RESULTATOPGØRELSE. Skat Beregnet skat af årets indkomst Årets resultat

Transkript

1 9 RESULTATOPGØRELSE Renteindtægter Renteudgifter Netto renteindtægter Udbytte af aktier m.v Gebyrer og provisionsindtægter Afgivne gebyrer og provisionsudgifter Netto rente- og gebyrindtægter Kursreguleringer Andre driftsindtægter Udgifter til personale og administration Afskrivning på immaterielle og materielle aktiver og 12 Andre driftsudgifter - Afviklingsselskab Nedskrivninger på udlån og tilgodehavender m.v Resultat før skat Skat Beregnet skat af årets indkomst Årets resultat Overskudsfordeling: Årets resultat Overførsler fra tidligere år I alt til disposition Der overføres til næste år

2 10 BALANCE 31/12 31/12 AKTIVER Kassebeholdning Tilgodehavender hos kreditinstitutter og 15 Udlån og andre tilgodehavender til amortiseret kostpris og 16 Obligationer til dagsværdi Aktier m.v Immaterielle aktiver Øvrige materielle aktiver Udskudte skatteaktiver Andre aktiver Periodeafgrænsningsposter AKTIVER i alt PASSIVER GÆLD Gæld til kreditinstitutter 0 0 Indlån og anden gæld Andre passiver GÆLD i alt HENSÆTTELSER Hensættelser til udskudt skat 0 0 HENSATTE FORPLIGTELSER i alt 0 0 EGENKAPITAL Andelskapital Øvrige reserver: Overført fra tidligere år Årets resultat EGENKAPITAL i alt PASSIVER i alt Ikke-balanceførte poster Eventulaforpligtelser

3 11 NOTER Renteindtægter 1 Rente af tilgodehavender hos kreditinstitutter Rente af udlån Rente af obligationer Renteindtægter i alt Renteudgifter 2 Rente til indlån Renteudgifter i alt Gebyr og provisionsindtægter 3 Betalingsformidling Lånesagsgebyrer Øvrige gebyrer og provisioner Gebyr og provisionsindtægter i alt Kursreguleringer 4 Obligationer Aktier Valuta Kursreguleringer i alt Udgifter til personale og administration 5 Direktionsvederlag Personaleløn Personalepension Udgifter til social sikring - lønsumsbidrag m.v Øvrige administrationsudgifter: Advokatbistand Annoncer og reklame Edb - servicekørsler Edb - programmer og vedligeholdelse heraf Forsikringer Finanstilsynet Generalforsamling, møder og rejser Husleje, el og varme Kassedifferencer Kontingenter Kontorartikler Kørselsgodtgørelse Mindre driftsmidler Porto Reparation og vedligeholdelse Repræsentation Revisorassistance Regnskabmæssig assistance Telefon Øvrige Udgifter til personale og administration i alt

4 12 Skat 6 Eftergulering af tidligere års beregnet skat 0 0 Beregnet af årets skattepligtige indkomst Udskudt skattegæld Udskudte skatteaktiver I alt /12 31/ Tilgodehavender hos øvrige kreditinstitutter 7 Folkesparekassen Danske Bank JAK Andelskassen, Slagelse Fionia Bank Thisted Andelskasse JAK Andelskassen Østervrå: På opsigelse I alt Udlån 8 Udlånskonti med adgang til variabel udnyttelse Andre udlån: Udlån, sædvanlige I alt Obligationer 9 Kr ,0% Danmarks Skibskreditfond, I alt Aktier m.v andele i Oikocredit U.A. eller EUR, valutakurs EUR i SIDI, valutakurs JAK Andelskassen, Østervrå Garantikapital - Folkesparekassen stk Nordisk Kabel og Tråd kurs 454, stk Hedegaard kurs 431, stk SimCorp kurs 993, stk TrygVesta kurs stk ALK-Abello kurs 606, stk Greentech Energy Systems kurs 98, I alt

5 13 31/12 31/12 Husleje- Værdipa- Hjemmeside deposit. pircent. Immaterielle aktiver 11 Anskaffelsesværdi primo Årets tilgang Årets afgang 0 Anskaffelsesværdi ultimo Afskrivninger primo Årets afskrivninger Tilbageførte afskrivninger Afskrivninger ultimo på aktiver i behold Bogført værdi ultimo Andre materielle aktiver - maskiner og inventar 12 Anskaffelsesværdi primo Årets tilgang Årets afgang 0 0 Anskaffelsesværdi ultimo Afskrivninger primo Årets afskrivninger Afskrivninger ultimo på aktiver i behold Bogført værdi ultimo Reserver 13 Frie reserver: Primo Årets resultat Anvendt til rentefri lånefond Rentefri lånefond: Primo Tilskrivning til rentefri lånefond I alt

6 14 31/12 31/12 Noter Eventualforpligtelser 14 Finansgarantier Øvrige garantier Tabskaution til det private beredskab I alt Løbetidsfordeling efter restløbetid Tilgodehavender hos kreditinstitutter 15 Anfordringstilgodehavender Over 3 måneder til og med 1 år I alt Udlån 16 På anfordring Til og med 3 måneder Over 3 måneder til og med 1 år Over 1 år til og med 5 år Over 5 år I alt Indlån 17 På anfordring Til og med 3 måneder Over 3 måneder til og med 1 år Over 1 år til og med 5 år 0 0 Over 5 år 0 0 I alt Lån til ledelsen Sikkerheder 18 Direktion 0 0 Bestyrelse I alt Note om revisorhonoraret 19 Det samlede honorar til revisor omfatter Lovpligtig revision I alt

7 15 ANDRE OPLYSNINGER Solvensprocenten Solvensprocenten er opgjort i henhold til Finanstilsynets bekendtgørelse om kapitaldækningsregler for pengeinstituttet m.v. Basiskapital efter fradrag Kernekapital efter fradrag Vægtede poster Kerneapital efter fradrag i procent af vægtede poster i alt 16,123% Solvensprocent ifølge FiL 124, stk. 1 9,630% Kreditrisici Udlån og garantidebitorer fordelt på sektorer og brancher Procent Beløb Fremstillingsvirksomheder Bygge- og anlæg Handel- restaurations- og hotelvirksomhed 0 Transport 0 Kredit- og finansieringsvirksomhed Ejendomsadministration og -handel, forretningsservice 0 Øvrige erhverv 0 I alt erhverv Private I alt Akkumulerede hensættelser Tilgodehavender med standset renteberegning 0 Årskroner 31/12 31/12 3. verden opgørelse Udlån andele i Oikocredit U.A. eller EUR EUR i SIDI Oikos indlån Andelskapital til fordel for 3. verden