Begunstigelsen skal gælde [ ] Danica Pension [ X ] Forenede Gruppeliv (FG aftale 98301_) Skattekode _5

Transkript

1 ERKLÆRING OM BEGUNSTIGELSE PÅ PENSION Forsikringstagers navn CPR-nr. Forsikringsnr. Agentur nr./reg.nr. Adresse Postnr. By Når forsikringstager og forsikrede er samme person udbetaler vi pengene til forsikringstageren. Hvis forsikringstager dør, udbetaler vi forsikringen i overensstemmelse med begunstigelsen nedenfor. Når forsikringstager og forsikrede ikke er samme person udbetaler vi forsikringen til forsikringstageren. Hvis forsikringstager dør, overføres råderetten over forsikringen til forsikrede, medmindre forsikringstager har indsat en anden begunstiget. Begunstigelsen skal gælde [ ] Danica Pension [ X ] Forenede Gruppeliv (FG aftale 98301_) Skattekode _5 Vælg en af fire nedenstående muligheder. Ønsker du at foretage en anden begunstigelsesindsættelse, end det er muligt ved hjælp af denne erklæring, skal du blot skriftligt meddele Danica Pension om den ønskede begunstigelse. Jeg vil gerne begunstige denne/disse personer. 1. [ ] Nærmeste pårørende i prioriteret rækkefølge ægtefælle/registreret partner, en samlever, der opfylder nedenstående krav, livsarvinger, arvinger efter testamente og arvinger efter arveloven. Efterlades ingen nærmeste pårørende, sker udbetalingen til boet. For at en samlever er omfattet af nærmeste pårørende, skal samleveren leve sammen med forsikringstager på fælles bopæl på dødsfaldstidspunktet og 1. vente, have eller have haft et barn sammen med forsikringstageren eller 2. have levet sammen med forsikringstageren i et ægteskabslignende forhold på den fælles bopæl i de sidste to år før dødsfaldet. 2. [ ] Min samlever som jeg har fælles bopæl med. Navn CPR-nr. eller fødselsdato Hvis min samlever dør før mig, er mine nærmeste pårørende begunstiget.

2 Hvis du indsætter din samlever som begunstiget, skal du sætte kryds ud for den af følgende to muligheder, som du ønsker. [ ] Denne begunstigelse af min samlever skal ophøre, hvis vi ikke længere har fælles bopæl, medmindre det sker på grund af institutionsanbringelse (herunder ældrebolig) eller [ ] Denne begunstigelse af min samlever skal gælde, uanset om jeg på dødsfaldstidspunktet har fælles bopæl med min nuværende samlever eller ej. 3. Anden/ andre personer du kan her vælge at begunstige flere navngivne personer, der i så fald deler pengene lige. Hvis en af de navngivne begunstigede dør før forsikringstageren, deles udbetalingen lige mellem de øvrige navngivne begunstigede. Hvis alle begunstigede dør før mig, er mine nærmeste pårørende begunstiget. 4. [ ] Ingen hvilket betyder, at udbetalingen sker til boet. Skal begunstigelsen være uigenkaldelig? (Se information i vejledningen) [ ] Begunstigelsen af er uigenkaldelig. Jeg har underrettet den/ de begunstigede om det. Jeg er bekendt med konsekvenserne af, at begunstigelsen er uigenkaldelig. Jeg har læst vejledningen Dato Forsikringstagers underskrift

3 VEJLEDNING - sådan indsætter du begunstigede på din pension Forsikringstager eller forsikrede - hvem er hvad? Som oftest er forsikringstager og forsikrede samme person. Forsikrede er den person, som er forsikret i kraft af pensionen. Forsikringstager er den, der ejer forsikringen. Hvis dette ikke er forsikrede, kan det typisk være forsikredes ægtefælle eller samlever. Hvem kan du begunstige? Når du har en pension, hvor du kan trække indbetalingen fra i din indkomst, kan du begunstige 1. nærmeste pårørende 2. ægtefælle eller registreret partner 3. fraskilt ægtefælle 4. samlever, som du har fælles bopæl med 5. livsarvinger 6. stedbørn og deres livsarvinger 7. samlevers livsarvinger 8. ingen Du kan også begunstige en eller flere navngivne personer, som er nævnt i punkt 1-7. Når du har en forsikring, hvor du ikke kan trække indbetalingen fra i din indkomst, er der ingen begrænsninger for, hvem du kan begunstige. Sådan definerer vi følgende begunstigede 1. Nærmeste pårørende Nærmeste pårørende er i prioriteret rækkefølge ægtefælle/registreret partner, en samlever, der opfylder nedenstående krav, livsarvinger, arvinger efter testamente og arvinger efter arveloven. Efterlades ingen nærmeste pårørende, sker udbetalingen til forsikringstagers dødsbo. For at en samlever er omfattet af nærmeste pårørende, skal samleveren leve sammen med forsikringstager på fælles bopæl og 1. vente, have eller have haft et barn sammen med forsikringstageren eller 2. have levet sammen med forsikringstageren i et ægteskabslignende forhold på den fælles bopæl i de sidste to år før dødsfaldet. Det antages, at de samlevende som hovedregel skal opfylde betingelserne for at kunne indgå ægteskab eller registreret partnerskab.

4 4. Samlever Vi definerer samlever som én navngiven person, der har fælles bopæl med forsikringstager på det tidspunkt, hvor denne blanket er skrevet under og sendt til os. Der kan være tale om et ægteskabslignende parforhold eller et bofællesskab med et familiemedlem eller en anden person. Du skal være opmærksom på, hvad der skal ske med begunstigelsen, hvis I ikke længere bor sammen. Husk at markere din beslutning med et kryds på blanketten. Du skal desuden være opmærksom på, at denne definition af samlever adskiller sig fra samlever-begrebet ved nærmeste pårørende. 5. livsarvinger Livsarvinger er børn, børnebørn, oldebørn osv. 6. Stedbørn og deres livsarvinger Stedbørn definerer vi som børn, man gifter sig til. Det vil sige ægtefælles børn, som du hverken er biologisk forælder til eller har adopteret. Stedbørn er ikke livsarvinger og ikke omfattet af nærmeste pårørende. 7. Samlevers livsarvinger Samleverens børn, børnebørn, oldebørn osv. 8. Ingen indsat som begunstiget Hvis du har valgt ingen som begunstiget og dermed fravalgt en begunstigelse, sker udbetalingen til dødsboet. Det betyder også, at udbetalingen kan kreditorforfølges. Begunstigelsen kan tilsidesættes Du skal være opmærksom på, at hvis du som forsikringstager efterlader tvangsarvinger, kan din begunstigelse eventuelt tilsidesættes helt eller delvist. Det gælder uanset hvem, der er indsat som begunstiget, og uanset om begunstigelsen er gjort uigenkaldelig. Det afgørende for tilsidesættelse af begunstigelsen er, om indsættelsen må anses for urimelig over for en eller flere af forsikringstagers tvangsarvinger. Tvangsarvinger er ægtefælle/registreret partner og/eller livsarvinger. Kun tvangsarvinger kan få en begunstigelse tilsidesat helt eller delvist. Du kan gøre begunstigelsen uigenkaldelig Du kan frit vælge, om du vil gøre begunstigelsen uigenkaldelig. Det betyder, at du aldrig vil kunne ændre eller slette begunstigelsen, medmindre den begunstigede giver sit skriftlige samtykke. En begunstigelse er ikke uigenkaldelig, førend den begunstigede får meddelelse om indsættelsen og om, at indsættelsen er uigenkaldelig.

5 Du kan ændre begunstigelsen Du kan altid ændre din beslutning om begunstigelse, medmindre du har gjort den uigenkaldelig. Det er især relevant, når der sker store familiemæssige ændringer i dit liv, f.eks. når du bliver gift, får børn, bliver skilt, flytter sammen/ alene, eller hvis der sker dødsfald i din nærmeste familie. Ved udbetaling Begunstiget Når du har indsat en begunstiget, får denne udbetalt pengene direkte - det vil sige uden om dødsboet - hvis du som forsikringstager dør. Den begunstigedes udbetaling er beskyttet mod de kreditorer, dødsboet eventuelt har. Boafgift Når pengene bliver udbetalt uden om dødsboet, skal vi trække boafgift fra ifølge de gældende regler. Der gælder ikke noget bundfradrag ved forsikrings- og pensionsudbetalinger direkte til den begunstigede.