Vedtægt for Købstædernes Forsikring, gensidig. Udgave cvr.nr

Transkript

1 Vedtægt for Købstædernes Forsikring, gensidig Udgave 2013 cvr.nr

2 KAPITEL I. Almindelige bestemmelser 1 Selskabets navn er Købstædernes Forsikring, gensidig. Selskabet driver tillige virksomhed under navnet Købstædernes almindelige Brandforsikring, gensidig samt DiBa Forsikring, gensidig. Selskabets hjemsted er Københavns kommune. 2 Selskabets formål er at drive enhver form for skadesforsikringsvirksomhed. Selskabet kan herudover drive virksomhed, der må anses for accessorisk til selskabets forsikringsvirksomhed, eller drive anden virksomhed, der i øvrigt er tilladt efter lovgivningen. 3 Medlemmer af selskabet er dets forsikringstagere. Medlemskabet begynder med forsikringens ikrafttræden og ophører med forsikringens ophør. Medlemmerne hæfter ikke for selskabets forpligtelser. Udtrædende medlemmer har ikke krav på andel i selskabets formue. De i selskabet indtegnede forsikringer placeres i kredse ud fra medlemmets folkeregisteradresse, for juridiske personer ud fra den juridiske persons hjemsted. Forsikringstagere, der har folkeregisteradresse, respektive hjemsted, uden for de valgkredse, der fremgår af nærværende vedtægt, henføres til 35. kreds. 4 Rettigheder og forpligtelser, der er knyttet til forsikringsforholdet, fastsættes i forsikringsvilkårene. KAPITEL II. Selskabets ledelse 5 Selskabets medlemmer vælger en delegeretforsamling. Selskabet ledes af en af delegeretforsamlingen valgt bestyrelse. Den daglige ledelse varetages af en af bestyrelsen valgt direktion. 6 Delegeretforsamlingen består af 35 medlemmer. Der vælges en delegeret i hver af selskabets valgkredse, jf. 27.

3 7 Valgbar som delegeret er enhver, der efter 11 har stemmeret til valget af medlemmer af delegeretforsamlingen, som har folkeregisteradresse i valgkredsen, som er myndig, har rådighed over sit bo og ikke er fyldt 70 år. For valgbarhed som delegeret for kreds 33, 34 og 35 stilles der ingen bopælskrav. Valgbar for juridiske personer er en af vedkommende inden valget udpeget person, der i øvrigt opfylder de personlige betingelser for valg. Enhver, der er knyttet til eller virker for en konkurrerende forsikringsvirksomhed, kan ikke vælges som delegeret. Enhver med tillidshverv eller ansættelsesforhold i eller arbejdsforpligtelser påtaget over for selskabet eller de med selskabet koncernforbundne selskaber, kan ikke vælges som delegeret. 8 Hvervet som delegeret ophører, når vedkommende ikke længere opfylder valgbarhedsbetingelserne. For delegerede valgt som udpegede af juridiske personer ophører hvervet som delegeret tillige, såfremt den juridiske person ophører med at have forsikringer indtegnet i selskabet. Delegeretforsamlingens medlemmer kan ikke fungere ud over den første ordinære generalforsamling efter medlemmets fyldte 70 år. 9 Valg af delegerede foretages i december måned og gælder for 4 år regnet fra førstkommende 1. januar. Valg af en delegeret foretages ved, at direktionen inden udgangen af oktober måned i året før valgperiodens udløb i de i valgkredsen mest udbredte dagblade indrykker meddelelse om det forestående valg. Det er en forudsætning for anmeldelse af kandidatur, at kandidaten til direktionen indsender en af mindst 10 af valgkredsens medlemmer underskrevet anmeldelse af kandidatur. Meddelelsen optages endvidere på selskabets hjemmeside. For opstilling til genvalg er anmeldelse ikke nødvendig. Opstilles kun en kandidat betragtes denne som valgt uden valg. Opstilles ingen kandidat vælger bestyrelsen en delegeret blandt valgkredsens valgbare medlemmer. Opstilles flere kandidater afholdes egentligt valg. Valget bekendtgøres senest den 15. november i de samme dagblade, i hvilke indkaldelse af kandidater blev bekendtgjort, samt på selskabets hjemmeside. Efter optælling af stemmesedler opgør direktionen valgets resultat. Står stemmerne lige, afgøres valget ved lodtrækning af direktionen. Materialet forelægges sluttelig bestyrelsen til endelig godkendelse og afgørelse af tvivlsspørgsmål. Valgets resultat offentliggøres i de samme dagblade, i hvilke valget blev bekendtgjort samt på

4 selskabets hjemmeside. Klage over et afholdt valg indgives til direktionen senest 14 dage efter offentliggørelsen af valgets resultat. 10 Bliver hvervet som delegeret for en valgkreds ledigt inden for en valgperiode, foretages der suppleringsvalg for den resterende del af perioden. Suppleringsvalg foretages, hvis ledigheden indtræder før den 1. oktober, i december måned samme år, og ellers i december måned i det følgende år. Bestyrelsen kan udpege et i valgkredsen valgbart medlem af selskabet til at fungere som delegeret, såfremt den valgte delegerede i en kreds midlertidigt er ude af stand til at varetage de forretninger, der påhviler ham. Det samme gælder ved ledighed i hvervet for tiden, indtil nyt valg har fundet sted. 11 Stemmeberettiget til valget af medlemmer af delegeretforsamlingen er ethvert medlem, der senest den 1. januar i året for valget har indtegnet mindst en forsikring i selskabet og som fortsat har forsikring i selskabet på afstemningstidspunktet. For juridiske personer udøves stemmeretten af en af vedkommende udpeget person. Stemmeretten udøves i den valgkreds, hvortil det pågældende medlems forsikring(er) er knyttet. Hvert medlem har én stemme. Medlemmer, der i samlet ordinær årspræmie betaler mere end minimumspræmien for bygningsbrandforsikring af et parcelhus, har yderligere en stemme, hver gang præmien overstiger det dobbelte af minimumspræmien. Intet medlem kan have mere end ti stemmer. 12 Generalforsamlingen, der består af de delegerede, har den højeste myndighed i alle selskabets anliggender. Generalforsamlinger afholdes i København, medmindre delegeretforsamlingen bestemmer andet. Ordinær generalforsamling afholdes hvert år inden 1. maj. Bestyrelsen indkalder til generalforsamling elektronisk eller ved brev til de delegerede. Indkaldelse til ordinær generalforsamling sker fra bestyrelsen med højst 4 ugers og mindst 14 dages varsel. Endvidere offentliggøres indkaldelsen samtidig på selskabets hjemmeside samt i mindst 2 landsdækkende dagblade. I indkaldelsen skal være angivet hvilke anliggender, der skal behandles på generalforsamlingen. Dagsorden og fremsatte forslag samt for den ordinære generalforsamlings vedkommende tillige årsregnskab fremlægges til gennemsyn for selskabets medlemmer på selskabets hovedkontor 8 dage inden generalforsamlingen. Medlemmer af selskabet har adgang til generalforsamlingen og til at tage ordet dér, såfremt der ved selskabets hovedkontor senest 5 dage før mødet er modtaget skriftlig anmeldelse om deres deltagelse. Alene de delegerede har stemmeret.

5 Forslag, der af delegeretforsamlingens medlemmer ønskes behandlet på generalforsamlingen, må skriftligt meddeles selskabet i så god tid, at emnet kan optages på dagsordenen for generalforsamlingen. På den ordinære generalforsamling vil altid kunne medtages forslag, der er meddelt selskabet inden den 15. marts i det pågældende år. Over forhandlingerne på generalforsamlingen føres en protokol, der underskrives af dirigenten. Senest 14 dage efter generalforsamlingens afholdelse skal generalforsamlingsprotokollen eller en bekræftet udskrift heraf være tilgængelig for medlemmerne på selskabets hovedkontor. Ekstraordinær generalforsamling skal afholdes, når bestyrelsen eller en revisor finder det hensigtsmæssigt. Ekstraordinær generalforsamling skal, når det begæres af en revisor, eller når det til behandling af et bestemt angivet emne skriftligt forlanges af mindst 25 % af delegeretforsamlingens medlemmer, indkaldes inden 14 dage efter, at bestyrelsen har modtaget anmodningen. Generalforsamlinger ledes af en af bestyrelsen udpeget dirigent. 13 Dagsordenen for den ordinære generalforsamling skal mindst omfatte: 1. Bestyrelsens beretning om selskabets virksomhed i det forløbne år. 2. Direktionens forelæggelse af årsregnskab omfattende resultatopgørelse og selskabets balance og noter med dertil hørende årsberetning og revisionspåtegning. 3. Beslutning om anvendelse af overskuddet eller dækning af tab for det forløbne år. 4. Valg af formand eller næstformand. 5. Valg af indtil fire øvrige medlemmer af bestyrelsen. 6. Valg af revision. 14 Generalforsamlingen er beslutningsdygtig, når mindst to tredjedele af de delegerede er til stede. Generalforsamlingens beslutninger tages ved simpel stemmeflerhed. Beslutning om vedtægtsændringer eller om selskabets opløsning kan kun foretages efter bestyrelsens indstilling og kun med mindst to tredjedele af de afgivne stemmer. Er så mange, som angivet i stk. 1, ikke til stede, men er to tredjedele af de afgivne stemmer for forslaget, indkaldes til ny generalforsamling, der afholdes senest en måned efter indkaldelsen. Denne generalforsamling kan da med mindst samme majoritet godkende forslaget om vedtægtsændringer eller opløsning af selskabet, uden hensyn til hvor mange delegerede, der er mødt. 15 Delegeretforsamlingens formand og næstformand vælges af og blandt delegeretforsamlingens medlemmer. Valget er gældende for en toårig periode, således at formanden vælges i lige år, og

6 næstformanden vælges i ulige år. Valgperioden udløber ved den ordinære generalforsamling, som afholdes to år efter valget. 16 Delegeretforsamlingen vedtager selv sin forretningsorden. 17 Imellem generalforsamlingerne varetager de delegerede hver i sin kreds på bedst mulig måde selskabets interesser. De afgiver efter begæring udtalelser til bestyrelsen og direktionen i sager, hvor kendskab til stedlige forhold er af betydning. 18 Bestyrelsen består af delegeretforsamlingens formand og næstformand, der tillige er formand og næstformand for bestyrelsen samt indtil fire af og blandt delegeretforsamlingen valgte medlemmer samt sådanne medlemmer, som vælges eller udpeges i henhold til særlig lovhjemmel. Medlemmerne vælges for en toårig periode, således at halvdelen vælges i lige år, og halvdelen vælges i ulige år. Valgperioden udløber ved den ordinære generalforsamling, som afholdes to år efter valget. Når der opstår ledighed blandt delegeretforsamlingens formand, næstformand eller et af bestyrelsens generalforsamlingsvalgte medlemmer påhviler det bestyrelsens medlemmer at foranledige valg af en ny formand eller næstformand eller, såfremt bestyrelsen er beslutningsdygtig med de tilbageværende medlemmer, at udskyde valg af et nyt medlem til førstkommende ordinære generalforsamling. Nyvalgte medlemmer fungerer i den tid, for hvilken det afgåede medlem er valgt. 19 Bestyrelsen holder møde mindst 4 gange årligt og i øvrigt, for så vidt sagerne ikke kan afgøres ved skriftlig behandling, så ofte, som det måtte findes nødvendigt. Et medlem af bestyrelsen, af direktionen eller en revisor kan forlange bestyrelsen indkaldt. Bestyrelsens medlemmer indkaldes ved brev eller . Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når mindst halvdelen af medlemmerne er til stede. Bestyrelsen vedtager selv sin forretningsorden. Vederlag til delegeretforsamlingens og bestyrelsens medlemmer fastsættes af delegeretforsamlingen. 20

7 Direktionen, der består af mindst 1 og højst 3 medlemmer, har den daglige ledelse af selskabets anliggender og repræsenterer dette over for de forsikrede og andre, der står i kontraktforhold til selskabet. Direktionens medlemmer ansættes og afskediges af bestyrelsen. Direktionen har ret til at overvære bestyrelsens og delegeretforsamlingens møder og stille forslag. 21 Selskabet tegnes af den samlede bestyrelse eller af bestyrelsens formand og et medlem af direktionen i forening eller af to medlemmer af direktionen i forening eller af bestyrelsens formand eller et medlem af direktionen i forening med to medlemmer af bestyrelsen. Bestyrelsen kan meddele andre ansatte personer kollektiv prokura i selskabet. KAPITEL III. Regnskab 22 Selskabets regnskabsår er kalenderåret. 23 Senest 3 uger inden den ordinære generalforsamling forelægges årsregnskabet med revisorernes bemærkninger bestyrelsen til godkendelse. Årsregnskabet revideres af mindst det antal revisorer, som til enhver tid foreskrives af loven. Mindst en revisor skal være statsautoriseret. Revisionen vælges af delegeretforsamlingen for et år ad gangen. Genvalg kan finde sted. 24 Selskabets formue består af en grundfond på 50 mio. kr. samt reserver, hvortil selskabets øvrige formue henlægges. Grundfonden må ikke uden Finanstilsynets tilladelse udloddes til medlemmerne eller på anden måde formindskes, medmindre det er nødvendigt for at dække underskud, som ikke kan dækkes af selskabets øvrige formue. Bestyrelsen påser, at selskabets midler er anbragt på betryggende og til fremme af selskabets virksomhed tjenlig måde. Midlerne skal i øvrigt være anbragt i overensstemmelse med lovgivningens regler. I tilfælde af selskabets opløsning træffer generalforsamlingen bestemmelse om, hvorledes der

8 skal forholdes med selskabets midler. Kapitel IV. Overgangsregler for valg af delegerede 25 De to delegerede, teknisk direktør Niels Erik Smith og advokat Ole Wagner, der fra og med den 1. januar 2007 begge skal henføres til 16. kreds fortsætter uændret, således at teknisk direktør Niels Erik Smith repræsenterer 17. kreds. Denne overgangsordning ophører, når en eller begge de delegerede måtte udtræde af delegeretforsamlingen. Selskabet er inddelt i valgkredse som følger: 26 Kreds Kommune 1. Helsingør Fredensborg Gribskov Helsingør Hørsholm 2. Hillerød Allerød Egedal Frederikssund Halsnæs Hillerød 3. Roskilde Greve Køge Lejre Roskilde Solrød 4. Holbæk Holbæk Odsherred 5. Ringsted Kalundborg Ringsted Sorø 6. Slagelse Slagelse Kreds Kommune 7. Næstved Faxe Næstved

9 Stevns 8. Nykøbing Falster Guldborgsund Vordingborg 9. Lolland Lolland 10. Bornholm Bornholm 11. Svendborg Kerteminde Langeland Nyborg Svendborg Ærø 12. Odense Odense 13. Faaborg Assens Nordfyns Faaborg - Midtfyn Middelfart 14. Frederikshavn Frederikshavn Læsø 15. Hjørring Brønderslev Hjørring Jammerbugt 16. Aalborg Aalborg 17. Hobro Mariagerfjord Rebild Vesthimmerlands 18. Nykøbing Mors Morsø Skive Thisted 19. Holstebro Holstebro Lemvig Struer 20. Viborg Viborg Kreds Kommune 21. Randers Favrskov Randers

10 22. Ebeltoft Norddjurs Syddjurs 23. Herning Herning Ikast Brande Ringkøbing - Skjern 24. Silkeborg Odder Silkeborg Skanderborg 25. Århus Samsø Århus 26. Varde Billund Varde Vejen 27. Vejle Fredericia Vejle 28. Horsens Hedensted Horsens 29. Esbjerg Esbjerg Fanø 30. Kolding Kolding 31. Haderslev Haderslev Tønder 32. Sønderborg Aabenraa Sønderborg 33. Storkøbenhavn - nord Ballerup Furesø Gentofte Gladsaxe Herlev Lyngby-Taarbæk Rudersdal Kreds Kommune 34. Storkøbenhavn - syd Albertslund Brøndby

11 Dragør Glostrup Hvidovre Høje-Taastrup Ishøj Rødovre Tårnby Vallensbæk 35. København og Frederiksberg Frederiksberg København