Indholdsfortegnelse Her finder du generelle omkostninger i forbindelse med handel og opbevaring af værdipapirer. Fondshandel....Side 1 Handel via medarbejderbetjening Handel via Netbank Depotadministration... Side 2 Værdipapirer registreret hos VP SECURITIES Udenlandske værdipapirer Unoterede kapitalandele i pensionsdepoter Depotadministration, fortsat.. Side 3 Fysiske værdipapirer og andre effekter Pantebreve i depot Administration af pantebreve i kundedepot Administration af pantebreve i sikkerhedsdepot Overførsel af værdipapirer Registreringsgebyrer Kursinformation Plejeprodukter.... Side 4 DJS Formuepleje Formueplejegebyr Periodisk oversigt DJS Aktiepleje Fast gebyr Performancegebyr Kurtage Depotgebyr DJS Puljepension Administrationsgebyr
Fondshandel Handel via medarbejderbetjening - Kurtage, kursværdi op til 3.000.000 kr. 0,15% min. 175,00 kr. og maks. 3.000,00 kr.' 1) - Kurtage, kursværdi over 3.000.000 kr. 0,10% 1) - Kurtage, kursværdi op til 3.000.000 kr. 0,25% min. 500,00 kr. og maks. 4.500,00 kr.' 1) 2) - Kurtage, kursværdi over 3.000.000 kr. 0,15% 1) 2) - Kurtage, kursværdi op til 100.000 kr. 0,75% min. 175,00 kr. og maks. 500,00 kr.' 3) - Kurtage, kursværdi over 100.000 kr. 0,50% 3) - Kurtage, handel med tegningsretter 1,00% min. 100,00 kr.' 3) - Kurtage, handel med unotede danske aktier og aktier noteret på Dansk OTC 1,00% min. 500,00 kr.' 3) Aktier fra Sverige, Norge, Finland og Island : - Kurtage, kursværdi op til 100.000 kr. 0,75% min. 175,00 kr. og maks. 500,00 kr.' 2) 4) - Kurtage, kursværdi over til 100.000 kr. 0,50% 2) 4) Aktier fra USA, Canada, Japan, Tyskland, England, Frankrig, Holland, Italien, Belgien, Spanien, Irland, Portugal, Schweiz og Grækenland : - Kurtage, uanset kursværdi 1,00% min. 500,00 kr.' 2) 4) Aktier fra øvrige lande : - Kurtage, uanset kursværdi 1,25% min. 500,00 kr.' 2) 4) Handel med tegningsretter : - Kurtage, uanset kursværdi 1,00% min. 500,00 kr.' 2) 4) Obligationsbaserede danske investeringsforeninger med danske obligationer : - Kurtage, kursværdi op til 3.000.000 kr. 0,15% min. 175,00 kr. og maks. 3.000,00 kr.' 5) - Kurtage, kursværdi over 3.000.000 kr. 0,10% 5) Obligationsbaserede danske investeringsforeninger med udenlandske obligationer : - Kurtage, kursværdi op til 3.000.000 kr. 0,25% min. 175,00 kr. og maks. 4.500,00 kr.' 5) - Kurtage, kursværdi over 3.000.000 kr. 0,15% 5) Aktiebaserede og øvrige danske investeringsforeninger : - Kurtage, kursværdi op til 100.000 kr. 0,75% min. 175,00 kr. og maks. 500,00 kr.' - Kurtage, kursværdi over 100.000 kr. 0,50% - Limiteringsgebyr 100,00 kr. Handel via Netbank - Kurtage, uanset kursværdi 0,10% min. 29,00 kr.' 1) - Kurtage, uanset kursværdi 0,10% min. 29,00 kr.' 3) 6) - Kurtage, handel med aktier noteret på Dansk OTC 1,00% min. 500,00 kr.' 3) Aktier fra Sverige, Norge og Finland : - Kurtage, uanset kursværdi 0,25% min. 29,00 kr.' 2) 4) Aktier fra øvrige lande : - Kurtage, uanset kursværdi 0,60% min. 200,00 kr.' 2) 4) Danske investeringsforeninger : - Kurtage, uanset kursværdi 0,10% min. 29,00 kr.' 1) Afregning sker ud fra markedskurs (engrospris) med et fradrag/tillæg på 0,20 kurspoint. 2) Hertil kommer eventuelle udenlandske omkostninger. 3) Ved handel med fysiske aktier opkræves eventuelle navnenoteringsomkostninger særskilt. 4) Eventuelle skatter og børsafgifter opkræves særskilt. F.eks. 0,50% ved aktiekøb i England. 5) Fra BankInvest og SparInvest, samt afdelinger der er med på sparekassens investeringsforslag. 6) Ved strakshandel efter Nasdaq Københavns lukketid fastsættes afregningskursen efter en vurdering af markedsforholdene. Side 1 af 4
Depotadministration Værdipapirer registreret hos VP SECURITIES - Oprettelse af depot 0,00 kr. - Kontogebyr, inkl. moms pr. år 0,00 kr. Gælder VP-konto uden VP-obligationer - Kontogebyr, inkl. moms pr. år 75,00 kr. Gælder VP-konto med VP-obligationer - Fondskodegebyr, VP-obligationer, inkl. moms pr. år pr. fondskode 25,00 kr. - Fondskodegebyr, VP-aktier/investeringsforeninger, inkl. moms pr. år pr. fondskode 0,00 kr. - Beholdningsændring, pr. mio. kr. nominel omsætning 9,00 kr. - Frigivelse af papirer/penge til fremmed pengeinstitut, pr. handel 200,00 kr. 1) - VP ændringsmeddelelse, pr. stk. 15,00 kr. - Rentemeddelelse, inkl. moms pr. stk. 18,75 kr. - Udbyttemeddelelse, danske VP-aktier/investeringsforeninger, inkl. moms pr. stk. 0,00 kr. - Udbyttemeddelelse, øvrige, inkl. moms pr. stk. 18,75 kr. - Udtrækningsmeddelelse, inkl. moms pr. stk. 18,75 kr. - Øvrige meddelelser, inkl. moms pr. stk. 18,75 kr. - Beholdningsoversigt, inkl. moms pr. stk. 18,75 kr. Udenlanske værdipapirer - For de første 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,50% min. 250,00 kr. og maks. 2.500,00 kr.' 2) - For beløb over 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,25% 2) - For de første 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,50% min. 250,00 kr. og maks. 2.500,00 kr.' 2) - For beløb over 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,25% 2) Unoterede kapitalandele i pensionsdepoter - Administrationsgebyr, pr. år pr. fondskode pr. depot 2.000,00 kr. - Rykkergebyr for manglende kurs, pr. stk 150,00 kr. - Skattebrevsgebyr, pr. stk 150,00 kr. Fysiske værdipapirer og andre effekter Fysiske obligationer der ikke er registreret hos VP SECURITIES - For de første 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,25% min. 100,00 kr. og maks. 1.250,00 kr.' 3) - For beløb over 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,15% 3) Fysiske aktier der ikke er registreret hos VP SECURITIES - For de første 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,25% min. 100,00 kr. og maks. 1.250,00 kr.' 3) - For beløb over 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,15% 3) Andre effekter - Uanset værdi, inkl. moms pr. år pr. stk 100,00 kr. - Beholdningsændring, pr. mio. kr. nominel omsætning 9,00 kr. - Anmodning om navnenotering af fysiske aktier, pr. stk. 50,00 kr. - Anmodning om afnotering af fysiske aktier, pr. stk. 50,00 kr. 1) Sparekassen har fravalgt at VP SECURITIES generelt udsender meddelelse ved beholdsningsændringer. 2) for udenlandske værdipapirer beregnes i forhold til den gennemsnitlige markedsværdi i perioden. 3) for fysiske værdipapirer beregnes i forhold til den gennemsnitlige markedsværdi i perioden. Side 2 af 4
Depotadministration, fortsat Pantebreve i depot Administration af pantebreve i kundedepot - Ekstraordinært afdrag, inkl. moms pr. stk. 50,00 kr. - Forvaltningsgebyrer, inkl. moms pr. stk. pr. år 250,00 kr. - Indfrielse og aflysning, inkl. moms pr. stk. 62,50 kr. - Påkravsbrev, inkl. moms pr. stk., delvist debitorbetalt: 162,50 kr. Gebyr for påkravsbrev opkræves hos debitor med 100,00 kr. ekskl. moms. Det opkrævede beløb tilgår pantebrevskreditor. - Terminsindbetaling, inkl. moms pr. stk. 50,00 kr. Administration af pantebreve i sikkerhedsdepot - Forvaltningsgebyrer 0,2 % p.a. af højeste restgæld i kvartalet - Påkravsbrev, inkl. moms pr. stk., debitorbetalt: Gebyr for påkravsbrev opkræves hos debitor med 100,00 kr. ekskl. moms. Det opkrævede beløb tilgår pantebrevskreditor. 125,00 kr. Overførsel af værdipapirer - Overførsel af danske værdipapirer til andet pengeinstitut, pr. fondskode 200,00 kr., maks. 800,00 kr. pr. depot pr. dag' - Overførsel af fysiske værdipapirer til andet pengeinstitut, pr. fondskode 800,00 kr. - Overførsel af udenlandske værdipapirer til andet pengeinstitut, pr. fondskode 800,00 kr. 1) - Overførsel af udenlandske værdipapirer fra andet pengeinstitut, pr. fondskode 0,00 kr. 1) Registreringsgebyrer - Notering/registrering af rettigheder, pr. depot 200,00 kr.' - Registrering af handels-/spørgefuldmagt, pr. depot 200,00 kr. - Fremsendelse af erstatningsnotaer og tidligere udsendte meddelelser, pr. stk. 200,00 kr. Kursinformation fra Nasdaq København - 15 min. forsinkede kurser, pr. år 0,00 kr. - Realtidskurser, 1 niveau, pr. år 100,00 kr. - Realtidskurser og markedsdybde, 5 niveauer, pr. år 500,00 kr. 1) Hertil kommer eventuelle udenlandske omkostninger. Side 3 af 4
Plejeprodukter DJS Formuepleje Formueplejegebyr * - For de første 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,5625% 1) 2) - For de næste 500.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,3125% 1) 2) - For beløb over 1.000.000 kr. betales, inkl. moms pr. år 0,1875% 1) 2) Periodisk oversigt - Halvårlige periodiske oversigter, pr. stk. 0,00 kr. - Øvrige periodiske oversigter, pr. stk. 250,00 kr. DJS Aktiepleje Fast gebyr - Der betales, inkl. moms pr. år 0,3125% min. 5.000,00 kr. 3) Performancegebyr - Der betales af positivt afkast, inkl. moms 6,25% 4) 5) Kurtage -, uanset kursværdi 0,25% 6) -, uanset kursværdi 0,50% 6) 7) 8) Depotgebyr - Der betales s til enhver tid gældende gebyrer for depotadministation DJS Puljepension Administrationsgebyr - Pulje 7 - Korte Obligationer, pr. år 0,75% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 1 - Obligationer, pr. år 0,75% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 3 - Mixpulje Minimum, pr. år 1,00% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 8 - Mixpulje Lav, pr. år 1,00% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 4 - Mixpulje Middel, pr. år 1,00% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 6 - Mixpulje Høj, pr. år 1,00% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 2 - Danske Aktier, pr. år 1,25% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Pulje 5 - Globale Aktier, pr. år 1,25% min. 100,00 kr. pr. pulje 9) - Hel eller delvis udtræden af pulje 150,00 kr. pr. pulje 1) Der opkræves ikke kurtage og depotgebyrer på depoter med DJS Formuepleje. 2) Formueplejegebyret beregnes halvårligt af hvert halvårs ultimoværdi af depot og tilhørende konto og opkræves forud, og udgør min. 750 kr. inkl. moms pr. år. 3) Det faste gebyr beregnes halvårligt af den gennemsnitlige markedsværdi i perioden af depot og tilhørende konto. 4) Hvis afkastet bliver negativt, skal dette tab tjenes ind igen, før der atter kan blive betalt performance gebyr (High Water Mark metoden). 5) Performancegebyr beregnes halvårligt af afkastet i perioden. 6) Ved handel med øvrige finansielle instrumenter betales s til enhver tid gældende priser for fondshandel. 7) Eventuelle skatter og børsafgifter opkræves særskilt. F.eks. 0,50% ved aktiekøb i England. 8) Heril kommer eventuelle udenlandske omkostninger. 9) Administrationsgebyret beregnes af det gennemsnitlige indestående opgjort på månedsbasis. Side 4 af 4