Unitel EDI EDIFACT 96A CREMUL Juni Tillæg til: Danske Pengeinstitutters Vejledning for Finansielle Meddelelser i EDIFACT

Transkript

1 Unitel EDI EDIFACT 96A CREMUL Juni 2014 Tillæg til: Danske Pengeinstitutters Vejledning for Finansielle Meddelelser i EDIFACT

2 Indhold Indledning... 3 Anvendelse... 3 Opbygning af vejledningen... 4 Skemaer... 4 Udeladte segmenter... 4 Servicesegmenter (niveau A) i CREMUL... 4 Oversigt over servicesegmenter (niveau A)... 5 Eksempel:... 5 CREMUL niveau B og C... 7 Oversigt over hver enkelt adviseringstype... 7 Bankoverførselsadvis (indenlandske bankoverførsler)... 8 Eksempel Fælles Indbetalingskort, kortart 71, 73 og 75 (FIK-advis) Eksempel kortart Eksempel kortart Eksempel kortart Bankoverførselsadvis (udenlandske bankoverførsler) Eksempel 1 - med veksling fra EUR til DKK Eksempel 2 uden veksling i EUR Eksempel 3 - med veksling i EUR til DKK, modtager betaler alle omkostninger

3 Indledning Denne vejledning beskriver, hvordan Nordea Bank Danmark A/S (omtales i det følgende som Nordea) har opbygget EDIFACT-meddelelsen CREMUL via Unitel EDI. Nordeas opbygning tager udgangspunkt i Danske Pengeinstitutters Vejledning for Finansielle Meddelelser i EDIFACT, der er udgivet af Finansrådet men også UN-standard er nødvendig, hvor Finansrådets vejledning ikke har været tilstrækkelig. Du skal derfor være opmærksom på, at denne vejledning ikke kan stå alene, men udelukkende skal opfattes som et tillæg til Finansrådets vejledning. Har du behov for yderligere informationer om CREMUL, er du velkommen til at kontakte: Cash Management Implementation & Customer Support integration@nordea.dk Anvendelse CREMUL genereres på baggrund af indgående enkelte posteringer/indbetalingskort, den udvidede kreditadvisering fra indenlandske og udenlandske betalinger samt gebyrposteringer i valuta med henblik på at give kunden en specifikation og advisering. Men derudover danner Nordeas interne betalingssystem flere forskellige CREMUL er på baggrund af gebyrer fra udlandet, tilbageførsler af overførsler/indbetalinger. Feltindholdet i disse CRE- MUL er kan undtagelsesvis falde udenfor denne dokumentation. En CREMUL kan modtages uafhængigt af en FINSTA, posteringsdata. Vejledningen er delt i to: Først en oversigt over de servicesegmenter (niveau A), som Nordea benytter i EDIFACT version 4. Derefter en beskrivelse af niveau B og C for hver af de tre adviseringstyper. 3

4 Opbygning af vejledningen Skemaer Oversigterne på de følgende sider viser servicesegmenter (niveau A) samt segmenter på niveau B og C for hver betalingstype i den rækkefølge, som de vil optræde i EDIFACT meddelelsen CRE- MUL. Forklaring til kolonnerne i oversigterne: Niveau Segm. Feltnr. Segm. gruppe Beskrivelse F/V Indhold C/M, N, AN Hvert felt har et bogstav for niveau. Segmentnavn. Feltets nummer indenfor segmentet iflg. Finansrådets vejledning. Segmentgruppe. Beskrivelse iflg. Finansrådets vejledning. Viser om indholdet i feltet er fast eller variabelt. Indhold vist i (anførselstegn) er fast indhold, der er givet på forhånd efter vejledningerne. Indhold markeret i parentes er et eksempel på den værdi, feltet kan indeholde. Disse tre kolonner viser, om feltet er conditional (betinget) eller mandatory (obligatorisk), numerisk eller alfanumerisk.. I oversigten angives dette ved et C, M, N eller henholdsvis AN. I kolonnen N og AN er vist længden af feltet (antal karakterer). Udeladte segmenter Følgende segmenter benyttes generelt ikke: Segmentgrupperne: 1, 2 og 3 (Niveau A) Segmentgruppe: 8 (Niveau B) Segmentgrupperne: 12, 15, 16, 19, 21 og 23 (Niveau C) Eksempler Alle eksempler er skrevet med ét segment på hver linie. Hvis et segment fylder mere end én linie, er der anvendt indryk på den del af segmentet, som ikke kan vises på første linie. I produktion modtages CREMUL i blokke á 80 karakterer. Servicesegmenter (niveau A) i CREMUL I oversigten vises de servicesegmenter, der kan forekomme i en CREMUL, i den rækkefølge, som de vil optræde i en meddelelse. Disse servicesegmenter er uafhængige af de valgte typer adviseringer. 4

5 Oversigt over servicesegmenter (niveau A) ABC Segm. Felt Segm. Nr. gruppe Beskrivelse Eksempel på A F/V N AN indhold N Bemærkninger S UNB 0001 Service Syntaks identifikation F UNOC 4 S UNB 0002 Service Syntaks versionsnummer F 2 1 Værdien 3 kan også benyttes S UNB 0004 Service Modtageridentifikation F (110000xxxx) 35 Postkassenummer tildeles af Nordea. EAN nr. kan også benyttes efter aftale S UNB 0007 Service Identifikations-kvalifikator F ZZ 4 kodet S UNB 0010 Service Afsender-identifikation F ( ) 35 Oplyses af Nordea ved oprettelse S UNB 0007 Service Kvalifikator-identifikator F ZZ 4 kodet S UNB 0017 Service Dato for udfærdigelse af segmentet V (070822) 6 S UNB 0019 Service Tidspunkt for udfærdigelse af V (2007) 4 segmentet S UNB 0020 Service Forsendelses referencenummer V (070820MAN 5) 14 Fortløbende/stigende nummer A UNH 0062 Start Meddelelsesreference V (1) 14 Fortløbende/stigende nummer indenfor forsendelsen A UNH 0065 Start Meddelelsens type F CREMUL 6 A UNH 0052 Start Version F D 3 A UNH 0054 Start Release F 96A 3 A UNH 0051 Start Ansvarlig organisation F UN 2 A BGM 1001 SG 0 Meddelelsens navn, kodet F = bet. advis. indland 454 = bet.advis udland X1 = FIK-advisering A BGM 1004 SG 0 Meddelelsesnummer, Betalingsafsenders V Reference eget nr. A DTM 2005 SG 0 Dato/tidspunkt/periode, kvalifikator F A DTM 2380 SG 0 Dato/tidspunkt/periode V ( ) 35 A DTM 2379 SG 0 Dato/tidspunkt/periode, format, kvalifikator F 203 eller FIK, indenlandsk- eller udenlandsk bank ovf. S CNT 6069 Slut Kontroltotal V (variabel) 3 LIN (kun FIK-advis) SEQ (altid) S CNT 6066 Slut Kontrolværdi V (variabel) 18 S UNT 0074 Slut Antal segmenter i meddelelsen V (variabel) 6 S UNT 0062 Slut Meddelelsens referencenummer V (som UNH 0062) 14 Samme referencenummer som i UNH S UNZ 0036 Service Forsendelsens kontroltal V 6 S UNZ 0020 Service Forsendelsens referencenummer V (som UNB 0020) 14 Samme referencenummer som i UNB Eksempel: UNA:+,? ' 5

6 UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : MAN5' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM+X AA2' DTM+137: :102' LIN CNT+LIN:4' (kun ved FIK-advis) CNT+SEQ:1' ' UNZ MAN5' 6

7 CREMUL niveau B og C Oversigt over hver enkelt adviseringstype Kolonnerne F/V (Fast/Variabel) og C/M (conditional (betinget)/mandatory (obligatorisk)) ændres, således at værdien gælder for adviseringstypen, og værdien er derfor ikke direkte sammenlignelig med Finansrådets Vejledning. Ingen værdier er dog i konflikt med denne vejledning. 7

8 Bankoverførselsadvis (indenlandske bankoverførsler) ABC Segm. Feltnr. Segm. Forslag til indhold Beskrivelse F/V gruppe C/M N AN Bemærkninger B LIN 1082 SG 4 Linienummer V (1) M 6 Fortløbende nr. B DTM 2005 SG 4 Kvalifikator F 202 M 3 B DTM 2380 SG 4 Bogføringsdato V ( ) C 35 Bogføringsdato B DTM 2379 SG 4 Formatkvalifikator F 102 C 3 B DTM 2005 SG 4 Kvalifikator F 209 M 3 B DTM 2380 SG 4 Valørdato V ( ) C 35 Valørdato B DTM 2379 SG 4 Formatkvalifikator F 102 C 3 B BUS 3279 SG4 Geografisk område, kodet F DO C 3 DO= indenlandsk adv. B BUS 4383 SG 4 Bankfunktion, kodet F IBB M 3 Indenlandsk overførsel B MOA 5025 SG 4 Beløbstype, kvalifikator F 60 M 3 Bogført beløb B MOA 5004 SG 4 Beløb V C 18 B MOA 6345 SG 4 Valuta, kodet V (DKK) C 3 DKK B RFF 1153 SG 5 Reference, kvalifikator F ACK M 3 ACK= PI referencenr. B RFF 1154 SG 5 Referencenummer V C 35 Kontonr. + datotid B FII 3035 SG 6 Deltagerkvalifikator F BF M 3 B FII 3194 SG 6 Kontonummer V Bankkonto C cifre kontonr. på modtagers konto B FII 6345 SG 6 Valuta V (DKK) C 3 DKK B FII 3433 SG 6 Navn på pengeinstitut, kodet V NDEADKKK C 11 Nordea DK SWIFT adr. B FII 1131 SG 6 Kvalifikator F 25 C 3 25= BIC intl. Bankident B FII 3055 SG 6 Org. ansvar for kodeliste F 17 C 3 17= SWIFT B FII 3434 SG 6 Afd. nr., kodet (2224) C 17 Modtagers reg. nr. B FII 1131 SG 6 Kvalifikator F 80 C 3 80= DK pengeinst. reg. nr. B FII 3432 SG 6 Navn på pengeinstitut V Nordea C 70 B FII 3436 SG 6 Placering af afd./filial V C 70 B FII 3207 SG 6 Land kodet V DK C 3 C SEQ 1050 SG 10 Statusindikator V (1) M 6 Fortløbende posteringsnr. C DTM 2005 SG 10 Kvalifikator F 193 M 3 C DTM 2380 SG 10 Indbetalingsdato V ( ) C 35 Indbetalingsdato C DTM 2379 SG 10 Format kvalifikator F 102 C 3 C DTM 2005 SG 10 Kvalifikator F 202 M 3 C DTM 2380 SG 10 Bogføringsdato V ( ) C 35 Bogføringsdato C DTM 2379 SG 10 Format kvalifikator F 102 C 3 C FII 3035 SG 10 Deltager kvalifikator F OR M 3 Ordregivers pengeinstitut C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F 3 C 3 3= primær reference C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V C 35 Ref. primær dok. C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F AFS C 3 AFS= bankens arkiv reference C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V C 35 C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F CR C 3 CR= adviseringstekst C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V (Overførsel fra) C 35 Tekst C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F ASB C 3 ASB= bankens ref./posteringstekst C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V C 35 Bankreference C RFF 1153 SG 11 Reference, kvalifikator F CR C 3 8

9 ABC Segm. Feltnr. Segm. Forslag til indhold Beskrivelse F/V gruppe C/M N AN Bemærkninger C RFF 1154 SG 11 Reference V (RF Kreditor C 25 RF Kreditor reference reference) C RFF 1153 SG 11 Reference, kvalifikator F PQ C 3 Ordregivers ref. C RFF 1154 SG 11 Reference V (EndToEnd ID) C 35 EndToEnd ID C MOA 5025 SG 13 Type F 60 eller 70 M 3 60 bogført beløb 70 tilbageført C MOA 5004 SG 13 Beløb F C 18 C MOA 6345 SG 13 Valuta F (DKK) C 3 C CUX 6347 SG 13 Valuta-detaljer, kvalifikator F M 3 C CUX 6345 SG 13 Valuta, kode F C 3 C CUX 6347 SG 13 Valuta-detaljer, kvalifikator F M 3 C CUX 6345 SG 13 Valuta, kode F C 3 C CUX 5402 SG 13 Valutakurs V C 12 C RFF 1153 SG 13 Reference, kvalifikator F M 3 C RFF 1154 SG 13 Referencenummer V C 35 C NAD 3035 SG 14 Deltagerkvalifikator F PL M 3 PL= betalingsafsender C NAD 3039 SG 14 Reference nr. V ( ) M 35 Kreditor ID af debitor C NAD 1131 SG 14 Reference kvalifikator V (KUN) C 3 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V Navn M 35 Navn og adresse ustruktureret C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V Adresse C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 Bynavn C NAD 3251 SG 14 Navn og adresselinie V C 9 Postnummer C NAD 3207 SG 14 Navn og adresselinie V C 3 Landekode C PRC 7187 SG 20 Procestypeindentifikation F 11 M 3 Tekst i ustruktureret form C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie 1-10 C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie 41 9

10 Eksempel UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : UNITEL EDIFACT 1.0' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM+455+NORDEA ' DTM+137: :203' LIN+1' DTM+209: :102' BUS++DO++IBB' MOA+60:2300:DKK' RFF+ACK: ' FII+BF :::DKK+NDEADKKKXXX:25:17:2224:80::Nordea+DK' SEQ++1' DTM+193: :102' FII+OR' RFF+AFS: ' RFF+CR:kunde ' RFF+ASB: ' MOA+60:2300:DKK' NAD+PL++B S CHRISTIANSEN:(REG.NR CB IS):STRANDGADE 3:0900 KØBENHAVN C' PRC+11' FTX+PMD+++faktura ' LIN+2' DTM+209: :102' BUS++DO++IBB' MOA+60:1261,5:DKK' RFF+ACK: ' FII+BF :::DKK+UNIBDKKK:25:17:2224:80::Nordea+DK' SEQ++1' DTM+193: :102' FII+OR' RFF+AFS: ' RFF+CR:OVERFØRSEL FRA KUNDE X' RFF+ASB: ' MOA+60:1261,5:DKK' NAD+PL++B S CHRISTIANSEN:(REG.NR CB IS):STRANDGADE 3:0900 KØBENHAVN C' PRC+11' FTX+PMD+++Kunde ' LIN+3' (eksempel på lang advisering) DTM+209: :102' BUS++DO++IBB' MOA+60:289459,49:DKK' RFF+ACK: ' FII+BF :::DKK+NDEADKKK:25:17:2100:80::Nordea+DK' SEQ++1' DTM+202: :102' DTM+193: :102' FII+OR' RFF+AFS: RFF+CR:Christiansen Controls and Partners' RFF+ASB: ' MOA+60:289459,49:DKK' NAD+PL++TESTFIRMA::HOVEDVEJ 98:2860 SØBORG' PRC+11' 10

11 FTX+PMD+++Bet. fakt ,52 DKK Bet. fakt ,35 DKK :Bet. fakt ,13 DKK Bet. fakt ,33 DKK :Bet. fakt ,83 DKK Bet. fakt ,59 DKK :Bet. fakt ,86 DKK Bet. fakt ,41 DKK :Bet. fakt ,44 DKK Bet. fakt ,01 DKK ' FTX+PMD+++Bet. fakt ,04 DKK Bet. fakt ,56 DKK :Bet. fakt ,85 DKK Bet. fakt ,00 DKK :Bet. fakt ,56 DKK Bet. fakt ,13 DKK :Bet. fakt ,13 DKK Bet. fakt ,13 DKK :Bet. fakt ,00 DKK Bet. fakt ,54 DKK ' FTX+PMD+++Bet. fakt ,54 DKK Bet. fakt ,21 DKK :Bet. fakt ,25 DKK Bet. fakt ,26 DKK :Bet.fakt ,00 DKK Bet. fakt ,00 DKK :Bet. fakt ,21 DKK Bet. fakt ,23 DKK :Bet. fakt ,00 DKK Bet. fakt ,83 DKK ' FTX+PMD+++Bet. fakt ,64 DKK Bet. fakt ,26 DKK :Bet. fakt ,23 DKK Bet. fakt ,66 DKK :Bet. fakt ,10 DKK Bet.fakt ,13 DKK :Bet. fakt ,84 DKK Bet. fakt ,85 DKK :Bet. fakt ,53 DKK Bet. fakt ,20 DKK ' FTX+PMD+++Bet. fakt ,98 DKK ' CNT+SEQ:3' UNT+63+1' UNZ+1+164' 11

12 Fælles Indbetalingskort, kortart 71, 73 og 75 (FIK-advis) ABC Segm. Feltnr. Segm. Forslag til indhold Beskrivelse F/V gruppe C/M N AN Bemærkninger B LIN 1082 SG 4 Linienummer V (1) M 6 Fortløbende nr. B MOA 5025 SG 4 Beløbstype, kvalifikator F 60 M 3 Bogført beløb B MOA 5004 SG 4 Beløb V C 18 B MOA 6345 SG 4 Valuta, kodet F (DKK) M 3 DKK B RFF 1153 SG 5 Reference, kvalifikator F ACK M 3 B RFF 1154 SG 5 Referencenummer V C 35 Tæller sumpostref. B RFF 1153 SG 5 Reference, kvalifikator F KRE M 3 B RFF 1154 SG 5 Referencenummer V C 35 Kundens kreditor nummer B FII 3035 SG 6 Deltager-kvalifikator F BF M 3 B FII 3194 SG 6 Kontonummer V ( ) C cifret bankkontonr. med fire foranstillede 0 på modtagers konto B FCA 4471 SG 7 Pengeinstitutgebyr F 13 M 3 B FCA 3434 SG 7 Afdelingsnummer F (1234) M 17 Gebyrkontoreg. nr. B FCA 1131 SG 7 Kvalifikator F 80 C 3 B FCA 3055 SG 7 Ansvarlig org. F 130 C 3 B FCA 3194 SG 7 Kontonummer F ( ) C 35 Gebyrkonto B MOA 5025 SG 7 Type F 23 M 3 B MOA 5004 SG 7 Beløb F (DKK) C 18 DKK C SEQ 1050 SG 10 Statusindikator V (1) M 6 Fortløbende posteringsnr. C DTM 2005 SG 10 Kvalifikator F 193 M 3 C DTM 2380 SG 10 Indbetalingsdato V ( ) C 35 Indbetalingsdato C DTM 2379 SG 10 Formatkvalifikator F 102 C 3 C DTM 2005 SG 10 Kvalifikator F 202 M 3 C DTM 2380 SG 10 Bogføringsdato V ( ) C 35 Bogføringsdato C DTM 2379 SG 10 Formatkvalifikator F 102 C 3 C FII 3035 SG 10 Deltager-kvalifikator F BF M 3 Kreditors pengeinstitut C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F KAK M 3 C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V (71) C 35 Kortartkode 71 / 75 C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F BID M 3 C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V ( ) C 35 Betalings-ID C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F AFS M 3 C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V C 35 Arkivnummer C MOA 5025 SG 13 Type F 60 eller 70 M 3 60 bogført beløb 70 tilbageført C MOA 5004 SG 13 Beløb F C 18 C NAD 3035 SG 14 Deltagerkvalifikator F PL M 3 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie F Navn M 35 Hentes fra kortart 73 ustruktureret tekst C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V Adresse C 35 Hentes fra kortart 73 ustruktureret tekst C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn og adresselinie V C 35 C FCA 4471 SG 17 Deltager kvalifikator F 13 M 3 C ALC 5463 SG 17 Gebyr kvalifikator F A M 3 Gebyr fratrækkes beløb 12

13 ABC Segm. Feltnr. Segm. Forslag til indhold Beskrivelse F/V gruppe C MOA 5025 SG 18 Type F REJ eller MOD C/M N M AN Bemærkninger 3 Værdier AA= ikke OCR-læsbart => REJ; BB= modulusfejl => MOD; AB= ikke OCRlæsbart og modulusfejl => MOD; CC= fejlfri => segmentgruppe 18 benyttes ikke C MOA 5004 SG 18 Beløb F C 18 Gebyrbeløb C PRC 7187 SG 20 Procestypeindentifikation F 11 M 3 Tekst i ustruktureret form C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie 1-10 C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst C 70 Advislinie 41 Eksempel kortart 71 UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : ' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM+X1+FI-KORT ' DTM+137: :203' LIN+1' MOA+60:1666,65' RFF+ACK:00020' RFF+KRE: ' FII+BF ' SEQ++1' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:71' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:111,11' SEQ++2' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:71' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:222,22' SEQ++3' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:71' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:333,33' SEQ++4' 13

14 DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:71' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:444,44' SEQ++5' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:71' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:555,55' (Bogført beløb, efter gebyr er fratrukket) FCA+13' ALC+A' (Gebyr) MOA+REJ:4' CNT+LIN:1' CNT+SEQ:5' UNT+49+1' UNZ+1+87' Eksempel kortart 73 UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : ' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM+X1+FI-KORT 00431' DTM+137: :203' LIN+1' MOA+60:4600,73' RFF+ACK:00451' RFF+KRE: ' FII+BF ' SEQ++1' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:73' RFF+AFS: ' MOA+60:4600,73' NAD+PL++B S CHRISTIANSEN:(REG.NR CB IS):STRANDGADE 3:0900 KØBENHAVN C' PRC+11' FTX+PMD+++Dette er en meddelelse på et FIK kortart 73. : linie 3 linie 4 : linie 5 linie 6 : linie 7 linie 8 : linie 9 linie 10 ' FTX+PMD+++linie 11 linie 12 : linie 13 linie 14 : linie 15 linie 16 : linie 17 linie 18 : linie 19 linie 20 ' FTX+PMD+++linie 21 linie 22 : linie 23 linie 24 : linie 25 linie 26 : linie 27 linie 28 : linie 29 linie 30 ' FTX+PMD+++linie 31 linie 32 : 14

15 linie 33 linie 34 : linie 35 linie 36 : linie 37 linie 38 : linie 39 linie 40 ' FTX+PMD+++linie 41' CNT+LIN:1' CNT+SEQ:1' UNT+25+1' UNZ+1+731' Eksempel kortart 75 UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : ' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM+X1+FI-KORT 00090' DTM+137: :203' LIN+1' MOA+60:4600,75' RFF+ACK:00090' RFF+KRE: ' FII+BF ' SEQ++1' DTM+193: :102' FII+BF' RFF+KAK:75' RFF+BID: ' RFF+AFS: ' MOA+60:4600,75' PRC+11' FTX+PMD+++Dette er en meddelelse på et FIK kortart 75. : linie 3 linie 4 : linie 5 linie 6 : linie 7 linie 8 : linie 9 linie 10 ' FTX+PMD+++linie 11 linie 12 : linie 13 linie 14 : linie 15 linie 16 : linie 17 linie 18 : linie 19 linie 20 ' FTX+PMD+++linie 21 linie 22 : linie 23 linie 24 : linie 25 linie 26 : linie 27 linie 28 : linie 29 linie 30 ' FTX+PMD+++linie 31 linie 32 : linie 33 linie 34 : linie 35 linie 36 : linie 37 linie 38 : linie 39 linie 40 ' FTX+PMD+++linie 41' CNT+LIN:1' CNT+SEQ:1' UNT+25+1' UNZ+1+751' 15

16 Bankoverførselsadvis (udenlandske bankoverførsler) ABC Segm. Feltnr. Segm. gruppe Beskrivelse F/V Forslag til indhold C/M N AN Bemærkninger B LIN 1082 SG 4 Linienummer V (1) C 6 Fortløbende nr. B LIN 1229 SG 4 Handlings-forespørgsel F C 3 Benyttes ikke beskrivelse B DTM 2005 SG 4 Kvalifikator F 209 M 3 B DTM 2380 SG 4 Valørdato V ( ) C 35 Valørdato B DTM 2379 SG 4 Formatkvalifikator F 102 C 3 B DTM 2005 SG 4 Kvalifikator F 202 M 3 B DTM 2380 SG 4 Bogføringsdato V ( ) C 35 Bogføringsdato B DTM 2379 SG 4 Formatkvalifikator F 102 C 3 B BUS 3279 SG 4 Geografisk område, kodet F IN C 3 IN= udenlandsk advisering B BUS 4383 SG 4 Bankfunktion, kodet F UBB M 3 Udenlandsk overførsel B MOA 5025 SG 4 Beløbstype, kvalifikator F 60 M 3 Bogført beløb B MOA 5004 SG 4 Bogført beløb V M 18 B MOA 6345 SG 4 Valuta, kodet V (DKK) C 3 B RFF 1153 SG 5 Reference, kvalifikator F ACK M 3 ACK= bankens ref. nr. til indbetalingen B RFF 1154 SG 5 Bankens referencenr. V C 35 Betalingsref. fra Nordea (Ipay) B FII 3035 SG 6 Deltagerkvalifikator F BF M 3 B FII 3194 SG 6 Kontonummer V ( ) C cifret kontonr. B FII 6345 SG 6 Valuta, kodet V (DKK) C 3 B FII 3433 SG 6 Navn på pengeinstitut, kodet F NDEADKKK C 11 Nordea DK SWIFT adr. B FII 1131 SG 6 Kvalifikator F 25 C 3 25= BIC intl. bankident B FII 3055 SG 6 Org. ansvar for kodeliste F 17 C 3 17= SWIFT B FCA 4471 SG 7 Opkrævningsmåde F 7 M 3 Omkostningsfordeling: 7=Gebyr specificeret på C-niveau B MOA 5025 SG 7 Beløbstype, kvalifikator F 488 M 3 Totale omkostninger, ikke inkluderet i bogført beløb. B MOA 5004 SG 7 Gebyr V (30) C 18 Gebyrbeløb B MOA 6345 SG 7 Valuta F (DKK) C 3 Valutakode C SEQ 1050 SG 10 Statusindikator V 1 C 6 Vil altid antage værdien 1 C FII 3035 SG 10 Deltager kvalifikator F I1 C 3 Korrespondentbank, hvis den ikke er dansk C FII 3432 SG 10 Navn på pengeinstitut V C 70 Dette samt det næste felt opfattes som 4 linier C FII 3436 SG 10 Placering af afd./filial V C 70 C FII 3035 SG 10 Deltager kvalifikator F OR M 3 Ordreafgivers pengeinstitut C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F "AFS" C 3 AFS= Unitel reference (forefindes kun hvis indbetalingen sker på baggrund af en udbetaling, som kunden selv har anlagt i Unitel. C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V C 35 Unitel reference 16

17 ABC Segm. Feltnr. Segm. Forslag til indhold Beskrivelse F/V gruppe C/M N AN Bemærkninger C RFF 1153 SG 11 Reference kvalifikator F "CR3" C 3 CR3=Debitors reference til betalingen (kun ved SEPAbetalinger) C RFF 1154 SG 11 Reference nr. V ( ) C 35 Debitors reference til betalingen. C MOA 5025 SG 13 Type, kvalifikator F 98 M 3 Oprindeligt beløb C MOA 5004 SG 13 Beløb V C 18 C MOA 6345 SG 13 Valuta F C 3 C MOA 5025 SG 13 Type, kvalifikator F 143 M 3 Oprindeligt overført beløb C MOA 5004 SG 13 Beløb V C 18 C MOA 6345 SG 13 Valuta F C 3 C MOA 5025 SG 13 Type, kvalifikator F 60 M 3 Bogført beløb C MOA 5004 SG 13 Beløb V C 18 C MOA 6345 SG 13 Valuta F C 3 C MOA 5025 SG 13 Type, kvalifikator F 36 C 3 Omvekslet beløb C MOA 5004 SG 13 Beløb F C 18 C MOA 6345 SG 13 Valuta F C 3 C CUX 6347 SG 13 Kode F 2 M 3 For afsender valuta C CUX 6345 SG 13 Valutakode F C 3 Afsendervaluta C CUX 6347 SG 13 Kode F 3 M 3 For modtagervaluta C CUX 6345 SG 13 Valutakode F C 3 Modtagervaluta C CUX 5402 SG 13 Valutakurs F C 12 Vekselkurs C NAD 3035 SG 14 Deltagerkvalifikator F PL M 3 Betalingsafsender C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V Navn C 35 Navn og adresse ustruktureret C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V Adresse C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V C 35 C NAD 3035 SG 14 Deltagerkvalifikator F BE M 3 Kreditor C NAD 3039 SG 14 Deltageridentifikation V M 35 Modtagerkonto oplyst af betalingsafsender C NAD 1131 SG 14 Kodelistekvalifikator F ZZZ M 3 C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V Navn C 35 Navn og adresse ustruktureret C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V Adresse C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V C 35 C NAD 3124 SG 14 Navn/adresselinie V C 35 C FCA 4471 SG 17 Opkrævningsmåde, Kodet F (13) (14) (15) M 3 Omkostningsfordeling: 13=Modtager betaler 14=Deles 15=Afsender betaler C ALC 5463 SG 18 Gebyr kvalifikator F C M 3 Gebyr C ALC 5189 SG 18 Gebyrbeskrivelse, kodet C MOA 5025 SG 18 Beløbstype, kvalifikator V (1) / (30) / (33) C 3 Nordeas omk. = 1 Eksterne omk. = 30 Tele adviserings omk. = 33 F 23 M 3 Gebyr C MOA 5004 SG 18 Gebyr V (30) C 18 Gebyr beløb C MOA 6345 SG 18 Valuta, kodet F (DKK) C 3 Valutakode C PRC 7187 SG 20 Procestypeindentifikation F 11 M 3 Tekst i ustruktureret form C FTX 4440 SG 20 Fri tekst V C 70 Advislinie 1-10 C FTX 4440 SG 20 Fri tekst V C 70 Advislinie

18 Segm. Forslag til indhold ABC Segm. Feltnr. Beskrivelse F/V C/M N AN Bemærkninger gruppe C FTX 4440 SG 20 Fri tekst V C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst V C 70 Advislinie C FTX 4440 SG 20 Fri tekst V C 70 Advislinie 41 *) feltet er ikke med i Finansrådets vejledning. Eksempel 1 - med veksling fra EUR til DKK UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : UNITEL EDIFACT 1.0' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM ' DTM+137: :102' LIN+1' DTM+209: :102' DTM+202: :102' BUS++IN++UBB' MOA+60:702,34:DKK' RFF+ACK: ' FII+BF :::DKK+NDEADKKKXXX:25:17' FCA+7' (7=Omkostninger specificeret på C-niveau) MOA+488:30:DKK' (488=Totale omkostninger Bogført i særskilt postering) SEQ++1' FII+I1++::::::BANCA COMMERCIALE ITALIANA SEDE DI MILANO :CASELLA POSTALE I MILANO ' FII+OR' MOA+60:702,34:DKK' (Bogført beløb) MOA+143:94,5:EUR' (Overført beløb) MOA+36:702,34:DKK' (Vekslet beløb) CUX+2:EUR+3:DKK+743,22' (Vekselkurs) NAD+PL++/DK :KONTORASSISTENT FR CHRISTIANSEN &:CHR. ANDER- SEN:STRANDGADE 3, CHR.HAVN 0900 KØBENHAVN C' FCA+14' ALC+C+:1' MOA+23:30:DKK' PRC+11' FTX+PMD+++betaling af fakturaer 1, 2, 3, 4 UNT+24+1' UNZ ' (Bankgebyr modtagerbank) ' 18

19 Eksempel 2 uden veksling i EUR UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : UNITEL EDIFACT 1.0' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM ' DTM+137: :102' LIN+1' DTM+209: :102' DTM+202: :102' BUS++IN++UBB' MOA+60:95,51:EUR' RFF+ACK: ' FII+BF :::EUR+NDEADKKKXXX:25:17' SEQ++1' FII+I1++::::::BANCA COMMERCIALE ITALIANA SEDE DI MILANO :CASELLA POSTALE I MILANO ' FII+OR' MOA+60:95,51EUR' (Bogført beløb) MOA+143:95,51:EUR' (Overført beløb) NAD+PL++/DK :KONTORASSISTENT FR CHRISTIANSEN &:CHR. ANDER- SEN:STRANDGADE 3, CHR.HAVN 0900 KØBENHAVN C' FCA+14' PRC+11' FTX+PMD+++betaling af fakturaer 1, 2, 3, 4 UNT+27+1' UNZ ' Eksempel 3 - med veksling i USD til DKK, modtager betaler alle omkostninger UNA:+,? ' UNB+UNOC: :ZZ :ZZ : UNITEL EDIFACT 1.0' UNH+1+CREMUL:D:96A:UN' BGM ' DTM+137: :102' LIN+3' DTM+209: :102' DTM+202: :102' BUS++IN++UBB' MOA+60:1064,37:DKK' RFF+ACK: ' FII+BF :::DKK+NDEADKKKXXX:25:17' FCA+7' (7=Omkostninger specificeret på C-niveau) MOA+488:80:DKK' (488=Totale omkostninger Bogført i særskilt postering) SEQ++1' FII+I1++::::::THE CHASE MANHATTAN BANK P.O. BOX 398 :1, CHASE MANHATTAN PLAZA NEW YORK, N.Y U.S.A. ' FII+OR' MOA+60:1064,37:DKK' (Bogført beløb) MOA+143:200,25:USD' (Overført beløb) MOA+98:202,25:USD' (Originalt beløb) MOA+36:1064,37:DKK' (Vekslet beløb) CUX+2:USD+3:DKK+531,52' NAD+PL++Betalingsafsenders navn og adresse' FCA+13' ALC+C+:1' MOA+23:30:DKK' ALC+C+:30' MOA+23:2:USD' ALC+C+:33' (Telegebyr) MOA+23:50:DKK' PRC+11' FTX+PMD+++betaling af fakturaer 1, 2, 3, 4 UNT+31+1' UNZ ' (Bankgebyr modtagerbank) (Bankgebyr afsenderbank) ' ' 19