Vedtægter for Frørup Andelskasse

Transkript

1 Vedtægter for Frørup Andelskasse 1 Navn, hjemsted og formål Andelskassens navn er Frørup Andelskasse. Dens hjemsted er Nyborg Kommune. Det er Andelskassens formål at drive virksomhed som pengeinstitut, herunder at arbejde for økonomisk fordel for såvel indskydere som låntagere, samt at yde andelshaverne bedst mulig økonomisk service og rådgivning. Andelskassen er et andelsselskab. 2 Andelskapitalen Andelskassens andelskapital udgør pr. 1. januar 2011 kr , som er fuldt indbetalt. Hver andel udgør kr. 200 eller kr En andelshaver skal eje et andelsbevis på kr. 200 og har herudover ret til at eje et andelsbevis på kr Udover sine andele, der således maksimalt kan udgøre kr , har ingen andelshaver krav på Andelskassens egenkapital. Bestyrelsen er bemyndiget til løbende at ændre andelskapitalens størrelse. Andelskassen fører en fortegnelse over de enkelte andelshavere. Andelene kan ikke overdrages uden Andelskassens samtykke. Overdragelsen får først gyldighed overfor Andelskassen, når den er noteret af denne på andelshaverfortegnelsen. 3 Optagelse som andelshaver Som andelshaver kan optages enhver, der er indskyder eller låntager i Andelskassen. Enhver låntager skal være andelshaver, medmindre bestyrelsen i det enkelte tilfælde meddeler dispensation. En andelshaver, der ikke er låntager i andelskassen, er berettiget til at fordre sin andel indløst med 6 måneders varsel til en 1. maj. En andelshaver er forpligtet til at lade sin andel indløse, såfremt den pågældende hverken har indlåns- eller udlånsforhold til Andelskassen. Andelskassens andelskapital kan ikke nedsættes, så længe andelskapitalen er under 25 mio. kr. Indløsning i henhold til stk. 2 og 3 kan derfor alene ske, såfremt andelskassens andelskapital overstiger 25 mio.kr. Overdragelse til anden person kan finde sted. 4 Hæftelse Andelshaverne hæfter alene med andelskapitalen for Andelskassens forpligtelser. 1

2 5 Andelskassens ledelse Andelskassens ledelse udgøres af: a) Generalforsamlingen b) Repræsentantskabet c) Bestyrelsen d) Direktionen 6 Generalforsamling Generalforsamlingen består af andelshaverne. Hver andelshaver har en stemme. En andelshaver kan i henhold til skriftlig og dateret fuldmagt afgive stemme for én anden andelshaver. En fuldmagt kan ikke gives for længere tid end 3 måneder. Generalforsamlinger, ordinære såvel som ekstraordinære, indkaldes af bestyrelsen med mindst 2 ugers og højst 4 ugers varsel ved bekendtgørelse i ét eller flere lokale blade, samt på andelskassens hjemmeside Stk. 5 Stk. 6 Indkaldelse til generalforsamling med opløsning eller sammenslutning på dagsordenen skal tillige ske ved brev til hver enkelt andelshaver med samme varsel som nævnt i stk. 2. Forslag, der skal behandles på generalforsamlingen, skal i bekendtgørelsen anføres med angivelse af emne. Efter forslag fra bestyrelsen vælger generalforsamlingen en dirigent, der leder forhandlingerne og afstemningerne. Dirigenten samt formanden underskriver protokollen. 7 Ordinær generalforsamling Ordinær generalforsamling afholdes hvert år inden udgangen af marts måned i Nyborg Kommune. Dagsorden skal omfatte følgende: 1) Valg af dirigent. 2) Bestyrelsens beretning om Andelskassens virksomhed i regnskabsåret. 3) Forelæggelse af Andelskassens årsregnskab til godkendelse og beslutning om anvendelse af overskud. 4) Behandling af indkomne forslag. 5) Valg af repræsentantskab. 6) Valg af revisorer. 7) Eventuelt. Forslag til pkt. 4 skal skriftligt være indgivet til bestyrelsen inden udgangen af januar måned, dog senest 6 uger før generalforsamlingens afholdelse. 2

3 8 Ekstraordinær generalforsamling Ekstraordinær generalforsamling afholdes på begæring af repræsentantskabet, bestyrelsen, revisorerne eller mindst 5 % af andelshaverne. Begæring om indkaldelse af ekstraordinær generalforsamling med angivelse af forhandlingsemne skal skriftligt indgives til bestyrelsen. Generalforsamlingen indkaldes til afholdelse senest 1 måned efter begæringens modtagelse. 9 Adgang til generalforsamlinger Adgangskort til generalforsamlinger udsendes af Andelskassen til alle andelshavere senest 5 dage før generalforsamlingens afholdelse. Stemmeseddel udleveres til andelshaverne på generalforsamlingen mod aflevering af adgangskortet. Pressen har adgang til generalforsamlingen. 10 Afstemningsregler Generalforsamlingens beslutninger træffes ved simpelt flertal. Til beslutning om vedtægtsændringer, opløsning af andelskassen, eller dens sammenslutning med et andet pengeinstitut, kræves, at mindst halvdelen af andelshaverne er fremmødt på generalforsamlingen, og at mindst 2/3 af de mødte stemmer for forslaget. Såfremt generalforsamlingen ikke er beslutningsdygtig, men mindst 2/3 af de fremmødte har stemt for forslaget, indkaldes inden 1 måned til en ny generalforsamling, hvor forslaget kan vedtages, såfremt mindst 2/3 af de fremmødte stemmer for forslaget, uanset antallet af de mødte andelshavere. Afstemninger sker ved håndsoprækning, med mindre dirigenten, bestyrelsen eller generalforsamlingen bestemmer andet. Dog skal afstemninger vedrørende personvalg, vedtægtsændring eller opløsning ske skriftligt. Blanke og ugyldige stemmer medregnes ikke. 11 Repræsentantskabet Repræsentantskabet vælges af generalforsamlingen. Valgbare er myndige andelshavere. Repræsentantskabet består af 15 medlemmer, der søges valgt under tilbørlig hensyntagen til geografisk og erhvervsmæssig repræsentation. Repræsentantskabet vælges for 3 år ad gangen. En tredjedel af repræsentantskabets medlemmer afgår ved hvert års ordinære generalforsamling. Første gang bestemmes det ved lodtrækning, hvilke af repræsentantskabets medlemmer, der skal afgå efter henholdsvis 1 og 2 års forløb. Repræsentantskabet vælger hvert år af sin midte en formand og en næstformand. 3

4 Stk. 5 Stk. 6 Stk. 7 Repræsentantskabet indkaldes af formanden, og holder møde, når formanden, bestyrelsen eller mindst 3 af repræsentantskabets medlemmer finder det påkrævet, dog mindst 4 gange årligt. For at være beslutningsdygtig skal mindst halvdelen af repræsentantskabets medlemmer være til stede. I tilfælde af stemmelighed er formandens stemme afgørende. Andelshavere, der er fyldt 67 år, kan ikke vælges eller genvælges til repræsentantskabet. 12 Repræsentantskabets opgaver Repræsentantskabet har følgende opgaver: 1) Gennemgå årsregnskab og indstille det til generalforsamlingen sammen med forslag til overskuddets anvendelse eller dækning af tab. 2) Vælge medlemmer til bestyrelsen. 3) Fastsætte vederlag til bestyrelsen. 4) Beslutte etablering af filialer efter bestyrelsens indstilling. 5) Forhandle forslag, som bestyrelsen vedtager at forelægge for generalforsamlingen, forinden sådan forelæggelse sker. 6) Indstille til generalforsamlingen om valg af revisorer. På repræsentantskabsmøderne redegøres for Andelskassens virksomhed, samt for forhold af principiel karakter. 13 Bestyrelsen Stk. 5 Stk. 6 Stk. 7 Bestyrelsen består af 5 medlemmer. De fem vælges af repræsentantskabet blandt dettes medlemmer. Bestyrelsen vælger selv sin formand og næstformand. Bestyrelsen vælges for 3 år ad gangen. Såfremt der ikke blandt repræsentantskabets medlemmer findes et uafhængigt og kvalificeret medlem i henhold til bekendtgørelsen om revisionsudvalg i virksomheder, kan repræsentantskabet udpege et 6. medlem af bestyrelsen med de krævede kvalifikationer. Dette uafhængige medlem med særlige kvalifikationer er udpeget for en 3-årig periode og kan ikke genudpeges efter at være fyldt 67 år. Repræsentantskabets udpegning af dette uafhængige medlem med særlige kvalifikationer skal godkendes af generalforsamlingen på den førstkommende ordinære generalforsamling Bestyrelsens medlemmer skal afgå senest 4 måneder efter udløbet af det år, hvor de fylder 70 år. Afgår et medlem i valgperioden, indkaldes repræsentantskabet til valg af et nyt medlem. Møde afholdes, når formanden finder det påkrævet, eller bestyrelsen indkaldes af Andelskassens direktion, revisorer eller i øvrigt af 1 medlem af bestyrelsen. Møde i bestyrelsen afholdes mindst 10 gange årligt. Bestyrelsen er beslutningsdygtig, når et flertal af medlemmerne er til stede, og dens beslutning træffes ved simpelt stemmeflertal. I tilfælde af stemmelighed er formandens stemme afgørende. Behandling af sager, der vedrører et bestyrelsesmedlem eller dennes pårørende, sker uden bestyrelsesmedlemmets tilstedeværelse. Over forhandlingerne i bestyrelsen føres en protokol, der underskrives af samtlige tilstedeværende medlemmer. 4

5 14 Bestyrelsens opgaver Bestyrelsen ansætter direktionen. Bestyrelsen forestår sammen med direktionen ledelsen af Andelskassen. Den påser, at denne ledes på forsvarlig måde i overensstemmelse med lovgivningen og andelskassens vedtægter. Bestyrelsen fastsætter ved en forretningsorden nærmere bestemmelser om udførelsen af sit hverv. Bestyrelsen underskriver ved ethvert bestyrelsesmøde forhandlingsprotokollen. Revisionsprotokollen forelægges på ethvert bestyrelsesmøde, og enhver protokoltilførsel underskrives af samtlige bestyrelsesmedlemmer. Bestyrelsen fastsætter i en instruks, i hvilket omfang direktionen kan yde lån uden bestyrelsens forudgående medvirken. 15 Direktionen Direktionen forestår den daglige ledelse i overensstemmelse med lovgivningen og Andelskassens vedtægter. Direktionen leder Andelskassen i overensstemmelse med de retningslinier, der er fastsat af bestyrelsen. Direktionen deltager i bestyrelsens møder, medmindre der forhandles sager, der angår direktionens personlige forhold. Direktionen har ingen stemmeret. 16 Revision Generalforsamlingen vælger èn eller flere revisorer. Revisionen vælges for et år ad gangen. Én revisor skal være statsautoriseret revisor. Antallet af revisorer skal til enhver tid opfylde bestemmelserne i loven om Finansiel Virksomhed. 17 Diskretionspligt Alle, der har hverv i Andelskassen, det være sig i repræsentantskab, bestyrelse, revision eller som ansat, skal omgås fortroligt med de oplysninger, deres virksomhed i Andelskassen måtte bringe dem i besiddelse af. 18 Tegningsregler Andelskassen tegnes af: a) enten to medlemmer af bestyrelsen, eller b) ét medlem af bestyrelsen i forening med en direktør. Bestyrelsen kan meddele kollektiv prokura. 5

6 19 Årsregnskab og anvendelse af overskud Regnskabsåret er kalenderåret. Efter at mulige underskud fra tidligere år er dækket, fordeles nettooverskuddet på følgende måde: a) Henlæggelser i overensstemmelse med Lov om Finansiel Virksomhed 201. b) Restbeløbet med tillæg af overførsler anvendes efter generalforsamlingens beslutning, dog at generalforsamlingen ikke må beslutte højere udbytte end foreslået eller tiltrådt af bestyrelsen. Generalforsamlingen kan bestemme, at der skal anvendes eller henlægges beløb til velgørende eller almennyttige formål. 20 Anvendelse af formuen ved sammenslutning og opløsning Ved sammenslutning med andre andelskasser overgår nettoformuen til det fortsættende selskab. Ved Andelskassens ophør eller sammenslutning med et pengeinstitut i øvrigt anvendes et evt. overskud efter generalforsamlingens nærmere bestemmelse. 21 Generel bemyndigelse Bestyrelsen er bemyndiget til at foretage sådanne ændringer og tilføjelser i vedtægterne, som måtte blive fordret af Finanstilsynet m.v., som betingelse for godkendelse eller stadfæstelse. Foranstående vedtægter er vedtaget på generalforsamlingen den 8. marts 2011 og den ekstraordinære generalforsamling den 31. marts Frørup, den Bestyrelsen for Frørup Andelskasse Karsten Larsen, formand Kim Jønsson, næstformand Hanne Bilde Signe Langæble Torben Pedersen 6