dage til 5 bankdage. Forslaget er begrundet i Finanstilsynets ændrede standardvedtægter af februar III Ændring af kravene i vedtægternes 18 til størrelsen af den repræsenterede formue, der skal være fremmødt for gennemførelse af vedtægtsændringerne. Forslaget er en følge af 28 i lov om investeringsforeninger m.v. De nuværende krav om at mindst halvdelen af foreningens eller afdelingens samlede formue er repræsenteret på generalforsamling, og at beslutningen vedtages med mindst 2/3 af de afgivne stemmer ændres til, at sådanne beslutninger kun kan vedtages ved tiltrædelse af mindst 2/3 af de afgivne stemmer på generalforsamlingen og 2/3 af den del af foreningens formue, som er repræsenteret på generalforsamlingen. Samtidig bortfalder bestemmelse om vedtagelse på efterfølgende ekstraordinær generalforsamling. Endvidere indsættes en bestemmelse om, at afdelings specifikke vedtægtsændringer kræver tilslutning fra 2/3 af den repræsenterede formue i afdelingen. 4.IV Ændring af vedtægternes 23, stk. 5, så grænsen for den enkelte afdelings administrationsomkostninger ændres fra at være opgjort af den højeste formue i året til den gennemsnitlige formue. Forslaget er en følge af 14, stk. 1, pkt. 22, i lov om investeringsforeninger m.v. 4.V Der foretages herudover en række øvrige mindre justeringer til vedtægterne, herunder 2, 5, 7, 10, 14, 15, 16, 17, 19, 20, 21, 22, 23, 25 og 26. Ændringerne fremgår af vedhæftede bilag indeholdende samtlige foreslåede ændringer til foreningens vedtægter. Forslaget er begrundet i Finanstilsynets ændrede standardvedtægter af februar 2012 og lov om investeringsforeninger m.v. 4.VI Bemyndigelse til bestyrelsen til at foretage de ændringer, som måtte være nødvendige for at opnå Finanstilsynets godkendelse af ovennævnte forslag. 5) Valg af medlemmer til bestyrelsen. Bestyrelsen indstiller Niels Mazanti, Kjeld Iversen, Ole Bergsten og Nina Dietz Legind til nyvalg. Birgitte Tausen genopstiller ikke. Bestyrelsen foreslår nyvalg af KPMG, Statsautoriseret Revisionspartnerselskab.

3 Bilag. Oversigt over nuværende og foreslåede vedtægtstekst. Nuværende vedtægter med markeringer af ændringsforslag Forslag til ny vedtægtstekst Formål. 2. Foreningens formål er efter vedtægternes bestemmelse herom fra en videre kreds eller offentligheden at modtage midler, som under iagttagelse af et princip om risikospredning anbringes i instrumenter i overensstemmelse med kapitel 13 og 14 i lov om investeringsforeninger og specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v. Midlernes anbringelse. 5. Stk. 2. Investeringerne foretages i overensstemmelse med kapitel 13 og 14 i lov om investeringsforeninger specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v. Lån 7. Hverken foreningen eller en enkelt afdeling må optage lån. Værdiansættelse og fastsættelse af indre værdi. 10. Værdien af foreningens formue (aktiver og forpligtelser) værdiansættes (indregnes og måles) i henhold til kapitel 10 i lov om investeringsforeninger og specialforeninger samt andre kollektive investeringsordninger m.v. samt Finanstilsynets til enhver tid gældende bekendtgørelse om finansielle rapporter for investeringsforeninger og specialforeninger foreninger m.v. Formål. 2. Foreningens formål er efter vedtægternes bestemmelse herom fra en videre kreds eller offentligheden at modtage midler, som under iagttagelse af et princip om risikospredning anbringes i instrumenter i overensstemmelse med kapitel 13 og 14 i lov om investeringsforeninger m.v. Midlernes anbringelse. 5. Stk. 2. Investeringerne foretages i overensstemmelse med kapitel 13 og 14 i lov om investeringsforeninger m.v. Lån 7. Hverken foreningen eller en enkelt afdeling må optage lån. Værdiansættelse og fastsættelse af indre værdi. 10. Værdien af foreningens formue (aktiver og forpligtelser) værdiansættes (indregnes og måles) i henhold til kapitel 10 i lov om investeringsforeninger m.v. samt Finanstilsynets til enhver tid gældende bekendtgørelse om finansielle rapporter for investeringsforeninger og specialforeninger m.v. Generalforsamling. 14. Stk. 5. Generalforsamling indkaldes og dagsorden bekendtgøres med mindst 2 ugers 8 dages og højest maksimalt 4 ugers skriftlig varsel til alle navnenoterede medlemmer, som har fremsat begæring herom og ved indrykning på foreningens hjemmeside og/eller i dagspressen efter bestyrelsens skøn. Stk. 6. I indkaldelsen skal angives tid og sted for generalforsamlingen samt dagsorden, som foreningen angiver, hvilke anliggender generalforsamlingen skal behandle. Såfremt der generalforsamlingen skal behandles forslag til vedtægtsændringer, skal forslagets væsentligste indhold fremgå af indkaldelsen. Generalforsamling. 14. Stk. 5. Generalforsamling indkaldes og dagsorden bekendtgøres med mindst 8 dages og maksimalt 4 ugers skriftlig varsel til alle navnenoterede medlemmer, som har fremsat begæring herom og ved indrykning på foreningens hjemmeside og/eller i dagspressen efter bestyrelsens skøn. Stk. 6. I indkaldelsen skal angives tid og sted for generalforsamlingen samt dagsorden, som foreningen angiver, hvilke anliggender generalforsamlingen skal behandle. Såfremt generalforsamlingen skal behandle forslag til vedtægtsændringer, skal forslagets væsentligste indhold fremgå af indkaldelsen. 15. Stk. 2. Foreningen fører en protokol over forhandlingerne. Protokollen, der underskrives af dirigenten. Generalforsamlingsprotokollen eller en bekræftet udskrift skal være tilgængelig for medlemmerne på foreningens kontor senest 2 uger efter generalforsamlingens afholdelse. 15. Stk. 2. Foreningen fører en protokol over forhandlingerne. Protokollen underskrives af dirigenten. Generalforsamlingsprotokollen eller en bekræftet udskrift skal være tilgængelig for medlemmerne på foreningens kontor senest 2 uger efter generalforsamlingens afholdelse. 16. Dagsordenen for den ordinære generalforsamling skal omfatte: 3) Fremlæggelse af årsrapporter til godkendelse, forslag til anvendelse af årets resultat, og eventuelt forslag til anvendelse af provenu ved formuerealisationer samt godkendelse af bestyrelsesmedlemmernes honorar, jf ) Valg af medlemmer til bestyrelsen. 16. Dagsordenen for den ordinære generalforsamling skal omfatte: 3) Fremlæggelse af årsrapporter til godkendelse, forslag til anvendelse af årets resultat, og eventuelt forslag til anvendelse af provenu ved formuerealisationer, samt godkendelse af bestyrelsesmedlemmernes honorar, jf ) Valg af medlemmer til bestyrelsen.

4 17. Ethvert medlem af foreningen har mod forevisning af adgangskort ret til at deltage i generalforsamlingen. Adgangskort kan rekvireres hos foreningen eller hos en af foreningen oplyst repræsentant, når vedkommende senest 5 bankdage forinden har afhentet adgangskort på foreningens kontor mod forevisning af fornøden dokumentation for besiddelse af andele i foreningen sine andele. 17. Ethvert medlem af foreningen har mod forevisning af adgangskort ret til at deltage i generalforsamlingen. Adgangskort kan rekvireres hos foreningen eller hos en af foreningen oplyst repræsentant, senest 5 bankdage forinden mod forevisning af fornøden dokumentation for besiddelse af andele i foreningen. Stk. 2. Medlemmerne kan kun udøve stemmeret for de andele, som mindst 41 uger forud for generalforsamlingen er noteret på vedkommende medlems navn i foreningens bøger. Stk. 3. De beføjelser, der udøves af foreningens generalforsamling, tilkommer en afdelings medlemmer for så vidt angår godkendelse af afdelingens årsrapport, ændring af vedtægternes regler for anbringelse af afdelingens formue, afdelingens opløsning, overflytning, afvikling eller fusion, sammenlægning eller deling samt andre spørgsmål, som udelukkende vedrører afdelingen. Stk. 5. Ethvert medlem har ret til at møde på generalforsamlingen ved fuldmagt. Fuldmagten, der skal fremlægges, skal være skriftlig og dateret, og kan ikke gives for længere tid end 1 år. Fuldmagt kan tillige afgives elektronisk, såfremt foreningen stiller den facilitet til rådighed for medlemmerne via foreningens hjemmeside. Fuldmagt til bestyrelsen skal dog gives til en bestemt generalforsamling med en på forhånd kendt dagsorden. Stk. 2. Medlemmerne kan kun udøve stemmeret for de andele, som mindst 1 uge forud for generalforsamlingen er noteret på vedkommende medlems navn i foreningens bøger. Stk. 3. De beføjelser, der udøves af foreningens generalforsamling, tilkommer en afdelings medlemmer for så vidt angår godkendelse af afdelingens årsrapport, ændring af vedtægternes regler for anbringelse af afdelingens formue, afdelingens afvikling eller fusion, samt andre spørgsmål, som udelukkende vedrører afdelingen. Stk. 5. Ethvert medlem har ret til at møde på generalforsamlingen ved fuldmagt. Fuldmagten, der skal fremlægges, skal være skriftlig og dateret, og kan ikke gives for længere tid end 1 år. Fuldmagt kan tillige afgives elektronisk, såfremt foreningen stiller den facilitet til rådighed for medlemmerne via foreningens hjemmeside. Fuldmagt til bestyrelsen skal dog gives til en bestemt generalforsamling med en på forhånd kendt dagsorden. Ændring af vedtægter, fusion og afvikling, spaltning og opløsning m.v. 18. Til vedtagelse af bbeslutning om ændring af vedtægterne,sændringer og beslutning om foreningens afvikling, spaltning eller fusion eller spaltning af den ophørende forening, er kun gyldig, hvis den tiltrædes af mindst 2/3 såvel af de stemmer, som er afgivet, som af den del af formuen, som er repræsenteret på generalforsamlingen.samt til en afdelings overflytning, omdannelse, sammenlægning, deling, afvikling eller opløsning kræves, at mindst halvdelen af foreningens eller afdelingens samlede formue er repræsenteret på generalforsamlingen, og at beslutningen vedtages med mindst 2/3 af de afgivne stemmer. Er halvdelen af formuen ikke repræsenteret på generalforsamlingen, men stemmer to tredjedele af de afgivne stemmer for forslaget, kan forslaget vedtages på en ekstraordinær generalforsamling, der indkaldes med mindst 3 ugers varsel. På den ekstraordinære generalforsamling kan forslaget vedtages med to tredjedele af de afgivne stemmer uden hensyn til, hvor stor en del af formuen, der er repræsenteret. Stk. 2. Beslutning om ændring af vedtægternes regler for anbringelse af en afdelings formue, en afdelings afvikling, spaltning, overflytning af en afdeling eller fusion af den ophørende enhed tilkommer på generalforsamlingen afdelingens medlemmer. Beslutning herom er kun gyldig, hvis den tiltrædes af mindst 2/3 af såvel de stemmer, som er afgivet, som af den del af afdelingens formue, som er repræsenteret på generalforsamlingen. Stk. 32. Fuldmagter til at møde på den første generalforsamling skal, hvis de ikke udtrykkeligt tilbagekaldes, anses for gyldige også med hensyn til den efterfølgende generalforsamling, såfremt der ikke er nye dagsordenspunkter. 19. Stk. 3. Bestyrelsesmedlemmern vælges for en periode af 2 år. Genvalg kan finde sted. Ændring af vedtægter, fusion og afvikling m.v. 18. Beslutning om ændring af vedtægterne, og beslutning om foreningens afvikling, spaltning eller fusion af den ophørende forening, er kun gyldig, hvis den tiltrædes af mindst 2/3 såvel af de stemmer, som er afgivet, som af den del af formuen, som er repræsenteret på generalforsamlingen. Stk. 2. Beslutning om ændring af vedtægternes regler for anbringelse af en afdelings formue, en afdelings afvikling, spaltning, overflytning af en afdeling eller fusion af den ophørende enhed tilkommer på generalforsamlingen afdelingens medlemmer. Beslutning herom er kun gyldig, hvis den tiltrædes af mindst 2/3 af såvel de stemmer, som er afgivet, som af den del af afdelingens formue, som er repræsenteret på generalforsamlingen. Stk. 3. Fuldmagter til at møde på den første generalforsamling skal, hvis de ikke udtrykkeligt tilbagekaldes, anses for gyldige også med hensyn til den efterfølgende generalforsamling, såfremt der ikke er nye dagsordenspunkter. 19. Stk. 3. Bestyrelsesmedlemmer vælges for en periode af 2 år. Genvalg kan finde sted. 20. Stk. 3. Bestyrelsen skal give direktionen udarbejde skriftlige retningslinjer for foreningens væsentligste aktivitetsområder, hvori arbejdsdelingen mellem bestyrelsen og direktionen fastlægges. Stk. 6. Bestyrelsen er ikke bemyndiget til at opdele foreningens afdelinger i andelsklasser. Stk.76 Bestyrelsen træffer beslutning om, hvorvidt foreningen skal indgive ansøgning om optagelse til handel af andele i en eller flere afdelinger på en fondsbørs eller et andet reguleret marked. Beslutningen skal angives i afdelingens fuldstændige prospekt. 20. Stk. 3. Bestyrelsen skal give direktionen skriftlige retningslinjer for foreningens væsentligste aktivitetsområder, hvori arbejdsdelingen mellem bestyrelsen og direktionen fastlægges. Stk. 6. Bestyrelsen er ikke bemyndiget til at opdele foreningens afdelinger i andelsklasser. Stk. 7. Bestyrelsen træffer beslutning om, hvorvidt foreningen skal indgive ansøgning om optagelse til handel af andele i en eller flere afdelinger på en fondsbørs eller et andet reguleret marked. Beslutningen skal angives i afdelingens prospekt.

5 Administration. 21. Stk. 2. Bestyrelsen kan i stedet overlade den daglige ledelse til et investeringsforvaltningsselskab, således at de opgaver, der påhviler en forenings direktør, udføres af investeringsforvaltningsselskabets direktion direktør. Finanstilsynet skal godkende foreningens delegation af den daglige ledelse til et valg af investeringsforvaltningsselskab. Tegningsregler. 22. Foreningen tegnes af: 1) den samlede bestyrelse, 21) tto medlemmer af bestyrelsen i forening eller 32) et medlem af bestyrelsen i forening med en direktør eller direktør for investeringsforvaltningsselskabet. Stk. 2. Bestyrelsen kan meddele prokura. Stk. 3. Bestyrelsen træffer beslutning om, hvem der kan udøve stemmeretten på foreningens finansielle instrumenter. Administrationsomkostninger. Administration. 21. Stk. 2. Bestyrelsen kan i stedet overlade den daglige ledelse til et investeringsforvaltningsselskab, således at de opgaver, der påhviler en forenings direktør, udføres af investeringsforvaltningsselskabets direktion. Finanstilsynet skal godkende foreningens delegation af den daglige ledelse til et investeringsforvaltningsselskab. Tegningsregler. 22. Foreningen tegnes af: 1) den samlede bestyrelse, 2) to medlemmer af bestyrelsen i forening eller 3) et medlem af bestyrelsen i forening med en direktør eller direktør for investeringsforvaltningsselskabet. Stk. 2. Bestyrelsen kan meddele prokura. Stk. 3. Bestyrelsen træffer beslutning om, hvem der kan udøve stemmeretten på foreningens finansielle instrumenter. Administrationsomkostninger. 23. Stk. 4. Ved fællesomkostninger forstås de omkostninger, som ikke kan henføres til de enkelte afdelinger, herunder blandt andet honorar til bestyrelse og revision direktion eller investeringsforvaltningsselskab. Stk. 5. De samlede administrationsomkostninger, herunder omkostninger til bestyrelse, administration, IT, revision, tilsyn, markedsføring, formidling og depotselskabet - må for afdeling Obligationer, afdeling Korte Obligationer og afdeling Lange Obligationer ikke overstige 1,50 % af den gennemsnitlige formue i højeste formueværdi i afdelingen inden for regnskabsåret. For øvrige afdelinger må de samlede administrationsomkostninger ikke overstige 2,50 % af den gennemsnitlige formue i højeste formueværdi i afdelingen inden for regnskabsåret. 23. Stk. 4. Ved fællesomkostninger forstås de omkostninger, som ikke kan henføres til de enkelte afdelinger, herunder blandt andet honorar til bestyrelse og revision. Stk. 5. De samlede administrationsomkostninger, herunder omkostninger til bestyrelse, administration, IT, revision, tilsyn, markedsføring, formidling og depotselskabet - må for afdeling Obligationer, afdeling Korte Obligationer og afdeling Lange Obligationer ikke overstige 1,50 % af den gennemsnitlige formue i regnskabsåret. For øvrige afdelinger må de samlede administrationsomkostninger ikke overstige 2,50 % af den gennemsnitlige formue i regnskabsåret. Årsrapport, revision og overskud. 25. Foreningens regnskabsår er kalenderåret. For hvert regnskabsår udarbejder bestyrelsen og direktionen eller direktionen for investeringsforvaltningsselskabet i overensstemmelse med lovgivningens og vedtægternes regler herom en årsrapport, der i det mindste består af en ledelsesberetning, en ledelsespåtegning og et årsregnskab bestående af en særskilt balance, en resultatopgørelse og noter, herunder femårsoversigt for hver enkelt afdeling. Rredegørelse for anvendt regnskabspraksis, der dog kan dog udarbejdes som en fælles redegørelse for afdelingerne. 26. Stk. 3. Udbytte af andele i en udloddende afdeling registreret i en værdipapircentral betales via medlemmets investors konto i det kontoførende institut. Årsrapport, revision og overskud. 25. Foreningens regnskabsår er kalenderåret. For hvert regnskabsår udarbejder bestyrelsen og direktionen eller direktionen for investeringsforvaltningsselskabet i overensstemmelse med lovgivningens og vedtægternes regler herom en årsrapport, der i det mindste består af en ledelsesberetning, en ledelsespåtegning og et årsregnskab bestående af en balance, en resultatopgørelse og noter, herunder redegørelse for anvendt regnskabspraksis, der dog kan udarbejdes som en fælles redegørelse for afdelingerne. 26. Stk. 3. Udbytte af andele i en udloddende afdeling registreret i en værdipapircentral betales via investors konto i det kontoførende institut.