Regler for opbevaring af værdipapirer i depot

Regler for opbevaring af værdipapirer i depot Oprettelse af depot Ved oprettelse af et depot skal banken have oplyst depothaverens/vp-depotkontohaverens (i det følgende kaldet deponenten) navn, adresse samt cpr.nr. eller cvr.nr. (skal dokumenteres). Valutaudlændinge skal opgive til hvilket land, de har sktepligt. Banken skal endvidere have underskriftsprøve fra deponent samt eventuelle dispositions- eller tegningsberettigede. Navneog adresseændringer samt ændring af eventuelle dispositions- eller tegningsberettigede, skal straks skriftligt meddeles banken. Der skal tillige føres en konto i banken, hvor indtægter fra depotet kan sættes ind, og hvorfra depotgebyrer m.v. kan hæves. Beløb der indsættes/hæves på afkastkontoen i en anden valuta end danske kroner omregnes efter en af Lån & Spar Bank fasts valutakurs. For såvel depoter som konti gælder bankens til enhver tid gældende Almindelige Forretningsbetingelser. Opbevaring og ansvar Banken hæfter for skade på deponerede værdipapirer, hvis den har forsømt opbevare papirerne forsvarligt. Værdipapirer opbevares ikke nødvendigvis i den af bankens afdelinger, som de er indleveret til. Hvis papirerne f.eks. ønskes udleveret, må der derfor regnes med nogle dages ekspeditionstid. Ved indlevering til opbevaring kontrollerer banken ikke adkomstmangler ved og ægtheden af fysiske værdipapirer, herunder udenlandske værdipapirer. Forbehold ved betalinger Renter af obligioner, udtræknings- og indfrielsesbeløb, udbytter af aktier og investeringsforeningsbeviser samt øvrige pengebeløb sættes ind på kontoen i banken med forbehold af, banken endeligt modtager beløbet. Sker dette ikke, vil banken være berettiget til tilbageføre de beløb, der er s ind. Forbeholdet gælder, selv om det ikke er nævnt i kontoudskrift eller meddelelse om, beløbet er s ind på kontoen. Årsoversigten Hvert år i januar måned udsendes en oversigt, der viser, hvad der er registreret på depotet pr. 31. december det foregående år, herunder hvad der pr. denne do er registreret i VP Securities samt oplysninger der er videregivet til sktemyndighederne. Efter behov kan der mod gebyr bestilles oversigter, der viser den aktuelle beholdning. Depotgebyr Banken beregner gebyrer for opbevaring og registrering af værdipapirer i depot og for de hermed forbundne serviceydelser efter de til enhver tid gældende priser, der oplyses i banken. Regler for andre depottyper mv. For pantste depoter, forvaltningsdepoter, herunder forvaltning af båndlagte midler, og midler der tilhører umyndige, pensionsdepoter, medarbejderaktiedepoter og andre depoter, gælder yderligere regler, der oplyses i banken. Ansvarsfraskrivelse for ekstraordinære begivenheder Banken er ikke ansvarlig for skade, der skyldes lovforskrifter, myndigheds-foranstaltninger eller lignende, indtruffet eller truende krig, oprør, borgerlige uroligheder, terror, sabotage, 1

nurkastrofer, strejke, lockout, boykot og blokade, uanset om banken selv er part i konflikten, herunder denne kun rammer dele af bankens funktioner. Regler for aktier/konvertible obligioner Nytegning Hvis der i Ststidende indbydes til nytegning af aktier og/eller obligioner, herunder konvertible obligioner, med fortegningsret for de hidtidige aktionærer og/eller obligionsejere, underretter banken ved almindeligt brev deponenten, hvis tegningsfristen gør underretning mulig. Deponenten anmodes om inden for en af banken angivet frist meddele, hvorvidt nytegning ønskes foretaget tegningsretterne skal søges solgt supplerende/overskydende tegningsretter skal søges købt/solgt. Hvis banken ikke inden for den givne frist har modtaget deponentens instruktion, eller deponenten ikke stiller midler til rådighed for tegning, eller hvis tegningsfristen ikke gør underretning mulig, er banken berettiget til sælge tegningsretterne bedst muligt for deponentens regning og risiko. Banken påtager sig dog intet ansvar for et eventuelt salgs gennemførelse. Hvis værdien af tegningsretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan banken undlade sælge retterne. Ikke benyttede tegningsretter, der er registreret i VP Securities, vil efter tegningsperioden blive slettet af VP Securities uden meddelelse til deponenten. Fondsaktier Hvis det offentliggøres i Ststidende, der udstedes fondsaktier, underretter banken ved almindeligt brev deponenten, hvis fristen gør underretning mulig. Deponenten anmodes om inden for en af banken angivet frist meddele, hvorvidt fondsaktierne ønskes hjemtaget aktieretterne ønskes solgt supplerende/overskydende aktieretter ønskes købt/solgt. Har banken ikke inden for den givne frist modtaget deponentens instruktion, eller deponenten ikke stiller midler til rådighed for køb af aktieretter, eller hvis fristen ikke gør underretning mulig, hjemtager banken størst muligt antal fondsaktier og er berettiget til sælge eventuelle overskydende aktieretter bedst muligt for deponentens regning. Banken påtager sig dog intet ansvar for et eventuelt salgs gennemførelse. Hvis værdien af aktieretterne er mindre end omkostningerne ved eventuelt salg, kan banken undlade sælge retterne. Ikke benyttede aktieretter, der er registreret i VP Securities, vil kunne slettes af VP Securities uden meddelelse til deponenten. Konvertible obligioner På tidspunktet for konvertering af konvertible obligioner, som offentliggøres i Ststidende, underretter banken ved almindeligt brev deponenten, hvis konverteringsfristen gør underretning mulig. Deponenten anmodes om inden for en af banken angivet frist meddele, hvorvidt de konvertible obligioner ønskes konverteret til aktier de konvertible obligioner skal inkasseres ved forfald. 2

Har banken ikke inden for den givne frist modtaget deponentens instruktion, eller hvis konverteringsfristen ikke gør underretning mulig, foretager banken ingen disposition på deponentens vegne. De konvertible obligioner henstår til forfald eller et eventuelt senere tilbud om konvertering. Købstilbud Hvis banken er depotsted for en mindretalsaktionær, over for hvem der fremsættes købstilbud i forbindelse med overdragelse af en kontrollerende aktiepost, er banken ikke ansvarlig over for deponenten, hvis denne ikke benytter sig af det fastste købstilbud inden for den af Københavns fondsbørs fastste, for eksempel som følge af bortrejse, ferie m.v. Regler for værdipapirer, der er registreret i VP Securities For obligioner, aktier og andre fondsaktiver, der er registreret i VP Securities, gælder yderligere følgende betingelser. Registrering i VP Securities VP Securities registrerer udstedelse og omsætning af danske obligioner, danske aktier og andre fondsaktiver, der er godkendt til registrering af Finanstilsynet, samt rettigheder over disse. Registreringen sker på et depot i VP Securities (en VP-depotkonto), som banken opretter til deponenten. Ændringsmeddelelser Banken/VP Securities udsender ændringsmeddelelser ved alle bevægelser på depotet. Ved handel og udtrækning sendes dog ikke VP-ændringsmeddelelse til deponenter, da banken har valgt sende meddelelse på anden betryggende måde. Hvis VP-ændringsmeddelelse ønskes ved handel, kræves en særlig aftale med banken. VP Securities udsender ikke ændringsmeddelelser, når udtrukne obligioner forfalder. Øvrige meddelelser kan fravælges, jf. 68 i Værdipapirhandelsloven. Renter På forfaldsdagen vil modtagne renter af obligioner blive s ind på kontoen i banken. Udtrækning Efter udtrækning af obligioner vil meddelelse om eventuelle udtrukne beløb blive sendt til deponenten og eventuelle andre berettigede. På forfaldsdagen sættes modtagne udtrækningsbeløb ind på kontoen i banken. Udbytte Modtagne udbytter af aktier og investeringsforeningsbeviser - eventuelt med fradrag af udbyttesk - bliver tidligst s ind på kontoen i banken 4. børsdag efter afholdelse af den generalforsamling, der har vedtaget udbyttebetaling. For udbytter af investeringsforeningsbeviser kan der være tale om acontoudbytte, der er vedtaget af foreningens bestyrelse. 3

Udenlandske værdipapirer, der er registreret i VP Securities Afkast fra udenlandske værdipapirer registreret i VP Securities anvises fra VP Securities til banken, der efter eventuel omveksling sætter afkastet ind på deponentens konto, når beløbet er modtaget i banken. Udenlandske obligioner registreret i VP Securities kan ikke navnenoteres, uanset om de i deres oprindelige form kan navnenoteres i hjemlandet. Deponenten er i samme omfang som banken selv underkastet gældende retsregler og sædvaner i værdipapirudstederens hjemland, hvilket blandt andet kan indebære, der er oplysningspligt til udenlandske myndigheder og selskaber om deponentens navn og adresse, beholdningens størrelse, sammensætning, afkast m.v. Nytegning af aktier og/eller konvertible obligioner samt fondsaktier Med hensyn til nytegning, fondsaktier samt konvertible obligioner henvises til foranstående bestemmelser. Disponering over værdipapirer Registrering af rettigheder over værdipapirer i et depot i banken, herunder køb og salg, foretages af banken på baggrund af en anmodning (anmeldelse). Rettigheder kan anmeldes til enhver af bankens afdelinger. Anmeldelse skal ske skriftligt. Anmeldelse pr. telefon, via telefax, telex, telegram og andre elektroniske kommunikionsmidler godkendes ikke som anmeldelsesmåde, medmindre der foreligger aftale herom. Anmeldelser, der modtages af en anden afdeling end depotførende, når depotførende afdeling har lukket, registreres først, når depotførende afdeling igen har åbent. Anmelder kan på begæring få en skriftlig bekræftelse med oplysning om det tidspunkt, hvor anmeldelsen er modtaget i banken. Dokumention ved anmeldelse Ved enhver anmeldelse til registrering kan banken kræve dokumention for: anmeldelsen kommer fra rette vedkommende det anmeldte kan registreres rettigheden består. I øvrigt kan banken kræve andre nødvendige oplysninger foreligger, for registrering kan ske, ellers afvises anmeldelsen. Hvis det sker, får anmelderen begrundelse for afvisningen. Retsvirkninger af registrering af rettigheder mv. Banken indrapporterer en anmeldelse om registrering af en rettighed til endelig prøvelse og registrering i VP Securities. Registreringen får retsvirkning fra tidspunktet for den endelig prøvelse i VP Securities. Danske navneaktier For danske navneaktier i depot vil banken lade navnenotering registrere i VP Securities, medmindre deponenten beder om andet. Ved salg af navneaktier m.v. er banken bemyndiget til sørge for få aktierne afnoteret. 4

Danske ihændehaveraktier For danske ihændehaveraktier i depot vil banken kun lade navnenotering registrere i VP Securities, hvis deponenten beder om det. Ved salg af ihændehaveraktier m.v. noteret på navn er banken bemyndiget til sørge for få aktierne afnoteret. Navnenotering af danske aktier Anmodning om notering af navn på aktier m.v. indgives til banken, der anmelder over for VP Securities til videre foranstaltning. Noteringen har virkning fra den dag, den modtages af aktiebogsfører fra VP Securities. Registreringsophør i VP Securities Når et fondsaktiv ikke længere registreres i VP Securities, vil deponenten og eventuelle rettighedshavere modtage en meddelelse, der indeholder oplysning om fremgangsmåden for udlevering af dokumenter til erstning for de registrerede fondsaktiver. Fuldmagt Banken kan give et andet pengeinstitut fuldmagt til disponere over depoter i banken af forretningsmæssige grunde, herunder bl.a. indtjeningsmæssige grunde eller for opnå en mere hensigtsmæssig anvendelse af bankens ressourcer eller kapacitet. Lovgivning De nærmere regler om obligioner, aktier mv. registreret i VP Securities, herunder om betingelserne for og retsvirkningerne af registrering, fremgår af lov om Værdipapirhandel mv. og de hertil hørende bekendtgørelser. Regler for Danske værdipapirer, der ikke registreres i VP Securities Obligioner Banken efterser obligioner for udtrækning eller opsigelse, hvis de offentliggøres i Ststidende eller de af obligionsudstederne udsendte trækningslister. Udtrukne eller opsagte obligioner og rentekuponer inkasseres ved forfald. Aktier mv. Banken inkasserer udbyttekuponer fra deponerede aktier mv., hvis tid og sted for indløsning af udbytte-kuponerne offentliggøres i Ststidende. Med hensyn til nytegning, fondsaktier samt konvertible obligioner henvises til foranstående bestemmelser. Efter særskilt aftale påtager banken sig få værdipapirer noteret på navn eller ihændehaver. Interimsbeviser mv. Banken ombytter interimsbeviser m.v. med aktier eller obligioner og taloner med nye kuponark. Særlige effekter Banken påtager sig ikke indløse rente- og udbyttekuponer m.v. samt eventuel indberetning til sktemyndighederne af værdipapirer, der opbevares som særlige effekter. 5

Pantebreve mv. Banken modtager pantebreve til opbevaring i depot, hvis deponenten oplyser debitors navn, adresse, CPR-nr. eller cvr-nr. samt pantebrevets aktuelle restgæld. For pantebreve, gældsbreve og lignende påtager banken sig, med mindre andet er aftalt: underrette debitor om deponeringen, hvis debitor har en adresse her i landet, modtage fastste ydelser fra debitor til indsættelse på deponentens konto. Banken er på deponentens vegne tilmeldt»northern European Transaction Services«(Nets) som kreditor. Betalinger af pantebrevsydelser m.v., som betales gennem dette automiske betalingssystem, er derfor undergivet de for systemet til enhver tid gældende regler, som udleveres i banken, underrette deponenten, når ydelser er indbetalt til banken, modtage eventuelle ejerskifteafdrag og lignende og underrette deponenten. Sådanne beløb modtages med forbehold af deponentens godkendelse og uden ansvar for banken, underrette debitor, når pantebrevet udtages af depotet, sende påkravsmeddelelse ifølge tinglysningslovens 42a, hvis debitor har adresse her i landet. Banken forbeholder sig ret til vente et antal dage efter en betalingsfrist udløb, for det med sikkerhed kan konsteres, om en ydelse er indbetalt, før betalings-meddelelse, påkrav o.lign. sendes. Banken påtager sig ikke videregive oplysninger, som offentliggøres i Ststidende. Særlige regler for udenlandske værdipapirer Opbevaring/registrering af udenlandske værdipapirer Udenlandske værdipapirer (værdipapirer der ikke er registeret i en dansk værdipapircentral) opbevares/registreres hos/af en af bankens forretningsforbindelser. Ifølge Værdipapirhandelsloven, kan banken efter aftale med sine kunder opbevare værdipapirer i et samledepot. Det vil sige et depot, hvor flere kunders værdipapirer er registreret i bankens navn eller bankens forretningsforbindelses navn. Samledepotet kan også indeholde bankens egne værdipapirer, hvis Finanstilsynet giver tilladelse hertil. Finanstilsynet har meddelt, tilladelse ikke kræves, hvis banken ikke er depothaver. Banken er derfor forpligtet til ikke opbevare egne værdipapirer i et samledepot i bankens navn, medmindre der foreligger en tilladelse fra Finanstilsynet. I praksis betyder det, banken opbevarer egne udenlandske værdipapirer i ét depot og alle kunders udenlandske værdipapirer i et andet separ depot - et samledepot - hos bankens forretningsforbindelse. Undtaget er de markeder hvor en adskillelse ikke er mulig på grund af lokale regler. Her opbevares bankens egne værdipapirer sammen med kundernes værdipapirer i et samledepot i forretningsforbindelsens navn. Ifølge Lov om Finansiel Virksomhed 72, stk. 6, kan en kunde i tilfælde af bankens betalingsstandsning, konkurs eller lignende udtage sine værdipapirer af et samledepot på grundlag af bankens registreringer, hvis der ikke forinden er tvist om kundens ejendomsret. Retten til udtage på grundlag af bankens registreringer gælder, selvom samledepotet indeholder bankens egne værdipapirer. Banken er bemyndiget til disponere over et samledepot og berettiget til i fornødent omfang overdrage denne bemyndigelse til den forretningsforbindelse, der er valgt af banken. Banken er ansvarlig for, behandlingen af kunders værdipapirer i samledepot er i overensstemmelse med kundernes instrukser, dog således banken kun er ansvarlig for forretningsforbindelsens erkendte eller pådømte fejl. Banken er endvidere ansvarlig for forretningsforbindelsens soliditet, hvis forretningsforbindelsen er valgt af banken. Deponenten er i samme omfang som banken selv underkastet de på den fremmede plads gældende retsregler og sædvane, såvel som de benyttede forretningsforbindelsers forretningsgrundlag, hvilket blandt andet kan indebære, der er oplysningspligt til udenlandske myndigheder og selskaber om kundens navn og adresse, beholdningens størrelse, sammensætning, afkast, m.v. 6

Renter af obligioner, udtræknings- og indfrielsesbeløb samt udbytte af aktier For depoter indeholdende værdipapirer, som opbevares af/registreres hos en af banken valgt forretningsforbindelse i bankens navn, kan deponenten normalt forvente, renter af obligioner, udtræknings- og indfrielsesbeløb - efter eventuel omveksling - sættes ind på forfaldsdagen på kontoen i banken. Udbytter af aktier vil tilsvarende blive s ind på kontoen i banken, når de ifølge oplysning fra forretningsforbindelsen er stillet til rådighed for banken. Tilbagesøgning af udbytte-/rentesk Banken er uden ansvar for tilbagesøgning af udenlandsk udbytte-/rentesk, medmindre andet er aftalt. Rente og udbytte af udenlandske værdipapirer, der er fysisk opbevaret i banken Rente- og udbyttekuponer af udenlandske værdipapirer, som efter aftale er deponeret i banken, sendes til inkasso i udlandet og sættes ind på deponentens konto, så snart banken har modtaget beløbet. For inkassioner på udlandet gælder de til enhver tid fastste»ensartede inkassoregler«, vedtaget af Det Internionale Handelskammer. Særlige effekter Banken påtager sig ikke indløse rente- og udbyttekuponer m.v. samt eventuel indberetning til sktemyndighederne af udenlandske værdipapirer, der opbevares som særlige effekter. Rente og udbytte af navnenoterede udenlandske værdipapirer, der fysisk opbevares i banken For udenlandske værdipapirer, der er noteret på kundens navn og deponeret i banken, påtager banken sig intet ansvar for opkrævning af udbytte, rente, m.v. For inkassioner i udlandet gælder de til enhver tid fastste >>ensartede inkassoregler<<, vedtaget af Det Internionale Handelskammer. Nytegning, fondsaktier mv. vedrørende udenlandske værdipapirer I tilfælde af nytegning af aktier og/eller tegning af obligioner, herunder konvertible obligioner og warrants samt ved udstedelse af fondsaktier, underretter banken ved almindeligt brev deponenten, hvis fristen gør underretning mulig. I øvrigt henvises til foranstående bestemmelser om nytegning, fondsaktier, m.v. Afslutning af emission - herunder bogføring af provenu m.v. - foretages først, når afregningsgrundlaget er stillet til rådighed for banken fra forretningsforbindelsen. Generalforsamlinger Banken sender ikke meddelelser til deponenten om ordinære og ekstraordinære generalforsamlinger samt ekstraordinære meddelelser om udenlandske selskaber. Generelt Tilsyn Lån & Spar Bank er en finansiel virksomhed underlagt tilsyn af Finanstilsynet. Investorgaranti 7

I tilfælde af bankens betalingsstandsning eller konkurs dækker Garantifonden for indskydere og investorer: Kontante indskud: Kontante indskud på visse særlige konti som pensionskonti mv. er dækket uden beløbsgrænse. Øvrige kontante indskud dækkes med indtil 100.000 euro pr. indskyder. Værdipapirer: Værdipapirer, der tilhører investor, som opbevares, administreres eller forvaltes af banken dækkes med indtil modværdien af 20.000 euro pr. investor, såfremt banken ikke kan tilbagelevere papirerne. Garantifonden for indskydere og investorer vil fremsende nærmere vejledning herom, hvis det skulle blive aktuelt. Klage Klage over en afgørelse om registrering, ændring eller sletning af rettigheder eller bankens afvisning af en anmeldelse skal indgives skriftligt til Klagenævnet for Værdipapircentraler, c/o VP Securities A/S, Weidekampsgade 14, 2300 København S, inden 6 uger efter bankens afvisning af anmeldelsen. Klagenævnet kan i særlige tilfælde behandle klager, der indgives efter udløbet af klagefristen. Samtidig med klagen indsendes, skal der betales et klagegebyr på for tiden 400 kr. De nærmere regler om klage fremgår af bekendtgørelse om Klagenævnet for Værdipapircentraler. Erstning VP Securities er erstningspligtig for tab som følge af egne fejl i forbindelse med registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i VP Securities eller udbetalinger herfra, selv om fejlen er hændelig. Den samlede erstning for tab, der er en følge af samme fejl, kan ikke overstige 500 mio.kr. Banken er som depotførende institut ligeledes erstningspligtig for tab som følge af egne fejl i forbindelse med indrapportering til registrering, ændring eller sletning af rettigheder på depoter i VP Securities eller udbetalinger herfra, selv om fejlen er hændelig. Den samlede erstning for tab, der er en følge af samme fejl, kan ikke overstige 500 mio. kr. Hvis et dansk depotførende institut, herunder banken, ikke er i stand til udrede en erstning, som omtalt ovenfor, hæfter de øvrige danske depotførende institutter, som har indgået tilslutningsaftale med VP Securities, for det manglende beløb op til 500 mio. kr. pr. fejl. Ændring af disse regler Banken kan ændre Regler for opbevaring af værdipapirer i depot uden varsel, hvis ændringerne er til fordel for dig. Banken kan i andre tilfælde ændre reglerne med et passende varsel i overensstemmelse med bankens almindelige forretningsbetingelser eller forskrifter i lov eller anden offentlig regulering. Eventuelle ændringer vil blive varslet på www.lsb.dk Ikrafttrædelse Disse» Regler for opbevaring af værdipapirer i depot«gælder fra 6. november 2012. 8