RØD CERTIFICERING FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER Vejledning til rådgivere, der skal certificeres 03-06-2015
INDHOLD Baggrund... 2 Selve prøven... 2 Prøveformen... 2 Hvad skal du præstere til prøven?... 2 Begrænset tid til at gennemføre prøven... 3 Beståelseskrav og omprøve... 3 Flere produkter i en prøve... 3 Omprøve... 3 Tre forsøg... 3 Certifikat... 4 Resultatside... 4 Certifikat (ved bestået prøve)... 4 Prøveresultatside (ved ikke-bestået prøve)... 4 Gencertificering efter tre år... 4 Hvor afholdes prøven?... 5 Rammerne for afholdelsen af prøven... 5 Overordnede rammer... 5 Hjælpemidler og hvordan du skal forholde sig under prøven... 5 IT-udstyr... 5 Tilsynsførende... 6 Upassende opførsel... 6 Snyd... 6 Regler ved sygdom... 7 Generelle regler... 7 Afbud til prøven på grund af sygdom... 7 Sygdom under prøven... 7 Regler ved it-nedbrud... 7 Træningsbane... 8 Adgang til træningsbane... 8 Antal spørgsmål på træningsbanen... 8 Adgang med virksomhedslogin... 8 Adgang med individuelt login... 8 Samtykkeerklæring og indtastning af cpr-nummer... 9 Vejledning i hvordan du afgiver samtykke og oplyser cpr-nummer... 9 Supplerende oplysninger... 10 Opdateringer af nærværende Dokument... 11 FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 1 AF 11
BAGGRUND Ansatte, der yder investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af 4, stk. 4, i bekendtgørelse om risikomærkning af investeringsprodukter, skal bestå en prøve, jf. 5 I bekendtgørelse om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter. Reglerne gælder fra den 1. december 2011. Med tre års mellemrum skal den ansatte bestå en ny prøve. SELVE PRØVEN Prøveformen Prøven er en online multiple choice-prøve, der gennemføres over internettet. Der er typisk fire svarmuligheder og et rigtigt svar pr. spørgsmål. Hvad skal du præstere til prøven? Formålet med certificeringen er at teste, om viden, færdigheder og kompetencer inden for de specifikke røde certificeringsprodukter er til stede, så du fortsat kan yde rådgivning om disse produkter. Jævnfør Bekendtgørelse om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter, har prøven til formål at teste, om du har: viden om opbygning og struktur viden om afkast viden om prissætning viden om prispåvirkende forhold viden om risici viden om omkostninger ved erhvervelse, besiddelse og salg samt økonomiske forpligtigelser samt at du kan: forstå og reflektere over teorier, metode og praksis anvende metoder, redskaber og færdigheder, der knytter sig til investeringsrådgivning vurdere og begrunde hensigtsmæssighed i anvendelsen for den konkrete kunde (i lyset af kundens risikoprofil, øvrige portefølje, produktkendskab og investeringshorisont) redegøre for faglige problemstillinger og løsningsmodeller samt håndtere komplekse situationer FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 2 AF 11
Begrænset tid til at gennemføre prøven Du har begrænset tid til at gennemføre prøven. Tiden afhænger af, hvor mange røde investeringsprodukter, der indgår i prøven. Det er din virksomhed, der bestemmer, hvilke røde produkter, der skal indgå i din prøve, ligesom det er din virksomhed, der forestår tilmelding til prøven. Beståelseskrav og omprøve Hvis der indgår to eller flere produkter i prøven: o Du skal have minimum 70 procent rigtige i den samlede prøve. Derudover skal hvert produkt bestås med minimum 60 procent rigtige. Hvis der indgår ét produkt i prøven: o Du skal have mindst 70 procent rigtige for at bestå prøven. Flere produkter i en prøve Selv om du samlet set har bestået prøven, kan du være dumpet i et eller flere af produkterne. Det er de produkter, hvor du har under 60 procent rigtige. Du må kun yde rådgivning om produkter, du har bestået prøven i. Jævnfør nedenfor har du tre prøveforsøg. Omprøve Hvis du dumper i prøven eller i enkelte produkter i prøven, skal du tilmeldes en omprøve hurtigst muligt. Hvis du er dumpet hele prøven, skal du til omprøve i hele prøven. Hvis du har bestået prøven samlet set, men dumpet et eller flere af produkterne, skal du til omprøve i de pågældende produkter. Tre forsøg Bekendtgørelsen gør, jf. bilag 1, nr. 7, det muligt at gå op til prøve tre gange. Har du været til prøve tre gange og dumpet alle tre forsøg, har du ikke længere mulighed for at yde rådgivning om røde investeringsprodukter. Der er ikke fastsat et loft for antal forsøg til at bestå prøven, men hvis du ikke har bestået prøven efter tre forsøg, må du først tage prøven igen et år efter det seneste forsøg. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 3 AF 11
CERTIFIKAT Resultatside Når du har afsluttet en prøve, ser du resultatet af prøven. Resultatsiden indeholder information om: Navn på prøven Navn på medarbejder E-mail-adresse på medarbejder Dato for gennemførsel af prøven Resultat af den samlede prøve i procent Delresultater i procent (oversigt over resultatet pr. investeringsprodukt, der indgår i prøven) Beskrivelse af prøveresultatet Hvilke kompetencekrav, der ligger bag de spørgsmål, du ikke har svaret rigtigt på. Resultatsiden kan printes og eventuelt e-mailes. Du kan altid se resultatsiden med dit login til testsystemet, og du har mulighed for at e-maile resultatsiden til for eksempel din leder eller din uddannelsesansvarlige. Certifikat (ved bestået prøve) Finanssektorens Uddannelsescenter opbevarer certifikatet, og umiddelbart efter du afslutter prøven, og den er bestået, sendes det til Finanstilsynet, dig og din virksomhed. Beviset sendes pr. mail (som PDF). Finanstilsynet fører register over beståede resultater. Prøveresultatside (ved ikke-bestået prøve) Finanssektorens Uddannelsescenter opbevarer prøveresultatside. Derudover registreres resultatet i et register over ikke-beståede. Det er Finanssektorens Uddannelsescenter, der fører dette register. Gencertificering efter tre år Du skal bestå en ny prøve med tre års mellemrum. Hvis der kommer nye produkter i din produktportefølje, skal du bestå en prøve og dermed dokumentere, at du er kvalificeret til at rådgive dine kunder om disse produkter, inden du påbegynder rådgivning. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 4 AF 11
Ved gencertificering, der typisk vil ligge i god tid før udløb af den tre årige periode, er der ligeledes tre forsøg. Dumper du alle tre forsøg må vedkommende ikke længere yde investeringsrådgivning uanset udløbstidspunktet for det oprindelige certifikat. Læs eventuelt vejledning om gencertificering. Hvor afholdes prøven? Virksomheder af en vis størrelse kan vælge selv at stå for afholdelsen af prøven i egne lokaler. Du informeres så om tid og sted for afholdelse af prøven af din virksomhed. Hvis du derimod skal gennemføre prøven på en af de afholdelsesdatoer, Finanssektorens Uddannelsescenter udbyder, så informeres du om tid og sted for prøven direkte af Finanssektorens Uddannelsescenter. RAMMERNE FOR AFHOLDELSEN AF PRØVEN Overordnede rammer Prøven er en personlig prøve. Det betyder, at du ikke må modtage hjælp ved besvarelsen af prøven. Under prøven er det ikke tilladt at kommunikere med andre. Det gælder både skriftlig, mundtlig og virtuel kommunikation. Det er ikke tilladt at medbringe mobiltelefon og Ipad til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon og Ipad, inddrages disse i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven. Det er ikke tilladt at tage skærmprint af hverken træningsbanen og selve prøven. Hjælpemidler og hvordan du skal forholde sig under prøven Vi anbefaler, at du medbringer en lommeregner. Derudover må du anvende de værktøjer, du har til rådighed i din hverdag, herunder kompendier, virksomhedens egne systemer, Excel og internettet. Det er IKKE tilladt at dele lommeregner eller hjælpemidler med andre. Hvis du skal på toilettet eller har spørgsmål under prøven, henvender du dig til den tilsynsførende. Når du er færdig med prøven, skal du forholde sig i ro, indtil prøveafholdelsen er færdig - med mindre den tilsynsførende giver dig lov til at forlade lokalet. IT-udstyr I eksamenslokalet vil der være en pc til rådighed. VidenBarometer er internetbaseret og kan afvikles i de browsere, der af FU vurderes at være mest muligt gængse og aktuelle. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 5 AF 11
Tilsynsførende Der vil være en tilsynsførende til stede under hele prøven. Den tilsynsførende skal føre opsyn og sikre, at rammerne for afholdelsen af prøven overholdes. Den tilsynsførende skal: Kontrollere rådgiverens (= eksaminandens) identitet Sikre ro og orden Sørge for at der ikke kommunikeres under prøven, hverken skriftligt eller mundtligt, for eksempel er chat, Messenger og mailkorrespondance ikke tilladt Informere om, at det ikke er tilladt at medbringe mobiltelefon til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon, inddrages denne i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven Informere om, at det ikke er tilladt at dele lommeregner eller andre hjælpemidler med andre. Give rådgiver lov til at gå på toilettet Tage kontakt til Finanssektorens Uddannelsescenters supportcenter og eller virksomhedens it-afdeling i tilfælde af it-nedbrud I tilfælde af it-nedbrud, tage stilling til - sammen med medarbejderen i supportcenteret - om rådgiveren skal have en ny prøve sat op med det samme Have mulighed for - under hele prøveafholdelsen - at komme i kontakt med virksomhedens it-afdeling. Den tilsynsførende har ikke lov til at besvare spørgsmål i relation til prøven. Upassende opførsel Den tilsynsførende har lov til at bortvise en rådgiver pga. dårlig eller forstyrrende opførsel. Prøven tæller som et forsøg. Det er op til virksomheden at vurdere, om du skal tilmeldes en ny prøve. Snyd Såfremt en rådgiver gribes i snyd eller forsøg på snyd ved at få oplysninger eller ved at hjælpe andre, bortvises vedkommende straks. Prøven tæller som et forsøg, det vil sige, prøveresultatet registreres som ikke-bestået og der er brugt et forsøg. Det er op til virksomheden at vurdere, hvad konsekvenserne af snyd skal være i forhold til den enkelte medarbejder. Virksomheden indberetter snyd til Finanssektorens Uddannelsescenter, der foretager de fornødne registreringer af prøveforsøget. Finanssektorens Uddannelsescenter indberetter generelt om omfanget af snyd til Finanstilsynet. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 6 AF 11
REGLER VED SYGDOM Generelle regler Hvorvidt en prøve tæller som forsøg, afhænger grundlæggende af, om prøven er aktiveret, det vil sige, om du har trykket start. Afbud til prøven på grund af sygdom Hvis du er forhindret i at møde op til prøven på grund af sygdom, informerer du din nærmeste chef. Tilmelding til en ny prøve (sygeeksamen) sker via HR-afdelingen. Da prøven aldrig har været aktiveret, tæller prøven ikke som et forsøg. Sygdom under prøven Hvis sygdom opstår under prøven, dvs. efter at prøven er aktiveret, og du må afbryde prøven, tæller prøven som et forsøg. Hvis resultatet af prøven er ikke-bestået, skal du tilmeldes en omprøve via HR-afdelingen. REGLER VED IT-NEDBRUD Hvis der opstår it-nedbrud under prøven, skal du kontakte den tilsynsførende. Den tilsynsførende vurderer situationen, dvs. om der er tale om et reelt it-nedbrud, som du ikke har haft kontrol over, eller om du har fremprovokeret et it-nedbrud, f.eks. ved at afbryde forbindelse til strøm eller internettet. Den tilsynsførende skal kontakte Finanssektorens Uddannelsescenters supportcenter på tlf. 8993 3333. Den tilsynsførende og den ansatte i supportcenter aftaler, om du skal sættes op til en ny prøve med det samme. Den nye prøve omfatter alle spørgsmål, det vil sige, at du starter helt forfra med prøven. Hvis du ikke har haft kontrol over it-nedbruddet, tæller prøven ikke som et forsøg. Hvis du har forceret et it-nedbrud ( i ond tro ), tæller prøven som et forsøg. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 7 AF 11
TRÆNINGSBANE Der er ikke krav om, at du skal have gennemgået et særligt uddannelsesforløb, inden du kan tage prøven. Det er op til virksomheden at vurdere, hvor meget uddannelse hver enkelt rådgiver har brug for. Uddannelse kan for eksempel være e-learning, kompendier, sidemandsoplæring eller kurser. Uanset dit faglige niveau er det en god idé at gennemføre test på træningsbanen. Adgang til træningsbane Du kan få adgang til træningsbanen på to måder: 1. Med virksomhedslogin (adgang til alle røde produkter) 2. Med individuelt login (adgang kun til de produkter, som indgår i den prøve, du er tilmeldt) Spørgsmålene på træningsbanen matcher i stil og sværhedsgrad spørgsmålene i prøven. Når du har gennemført en test på træningsbanen, får du en tilbagemelding på, om din viden vurderes at være tilstrækkelig eller mangelfuld i forhold til at bestå den officielle røde certificeringsprøve. Du får desuden tilbagemelding på hvilke kompetencekrav, der ligger bag de spørgsmål, du ikke har svaret rigtigt på. Er din viden mangelfuld, henviser vi til konkrete uddannelsesmuligheder som for eksempel kurser i e-learning. Du kan i teorien gennemføre testen på træningsbanen lige så mange gange, du ønsker, men dette frarådes, da du med tiden lærer spørgsmålene udenad, hvorfor testen ikke længere giver et reelt billede af din viden. Som yderligere forberedelse til den røde prøve kan du med fordel gennemgå relevante e-learning-kurser, kompendier, fysiske kurser eller anden uddannelse efter aftale med din uddannelsesansvarlige. Antal spørgsmål på træningsbanen Adgang med virksomhedslogin På træningsbanen er der til hver produkttype to til fem spørgsmål til hvert kompetencekrav. Samlet set er der cirka 1.000 spørgsmål på hele træningsbanen og cirka 2.600 spørgsmål i den spørgsmålspulje, hvorfra der trækkes til selve prøven. Det vil altså sige, at spørgsmål på træningsbanen ikke vil indgå i den officielle prøve. Adgang med individuelt login Når du logger på træningsbanen med dit personlige login, finder du en træningsbanetest, som afspejler din røde prøve. Dvs. træningsbanetesten omfatter præcist de produkter og det antal spørgsmål, som du stilles i prøven. Du vil også have samme tidsbegrænsning på, som du har i selve prøven. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 8 AF 11
SAMTYKKEERKLÆRING OG INDTASTNING AF CPR-NUMMER Når du er tilmeldt rød prøve, bliver du mødt med et krav om at oplyse dit cpr-nummer samt afgive samtykke. Dit cpr-nummer vil sidenhen være påtrykt dit certifikat. Vejledning i hvordan du afgiver samtykke og oplyser cpr-nummer 1. Vælg nationalitet: 2. Indtast dit cpr-nummer og 3. Klik på knappen Afgiv samtykke FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 9 AF 11
SUPPLERENDE OPLYSNINGER Supplerende informationer om rød certificering findes på certificeringsportalen.dk. God fornøjelse med træningen og held og lykke med prøven. Med venlig hilsen Finanssektorens Uddannelsescenter FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 10 AF 11
OPDATERINGER AF NÆRVÆRENDE DOKUMENT 22. februar 2012: Vejledningen er oprettet. 19. september 2012: Under Træningsbane er der tilføjet forklaring til hvordan træningsbanen bruges mest hensigtsmæssigt. Under Antal spørgsmål på træningsbanen er antal spørgsmål ændret idet spørgsmålspuljen er udvidet. 28. september 2012: Under Rammerne for afholdelse af prøven er der tilføjet, at prøve og træningsbanetest er internetbaserede og kan afvikles i de browsere, der af FU vurderes at være mest muligt gængse og aktuelle. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 11 AF 11