Du kender os for pension. Sagen er, at vi også kan hjælpe dig med din private opsparing. Ulrik Roux Wolke Senior Porteføljemanager PFA

Transkript

1 Du kender os for pension. Sagen er, at vi også kan hjælpe dig med din private opsparing Ulrik Roux Wolke Senior Porteføljemanager PFA

2 Du investerer sammen med PFA I PFA Invest trækker du på den samme investeringsmotor, som forvalter over 500 mia. kr. i Danmarks største pensionsselskab. Det giver dig ikke bare stordriftsfordele og lave omkostninger. Det giver dig frem for alt adgang til de samme investeringseksperter, som år efter år har leveret nogle af pensionsbranchens højeste afkast *. I PFA Invest kan vi for eksempel tilbyde dig en investeringsafdeling, som over de seneste fire år har leveret et afkast på 47,46 % (1. maj 2013 til 1. maj 2017). Afdelingen hedder Balance B, og forholdet mellem risiko og afkast er netop grunden til, at analyseinstituttet Morningstar har givet den topkarakter **. * I perioden iflg. Fakta om Pension. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast. ** Investeringsafdelingen PFA Balance B har siden 1. november 2015 haft 5 Morningstar-stjerner. Morningstar tildeler stjerner ud fra historisk performance. Læs mere på morningstar.dk. Historiske afkast er ingen garanti for fremtidige afkast.

3 Et afkast på 47,46 % over de seneste fire år *. Det kan vi vist godt være bekendt. Glenn Martin Vestergaard Senior Porteføljemanager PFA * 1. maj 2013 til 1. maj Historisk afkast er ingen garati for fremtidig afkast.

4 Lad mig forklare dig, hvorfor vi har en målsætning om 20% lavere omkostninger end markedet. Akosua Aalykke Smidth Porteføljemanager PFA

5 Attraktive stordriftsfordele Midlerne der investeres i PFA Invest forvaltes af det samme team af eksperter, der forvalter midlerne i PFA Pension. Det betyder bl.a., at vi får tilbud fra de største og mest attraktive samarbejdspartnere på markedet, og at vi kan udnytte forskellige stordriftsfordele. Det kommer dig til gode i form af fordelagtige investeringsaftaler og lave omkostninger.

6 FIND DEN RIGTIGE BALANCE MELLEM RISIKO OG MULIGHED FOR AFKAST Du kan vælge mellem forskellige investeringsafdelinger, der varierer i andelen af aktier og obligationer. Det betyder selvfølgelig noget for dit afkast og den risiko, du løber. Derfor anbefaler vi, at du sammen med din rådgiver ser på, hvad der er den bedste løsning for dig. Aktieandel Obligationsandel Meget lav risiko Lav risiko Mellem risiko Mellem/Høj risiko Høj risiko Balance AA Balance A Balance B Balance C Globale Aktier 90% 10% 75% 25% 45% 55% 25% 75% 100% * * * Aktieandel: 0% - 15% Aktieandel: 10% - 30% Aktieandel: 45% - 70% Aktieandel: 65% - 90% Aktieandel: 100% Obligationsandel: 85% - 100% Obligationsandel: 70% - 90% Obligationsandel: 30% - 55% Obligationsandel: 10% - 35% * Morningstar tildeler stjerner ud fra seneste 3 års performance. Det højeste antal stjerner er fem. Afdelinger med mindre end 3 års historik modtager ikke stjerner. Ovennævnte stjerner er pr. 1. marts Historisk afkast er ikke garanti for fremtidigt afkast.

7 VÆLG EN INVESTERINGSLØSNING, DER PASSER TIL DIG I PFA Invest kan du skyde dine penge i forskellige afdelinger, der alle er børsnoterede på Nasdaq Copenhagen. Her investeres der i enten aktier, obligationer eller en blanding af begge dele. Uanset hvad du ønsker at investere i, skal du tænke langsigtet opsparing. PFA anbefaler en investeringshorisont på minimum 3 år. Her får du et overblik over de forskellige afdelinger, og hvordan de er sammensat. Danske aktier Formuen investeres i danske aktier i en veldiversificeret portefølje på aktier. Op til 10 % af investeringerne kan foretages i unoterede aktier. Europa Value Aktier Primært europæiske aktier, men op til 20 % af midlerne kan investeres i ikke-europæiske aktier. Der tilstræbes en portefølje på aktier i selskaber, der er billigere end markedet målt på en række nøgletal som fx indtjening. Højt Udbytte Aktier Primært europæiske aktier med fokus på at udlodde højt udbytte. Der tilstræbes en veldiversificeret portefølje på aktier. Op til 10 % af investeringerne kan foretages i unoterede aktier. USA Stabile Aktier Fokus på aktier i værdiskabende amerikanske kvalitetsselskaber, der forventes at have en mere stabil kursudvikling end det generelle marked. Der tilstræbes en portefølje på aktier, hvoraf 20 % kan være investeret uden for USA. Kreditobligationer Primært kredit- og erhvervsobligationer i europæiske og nordamerikanske virksomheder. Derudover obligationer udstedt af virksomheder i Emerging Markets. Det tilstræbes at have en portefølje på min. 150 obligationer. Afdelingen afdækker valutakursrisiko til DKK eller Euro. Mellemlange obligationer Minimum 80 % af formuen er investeret i mellemlange danske stats- og realkreditobligationer. Derudover kan der investeres i obligationer garanteret af den danske stat. Op til 10 % af investeringerne kan foretages i unoterede, danske obligationer. Udenlandske obligationer Mindst 80 % af formuen er investeret i udenlandske obligationer, bl.a. statsobligationer og realkredit lignende obligationer. Der er fokus på allokering af statsobligationer i de tre store vestlige valutaer samt inden for Eurozonen. Afdelingen afdækker valutakursrisiko til DKK eller Euro. Balance Akkumulerende Investerer i obligationer og aktier, herunder stats- og realkreditobligationer samt kredit- og erhvervsobligationer. Afdelingen vil som udgangspunkt have 40 % investeret i aktier. Den udbetaler ikke udbytte. Det er en fordel for pensionsmidler og et krav under virksomhedsskatteordningen.

8 SÅDAN KAN DU INVESTERE I PFA INVEST Du kan investere i PFA Invest gennem alle danske banker og gennem din netbank. Du kan også købe PFA Invest gennem PFA Bank, og få adgang til rådgivning og yderligere fordele. Du behøver ikke at have din pensionsopsparing i PFA Pension for at blive kunde i PFA Bank, for vi er en bank for alle, der vil have professionel rådgivning til den langsigtede opsparing. I PFA Bank får alle kunder gode vilkår: Køb og salg af PFA Invest: Der er ingen handelskurtage eller værdipapirgebyrer, når der handles PFA Invest i PFA Bank. PFA Invest handles uden tegningsprovision *. Kort: PFA Eurocard uden kortgebyr Ved kr. i PFA Invest Højrentekonto: 1% i rente Ved kr. i PFA Invest Opsigelsesvarsel: Løbende måned +1 måned Service uden beregning: Depot, konto, netbank, mobilbank samt etablering af investeringsaftalen. Ønsker du at høre mere om dine muligheder, så ring til PFA Bank på telefon Mødet er helt uforpligtende, og kan være mange penge værd. I PFA Bank får du nemlig en enkel og værdifuld løsning til din samlede formue. * Der vil dog være omkostninger, som afholdes af investeringsforeningen samt ved at ind- og udtræde af investeringsforeningerne. Disse fremgår af ÅOP for den enkelte investeringsforening.

9 HVORDAN VIL DU INVESTERE DIN LANGSIGTEDE OPSPARING?

10 BN6354 (05.17) HØR MERE OM DINE MULIGHEDER I PFA Invest bruger vi samme hold af eksperter som også forvalter investeringer i Danmarks største pensionsselskab. Din formue Formueforvaltning PFA Invest PFA Invest Sundkrogsgade København Ø Tlf.: