Budgetrapport Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Budgetår: 2013/2014

Transkript

1 Budgetrapport Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Budgetår: 2013/2014 Vest Administrationen A/S Gammel Vartorv Vej Hellerup Tlf: Web: Budget version 06 TLU Side 1 af 5

2 Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Nøgletal: 2013/2014 Indholdsfortegnelse Side Nøgletal 2 Budget 3 Projektoversigter 4 Beboeroversigt 5 Nøgletal og øvrige bemærkninger 1. Påvirkning af andelsværdien Opgørelse af ejendommen Ejendommens anskaffelsesværdi Opskrivninger af ejendom Gennemførte forbedringer på ejendom Ejendommens værdi i alt Opgørelse af egenkapital Andelsindskud Overført resultat Opskrivninger af ejendom Egenkapital i alt Opgørelse af forventet påvirkng på andelsværdien Reserveret til imødegåelse af værdiforringelse på ejendom 0 Reserveret til vedligeholdelse af ejendommen Forventede udgifter byggeprojekt Heraf forventet værdistigning i procent 50,0% Netto-påvirkning andelsværdi: Andelsværdien påvirkes ikke umiddelbart negativt af projektet Budget version 06 TLU Side 2 af 5

3 Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Budget: 2013/2014 Budget Altern. 1 Altern. 2 Regnskab Indtægter Opkrævet foreningen Boligafgift andele - bolig Boligafgift andele - erhverv Lejeindtægter - Erhverv (gl. jejere) Lejeindtægter - Kælder og loft Ny Erhvervsleje pr Foreslået regulering af boligafgift 0% Renteindtægter, bank Rengøring/Viceværtsservice Vaskeri Indtægter i alt Udgifter Ejendommens omkostninger Vicevært, fri bolig/ fri tlf Gårdlaug Ejendomsskat Vand El Forsikring, ejendom ( bygningsbrand) Forsikring, arbejdsskade Vedligeholdelse I alt budgetsatte vedligeholdelsesudgifter BBR Pr.kvm Yderligere afsat til ordinær vedligeholdelse Afsat til særlig vedligeholdelse Administrationsomkostninger Bestyrelsemøder m.v Generalforsamling, beboermøder m.v Arbejdsweekend Ejendomsadministration Ekstra administration Varme-/Vandregnskab Regnskabsopstilling Revisor Fragt/transport Porto/kopiering Gebyrer m.v Renter og bidrag lån: L.tid (år) Restgæld Kursværdi (x) Omlægning Eff. Rente Nykredit , x ,88% Nykredit , x ,73% RD, DDK 20, x ,40% Finansiering evt. byggeprojekt x Yderligere afsat kælderlokaler - skøn Medtag likvide beholdninger x Renter ved omlægning i alt Udgifter i alt DRIFTSRESULTAT Afdrag lån: Nykredit Nykredit RD, DDK Afdrag ved omlægning Årlige afdrag NETTORESULTAT Nødvendig regulering i % af nuværende boligafgift -18% 0% -12% Beskrivelse af alternativer for lån Alternativ 1 Alternativ % af (Obligationslån 2,5%, 30 år) 65 % af (Obligationslån 2,5%, 30 år) 35 % af (Obligationslån 2,5%, 30 år, afdragsfrit) Oplysninger om budget, særskilt vedrørende låneberegningerne De følgende beregninger viser konsekvenserne af en modtaget tilstandsrapport/vedligeholdelsesplan for såvel andelsboligforeningen som sådan og de enkelte beboere. Opstillingerne af de forskellige lånemuligheder, som foreningen her får overblik over, er baseret på modelberegninger fra Realkredit Danmarks hjemmeside ( via manuel indtastning. De konkrete lånetilbud, herunder om de kan opnås af foreningen, afgives fra det til enhver tid af foreningen valgte kreditforeningsinstitut. Vest Administrationen A/S afgiver således ikke hverken lånetilsagn eller tilbud på kreditforenings- eller banklån, og er i enhver henseende ansvarsfri i relation de fremsendte budgetter, der alene er modelberegninger. Låneoplysninger Altern. 1 Altern. 2 Ydelsesprocenter 5,650% 4,828% Afdragsprocenter 2,420% 1,573% Renteprocenter 3,230% 3,255% Oversigt likvide beholdninger pr Likvide beholdninger Tilgodehavender i øvrigt I alt likvide beholdninger og tilgodehavender Kortfristet gæld I alt likviditet (netto) Budget version 06 TLU Side 3 af 5

4 oligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrog Projektoversigter år år # Projekt 2018 Tag Fundamenter og kælder Vinduer Istandsættelse af hovedtrapper Istandsættelse af bagtrapper Stødning af trin Trappedøre, kælder og loft Trappedøre, lejligheder Fyldninger Ventilation, oprensning Pulterrum Afsat ekstra afrensning af giftig maling Stillads Byggeplads I alt Uforudsete udgifter 10,0% I alt før teknikerhonorar Byggeteknisk rådgivning 15,0% Diverse udlæg I alt % moms I alt før bygherreomkostninger Finansiering/bygherre - note 1 6,7% I alt før administration alm byf Administrationshonorar - note 2 x 3,2% Moms Administrationshonorar I alt incl moms + forretningsfører Note 1: Etablering af byggelån m.v Anslåede renter i byggelånsperiode 3 md 4,0% Entreprise-forsikringer o.l Myndigheder Stempeludgifter til ny belåning (ved AB) 1,5% Afsat andet I alt anslået bygherreudgifter Budget version 06 TLU Side 4 af 5

5 Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Oversigt Boligafgift Fordeling af boligafgift : Andelsboligforeningen Bragesgade 1 & Nørrebrogade 206 Regulering 0% -12% Bolig nr. Type Areal Ford. tal Årligt Pr. kvm Pr. md. p.t. Altern. 1 Altern. 2 A AE L EL Nr. 1, Nørrebrogade 206, Kld tv EL Nr. 2, Nørrebrogade 206, Kld th EL Nr. 3, Nørrebrogade 206, st tv A Nr. 4, Nørrebrogade 206, st th AE Nr. 5, Nørrebrogade 206, 1 tv A Nr. 6, Nørrebrogade 206, 1 th A Nr. 7, Nørrebrogade 206, 2 tv A Nr. 8, Nørrebrogade 206, 2 th A Nr. 9, Nørrebrogade 206, 3 tv A Nr. 10, Nørrebrogade 206, 3 th A Nr. 11, Nørrebrogade 206, 4 tv A Nr. 12, Nørrebrogade 206, 4 th A Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL Nr. 13, Bragesgade 1, Kld. tv. EL Indsæt Nr. 15, Bragesgade 1, st tv A Nr. 16, Bragesgade 1, st th A Nr. 17, Bragesgade 1, 1 tv A Nr. 18, Bragesgade 1, 1 th A Nr. 19, Bragesgade 1, 2 tv A Nr. 20, Bragesgade 1, 2 th A Nr. 21, Bragesgade 1, 3 tv A Nr. 22, Bragesgade 1, 3 th A Nr. 23, Bragesgade 1, 4 tv A Nr. 24, Bragesgade 1, 4 th A Budget version 06 TLU Side 5 af 5