Rød certificering Finanssektorens Uddannelsescenter

Finanssektorens Uddannelsescenter Vejledning til virksomhed i virksomhedslicens-ordning 03-06-2015

INDHOLD BAGGRUND... 2 TILMELDING... 2 TILMELDING AF RÅDGIVERE TIL PRØVEN... 2 STANDARDPRØVER ELLER VIRKSOMHEDSTILPASSEDE PRØVER... 2 NYE PRODUKTER I PRODUKTPORTEFØLJEN... 3 SELVE PRØVEN... 3 PRØVEFORMEN... 3 HVAD SKAL RÅDGIVEREN PRÆSTERE TIL PRØVEN?... 3 BEGRÆNSET TID TIL AT GENNEMFØRE PRØVEN... 3 BESTÅELSESKRAV OG OMPRØVE... 4 KONSEKVENSER AF PRØVERESULTATET... 4 OMPRØVE... 4 TRE FORSØG... 4 CERTIFIKAT... 5 RESULTATSIDE... 5 CERTIFIKAT (VED BESTÅET PRØVE)... 5 PRØVERESULTATSIDE (VED IKKE-BESTÅET PRØVE)... 5 VIRKSOMHEDSRAPPORT... 5 GENCERTIFICERING EFTER TRE ÅR... 6 TID OG STED FOR PRØVEN... 6 TIDSPUNKT FOR AFHOLDELSE AF PRØVE... 6 STED FOR AFHOLDELSE AF PRØVE... 6 RAMMERNE FOR AFHOLDELSEN AF PRØVEN... 7 OVERORDNEDE RAMMER... 7 HJÆLPEMIDLER OG HVORDAN RÅDGIVEREN SKAL FORHOLDE SIG UNDER PRØVEN... 7 TILSYNSFØRENDE... 7 UPASSENDE OPFØRSEL... 8 SNYD... 8 HVEM KAN VÆRE TILSYNSFØRENDE?... 8 LOKALE... 9 IT-UDSTYR... 9 HVEM MÅ VÆRE TIL STEDE UNDER PRØVEN?... 9 REGLER VED SYGDOM... 10 GENERELLE REGLER... 10 AFBUD TIL PRØVEN PÅ GRUND AF SYGDOM... 10 SYGDOM UNDER PRØVEN... 10 REGLER VED IT-NEDBRUD... 10 FORBEREDELSE... 11 UDDANNELSE SOM FORBEREDELSE TIL PRØVEN... 11 VEDLIGEHOLDELSE AF FAGLIGE KOMPETENCER FREM MOD GENCERTIFICERING... 11 TRÆNINGSBANE... 11 SUPPORT... 12 SUPPLERENDE OPLYSNINGER... 12 FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 1 AF 20

OPDATERINGER AF NÆRVÆRENDE DOKUMENT... 13 BILAG 1: BESTÅELSESPROCENTER FORSKELLIGE SCENARIER:... 15 BAGGRUND Ansatte, der yder investeringsrådgivning om investeringsprodukter omfattet af 4, stk. 4, i bekendtgørelse om risikomærkning af investeringsprodukter, skal bestå en prøve, jf. 5 I bekendtgørelse om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter. Reglerne gælder fra den 1. december 2011. Med tre års mellemrum skal den ansatte bestå en ny prøve. TILMELDING Tilmelding af rådgivere til prøven Det er virksomhedens ansvar at tilmelde rådgivere til rød prøve. Det gælder også ved ansættelse af nye medarbejdere, når rådgivere kommer tilbage fra barsel, og når rådgivere skifter job internt eller får flere produkter i sin produktportefølje. Tilmelding finder sted på www.certificeringsportalen.dk Vigtigt: En rådgiver kan ikke tilmeldes en prøve, hvori et produkt indgår, som han allerede har bestået, for eksempel hos en tidligere arbejdsgiver. Det er muligt at afholde prøve online i virksomheden under ordnede forhold og under opsyn af en tilsynsførende. Der er også muligt at tilmelde rådgiverne til prøve hos Finanssektorens Uddannelsescenter. Vi udbyder prøver cirka fire gange om året til afholdelse i Skanderborg og København. Virksomheden er ansvarlig for, at investeringsrådgivning om røde produkter kun gennemføres af rådgivere, der har bestået prøven. Standardprøver eller virksomhedstilpassede prøver Den model for rød certificering, vi tilbyder, giver stor fleksibilitet. Virksomhederne kan vælge at lade rådgivere certificere i en af FU-standardprøverne/ standardproduktblokkene eller vælge selv at sammensætte indholdet af prøver/produktblokke. En prøve, der består af to eller flere produkter, kaldes også en produktblok. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 2 AF 20

Nye produkter i produktporteføljen Når der kommer nye produkter i rådgiverens produktportefølje, skal rådgiveren bestå en prøve i disse produkter og dermed dokumentere, at han er kvalificeret til at rådgive sine kunder om disse nye produkter, inden rådgivningen begynder. SELVE PRØVEN Prøveformen Prøven er en online multiple choice-prøve, der gennemføres over internettet. Der er typisk fire svarmuligheder og et rigtigt svar pr. spørgsmål. Hvad skal rådgiveren præstere til prøven? Formålet med certificeringen er at teste, om viden, færdigheder og kompetencer inden for de specifikke røde certificeringsprodukter er til stede, så rådgiverne fortsat kan yde rådgivning om disse produkter. Jævnfør Bekendtgørelse om kompetencekrav til personer, der yder rådgivning om visse investeringsprodukter, har prøven til formål at teste, om rådgiveren har: viden om opbygning og struktur viden om afkast viden om prissætning viden om prispåvirkende forhold viden om risici viden om omkostninger ved erhvervelse, besiddelse og salg samt økonomiske forpligtigelser samt at rådgiveren kan: forstå og reflektere over teorier, metode og praksis anvende metoder, redskaber og færdigheder, der knytter sig til investeringsrådgivning vurdere og begrunde hensigtsmæssighed i anvendelsen for den konkrete kunde (i lyset af kundens risikoprofil, øvrige portefølje, produktkendskab og investeringshorisont) redegøre for faglige problemstillinger og løsningsmodeller samt håndtere komplekse situationer Begrænset tid til at gennemføre prøven Rådgiveren har begrænset tid til at gennemføre prøven. Tiden afhænger af, hvor mange røde investeringsprodukter, der indgår i prøven. Det er virksomheden, der bestemmer, hvilke røde produkter rådgiveren skal certificeres i. Når virksomheden er afklaret om hvilke prøver, rådgiverne skal tilmeldes, tilbyder Finanssektorens Uddannelsescenter at beregne tid pr. prøve samt eventuel reduktion i antal spørgs- FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 3 AF 20

mål, så virksomheden ved det i god tid før en prøveafholdelse. Beregningen kan også bruges til at vurdere, om store prøver eventuelt skal deles i to eller flere prøver. Beståelseskrav og omprøve Hvis der indgår to eller flere produkter i prøven: o Rådgiveren skal have minimum 70 procent rigtige i den samlede prøve. Derudover skal hvert produkt bestås med minimum 60 procent rigtige. Hvis der indgår ét produkt i prøven: o Rådgiveren skal have mindst 70 procent rigtige for at bestå prøven. Konsekvenser af prøveresultatet Hvis prøven består af flere produkter, og rådgiveren samlet set har bestået prøven, kan han være dumpet i et eller flere af produkterne. Det er de produkter, hvor rådgiveren har under 60 procent rigtige. Indgår der kun ét produkt i prøven, skal rådgiveren have mindst 70 procent rigtige for at bestå prøven. Rådgiveren må kun yde rådgivning om produkter, han har bestået prøven i. Omprøve Hvis rådgiveren dumper i prøven eller i enkelte produkter i prøven, skal han tilmeldes en omprøve hurtigst muligt. Hvis rådgiveren er dumpet hele prøven, skal han til omprøve i hele prøven. Hvis rådgiveren har bestået prøven samlet set, men dumpet et eller flere af produkterne, skal han til omprøve i de pågældende produkter. Det er ikke muligt at tilmelde rådgiveren til hele prøven igen. Tre forsøg Bekendtgørelsen gør, jf. bilag 1, nr. 7, det muligt at gå op til prøve tre gange. I bilag 1 er forskellige testresultater/scenarier og konsekvenser heraf beskrevet. Har en rådgiver været til prøve tre gange og dumpet alle tre forsøg, har rådgiveren ikke længere mulighed for at yde rådgivning om røde investeringsprodukter. Der er ikke fastsat et loft for antal forsøg til at bestå prøven, men hvis en rådgiver ikke har bestået prøven efter tre forsøg, må rådgiveren først tage prøven igen et år efter det seneste forsøg. Det er virksomhedens ansvar at sikre, at investeringsrådgivning om røde produkter kun gennemføres af rådgivere, som har gyldigt certifikat. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 4 AF 20

CERTIFIKAT Resultatside Når rådgiveren har afsluttet en prøve, ser han resultatet af prøven. Resultatsiden indeholder information om: Navn på prøven Navn på medarbejder E-mail-adresse på medarbejder Dato for gennemførsel af prøven Resultat af den samlede prøve i procent Delresultater i procent (oversigt over resultatet pr. investeringsprodukt, der indgår i prøven) Beskrivelse af prøveresultatet Hvilke kompetencekrav, der ligger bag de spørgsmål, der ikke er svaret rigtigt på. Resultatsiden kan printes og eventuelt e-mailes. Rådgiveren kan altid se resultatsiden med sit login til testsystemet, og han har mulighed for at e-maile resultatsiden til for eksempel sin leder eller sin uddannelsesansvarlige. Certifikat (ved bestået prøve) Finanssektorens Uddannelsescenter opbevarer certifikatet, og umiddelbart efter prøven afsluttes og den er bestået, sendes det til Finanstilsynet, rådgiveren og virksomheden. Beviset sendes pr. mail (som PDF). Finanstilsynet fører register over beståede resultater. Prøveresultatside (ved ikke-bestået prøve) Finanssektorens Uddannelsescenter opbevarer prøveresultatside. Derudover registreres resultatet i et register over ikke-beståede. Det er Finanssektorens Uddannelsescenter, der fører dette register. Virksomhedsrapport En gang om måneden sender Finanssektorens Uddannelsescenter en rapport til virksomheden med overblik over medarbejdere, der har været til prøve: Navn Cpr.-nr. E-mail-adresse Antal prøveforsøg Prøveresultat pr. prøveforsøg (bestået/ikke bestået samt resultatet i procent - både for prøven samlet set og pr. investeringsprodukt, der indgår i prøven). FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 5 AF 20

Gencertificering efter tre år Rådgiveren skal bestå en ny prøve med tre års mellemrum. Hvis der kommer nye produkter i rådgiverens produktportefølje, skal rådgiveren bestå en prøve og dermed dokumentere, at han er kvalificeret til at rådgive sine kunder om disse produkter, inden han påbegynder rådgivning. Ved gencertificering, der typisk vil ligge i god tid før udløb af den tre årige periode, er der ligeledes tre forsøg. Dumper rådgiveren alle tre forsøg må vedkommende ikke længere yde investeringsrådgivning uanset udløbstidspunktet for det oprindelige certifikat. TID OG STED FOR PRØVEN Tidspunkt for afholdelse af prøve Virksomheden planlægger selv, hvornår prøven skal holdes. Oplys tidspunktet til Finanssektorens Uddannelsescenter ved tilmeldingen. Hvis en prøve varer tre timer, så angiver virksomheden ved tilmeldingen eksempelvis den 11. maj 2012, kl. 12-15. Det er vigtigt, at virksomheden/rådgiveren overholder tidspunktet, da prøven kun er åben i det tidsrum, virksomheden har ønsket i tilmeldingen. Virksomheden er ansvarlig for at informere rådgiverne om afholdelsestidspunkt, sted osv. Det anbefales at bede rådgiverne (=eksaminanderne) være til stede minimum 15 minutter før prøvestart, så der er tid til at logge sig på computeren, få instrukser fra den tilsynsførende osv. Da prøven er en internetbaseret prøve, er virksomheden ansvarlig for at undersøge, at der ikke foregår andre større internetbaserede prøver, virtuelle møder/events på samme tidspunkt, der belaster nettet. Sted for afholdelse af prøve Der skal være sikkerhed for, at det er den rigtige person, der gennemfører prøven, og at det sker uden brug af hjælpemidler, der ikke er tilladt. 1. For virksomheder af en vis størrelse er det muligt at afholde prøve online i virksomheden under ordnede forhold og under opsyn af en tilsynsførende. 2. I kan booke en medarbejder fra FU til hvervet som tilsynsførende ved afholdelse af prøve i virksomhedens egne lokaler. Denne medarbejder har et indgående kendskab til rød certificering og testsystemet. Prisen er 645 kr. pr. time. Hertil kommer eventuelle udgifter til transport og overnatning/forplejning. Support uden for FU s normale åbningstid kan ligeledes tilkøbes for 1.291 kr. pr. time. 3. Det er også muligt at tilmelde rådgivere til FUs åbne afholdelser, som vi udbyder løbende i Skanderborg og København. Datoer fremgår af certificeringsportalen.dk. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 6 AF 20

Denne mulighed er især relevant for mindre virksomheder med få rådgivere, der skal certificeres. 4. Hvis I ønsker at slippe for arbejdet med at planlægge eksamener booking af lokaler, PC er, eksamensvagt, indkaldelse af rådgiverne og så videre, kan I vælge at lade FU stå for dette. Denne mulighed er især relevant for større virksomheder med mange rådgivere, der skal certificeres. Kontakt os for pris og aftale. RAMMERNE FOR AFHOLDELSEN AF PRØVEN Overordnede rammer Det er virksomhedens ansvar at sikre, at prøven holdes under ordnede forhold. Det vil sige, at der skal være sikkerhed for, at det er den rigtige person, der gennemfører prøven, at rådgiveren ikke kan modtager hjælp ved besvarelsen af prøven. Under prøven er det ikke tilladt at kommunikere med andre. Det gælder både skriftlig, mundtlig og virtuel kommunikation. Det er ikke tilladt at medbringe mobiltelefon og Ipad til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon, inddrages denne i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven. Det er ikke tilladt at tage skærmprint af hverken træningsbanen og selve prøven. Hjælpemidler og hvordan rådgiveren skal forholde sig under prøven Vi anbefaler, at rådgiveren medbringer en lommeregner og det kan være en god idé at have et par ekstra lommeregnere liggende i eksamenslokalet. Det er ikke tilladt at dele lommeregner. Derudover må rådgiveren anvende de værktøjer, han har til rådighed i sin hverdag, herunder kompendier, virksomhedens egne systemer, Excel og internettet. Hvis rådgiveren skal på toilettet eller har spørgsmål under prøven, henvender rådgiveren sig til den tilsynsførende. Når rådgiveren er færdig med prøven, skal han forholde sig i ro, indtil prøveafholdelsen er færdig - med mindre den tilsynsførende giver rådgiveren lov til at forlade lokalet. Tilsynsførende Virksomheden sørger for, at der er en tilsynsførende til stede under hele prøven. Den tilsynsførende skal føre opsyn og sikre, at rammerne for afholdelsen af prøven overholdes. Der bør maksimalt være 15 rådgivere (=eksaminander) pr. tilsynsførende. Den tilsynsførende skal: Kontrollere rådgiverens (= eksaminandens) identitet Sikre ro og orden Sørge for at der ikke kommunikeres under prøven, hverken skriftligt eller mundtligt, for eksempel er chat, Messenger og mailkorrespondance ikke tilladt FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 7 AF 20

Informere om, at det ikke er tilladt at medbringe mobiltelefon til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon, inddrages denne i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven Informere om, at det ikke er tilladt at dele lommeregner eller andre hjælpemidler med andre. Give rådgiverne lov til at gå på toilettet Tage kontakt til Finanssektorens Uddannelsescenters supportcenter og eller virksomhedens it-afdeling i tilfælde af it-nedbrud I tilfælde af it-nedbrud, tage stilling til - sammen med medarbejderen i supportcenteret - om rådgiveren skal have en ny prøve sat op med det samme Have mulighed for - under hele prøveafholdelsen - at komme i kontakt med virksomhedens it-afdeling. Den tilsynsførende har ikke lov til at besvare spørgsmål i relation til prøven. Upassende opførsel Den tilsynsførende har lov til at bortvise en rådgiver pga. dårlig eller forstyrrende opførsel. Prøven tæller som et forsøg. Det er op til virksomheden at vurdere, om rådgiveren skal tilmeldes en ny prøve. Snyd Såfremt en rådgiver gribes i snyd eller forsøg på snyd ved at få oplysninger eller ved at hjælpe andre, bortvises vedkommende straks. Prøven tæller som et forsøg, det vil sige, prøveresultatet registreres som ikke-bestået og der er brugt et forsøg. Det er op til virksomheden at vurdere, hvad konsekvenserne af snyd skal være i forhold til den enkelte medarbejder. Virksomheden indberetter snyd til Finanssektorens Uddannelsescenter, der foretager de fornødne registreringer af prøveforsøget. Finanssektorens Uddannelsescenter indberetter generelt om omfanget af snyd til Finanstilsynet. Hvem kan være tilsynsførende? Der er ingen krav om hvem i virksomheden, der kan være tilsynsførende ved eksamen. Det er virksomhedens ansvar at finde den mest egnede til opgaven. Det kan f.eks. være en medarbejder fra HR-afdelingen. Vi anbefaler, at den tilsynsførende ikke er leder for de rådgivere, der deltager i prøven. Er kravene til tilsyn ikke overholdt, kan retten for virksomheden til selv at afholde eksamen bortfalde. Efter omstændighederne kan rådgivere være nødt til at gå til prøve igen, hvis der ikke har været det fornødne og korrekte tilsyn. HR-afdelingen bør registrere, hvem der har været tilsynsførende ved en prøve. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 8 AF 20

Lokale Virksomheden skal stille lokale til rådighed, hvor der er ro, også uden for lokalet. Omgivelserne bør informeres om, at prøve finder sted, f.eks. ved at lave opslag på døren. Spørgsmålene og svarmulighederne i prøven kan indeholde en del tekst, som kræver ro og koncentration. Virksomheden skal forholde sig til, hvor mange rådgivere (=eksaminander) lokalet egner sig til at huse ved en prøveafholdelse. Derudover bør der, som nævnt ovenfor, maksimalt være 15 rådgivere (=eksaminander) pr. tilsynsførende. Virksomheden anbefales at planlægge prøveafholdelser sådan, at alle rådgivere, der er til stede til en prøve, skal gennemføre den samme prøve eller en prøve af samme varighed. På den måde undgår man trafik ind og ud af lokalet. Hvis det ikke kan lade sig gøre at planlægge eksamen sådan, skal virksomheden opstille regler op for, hvornår/hvor ofte lokalet må forlades. Det kan for eksempel besluttes, at ingen må forlade lokalet, før alle har afsluttet prøven. It-udstyr I eksamenslokalet skal der være en pc til rådighed pr. rådgiver. Der skal være passende afstand mellem rådgiverne, så de ikke kan se hos hinanden. Vi anbefaler, at der er en ekstra PC i lokalet i tilfælde af tekniske probelmer. VidenBarometer er internetbaseret og kan afvikles i de browsere, der af FU vurderes at være mest muligt gængse og aktuelle. Derudover bør der være adgang til Excel eller et andet regnearksprogram. Der skal være stabil internetforbindelse og strømforsyning til rådighed under hele prøven. I forbindelse med planlægningen af certificeringer, anbefales det, at HR-afdelingen inddrager egen it-afdeling for at sikre, at de optimale forhold for gennemførsel af prøve er til stede, herunder it-udstyr og internethastighed osv. Hvem må være til stede under prøven? Kun de rådgivere, der skal gennemføre prøven samt en tilsynsførende må være til stede under prøven. Af hensyn til andre skal alle tilstedeværende vise hensyn og ikke støje unødigt eller på anden måde forstyrre. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 9 AF 20

REGLER VED SYGDOM Generelle regler Hvorvidt en prøve tæller som forsøg, afhænger grundlæggende af, om prøven er aktiveret, det vil sige, om rådgiveren har trykket start. Afbud til prøven på grund af sygdom Hvis en rådgiver er forhindret i at møde op til prøven på grund af sygdom, informerer rådgiveren sin nærmeste chef. Tilmelding til en ny prøve (sygeeksamen) sker via HR-afdelingen. Da prøven aldrig har været aktiveret, tæller prøven ikke som et forsøg. Sygdom under prøven Hvis sygdom opstår under prøven, dvs. efter at prøven er aktiveret, og rådgiveren må afbryde prøven, tæller prøven som et forsøg. Hvis resultatet af prøven er ikke-bestået, skal rådgiveren tilmeldes en omprøve via HR-afdelingen. REGLER VED IT-NEDBRUD Hvis der opstår it-nedbrud under prøven, skal rådgiveren kontakte den tilsynsførende. Den tilsynsførende vurderer situationen, dvs. om der er tale om et reelt it-nedbrud, som rådgiveren ikke har haft kontrol over, eller om rådgiveren har fremprovokeret et it-nedbrud, f.eks. ved at afbryde forbindelse til strøm eller internettet. Den tilsynsførende skal kontakte Finanssektorens Uddannelsescenters supportcenter på tlf. 8993 3333. Den tilsynsførende og den ansatte i supportcenter aftaler, om rådgiveren skal sættes op til en ny prøve med det samme. Den nye prøve omfatter alle spørgsmål, det vil sige, at rådgiveren starter helt forfra med prøven. Hvis rådgiveren ikke har haft kontrol over it-nedbruddet, tæller prøven ikke som et forsøg. Hvis rådgiveren har forceret et it-nedbrud ( i ond tro ), tæller prøven som et forsøg. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 10 AF 20

FORBEREDELSE Uddannelse som forberedelse til prøven Der er ikke krav om, at rådgiveren skal have gennemgået et særligt uddannelsesforløb, inden han kan tage prøven. Det er op til virksomheden at vurdere, hvor meget uddannelse hver enkelt rådgiver har brug for. Uddannelse kan for eksempel være e-learning, kompendier, sidemandsoplæring, videoundervisning eller fysiske kurser. Vedligeholdelse af faglige kompetencer frem mod gencertificering Selv om rådgiveren kun skal bestå prøven hvert tredje år, kan det være en fordel med løbende opfølgninger på rådgivernes kompetencer. Vedligeholdelse af de faglige kompetencer kan blandt andet ske ved hjælp af Uddannelsescentrets uddannelsesudbud målrettet rød certificering, som omfatter: Kompendier E-learning-kurser Åbne brush-up kurser Virksomhedstilpassede kurser 1:1 sessioner Træningsbane Uanset rådgiverens faglige niveau er det en god idé at gennemføre test på træningsbanen. Spørgsmålene på træningsbanen matcher i stil og sværhedsgrad spørgsmålene i prøven. Når rådgiveren har gennemført en test på træningsbanen, får han en tilbagemelding på, om hans viden vurderes at være tilstrækkelig eller mangelfuld i forhold til at bestå den officielle røde certificeringsprøve. Rådgiveren får tilbagemelding på hvilke kompetencekrav, der ligger bag de spørgsmål, der ikke er svaret rigtigt på. Træningsbanen giver på den måde god mulighed for at træne og afdække eventuelle uddannelsesbehov inden prøven. Er rådgiverens viden mangelfuld, henviser vi til konkrete uddannelsesmuligheder som for eksempel kurser i e-learning. Rådgiveren kan i teorien gennemføre testen på træningsbanen lige så mange gange, han ønsker, men dette frarådes, da han med tiden lærer spørgsmålene udenad, hvorfor testen ikke længere giver et reelt billede af hans viden. Som yderligere forberedelse til den røde prøve kan rådgiveren med fordel gennemgå relevante e-learning-kurser, kompendier, fysiske kurser eller anden uddannelse efter aftale med den uddannelsesansvarlige. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 11 AF 20

Adgang til træningsbanen Så snart virksomheden har indgået aftale om en virksomhedslicensordning, sender Finanssektorens Uddannelsescenter et virksomhedslogin til træningsbanen. Dette login kan bruges af alle medarbejdere i virksomheden. Når virksomheden har tilmeldt enkeltpersoner til prøve, sender vi login til træningsbane og prøve til den enkelte rådgiver. Prøven er kun åben i det ønskede afviklingstidspunkt, mens træningsbanen er åben hele tiden. Hvis rådgiveren ønsker at lade sig teste i de enkelte produkter, logger han på træningsbanen med virksomhedslogin. Hvis rådgiveren ønsker at lade sig teste i den eller de prøver, han er tilmeldt, så logger han sig på træningsbanen med sit individuelle login. Bemærk, at spørgsmålene på træningsbanen er varianter af spørgsmålene i den officielle prøve. Spørgsmål på træningsbanen indgår således ikke i den officielle prøve. SUPPORT FU stiller et supportcenter til rådighed for brugersupport i de tidsrum, der fremgår nedenfor. Supportcentret kan kontaktes pr. telefon eller mail. Supportcentret er tilgængeligt for brugernes afklaring af systemets brugsfunktionalitet. Supportcentret vurderer, om en henvendelse rækker ud over det daglige brugerorienterede supportbehov, og i de tilfælde henvises enten til muligheden for at rekvirere konsulentbistand eller til anden hjælp. Supportcentret kan kontaktes pr. telefon: 8993 3333 eller pr. mail på: support@finansudd.dk Supportcentret kan kontaktes i tidsrummet mandag til torsdag fra 8.30-16.00 og fredag fra 8.30-15.00 med undtagelse af overenskomstmæssige fridage samt dagene mellem jul og nytår. SUPPLERENDE OPLYSNINGER Supplerende informationer om rød certificering findes på certificeringsportalen.dk. Rigtig god fornøjelse med certificeringen. Med venlig hilsen Finanssektorens Uddannelsescenter FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 12 AF 20

OPDATERINGER AF NÆRVÆRENDE DOKUMENT 22. november 2011: Vejledningen er oprettet. 18. december 2011: Under tidspunkt for afholdelse af prøven: Da prøven er en internetbaseret prøve, er virksomheden ansvarlig for at undersøge, at der ikke foregår andre større internetbaserede prøver, virtuelle møder/events på samme tidspunkt, der belaster nettet. Under Tilsynsførende: Der bør maksimalt være 15 rådgivere (=eksaminander) pr. tilsynsførende. Tilføjet under Tilsynsførende: Have mulighed for - under hele prøveafholdelsen - at komme i kontakt med virksomhedens it-afdeling. Tilføjet under Lokale: Virksomheden skal forholde sig til, hvor mange rådgivere (=eksaminander) lokalet egner sig til at huse ved en prøveafholdelse. Derudover bør der, som nævnt ovenfor, maksimalt være 15 rådgivere (=eksaminander) pr. tilsynsførende. Tilføjet under It-udstyr: I forbindelse med planlægningen af certificeringer, anbefales det, at HR-afdelingen inddrager egen it-afdeling for at sikre, at de optimale forhold for gennemførsel af prøve er til stede, herunder it-udstyr og internethastighed osv. 26. januar 2012: Under Overordnede rammer: Det er ikke tilladt at medbringe mobiltelefon til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon, inddrages denne i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven. Under Tilsynsførende: Informere om, at det ikke er tilladt at medbringe mobiltelefon til prøven. I tilfælde af, at en rådgiver alligevel har medbragt sin mobiltelefon, inddrages denne i slukket tilstand af den tilsynsførende til udlevering efter prøven Informere om, at det ikke er tilladt at dele lommeregner eller andre hjælpemidler med andre. Tilføjet afsnit Snyd: Såfremt en rådgiver gribes i snyd eller forsøg på snyd ved at få oplysninger eller ved at hjælpe andre, bortvises vedkommende straks. Prøven tæller som et forsøg. Det er op til virksomheden at vurdere, hvad konsekvenserne af snyd skal være i forhold til den enkelte medarbejder. 8. februar 2012: Virksomheden indberetter snyd til Finanssektorens Uddannelsescenter, der foretager de fornødne registreringer af prøveforsøget. Finanssektorens Uddannelsescenter indberetter generelt om omfanget af snyd til Finanstilsynet. Under Baggrund: Der gælder en 1-årig overgangsperiode for de rådgivere, der allerede er ansat før den 1. december 2011. De skal have bestået prøven senest den 1. december 2012. Rådgivere, der ansættes fra den 1. december 2011 og frem skal leve op til kravene fra den 1. december 2011. Dog, såfremt rådgiverne kommer fra stillinger i virksomheder, der også er opfattet af reglerne, gælder den 1-årige overgangsordning også for dem. Under Overordnede rammer: Det er ikke tilladt at tage screendumps af hverken træningsbanen eller selve prøven. Under Hvem kan være tilsynsførende?: Er kravene til tilsyn ikke overholdt, kan retten for virksomheden til selv at afholde eksamen bortfalde. Efter omstændighederne kan FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 13 AF 20

rådgivere kan være nødt til at gå til prøve igen, hvis der ikke har været det fornødne og korrekte tilsyn. 28. september 2012: Slettet afsnit om Afbrydelse af prøven, idet der ikke er en Afbryd-knap Regler ved it-nedbrud er gjort til et selvstændigt afsnit Under Tilmelding er afsnittet Tilmelding af rådgivere til prøven er blevet udspecificeret Under Forberedelse er der tilføjet et afsnit Vedligeholdelse af faglige kompetencer frem mod gencertificering 24. februar 2015: Under Certifikater er der i afsnittet Resultatsiden tilføjet, at der gives feedback på kompetencekravsniveau. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 14 AF 20

BILAG 1: BESTÅELSESPROCENTER FORSKELLIGE SCENARIER: Prøve A - Eksempel 1 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige 80,00 1. forsøg: Prøven er bestået med minimum 70 procent og prøveblok? Ja alle produkter er minimum bestået minimum med 60 procent. Produkt 1 % rigtige Produkt 2 % rigtige Produkt 3 % rigtige 60 Ja Produkt 4 % rigtige Produkt 5 % rigtige 60 Ja Produkt 6 % rigtige FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 15 AF 20

Prøve A - Eksempel 2 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige prøveblok? Produkt 1 % rigtige 62 Nej 80,00 Ja 1. forsøg: Prøve er ikke bestået (under 70 procent). Idet prøven samlet set ikke er bestået, er rådgiveren dumpet i alle produkter i prøven. Rådgiveren skal til omprøve i alle produkter. 59 Nej 90 Ja Produkt 2 % rigtige 45 Nej Produkt 3 % rigtige 67 Nej 60 Ja Produkt 4 % rigtige 73 Nej Produkt 5 % rigtige 62 Nej 60 Ja Produkt 6 % rigtige 63 Nej 2. forsøg: Prøven er bestået med minimim 70 procent og alle produkter med minimim 60 procent. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 16 AF 20

Prøve A - Eksempel 3 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige prøveblok? Produkt 1 % rigtige 60,00 Nej 73,33 Ja 55,00 Nej 1. forsøg: Prøven er ikke bestået (under 70 procent). Idet prøven samlet set ikke er bestået, er rådgiveren dumpet i alle produkter i prøven. Rådgiveren skal til omprøve i alle produkter. 60 Nej 60 Ja Produkt 2 % rigtige 60 Nej 70 Ja Produkt 3 % rigtige 60 Nej 80 Ja Produkt 4 % rigtige 60 Nej Produkt 5 % rigtige 60 Nej 50 Nej 55 Nej Produkt 6 % rigtige 60 Nej 2. forsøg: Prøven er bestået, men der er et enkelt produkt, som ikke er bestået. Rådgiveren skal tilmeldes omprøve i det produkt, han ikke har bestået (under 60 procent). Det er ikke muligt at tilmelde rådgiveren til hele prøven igen kun til det produkt, han ikke er bestået. 3. forsøg: Prøven er ikke bestået. Idet der kun indgår ét produkt i prøven, skal prøven bestås med 70 procent. Konsekvens: Der må tidligst tages omprøve i produkt nr. 5 et år efter sidste prøve. FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 17 AF 20

Prøve A - Eksempel 4 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige prøveblok? 76,67 Ja 62,50 Nej 60,00 Nej 1. forsøg: Prøven er bestået. Produkt 3 og 5 er ikke bestået, og rådgiveren skal tilmeldes en omprøve, hvor produkt 3 og 5 indgår. Produkt 1 % rigtige Produkt 2 % rigtige 2. forsøg: Prøven er samlet set ikke bestået. Derfor skal begge produkter videre til 3. forsøg uanset, at produkt 3 er over 60 procent. Produkt 3 % rigtige 50 Nej 70 Nej 60 Nej Produkt 4 % rigtige I 3. forsøg bestås prøven ikke med minimum 70 procent - selv om hvert produkt når 60 procent. Omprøves kan tidligst tages 1 år efter 3. forsøg. Produkt 5 % rigtige 50 Nej 55 Nej 60 Nej Produkt 6 % rigtige FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 18 AF 20

Prøve A - Eksempel 5 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige 76,67 62,50 72,50 1. forsøg og 2. forsøg: Er lig beskrivelsen i eksempel 4. prøveblok? Ja Nej Ja Produkt 1 % rigtige Produkt 2 % rigtige 3. forsøg: Prøven bestås samlet set, men rådgiveren har ikke bestået produkt 5 (under 60 procent). Omprøve i produkt 5 kan tidligst tages et år efter 3. forsøg. Produkt 3 % rigtige 50 Nej 70 Nej Produkt 4 % rigtige Produkt 5 % rigtige 50 Nej 55 Nej 55 Nej Produkt 6 % rigtige FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 19 AF 20

Prøve A - Eksempel 5 1 produkt 2 produkt 3 produkt Kommentarer Prøve % rigtige 76,67 72,50 70,00 1. forsøg: Prøven er bestået. Produkt 3 og 5 er ikke bestået prøveblok? Ja Ja Nej (under 60 procent). Produkt 1 % rigtige Produkt 2 % rigtige Produkt 3 % rigtige 50 Nej 2. forsøg: Prøven er bestået. Produkt 3 er bestået. Det er produkt 5 ikke (under 60 procent) og skal videre til omprøve. 3. forsøg: Prøven er bestået, da produktet/prøven bestås med 70 procent. Produkt 4 % rigtige Produkt 5 % rigtige 50 Nej 55 Nej 70 Ja Produkt 6 % rigtige FINANSSEKTORENS UDDANNELSESCENTER SIDE 20 AF 20