Vedtægter for Thisted Forsikring g/s CVR-NR

Transkript

1 Vedtægter for Thisted Forsikring g/s CVR-NR Etableret d. 1. april 1977 ved sammenslutningen af Det Gensidige Løsøreforsikringsselskab Thisted Amt (stiftet 1853) og Thisted Amts Landbygningers Brandforsikring (stiftet 1856).

2 1 Navn og hjemsted Selskabets navn er Thisted Forsikring, g/s med navnet Forsikringsselskabet Thisted Amt, gensidig, som binavn. Selskabets hjemsted er Thisted Kommune. 2 Formål Selskabets formål er at drive enhver form for forsikringsvirksomhed, med undtagelse af livsforsikringer. Selskabets virksomhedsområde er Norden og EU 3. Medlemskab og forpligtelser Medlemmer af selskabet er dets forsikringstagere. Medlemmerne hæfter ikke for selskabets forpligtelser. Udtrædende medlemmer har ikke krav på andel i selskabets formue. 4. Forsikringsvilkår Rettigheder og forpligtelser, der er knyttet til forsikringsforholdet, fastsættes i forsikringsbetingelserne. 5. Selskabets ledelse Selskabets anliggender varetages af a. Delegeretforsamlingen b. Bestyrelsen c. Direktionen 6. Delegeretforsamlingen Delegeretforsamlingen er selskabets øverste myndighed og består af delegerede valgt af og blandt selskabets medlemmer. Delegeretforsamlingen består af maksimalt 36 delegerede, der vælges i nedenstående valgkredse med det angivne antal delegerede: Valgkreds nr. 1 Region Nordjylland delegerede Valgkreds nr. 2 Region Midtjylland delegerede Valgkreds nr. 3 Resterende del af Danmark 2-4 delegerede 1

3 Delegeretforsamlingen træffer på sit seneste møde forud for valget beslutning om, hvor mange, der skal vælges i de nævnte kredse, inden for de angivne rammer. 7. Valgbarhed Til delegerede kan kun vælges eller genvælges medlemmer, som har fast bopæl eller driver virksomhed i valgkredsen, opfylder betingelserne for stemmeret og kandidatopstilling i vedtægternes 8. ikke har anmeldt betalingsstandsning, er under konkursbehandling, har indgivet begæring om gældssanering eller for hvem, der er indledt forhandlinger om tvangsakkord, og ikke er fyldt 70 år Såfremt en delegeret i løbet af valgperioden afgår ved døden eller ikke længere opfylder betingelserne for valgbarhed, bortfalder mandatet med virkning fra dødsfaldet, eller det tidspunkt betingelserne ikke længere er opfyldt, og bestyrelsen kan konstituere et nyt medlem for den resterende del af valgperioden. Det konstituerede medlem skal opfylde vedtægternes regler for valgbarhed. Delegerede, som i valgperioden fylder 70 år, kan fortsætte til udløbet af valgperioden. Direktører, personale og disses ægtefæller kan ikke være medlem af delegeretforsamlingen eller bestyrelse, medmindre valg sker efter de til enhver tid gældende regler om medarbejderrepræsentation. 8. Valg af delegeretforsamlingen Valg af delegeretforsamlingen sker i de enkelte valgkredse og tilrettelægges af bestyrelsen. Valgene ledes af selskabets direktør og afholdes i november måned hvert andet år (med lige årstal) og gælder for fire år, således at der afgår halvdelen af medlemmerne i en valgkreds ved hvert valg. Genvalg kan finde sted. Valgperioden begynder førstkommende 1. december efter at valg har fundet sted. 2

4 Stk. 4 Stk. 5 Bekendtgørelse af valg sker i oktober måned i de år valg holdes. Indkaldelse sker med mindst 2 og højst 4 ugers varsel i relevante medier efter bestyrelsens skøn. Berettigede til at opstille eller genopstille som kandidat til delegeretforsamlingen er enhver, der: 1. opfylder reglerne om valgbarhed, jfr. vedtægtens 7 og 2. har anmeldt sit kandidatur senest 3 uger efter, at bekendtgørelse af valg har fundet sted, og hvis kandidatur enten anbefales af bestyrelsen eller af mindst 10 stillere, der opfylder betingelserne for valgbarhed. Delegerede, der søger genvalg i samme kreds kan dog genopstille uden at opfylde det i pkt. 2 nævnte krav om anmeldelse af kandidatur. Kravet om anbefaling fra bestyrelsen eller 10 stillere gælder derimod også for delegerede, der ønsker at genopstille. Såfremt antallet af kandidater ikke overstiger antallet af poster, der skal besættes, bortfalder valget, og de opstillede kandidater erklæres valgt uden modkandidater. Stk. 6 Stemmeberettigede er enhver, der opfylder de i 7 stk. 1 anførte betingelser, bortset fra aldersbestemmelsen. 9. Almindelige regler for delegeretforsamlingen Delegeretforsamlingen vælger selv sin formand og næstformand og fastsætter selv sin forretningsorden. Delegeretforsamlingen afholder møder mindst 2 gange årligt, henholdsvis i december og april måned. Mødet i april måned er samtidig selskabets ordinære generalforsamling. På mødet i december vælges formand og næstformand samt bestyrelsesmedlemmer og 2 suppleanter jfr. 11. Endvidere fremkommer bestyrelsen med en orientering om det foreløbige resultat af årets forløb. På generalforsamlingen, der afholdes i Region Nord eller Region Midt efter bestyrelsens beslutning, skal dagsordenen omfatte: 1. Aflæggelse af beretning for det forløbne år. 2. Fremlæggelse af det af bestyrelsen og direktionen underskrevne reviderede regnskab. 3. Eventuelle forslag. 4. Valg af en eller flere statsautoriserede revisorer i henhold til den til enhver tid gældende lovgivning. Ikke stemmeberettigede medlemmer har ret til at give møde på den ordinære generalforsamling og tage ordet der, såfremt de senest 5 3

5 dage før mødet har anmeldt deres deltagelse ved skriftlig meddelelse til selskabets hovedkontor. Eventuelle forslag, der ønskes behandlet på generalforsamlingen, skal tilstilles direktionen skriftligt senest d. 31. marts. Hvis der på generalforsamlingen skal behandles forslag om vedtægtsændringer, skal dette anføres i forbindelse med offentliggørelse af generalforsamlingen, med anvisning af hvilke paragraffer i selskabets vedtægter, der ønskes ændret. Ekstraordinær generalforsamling skal afholdes på begæring af en af følgende: 1. Tre eller flere delegerede. 2. Bestyrelsen. 3. Direktionen. 4. Én eller flere af selskabets revisorer. Stk. 4 Møderne indkaldes skriftligt af formanden for delegeretforsamlingen i samarbejde med direktionen med mindst 8 dages varsel vedlagt et eksemplar af dagsordenen på mødet. Dog vedlægges indkaldelsen til ordinær generalforsamling et eksemplar af regnskabet og indkaldelse her til sker med mindst 8 dags og højst 4 ugers varsel gennem annoncering i relevante medier efter bestyrelsens skøn. Begæres en ekstraordinær generalforsamling i henhold til stk. 3 pkt. 1, skal indkaldelse ske senest 14 dage efter begæringens fremsættelse. 10. Beslutningsdygtighed Stk. 4 Delegeretforsamlingen er beslutningsdygtig, når to tredjedele af de delegerede er til stede eller er repræsenteret ved skriftlig, dateret fuldmagt. Er beslutninger truffet i overensstemmelse med nedenstående stykke 2 og 3, uden at delegeretforsamlingen har været beslutningsdygtig, indkaldes der senest 3 uger efter til ny delegeretforsamling, der er beslutningsdygtig uanset antallet af fremmødte. Delegeretforsamlingens beslutninger træffes ved simpelt stemmeflerhed. Til beslutning om ændring af disse vedtægter eller om selskabets opløsning kræves dog to tredjedele af de afgivne stemmer. Ved delegeretmøder kan stemmes ved fuldmagt, idet hver fremmødt delegeret kun kan besidde 1 fuldmagt. Ved alle andre møder kan der ikke stemmes ved fuldmagt. For at fuldmagten er gyldig, skal det tydeligt fremgå, hvem der afgiver fuldmagten og til hvem den gives. Fuldmagt afgivet via mail er gyldig, såfremt det tydeligt fremgår, at mailen er afsendt af fuld- 4

6 magtsgiver. 11. Bestyrelsen Bestyrelsen vælges af delegeretforsamlingen jf. 9 og består af 6 medlemmer, som skal opfylde betingelserne for valgbarhed i 7. Såfremt bestyrelsen skønnes at have behov for særlige kompetencer, kan delegeretforsamlingen efter indstilling fra bestyrelsen herudover vælge et ekstra bestyrelsesmedlem, som ikke skal opfylde betingelserne for valgbarhed i 7. Stk. 4 Valg af ordinære bestyrelsesmedlemmer sker for 3 år ad gangen, således at der hvert år afgår 2 medlemmer. Valg af ekstra bestyrelsesmedlem sker for et år ad gangen. For suppleanter er valgperioden 1 år. Valgene gælder fra førstkommende 1. januar efter delegeretforsamlingen. Bestyrelsen består desuden af repræsentanter for medarbejderne, jfr. lovgivningens regler herom. Bestyrelsen konstituerer sig selv ved valg af formand og næstformand. Valg sker for et år gældende fra 1. januar. 12. Bestyrelsens opgaver Bestyrelsen udgør det øverste ledelsesorgan i Thisted Forsikring g/s, og har ansvar for, at forsikringsselskabet ledes forsvarligt og i overensstemmelse med vedtægterne og den til enhver tid gældende lovgivning. Som det øverste ledelsesorgan skal bestyrelsen varetage selskabets væsentligste forhold herunder fastsætte den overordnede strategi samt retningslinjer for selskabets virksomhed. Desuden påhviler det bestyrelsen: At beslutte den overordnede acceptpolitik, herunder godkendelse af forsikringsbetingelser og tariffer At beslutte de overordnede principper for fastlæggelse af reassurance, herunder godkendelse af rating-niveau for reassurandører. At selskabets økonomiske midler er anbragt på en betryggende og til selskabets virksomhed tjenlig måde, herunder at beslutte den overordnede fondsforvaltning. At træffe beslutning i de sager, der i henhold til denne vedtægt eller andre bestemmelser er undergivet dens afgørelse. At afgive udtalelse om de sager, der forelægges delegeretfor- 5

7 samlingen til afgørelse (jfr. 9). 13. Bestyrelsens møder Bestyrelsen afholder møder mindst 4 gange årligt, og i øvrigt når det skønnes nødvendigt. Indkaldelse sker skriftligt fra direktionen med en uges varsel og så vidt muligt med angivelse af dagsorden. Alle sager afgøres ved simpel stemmeflerhed. I tilfælde af stemmelighed er formandens stemme afgørende. Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når et flertal af medlemmerne er til stede. 14. Vederlag Delegeretforsamlingens medlemmer modtager i dagpenge et af delegeretforsamlingen fastsat beløb for deltagelse i møder. Rejseudgifter refunderes efter regning eller statens regler. Vederlag for bestyrelsens medlemmer fastsættes af delegeretforsamlingen. 15. Direktionen Direktionen, der består af 1 til 3 direktører efter bestyrelsens bestemmelse, antages og afskediges af bestyrelsen. Direktionen har den daglige ledelse af selskabets anliggender og repræsenterer selskabet over for de forsikrede og andre, der står i kontraktforhold til selskabet. Direktionen bemyndiges til at gennemføre redaktionelle ændringer i vedtægterne på baggrund af eventuelle krav fra Erhvervs- og Selskabsstyrelsen. Direktionen deltager i delegeretforsamlingen og bestyrelsens møder og har ret til at stille forslag. 16. Personale Direktionen foretager ansættelse og afskedigelse af personale. 6

8 17. Tegningsret Selskabet tegnes af bestyrelsens formand og en direktør i forening, eller af et flertal af bestyrelsens medlemmer i forening. 18. Regnskabsår Selskabets regnskabsår løber fra den 1. januar til den 31. december. 19. Regnskab Årsregnskabet forelægges bestyrelsen med revisionens bemærkninger, inden det på den ordinære generalforsamling forelægges delegeretforsamlingen til godkendelse. Det godkendte regnskab offentliggøres efter reglerne i lovgivningen. 20. Grundfond Som grundlag for selskabets virksomhed tjener en grundfond på 10 mio. kr. Grundfonden må ikke uden Finanstilsynets tilladelse udloddes til medlemmerne eller på anden måde formindskes, medmindre det er nødvendigt for at dække underskud, som ikke kan dækkes af selskabets øvrige formue. 21. Formuens anbringelse Bestyrelsen påser, at selskabets midler er anbragt på betryggende og til fremme af selskabets virksomhed tjenlig måde. Bortset fra de i driften bundne beløb skal midlerne være anbragt på følgende måde: 1. I obligationer eller fondsaktier udstedt eller garanteret af den danske stat. 2. I obligationer, fondsaktier, indeksobligationer eller indeksregulerede fondsaktiver udstedt af danske realkreditinstitutter, af Kreditforeningen af Kommuner i Danmark eller af godkendte finansieringsinstitutter. 3. I obligationer eller fondsaktier udstedt eller garanteret af danske kommuner. 4. I investeringsforeninger/beviser med basis i obligationer, herunder stats-, realkredit- eller virksomhedsobligationer. 5. I aktier 6. Som indskud i danske banker og sparekasser. 7. I fast ejendom, som selskabet ejer og anvender. 7

9 8. I lån sikret ved tinglyst panteret i faste ejendomme, i hvilke umyndiges midler vil kunne anbringes, dog ikke ud over to tredjedele af den offentlige vurdering til ejendomsværdi. 9. I lån mod sikkerhed, som må anses for lige så betryggende som de under pkt. 8 nævnte og i værdipapirer, som efter deres art og den sikkerhed de frembyder, kan stilles i klasse med de under pkt. 1-3 nævnte 10. For midler, der vedrører udenlandsk forretning, kan de i vedkommende land gældende eller sædvanemæssigt benyttede regler for anbringelse af forsikringsmidler anvendes. Såfremt selskabets kapitalforhold skønnes at tillade det, kan bestyrelsen bestemme, at en efter omstændighederne rimeligt afpasset del af selskabets midler anbringes i fast ejendom i videre omfang end nævnt foran, og andre risikoprægede aktiver eller i øvrigt på anden måde end foran under pkt angivet. 22. Opløsning Såfremt selskabet opløses, træffer delegeretforsamlingen bestemmelse om, hvorledes der skal forholdes med selskabets midler. Foranstående vedtægter for Thisted Forsikring g/s er senest ændret og vedtaget på den ordinære generalforsamling den 15. april Bestyrelsen Jens Jørgen Henriksen Peter Homann Poul Erik Handberg Bjarne Thomsen Walther Mikkelsen Thorkild Nørgaard Lene Møller Jensen Ninna Jeppesen Helle Broen Jensen 8