Ledelseskodeks i Lollands Bank
Anbefaling 1. Finansrådet anbefaler, at medlemsvirksomhederne forholder sig til samtlige anbefalinger fra Komitéen for god Selskabsledelse. 2. Finansrådet anbefaler medlemsvirksomhederne at udarbejde et adfærdskodeks (code of conduct) med beskrivelse af virksomhedens værdigrundlag og ønskede adfærd for virksomhedens drift og ledelse. Bankens forklaring Alle spørgsmål er besvaret og den samlede besvarelse kan ses på www.lollandsbank.dk, under Investor Realations Banken ønsker at være den førende, selvstændige, børsnoterede lokale bank i markedsområdet og med handlekraft, ordentlighed og solid økonomi skabe værdi og tryghed for bankens aktionærer, kunder, medarbejdere og lokalsamfundet. Banken bygger således på følgende grundlæggende værdier: 3. Finansrådet anbefaler, at medlemsvirksomhederne anvender en velskrevet og struktureret proces ved rekruttering af kandidater til bestyrelsen og eventuelt inddrager ekstern kompetence Vi er en lokal selvstændig bank til gaven for bankens aktionærer, markedsområdet og medarbejderne. Vi driver banken ud fra en tilgang om, at den skal være simpel, herunder at vi tilbyder simple forretninger, hvor bankens ledelse, medarbejdere og kunder forstår produkterne. Vi er professionelle, hvor beslutningerne træffes på et godt bankfagligt og menneskeligt grundlag. Vi er ordholdende, hvor vi overholder indgåede aftaler både i indhold og til den aftalte tid. Vi er ærlige, hvor vi har en høj grad af etik og moral, hvilket også forventes af vore kunder og samarbejdspartnere. Vi driver en forretning, hvor overskud både på kort og lang sigt er grundlaget for bankens fortsatte selvstændige eksistens. Bestyrelsens årlige selvevaluering indgår i rekrutteringsforløbet, som i øvrigt sker fra det nedsatte normeringsudvalg, der forbereder arbejdet med sikre, at bestyrelsen har den påkrævede viden og erfaring, og fremsætter efter behov anbefalinger til ændring i den samlede bestyrelse.
4. Finansrådet anbefaler, at medlemsvirksomheder, hvis vedtægter rummer bestemmelser om, at bestyrelsesmedlemmer alene kan vælges indenfor en begrænset personkreds, redegør for baggrunden for disse begrænsninger. 5. Finansrådet anbefaler, at bestyrelsesmedlemmer snarest muligt og senest 6 måneder efter tiltrædelse påbegynder et uddannelsesforløb i bankdrift, medmindre bestyrelsesmedlemmet allerede besidder opdaterede og særlige bankkompetencer. Forløbet skal afspejle virksomhedens størrelse, forretningsmodel og kompleksitet. 6. Finansrådet anbefaler, at bestyrelsesmedlemmerne løbende modtager kompetenceudvikling, der er relevant for bestyrelseserhvervet 7. Finansrådet anbefaler, at hvert enkelt bestyrelsesmedlem årligt foretager en evaluering af sit arbejder i bestyrelsen. Bestyrelsesmedlemmet skal som led i evalueringen udfylde et evalueringsskema, der berører både ledelsesmæssige og banktekniske emner. Normeringsudvalgets kommissorium samt navnene på udvalgets medlemmer m.m. kan ses på www.lollandsbank.dk, under banken, udvalg. Bankens vedtægter siger, at bestyrelsens medlemmer vælges af repræsentantskabet. Bankens normeringsudvalg lægger afgørende vægt på, at sikre et kompetent rekrutteringsgrundlag til bestyrelsen, således at såvel kollektive som individueller kompetencekrav til bestyrelsen opfyldes. Med denne procedure sikres et godt kendskab til den pågældende bestyrelseskandidat og dennes faglige og personlige forudsætninger for at påtage sig hvervet som bestyrelsesmedlem. Banken har allerede indrettet sine uddannelsesaktiviteter for nye bestyrelsesmedlemmer i overensstemmelse med den kommende lovgivning. Senest nyvalgt bestyrelsesmedlem Irene Jensen har således i årene 2012/2013 gennemgået Finanssektorens Uddannelsesprogram for bestyrelsesmedlemmer. Bestyrelsen arbejder jævnligt med bankens strategier og politikker for derved at sikre en løbende kompetenceudvikling af bestyrelsens medlemmer. Endvidere har samtlige bestyrelsesmedlemmer deltaget i Finanssektorens Uddannelsenscenters bestyrelsesseminar den 10. og 11. november 2014, hvor bl.a. lovkrav til ledelsen, grænsefladen mellem ledelsen og Finanstilsynets kompetencer, og hvordan de rette kompetencer i repræsentantskabet sikres var blandt emnerne. Bestyrelsen gennemgår årligt en selvevaluering, der omfatter både banktekniske og ledelsesmæssige emner.
8.Finansrådet anbefaler, at relevante fagspecialister inddrages i samarbejdet med bestyrelsen, herunder deltager i bestyrelsesmøderne i forbindelse med drøftelse af særligt komplekse sager. 9. Finansrådet anbefaler, at samarbejdet mellem direktionen og bestyrelsen drøftes på bestyrelsesmødet mindst 1 gang årligt. Direktionen er ikke til stede under disse drøftelser 10. Finansrådet anbefaler, at der på medlemsvirksomhedens hjemmeside eller på tilsvarende vis skal offentliggøres en oversigt over bestyrelsesmedlemmernes deltagelse i bestyrelses- og udvalgsmøder. Senest har bestyrelsens selvevaluering i sommeren 2014 på anmodning været tilsendt Finanstilsynet, der ikke havde bemærkninger hertil. Deltagelse af relevante medarbejdere på bestyrelsesmøderne vurderes konkret i forhold til emnerne for bestyrelsens drøftelse. I 2014 har således såvel bankens kreditchef, regnskabschef, organisationschef og filialdirektør deltaget i et eller flere bestyrelsesmøder. Samarbejdet mellem bestyrelse og direktion vurderes mindst én gang årligt. Derudover vurderes samarbejdet løbende på baggrund af hyppige møder og et tæt samarbejde med direktionen. Der afholdes typisk bestyrelsesmøder hver 3. uge, herudover holdes der møder i de nedsatte ledelsesudvalg, samt et årligt budget- / strategimøde. Bestyrelsen lægger stor vægt på høj mødedeltagelse. Bestyrelsen har i 2014 været afholdt 17 bestyrelsesmøder jf. nedennævnte: Dato Deltagelse Fravær 08.01.2014 Alle 30.01.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen 05.02.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen 19.02.2014 Alle 26.02.2014 Alle 26.03.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen Jakob Miklkelsen 09.04.2014 Alle 07.05.2014 Alle 28.05.2014 Alle
25.06.2014 Ellers øvrige Søren Bursche 06.08.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen Jakob Mikkelsen 27.08.2014 Alle 24.09.2014 Alle 22.10.2014 Alle 02.12.2014 Alle 03.12.2014 Alle 17.12.2014 Alle Der har været afholdt 4 revisionsudvalgsmøder jf. nedennævnte: Dato Deltagelse Fravær 26.03.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen Jakob Mikkelsen 07.05.2014 Alle 06.08.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen Jakob Mikkelsen 03.12.2014 Alle Der har været afholdt 2 risikoudvalgsmøder jf. nedennævnte: Dato Deltagelse Fravær 06.08.2014 Ellers øvrige Knud Rasmussen Jakob Mikklesen 03.12.2014 Alle 11. Finansrådet anbefaler, at medlemsvirksomhederne forholder sig til lov om finansiel virksomheds regler om loft over ledelsesposter Der har ikke været afholdt møder i aflønnings- og normeringsudvalg i 2014. idet aflønnings- og normeringsudvalgene er etableret i efteråret 2014. Bestyrelsen og de enkelte bestyrelsesmedlemmer er opmærksomme på vigtigheden af, at de enkelte bestyrelsesmedlemmer forholder sig til, at der er den nødvendige tid til varetagelse af bestyrelsesarbejdet.
F.s.v. angår aktuelle ledelsesposter henvises til bankens årsrapport under årsberetningen, hvor bestyrelsens ledelsesposter oplyses. 12. Finansrådet anbefaler, at medlemsvirksomheder skal have fokus på den eksterne revisors rolle og kvaliteten af det arbejde, som denne udfører. Medlemsvirksomhederne bør blandt andet stille krav til sammensætningen af teams, som eksterne revisorer bruger, så det sikres, at der er mindst to erfarne revisorer med i et team med supplerende kompetenceområder. For at være en erfaren revisor skal vedkommende have gennemført efteruddannelse målretten pengeinstitutområdet samt have deltaget i revision af en bank, sparekasse eller andelskasse gennem minimum 3 år. Banken har stor fokus på ekstern revisors rolle og kvaliteten af det udførte arbejde. Banken anvender Deloitte Statsautoriseret Revisionspartnerselskab, Weidekampsgade 6, 2300 København S, som er certificeret af Finanstilsynet. Herudover er der en løbende dialog med de medarbejdere fra revisionsfirmaet, der forestår revisionen i banken.