Aftale om depot og handel med værdipapirer. indgår her en aftale med Danske Bank (herefter banken) om depot og handel med værdipapirer.

Transkript

1 Aftale om depot og handel med værdipapirer Navn Adresse CPR-nr. XXXXXXXX XXXXXXXX XXXXXX-XXXX indgår her en aftale med Danske Bank (herefter banken) om depot og handel med værdipapirer. Stamoplysninger om depotet Depotnr.: XXXXXXXXXX Depotets oprettelsesdato, hvis den er forskellig fra dags dato: XX.XX.2005 Konto til brug for afkast, renter, udtræk, gebyr og afvikling af fondshandler: XXXXXXXXXX Eventuelle bemærkninger: Fuldmagt Hvis andre personer skal have fuldmagt til at disponere over det nævnte depot, skal det fastlægges i en separat fuldmagt. Opbevaring af værdipapirer Med denne aftale opretter du et depot i banken. Depotet bruges til at opbevare dine værdipapirer. Depotet oprettes på de betingelser, der står i Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank, som vi vedlægger.

2 Samtidig med at du opretter depotet, giver du banken fuldmagt til at registrere depotet i en værdipapircentral, hvis de værdipapirer der lægges ind i depotet, er registreret i en værdipapircentral at transportere navnenoterede aktier, der er registreret i en værdipapircentral (når der sælges fra depotet). Afkast og udskrifter Modtager banken renter og udbytte m.v. i en anden valuta end danske kroner, veksler vi til danske kroner, før vi sætter beløbet ind på din afkastkonto. Ønsker du ikke det, kan du i stedet knytte en eller flere valutakonti til depotet, som vi overfører renter og udbytter til. Valutakonti kan oprettes for de mest almindelige valutaer. Som hovedregel giver vi dig særskilt meddelelse på en udskrift, hver gang der sker en ændring på dit depot. Det kan enten være en ændring af selve depotet (navn, pantsætning eller lignende) eller af beholdningen, herunder afkast (rente og udtrækning af obligationer og udbytte af aktier eller lignende). Ved følgende ændringer får du dog ikke særskilt meddelelse: beholdningsændringer, som skyldes handel beholdningsændringer, som skyldes tildeling af tegningsretter beholdningsændringer, som skyldes skift af fondskode meddelelser om udtrukne obligationer på publiceringstidspunktet beholdningsændringer (P10), som skyldes udtrukne obligationer. Her får du nemlig information fra os på anden måde, blandt andet på fondsnota. Ønsker du imidlertid at modtage færre eller flere udskrifter om ændringer, skal du underskrive et tillæg til din depotaftale om udskrifter. De eneste meddelelser fra os, du ikke kan ændre på, er gebyrnotaen, som vi sender hvert halve år, og depotudskriften pr. 31. december. Samtykke til opbevaring i samledepot Banken bruger samledepoter til værdipapirer, der opbevares i udlandet. Et samledepot er et depot, hvor flere kunders værdipapirer er registreret i bankens eller bankens forretningsfor-

3 bindelses navn med oplysning om, at værdipapirerne tilhører bankens eller forretningsforbindelsens kunder. I internationale sammenhænge kaldes samledepoter for Client Accounts eller lignende. Hvis der lægges værdipapirer ind i depotet, som opbevares i udlandet, giver du med denne aftale samtykke til, at banken bruger samledepot til at opbevare papiret banken bemyndigelse til at disponere over samledepoterne. Banken er herefter legitimeret og bemyndiget til at disponere på dine vegne over værdipapirerne og kan hvis det er nødvendigt overdrage bemyndigelsen til den forretningsforbindelse, banken har valgt. Desuden accepterer du, at du i samme omfang som banken er underkastet de retsregler og sædvaner, der gælder i værdipapirudstederens hjemland og i eventuelle forretningsforbindelsers hjemlande. Du er bekendt med, at dette blandt andet kan betyde, at der er pligt til at oplyse dit navn, adresse, beholdningens størrelse, sammensætning, afkast m.v. til udenlandske myndigheder og selskaber er underlagt eventuelle forretningsforbindelsers forretningsbetingelser. Banken kan kun disponere over dine værdipapirer i overensstemmelse med dine instruktioner. Når banken har valgt en udenlandsk forretningsforbindelse, påtager banken sig ansvaret for denne forretningsforbindelses soliditet. Banken påtager sig også ansvaret for fejl, hvis den udenlandske forretningsforbindelse erkender en sådan fejl, eller hvis fejlen er fastslået ved endelig dom. I andre tilfælde er banken uden ansvar. Dækning fra udenlandske garantiordninger, som udbetales til depot-/kontohaver, vil dække samledepotet som helhed og ikke de enkelte ejere/kunder registreret i banken. Men du er omfattet af den danske garantiordning for indskydere og investorer ifølge lov om en garantifond for indskydere og investorer se afsnittet Garantifonden for indskydere og investorer nedenfor.

4 I tilfælde af bankens betalingsstandsning, konkurs eller lignende kan du tage dine værdipapirer ud af samledepotet på grundlag af bankens registreringer af ejerforholdet, hvis der ikke forinden er opstået tvist om din ejendomsret. Hvis bankens udenlandske forretningsforbindelse kommer under betalingsstandsning, konkurs eller lignende, har banken krav på at tage værdipapirerne ud af samledepotet på vegne af de kunder, der er registreret af banken som ejere af værdipapirerne. Handel med værdipapirer Denne aftale giver desuden adgang til handel med værdipapirer. Som udgangspunkt kan du handle obligationer aktier investeringsforeningsbeviser. Inden du handler, opfordrer vi dig til at få fastlagt en investeringsprofil eventuelt på et møde med din rådgiver. Når du fastlægger en investeringsprofil, skal du blandt andet tage stilling til formålet med handlerne hvor stort et beløb du vil investere hvor lang din tidshorisont er hvilke type værdipapir du vil investere i hvor risikovillig du er. Investeringsprofilen er sammen med din handelserfaring udgangspunkt for bankens rådgivning om investering. Hvis du har flere depoter, anbefaler vi, at du vælger en investeringsprofil for hvert enkelt depot. I brochuren Gode råd om værdipapirhandel, som vi vedlægger, kan du læse mere om de forhold, du skal være opmærksom på, når du vælger investeringer og investeringsprofiler. Brochuren indeholder desuden en beskrivelse af de nævnte værdipapirers karakteristika. Gode råd om værdipapirhandel er en del af denne aftale. Flere oplysninger

5 Har du spørgsmål til aftalen, dine investeringer eller din investeringsprofil, er du meget velkommen til at kontakte os. Konto til at gennemføre handler med For at en handel kan gennemføres, skal du oplyse, hvilken konto vi skal sætte penge ind på henholdsvis hæve penge fra. Hvis du har flere depoter, skal du i hvert enkelt tilfælde oplyse, hvilket depot der skal handles over. Omkostninger Oplysninger om omkostninger i forbindelse med dit depot og handel med værdipapirer finder du i Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter.

6 Rapportering Hver gang du handler, sender vi en handelsnota, der bekræfter den handel, vi har aftalt. Endvidere giver vi dig besked, når vi udbetaler renter og udbytter. Herudover får du sammen med din årsoversigt en detaljeret depotoversigt, der viser den aktuelle beholdning og kursværdi pr. 31. december samt årets renter og udbytter. Årsoversigten indeholder i øvrigt en opgørelse over den konto, der anvendes i forbindelse med handel over depotet. Herudover sender vi kvartalsvise kontooversigter for denne konto - medmindre du har aftalt andet med banken. Du kan også vælge at få informationerne som elektronisk post. Vil du have flere informationer, kan du aftale det med din rådgiver i banken. Opsigelse, misligholdelse og ændring af aftalen Du kan uden varsel opsige denne aftale mod betaling af transaktionsomkostninger. Transaktionsomkostninger er f.eks. kurtage, når du sælger papirer (se forretningsbetingelser for handel med værdipapirer). De omkostninger, der er ved at flytte dit depot til anden finansiel virksomhed, afhænger af depots indhold. De præcise omkostninger står i Prisbogen, som er tilgængelig i alle vores afdelinger. Banken kan opsige aftalen med tre måneders varsel. I tilfælde af misligholdelse af betalingsforpligtelser i forbindelse med opbevaring og handel med værdipapirer kan banken dog ophæve aftalen uden varsel. Hverken din eller bankens opsigelse af aftalen har virkning for indgåede handler, der endnu ikke er gennemført. Du kan læse om bankens mulighed for at ændre i aftalen, herunder kurtage, gebyrer m.v. i Almindelige forretningsbetingelser forbrugere Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter. Garantifonden for indskydere og investorer Du er gennem Garantifonden for indskydere og investorer i vidt omfang sikret mod tab, hvis banken rammes af konkurs eller betalingsstandsning.

7 Garantifonden dækker blandt andet navnenoterede indskud i pengeinstitutter med indtil kr. pr. indskyder. Fonden dækker blandt andet pensionskonti og børneopsparinger uden beløbsgrænse. Garantifonden dækker også, hvis du som investor lider tab, fordi dit pengeinstitut ikke kan tilbagelevere dine værdipapirer, som opbevares, administreres eller forvaltes af pengeinstituttet. Garantifonden dækker med op til euro pr. investor. Garantifonden for indskydere og investorer har udgivet en brochure, hvor du kan læse mere om, i hvilket omfang du er sikret, hvordan det dækkede beløb beregnes, og hvordan du skal forholde dig, hvis der skal ske udbetaling fra investorgarantiordningen. Du kan få brochuren i alle bankens afdelinger og på I øvrigt henviser vi til den vedlagte folder Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank. Koncernforhold og tilsynsmyndighed Danske Bank er en del af Danske Bank-koncernen. Banken er under tilsyn af Finanstilsynet Gammel Kongevej 74A 1850 Frederiksberg C. Aftalegrundlag Sammen med denne aftale får du Almindelige forretningsbetingelser forbrugere Forretningsbetingelser for handel med værdipapirer Gode råd om værdipapirhandel Forretningsbetingelser for depoter i Danske Bank Priser for opbevaringsdepoter, pensionsdepoter og pantsatte depoter. Alle dokumenterne er en del af aftalen.

8 Herunder skriver du under på aftalen, og at du har modtaget de nævnte dokumenter. Dato XX.XX.2005 Din underskrift