ÆNDRINGSFORSLAG

Transkript

1 EUROPA-PARLAMENTET Økonomi- og Valutaudvalget 2011/0203(COD) ÆNDRINGSFORSLAG Udkast til betænkning Othmar Karas (PE v01-00) Forslag til Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om adgang til at udøve virksomhed som kreditinstitut og om tilsyn med kreditinstitutter og investeringsselskaber og om ændring af Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2002/87/EF om supplerende tilsyn med kreditinstitutter, forsikringsselskaber og investeringsselskaber i et finansielt konglomerat (KOM(2011)0453 C7-0210/ /0203(COD)) AM\ doc PE v01-00 Forenet i mangfoldighed

2 AM_Com_LegReport PE v /121 AM\ doc

3 381 Olle Ludvigsson Artikel 98 a (ny) Artikel 98 a Definitioner I dette kapitel forstås ved: 1) "systemisk institut": et institut, hvis fallit eller svigt kan medføre systemisk risiko i en medlemsstat eller i to eller flere medlemsstater 2) "systemisk risiko": en risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for det finansielle system og realøkonomien 3) "systemisk buffer": den kapitalgrundlagsprocent, som et bestemt systemisk institut skal opretholde i henhold til artikel 98 c. 382 Olle Ludvigsson Artikel 98 b (ny) Artikel 98 b Identifikation af systemiske institutter 1. De kompetente myndigheder identificerer på grundlag af en kvantitativ og kvalitativ analyse de systemiske institutter i deres jurisdiktion under AM\ doc 3/121 PE v01-00

4 hensyntagen til især: a) institutternes størrelse b) institutternes markedsandel c) substituerbarheden af institutternes tjenesteydelser d) institutternes sammenkobling med det finansielle system e) institutternes kompleksitet f) institutternes grænseoverskridende virksomhed. 2. ESRB, EBA og Kommissionen skal underrettes om de identificerede systemiske institutter. 383 Olle Ludvigsson Artikel 98 c (ny) Krav om at opretholde en systemisk buffer 1. Medlemsstaterne kan kræve, at et systemisk institut opretholder en passende systemisk buffer beregnet i henhold til artikel 87, stk. 3, på et individuelt grundlag, jf. første del, afsnit II, i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. 2. Medlemsstaterne kan uanset bestemmelserne i stk. 1 tillade, at den systemiske buffer opretholdes på et konsolideret grundlag, jf. første del, afsnit II, i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. PE v /121 AM\ doc

5 3. Den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk. 1, fastsættes under behørig hensyntagen til betydningen af elementerne i artikel 98 b, stk. 1, for det systemiske institut. 4. De kompetente myndigheder vurderer den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk. 1, som led i tilsynskontrolog vurderingsprocessen i overensstemmelse med artikel Systemiske institutter skal opfylde kravet i stk. 1 gennem tier 1-kernekapital i tillæg til eventuel tier 1-kernekapital, som opretholdes for at opfylde det kapitalgrundlagskrav, der er omhandlet i artikel 87 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr..../2012 af [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber], kravet om at opretholde en kapitalbevaringsbuffer i artikel 123, kravet om at opretholde en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer i artikel 124 og eventuelle krav i henhold til artikel De kompetente myndigheder offentliggør den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk Hvis et systemisk institut ikke fuldt ud opfylder kravet i stk. 1, kan de kompetente myndigheder begrænse udlodninger i forbindelse med tier 1-kernekapital, begrænse udbetalinger i forbindelse med supplerende tier 1-instrumenter og begrænse variabel aflønning og skønsmæssigt fastsatte pensionsydelser. 8. De kompetente myndigheder kan kræve, at systemiske institutter udarbejder og forelægger en afviklingsplan i overensstemmelse med de retningslinjer for globalt systemisk vigtige banker, som er udarbejdet af Rådet for Finansiel Stabilitet. AM\ doc 5/121 PE v01-00

6 Begrundelse For at medlemsstaterne skal kunne bevare den finansielle stabilitet, bør der være tilstrækkelig handlefrihed på nationalt plan med hensyn til at finjustere kapitalkravene til systemisk vigtige institutter. 384 Olle Ludvigsson Artikel 98 d (ny) Artikel 98 d Systemiske institutter Kommissionen tager senest i december 2014 artikel 98 a til 98 d op til revision efter høring af EBA og under hensyntagen til de internationalt anerkendte standarder for systemiske institutter og forelægger om nødvendigt et lovgivningsmæssigt forslag for Europa- Parlamentet og Rådet. 385 Olle Ludvigsson Afdeling III a (ny) AFDELING III a STRENGERE KAPITALGRUNDLAGSKRAV I MEDLEMSSTATERNE Artikel 98 a Kapitalgrundlagskrav 1. Med forbehold af artikel 88 og 89 skal institutter til enhver tid kunne opfylde PE v /121 AM\ doc

7 følgende kapitalgrundlagskrav: a) en tier 1-kernekapitalprocent som fastsat i artikel 87 i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] b) en tier 1-kapitalprocent som fastsat i artikel 87 i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] c) en samlet tier 1-kapitalprocent som fastsat i artikel 87 i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] d) et SIFI-tillæg i overensstemmelse med artikel 98 e til 98 h i nærværende direktiv, eller e) en systemisk risikobuffer i overensstemmelse med artikel 124 a i nærværende direktiv. 2. Institutterne beregner deres kapitalprocenter som følger: a) tier 1-kernekapitalprocenten er instituttets tier 1-kernekapital udtrykt som en procentdel af den samlede risikoeksponering b) tier 1-kapitalprocenten er instituttets tier 1-kapital udtrykt som en procentdel af den samlede risikoeksponering c) den samlede kapitalprocent er instituttets kapitalgrundlag udtrykt som en procentdel af den samlede risikoeksponering. 3. Den samlede risikoeksponering beregnes som summen af litra a)-f) efter hensyntagen til de i stk. 4 omhandlede hensættelser: a) de risikovægtede poster for kreditrisiko og udvandingsrisiko beregnet efter bestemmelserne i tredje del, afsnit II, for så vidt angår samtlige instituttets forretningsaktiviteter, undtagen risikovægtede eksponeringer i instituttets handelsbeholdningsaktiviteter AM\ doc 7/121 PE v01-00

8 b) kapitalgrundlagskravene opgjort efter bestemmelserne i tredje del, afsnit IV, eller i givet fald fjerde del, for et instituts handelsbeholdningsaktiviteter i relation til følgende: i) positionsrisiko ii) store engagementer, der overstiger de i artikel i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] fastsatte grænser, såfremt et institut har fået tilladelse til at overskride disse grænser c) kapitalgrundlagskravene opgjort efter bestemmelserne i tredje del, afsnit IV eller i givet fald afsnit V, i relation til følgende: i) valutarisiko ii) afviklingsrisiko iii) råvarerisiko d) kapitalgrundlagskravene beregnet efter bestemmelserne i afsnit VI i relation til kreditværdijusteringsrisikoen for OTCderivater, undtagen kreditderivater, der anses for at begrænse risikovægtede poster for kreditrisiko e) kapitalgrundlagskravene opgjort efter bestemmelserne i tredje del, afsnit III, i relation til den operationelle risiko f) de risikovægtede poster opgjort efter bestemmelserne i tredje del, afsnit II, i relation til modpartsrisiko, der opstår i forbindelse med instituttets handelsbeholdningsaktiviteter vedrørende følgende typer transaktioner og aftaler: i) OTC-derivater og kreditderivater ii) genkøbstransaktioner, transaktioner vedrørende udlån eller indlån af værdipapirer eller råvarer iii) margenudlånstransaktioner baseret på værdipapirer eller råvarer iv) transaktioner med lang afviklingstid PE v /121 AM\ doc

9 Begrundelse 4. Følgende bestemmelser finder anvendelse på opgørelsen af de samlede risikoeksponeringer som omhandlet i stk. 3: a) de kapitalgrundlagskrav, der er omhandlet i stk. 3, litra c)-e), omfatter også de krav, der opstår i forbindelse med alle et instituts forretningsaktiviteter b) institutter skal gange kapitalgrundlagskravene i stk. 3, litra b)- e), med 12,5. For at sikre den nationale finansielle stabilitet bør medlemsstaterne have mulighed for at opstille strengere krav til institutternes kapitalgrundlagskrav, navnlig for så vidt angår tier 1- kernekapitalen. Da det er de nationale skatteydere, der bærer den endelige risiko i forbindelse med finansielle kriser, bør medlemsstaterne kunne indføre lovgivning om sådanne strengere krav. 386 Olle Schmidt, Sharon Bowles Artikel 98 b (ny) (i afdeling III a ny) Artikel 98 b SIFI-tillæg - Definitioner I dette kapitel forstås ved: 1) "systemisk institut": et institut, hvis fallit eller svigt kan føre til systemisk risiko i en medlemsstat eller i to eller flere medlemsstater 2) "systemisk risiko": en risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for det finansielle system og realøkonomien 3) "systemisk buffer": den AM\ doc 9/121 PE v01-00

10 Begrundelse kapitalgrundlagsprocent, som et bestemt systemisk institut skal opretholde i henhold til artikel 98 a, stk. 3. Eftersom finanssektorens størrelse i forhold til BNP er forskellig fra medlemsstat til medlemsstat, er det nødvendigt, at nogle medlemsstater kan opstille strengere kapitalkrav for systemisk vigtige finansielle institutioner. 387 Olle Schmidt, Sharon Bowles Artikel 98 c (ny) (i afdeling III a ny) Artikel 98 c SIFI-tillæg - Identifikation af systemiske institutter 1. De kompetente myndigheder identificerer på grundlag af en kvantitativ og kvalitativ analyse de systemiske institutter i deres jurisdiktion under hensyntagen til især: a) institutternes størrelse b) substituerbarheden af institutternes tjenesteydelser c) institutternes sammenkobling med det finansielle system d) institutternes kompleksitet e) institutternes grænseoverskridende virksomhed. 2. De kompetente myndigheder underretter de identificerede systemiske institutter, ESRB, EBA og Kommissionen herom. PE v /121 AM\ doc

11 Begrundelse Eftersom finanssektorens størrelse i forhold til BNP er forskellig fra medlemsstat til medlemsstat, er det nødvendigt, at nogle medlemsstater kan opstille strengere kapitalkrav for systemisk vigtige finansielle institutioner. 388 Olle Schmidt, Sharon Bowles Artikel 98 d (ny) (i afdeling III a ny) Artikel 98 d SIFI-tillæg - Krav om at opretholde en systemisk buffer 1. Medlemsstaterne kan kræve, at et systemisk institut opretholder en passende systemisk buffer beregnet i henhold til artikel 87, stk. 3, i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] på et individuelt grundlag, jf. første del, afsnit II, i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. 2. Medlemsstaterne kan uanset bestemmelserne i stk. 1 tillade, at den systemiske buffer beregnes og opretholdes på et konsolideret grundlag, jf. første del, afsnit II, i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. 3. Den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk. 1, fastsættes under behørig hensyntagen til betydningen af elementerne i artikel 98 b, stk. 1, for det systemiske institut. 4. De kompetente myndigheder vurderer den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk. 1, som led i tilsynskontrolog vurderingsprocessen i overensstemmelse med artikel 92. AM\ doc 11/121 PE v01-00

12 Begrundelse 5. Systemiske institutter skal opfylde kravet i stk. 1 gennem tier 1-kernekapital i tillæg til eventuel tier 1-kernekapital, som opretholdes for at opfylde kapitalgrundlagskravet i artikel 87 i forordning (EU) nr..../2012 af [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber], kravet om at opretholde en kapitalbevaringsbuffer i artikel 123, kravet om at opretholde en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer i artikel 124 og eventuelle krav i henhold til artikel De kompetente myndigheder offentliggør den systemiske buffer, der kræves i henhold til stk Hvis et systemisk institut ikke fuldt ud opfylder kravet i stk. 1, begrænser de kompetente myndigheder udlodninger i forbindelse med tier 1-kernekapital, udbetalinger i forbindelse med supplerende tier 1-instrumenter og variabel aflønning og skønsmæssigt fastsatte pensionsydelser. 8. De kompetente myndigheder kan kræve, at systemiske institutter udarbejder og forelægger en afviklingsplan i overensstemmelse med de retningslinjer for globalt systemisk vigtige banker, som er udarbejdet af Rådet for Finansiel Stabilitet. Eftersom finanssektorens størrelse i forhold til BNP er forskellig fra medlemsstat til medlemsstat, er det nødvendigt, at nogle medlemsstater kan opstille strengere krav til kapitalbuffere for systemisk vigtige finansielle institutioner. 389 Olle Schmidt PE v /121 AM\ doc

13 Artikel 98 e (ny) (i afdeling III a ny) Begrundelse Artikel 98 e SIFI-tillæg - Systemiske institutter Kommissionen tager senest i december 2014 artikel 98 a til 98 d op til revision efter høring af EBA og under hensyntagen til de internationalt anerkendte standarder for systemiske institutter og forelægger om nødvendigt et lovgivningsmæssigt forslag for Europa- Parlamentet og Rådet. Eftersom finanssektorens størrelse i forhold til BNP er forskellig fra medlemsstat til medlemsstat, er det nødvendigt, at nogle medlemsstater kan opstille strengere kapitalkrav for systemisk vigtige finansielle institutioner. Kommissionen bør revidere denne artikel inden udgangen af Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 1 afsnit 1 litra b b) den metodologi, der anvendes som grundlag for de i artikel 94, stk. 3, og artikel 97, 98 og 99 omhandlede afgørelser om de systemer, der er nævnt i litra a). b) den metodologi, der anvendes som grundlag for de i artikel 94, stk. 3, og artikel 97 og 98 omhandlede afgørelser om de systemer, der er nævnt i litra a). 391 Arlene McCarthy AM\ doc 13/121 PE v01-00

14 Artikel 102 stk. 1 afsnit 1 litra b a (ny) ba) de afgørelser, herunder begrundelserne herfor, som de har truffet i henhold til artikel 94, stk. 3, og artikel 97, 98 og Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 1 afsnit 1 litra b b (ny) bb) alle andre oplysninger vedrørende bedste praksis i forbindelse med tilsynskontrol, vurderinger og foranstaltninger. 393 Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 1 afsnit 2 De kompetente myndigheder underretter EBA om de afgørelser, herunder begrundelserne herfor, som de har truffet i henhold til artikel 94, stk. 3, og artikel 97, 98 og 99. udgår PE v /121 AM\ doc

15 394 Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 1 afsnit 2 De kompetente myndigheder underretter EBA om de afgørelser, herunder begrundelserne herfor, som de har truffet i henhold til artikel 94, stk. 3, og artikel 97, 98 og 99. De kompetente myndigheder underretter EBA om de afgørelser, herunder begrundelserne herfor, som de har truffet i henhold til artikel 94, stk. 3, og artikel 97 og Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 2 afsnit 1 EBA aflægger årligt rapport til Europa- Parlamentet og Rådet om graden af konvergens mellem medlemsstaternes anvendelse af bestemmelserne i dette kapitel. EBA aflægger årligt rapport til Europa- Parlamentet og Rådet om udviklingen af bedste tilsynspraksis og graden af konvergens mellem medlemsstaternes anvendelse af bestemmelserne i dette kapitel. 396 Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 2 afsnit 2 For at øge graden af denne konvergens foretager EBA peerevalueringer i overensstemmelse med artikel 30 i For at udbrede bedste praksis og øge graden af denne konvergens foretager EBA peerevalueringer i overensstemmelse med AM\ doc 15/121 PE v01-00

16 forordning (EU) nr. 1093/2010. artikel 30 i forordning (EU) nr. 1093/ Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 3 indledning 3. EBA udarbejder udkast til reguleringsmæssige tekniske standarder med henblik på yderligere præcisering af følgende områder: 3. EBA udsteder i overensstemmelse med artikel 16 i forordning (EU) nr. 1093/2010 retningslinjer til de kompetente myndigheder med henblik på yderligere præcisering af følgende områder på en måde, der svarer til institutternes størrelse, struktur og interne organisation og til arten, omfanget og kompleksiteten af deres aktiviteter: 398 Sharon Bowles Artikel 102 stk. 3 indledning 3. EBA udarbejder udkast til reguleringsmæssige tekniske standarder med henblik på yderligere præcisering af følgende områder: 3. EBA udarbejder udkast til reguleringsmæssige tekniske standarder under hensyntagen til institutternes størrelse, struktur og interne organisation og til arten og omfanget af deres aktiviteter med henblik på yderligere præcisering af følgende områder: PE v /121 AM\ doc

17 399 Sharon Bowles Artikel 102 stk. 3 litra a a) den fælles procedure og metode for de kontrol- og vurderingssystemer, der er nævnt i artikel 92, a) den fælles procedure og metode for den tilsynsmæssige kontrol- og vurderingsproces, der er nævnt i stk. 1 og i artikel Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 3 litra a a) den fælles procedure og metode for de kontrol- og vurderingssystemer, der er nævnt i artikel 92, a) den fælles procedure og metode for den tilsynsmæssige kontrol- og vurderingsproces, der er nævnt i stk. 1 og i artikel Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 3 litra a a) den fælles procedure og metode for de kontrol- og vurderingssystemer, der er nævnt i artikel 92, a) de fælles minimumsstandarder vedrørende proceduren og metoden for de kontrol- og vurderingssystemer, der er nævnt i stk. 1 og i artikel 92 AM\ doc 17/121 PE v01-00

18 Begrundelse Tilsynsprocessen under anden søjle har til formål at give de tilsynsførende mulighed for at identificere specifikke risici i selskaber, der ikke kan forudses inden for rammerne af den generelle første søjle. Det er afgørende, at tilsynsstandarderne har et højt niveau over hele EU, og EBA bør lette dette med tekniske standarder. Da anden søjle er beregnet til at identificere uforudsete risici, må disse standarder ikke begrænse de områder, som de tilsynsførende kan føre tilsyn med, men de bør omfatte høje minimumsstandarder for tilsynsprocessen med udgangspunkt i den af EBA identificerede bedste praksis. 402 Sharon Bowles Artikel 102 stk. 3 litra b b) kriterierne for tilrettelæggelse og behandling af de risici, der er omhandlet i artikel 75-86, og kriterierne for de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel 92, b) de fælles procedurer og metoder til vurdering af tilrettelæggelsen og behandlingen af de risici, der er omhandlet i artikel 75-85, og til de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 3 litra b b) kriterierne for tilrettelæggelse og behandling af de risici, der er omhandlet i artikel 75-86, og kriterierne for de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel 92, b) de fælles procedurer og metoder til vurdering af tilrettelæggelsen og behandlingen af de risici, der er omhandlet i artikel 75-85, og kriterierne for de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel 92. PE v /121 AM\ doc

19 404 Arlene McCarthy Artikel 102 stk. 3 litra b b) kriterierne for tilrettelæggelse og behandling af de risici, der er omhandlet i artikel 75-86, og kriterierne for de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel 92, b) de minimumskriterier, der skal tages hensyn til i forbindelse med tilrettelæggelse og behandling af de risici, der er omhandlet i artikel 75-85, og minimumskriterierne for de kompetente myndigheders kontrol og vurdering, der er omhandlet i artikel Sławomir Witold Nitras Artikel 102 stk. 4 afsnit 1 Kommissionen tillægges beføjelser til at vedtage de i stk. 3 omhandlede reguleringsmæssige tekniske standarder efter proceduren i artikel i forordning (EU) nr. 1093/2010. udgår 406 Sławomir Witold Nitras AM\ doc 19/121 PE v01-00

20 Artikel 102 stk. 4 afsnit 2 EBA forelægger udkast til tekniske standarder for Kommissionen, jf. stk. 3, senest den 31. december EBA forelægger udkast til tekniske standarder for Kommissionen, jf. stk. 3, litra b), senest den 31. december Sławomir Witold Nitras Artikel 104 stk De kompetente myndigheder stiller krav om, at institutterne opfylder de forpligtelser i afdeling II på et individuelt grundlag, medmindre medlemsstaterne gøre brug af undtagelsesbestemmelsen i artikel 6 i forordning [indsættes af Publikationskontoret]. 1. De kompetente myndigheder stiller krav om, at institutterne opfylder forpligtelserne i afdeling II på et individuelt grundlag, medmindre de kompetente myndigheder gør brug af undtagelsesbestemmelsen i artikel 6 i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. 408 Vicky Ford, Ivo Strejček Artikel 108 stk. 1 litra b b) om foranstaltninger til at afhjælpe eventuelle væsentlige spørgsmål og væsentlige undersøgelsesresultater vedrørende likviditetstilsyn, herunder vedrørende tilstrækkeligheden af den strukturering og behandling af risici, som kræves i henhold til artikel 84 samt udgår PE v /121 AM\ doc

21 behovet for institutspecifikke parametre, der afviger fra dem, der er omhandlet i del 6 i forordning [indsættes af Publikationskontoret] i overensstemmelse med artikel 99 i dette direktiv. 409 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 1 litra b b) om foranstaltninger til at afhjælpe eventuelle væsentlige spørgsmål og væsentlige undersøgelsesresultater vedrørende likviditetstilsyn, herunder vedrørende tilstrækkeligheden af den strukturering og behandling af risici, som kræves i henhold til artikel 84 samt behovet for institutspecifikke parametre, der afviger fra dem, der er omhandlet i del 6 i forordning [indsættes af Publikationskontoret] i overensstemmelse med artikel 99 i dette direktiv. udgår 410 Othmar Karas Artikel 108 stk. 1 litra b a (ny) ba) om udpegelse af en bankkoncern eller enkelte datterselskaber i en bankkoncern som systemisk vigtige finansielle institutioner på globalt, europæisk eller nationalt plan. AM\ doc 21/121 PE v01-00

22 Begrundelse om de kompetente myndigheders fælles beslutning om at udpege systemisk vigtige finansielle institutioner. 411 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 2 afsnit 1 litra a a) med henblik på stk. 1, litra a), inden for fire måneder efter den konsoliderende tilsynsmyndigheds fremlæggelse af en rapport om risikovurderingen for koncernen i overensstemmelse med artikel 72 og 92 for de andre relevante kompetente myndigheder a) med henblik på stk. 1, litra a), inden for seks måneder efter den konsoliderende tilsynsmyndigheds fremlæggelse af en rapport om risikovurderingen for koncernen i overensstemmelse med artikel 72 og 92 for de andre relevante kompetente myndigheder 412 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 2 afsnit 1 litra b b) med henblik på stk. 1, litra b), inden for en måned efter den konsoliderende tilsynsmyndigheds fremlæggelse af en rapport med en vurdering af koncernens likviditetsrisikoprofil i overensstemmelse med artikel 84. udgår 413 Philippe Lamberts, Sven Giegold PE v /121 AM\ doc

23 for Verts/ALE-Gruppen Artikel 108 stk. 3 afsnit 1 Foreligger der ikke en sådan fælles beslutning fra de kompetente myndigheder inden for den frist, der er omhandlet i stk. 2, træffer den konsoliderende tilsynsmyndighed en beslutning om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 på et konsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de risikovurderinger af datterselskaber, der er foretaget af de relevante kompetente myndigheder. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. Foreligger der ikke en sådan fælles beslutning fra de kompetente myndigheder inden for den frist, der er omhandlet i stk. 2, træffer den konsoliderende tilsynsmyndighed en beslutning om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 på et konsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de risikovurderinger af datterselskaber, der er foretaget af de relevante kompetente myndigheder. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. EBA kan endvidere indlede en mæglingsprocedure på eget initiativ i henhold til artikel 19, stk. 1, andet afsnit, i forordning (EU) nr. 1093/ Sławomir Witold Nitras AM\ doc 23/121 PE v01-00

24 Artikel 108 stk. 3 afsnit 1 Foreligger der ikke en sådan fælles beslutning fra de kompetente myndigheder inden for den frist, der er omhandlet i stk. 2, træffer den konsoliderende tilsynsmyndighed en beslutning om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 på et konsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de risikovurderinger af datterselskaber, der er foretaget af de relevante kompetente myndigheder. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. Foreligger der ikke en sådan fælles beslutning fra de kompetente myndigheder inden for den frist, der er omhandlet i stk. 2, træffer den konsoliderende tilsynsmyndighed en beslutning om anvendelsen af artikel 72, 92 og 98 på et konsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de risikovurderinger af datterselskaber, der er foretaget af de relevante kompetente myndigheder. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de seks måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. 415 Philippe Lamberts, Sven Giegold for Verts/ALE-Gruppen Artikel 108 stk. 3 afsnit 2 Beslutningen om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 træffes af de respektive kompetente myndigheder, der har ansvaret Beslutningen om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 træffes af de respektive kompetente myndigheder, der har ansvaret PE v /121 AM\ doc

25 for tilsyn med datterselskaber af et moderkreditinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen eller et blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen, på individuelt eller delkonsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de synspunkter og forbehold, som den konsoliderende tilsynsmyndighed har givet udtryk for. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. for tilsyn med datterselskaber af et moderkreditinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen eller et blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen, på individuelt eller delkonsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de synspunkter og forbehold, som den konsoliderende tilsynsmyndighed har givet udtryk for. Har EBA indledt en mæglingsprocedure på eget initiativ i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, eller har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. 416 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 3 afsnit 2 Beslutningen om anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 træffes af de respektive kompetente myndigheder, der har ansvaret for tilsyn med datterselskaber af et moderkreditinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen Beslutningen om anvendelsen af artikel 72, 92 og 98 træffes af de respektive kompetente myndigheder, der har ansvaret for tilsyn med datterselskaber af et moderkreditinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen AM\ doc 25/121 PE v01-00

26 eller et blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen, på individuelt eller delkonsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de synspunkter og forbehold, som den konsoliderende tilsynsmyndighed har givet udtryk for. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de fire måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. eller et blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen, på individuelt eller delkonsolideret grundlag efter behørig hensyntagen til de synspunkter og forbehold, som den konsoliderende tilsynsmyndighed har givet udtryk for. Har en af de pågældende kompetente myndigheder ved udløbet af den i stk. 2 nævnte frist indbragt sagen for EBA i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010, udskyder den konsoliderende tilsynsmyndighed sin beslutning og afventer den afgørelse, som EBA måtte vedtage i henhold til artikel 19, stk. 3, i nævnte forordning, og træffer sin beslutning i overensstemmelse med EBA's afgørelse. Den periode, der er nævnt i stk. 2, anses for at være forligsperioden som omhandlet i forordningen. EBA vedtager en afgørelse inden for en måned. Efter udløbet af de seks måneder, eller efter at der er truffet en fælles beslutning, kan sagen ikke længere indbringes for EBA. 417 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 4 afsnit 2 Den i stk. 2 nævnte fælles beslutning og enhver beslutning, der træffes, når der ikke foreligger en fælles beslutning i overensstemmelse med stk. 3, ajourføres én gang om året eller under særlige omstændigheder, hvis en kompetent myndighed med ansvar for tilsyn med datterselskaber af et moderinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen eller blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen indgiver en skriftlig og fuldt Den i stk. 2 nævnte fælles beslutning og enhver beslutning, der træffes, når der ikke foreligger en fælles beslutning i overensstemmelse med stk. 3, ajourføres én gang om året eller under særlige omstændigheder, hvis en kompetent myndighed med ansvar for tilsyn med datterselskaber af et moderinstitut i Unionen eller et finansielt moderholdingselskab i Unionen eller blandet finansielt moderholdingselskab i Unionen indgiver en skriftlig og fuldt PE v /121 AM\ doc

27 begrundet anmodning til den konsoliderende tilsynsmyndighed om ajourføring af beslutningen om anvendelsen af artikel 98, og 99. I sidstnævnte tilfælde kan ajourføringen tages op bilateralt mellem den konsoliderende tilsynsmyndighed og den kompetente myndighed, der fremsætter anmodningen. begrundet anmodning til den konsoliderende tilsynsmyndighed om ajourføring af beslutningen om anvendelsen af artikel 98. I sidstnævnte tilfælde kan ajourføringen tages op bilateralt mellem den konsoliderende tilsynsmyndighed og den kompetente myndighed, der fremsætter anmodningen. 418 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 5 afsnit 1 EBA udarbejder udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder med henblik på at sikre ensartede betingelser for anvendelsen af den i denne artikel nævnte fælles beslutningsproces med hensyn til anvendelsen af artikel 72, 84, 92, 98 og 99 med henblik på at lette de fælles beslutninger. EBA kan udarbejde udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder med henblik på at sikre ensartede betingelser for anvendelsen af den i denne artikel nævnte fælles beslutningsproces med hensyn til anvendelsen af artikel 72, 92 og 98 med henblik på at lette de fælles beslutninger. 419 Sławomir Witold Nitras Artikel 108 stk. 5 afsnit 3 EBA udarbejder udkast til gennemførelsesmæssige tekniske standarder, der forelægges for Kommissionen senest den 31. december udgår AM\ doc 27/121 PE v01-00

28 Philippe Lamberts, Sven Giegold for Verts/ALE-Gruppen Artikel 110 stk. 1 afsnit 2 I henhold til disse ordninger kan yderligere opgaver overlades til den konsoliderende tilsynsmyndighed, og der kan fastlægges procedurer for beslutningsprocessen og samarbejdet med de øvrige kompetente myndigheder. I henhold til disse ordninger kan yderligere opgaver overlades til den konsoliderende tilsynsmyndighed eller EBA, og der kan fastlægges procedurer for beslutningsprocessen og samarbejdet med de øvrige kompetente myndigheder. 421 Philippe Lamberts, Sven Giegold for Verts/ALE-Gruppen Artikel 112 stk. 1 afsnit 4 Oplysningerne omhandlet i første afsnit anses for væsentlige, hvis de fundamentalt vil kunne påvirke vurderingen af den finansielle soliditet i et institut eller finansieringsinstitut i en anden medlemsstat. Oplysningerne omhandlet i første afsnit anses mindst for væsentlige, hvis de fundamentalt vil kunne påvirke vurderingen af den finansielle soliditet i et institut eller finansieringsinstitut i en anden medlemsstat. PE v /121 AM\ doc

29 422 Sven Giegold for Verts/ALE-Gruppen Artikel 112 stk. 2 afsnit 2 Uden at det berører artikel 258 i TEUF, kan EBA handle inden for rammerne af de beføjelser, den er tillagt i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/2010. Uden at det berører artikel 258 i TEUF, kan EBA handle på eget initiativ inden for rammerne af de beføjelser, den er tillagt i henhold til artikel 19 i forordning (EU) nr. 1093/ Vicky Ford Kapitel 3 a (nyt) Kapitel 3 a Systemiske risici Artikel 121 a Definitioner I dette kapitel forstås ved "systemisk risiko": en risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for det finansielle system og realøkonomien. 424 Vicky Ford AM\ doc 29/121 PE v01-00

30 Artikel 121 b (ny) (i kapitel 3 a nyt) Artikel 121 b Udpegelse af en makrotilsynsmyndighed Medlemsstaterne kan udpege en myndighed, som har ansvaret for at håndtere systemiske risici på den pågældende medlemsstats område, og underretter ESRB, EBA og Kommissionen om en sådan udpegelse. 425 Vicky Ford Artikel 121 c (ny) (i kapitel 3 a nyt) Artikel 121 c Foranstaltninger, som den udpegede myndighed kan iværksætte 1. Med forbehold af artikel 121 e kan den udpegede myndighed iværksætte enhver foranstaltning i henhold til national lovgivning, som den finder nødvendig for at forhindre eller afhjælpe en systemisk risiko, eller den kan kræve, at den kompetente myndighed iværksætter en sådan foranstaltning. 2. Disse foranstaltninger kan omfatte indførelse af krav om især: - konsolideringsregler - tilsynsfiltre - kapitalgrundlagskrav - fradrag - risikovægte PE v /121 AM\ doc

31 - store engagementer - likviditet - gearingsgrad - kapitalbuffere - offentliggørelse. Sådanne foranstaltninger må dog ikke resultere i anvendelse af mindre strenge krav end dem, der fastsættes i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber], i forbindelse med sager, der falder inden for den pågældende forordnings anvendelsesområde. 3. Foranstaltningerne kan finde anvendelse på alle de institutter, der er godkendt af den kompetente myndighed i henhold til dette direktiv, og som opererer på medlemsstatens område, eller på en gruppe af sådanne institutter. 4. Hvis den udpegede myndighed kræver, at den kompetente myndighed iværksætter sådanne foranstaltninger under udøvelsen af dens tilsynsbeføjelser i henhold til nærværende direktiv, og den kompetente myndighed lader foranstaltningen finde anvendelse på et institut, som er underlagt konsolideret tilsyn, underretter den medlemmerne af kollegiet, inden foranstaltningen iværksættes, medmindre dette ville bringe stabiliteten på finansmarkederne i fare eller skade de involverede parters interesser. I sidstnævnte tilfælde underretter den kompetente myndighed medlemmerne af kollegiet hurtigst muligt, efter at foranstaltningen er blevet iværksat. 426 Vicky Ford AM\ doc 31/121 PE v01-00

32 Artikel 121 d (ny) (i kapitel 3 a nyt) Artikel 121 d Revision af foranstaltninger Den udpegede myndighed reviderer foranstaltningerne med passende mellemrum og stiller de efter dens opfattelse nødvendige ændringsforslag. Den sikrer, at foranstaltningerne indstilles, når de ikke længere anses for nødvendige. 427 Vicky Ford Artikel 121 e (ny) (i kapitel 3 a nyt) Artikel 121 e Meddelelse om foranstaltninger 1. Den udpegede myndighed underretter ESRB forud for enhver væsentlig foranstaltning, som den foreslår iværksat. 2. Den udpegede myndighed underretter hurtigst muligt/inden for to arbejdsdage ESRB, EBA og Kommissionen om enhver foranstaltning, som den iværksætter, og om enhver beslutning om at indstille sådanne foranstaltninger, og den offentliggør sådanne beslutninger, medmindre dette ville bringe stabiliteten på finansmarkederne i fare eller skade de involverede parters interesser. PE v /121 AM\ doc

33 428 Vicky Ford Artikel 121 f (ny) (i kapitel 3 a nyt) Artikel 121 f ESRB's vurdering, advarsler og henstillinger 1. Hvis ESRB fastslår, at de identificerede makroprudentielle risici mod den finansielle stabilitet, som medførte strengere reguleringskrav, ikke længere eksisterer, ophæver de nationale myndigheder de strengere krav, og direktivets oprindelige bestemmelser finder anvendelse. Sker dette ikke, udsteder ESRB en henstilling til Kommissionen om at iværksætte foranstaltninger over for en medlemsstat, når den pågældende medlemsstat ikke handler korrekt i forbindelse med en systemisk risiko. 2. ESRB kan vurdere, om der er systemiske risici forbundet med de foranstaltninger, der vedtages af den udpegede myndighed, samt om disse risici kan have indvirkning på andre medlemsstater eller det finansielle system i EU som helhed. ESRB foretager vurderingen, hvis Kommissionen eller mindst tre medlemsstater anmoder herom. 3. ESRB kan udsende en advarsel i henhold til artikel 16 i forordning (EU) nr. 1092/2010, hvis rådet identificerer væsentlige systemiske risici mod den finansielle stabilitet i EU, der skyldes udviklingen inden for den finansielle sektor. 4. Hvis der identificeres systemiske risici, kan ESRB også udstede en henstilling i henhold til artikel 16 i forordning (EU) nr. 1092/2010 om korrigerende foranstaltninger, som rådet mener, en AM\ doc 33/121 PE v01-00

34 udpeget myndighed bør iværksætte i henhold til artikel 3 i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber] som svar på de identificerede risici. 429 Sharon Bowles Kapitel 4 titel Kapitalbuffere Kapitalbuffere og makroprudentielle værktøjer 430 Philippe Lamberts for Verts/ALE-Gruppen Kapitel 4 afdeling I titel Kapitalbevaring og kontracykliske kapitalbuffere Kapitalbevaring, kontracykliske kapitalbuffere og kapitalbuffere for globalt systemisk vigtige finansielle institutioner (G-SIFI'er) 431 Arlene McCarthy PE v /121 AM\ doc

35 Kapitel 4 afdeling I titel Kapitalbevaring og kontracykliske kapitalbuffere Kapitalbevaring, kontracykliske kapitalbuffere og systemiske buffere 432 Othmar Karas Kapitel 4 afdeling I titel Kapitalbevaring og kontracykliske kapitalbuffere Kapitalbevaring, kontracykliske kapitalbuffere og supplerende buffere for systemisk vigtige finansielle institutioner Begrundelse Redaktionel tilpasning, hvis buffere for SIFI'er skal indføres som en foranstaltning under første søjle. 433 Arlene McCarthy Artikel 122 stk. 1 afsnit 2 2) "kontracyklisk buffersats": den samlede tier 1-kernekapital, der er nødvendig for at opfylde kravet om en kapitalbevaringsbuffer forhøjet med en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer, hvis mere end 0 % af risikovægtede aktiver 2) "kombineret bufferkrav": den samlede tier 1-kernekapital, der er nødvendig for at opfylde kravet om en kapitalbevaringsbuffer forhøjet med en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer eller en systemisk buffer, hvis mere end 0 % af risikovægtede aktiver AM\ doc 35/121 PE v01-00

36 434 Othmar Karas Artikel 122 stk. 1 afsnit 2 2) "kontracyklisk buffersats": den samlede tier 1-kernekapital, der er nødvendig for at opfylde kravet om en kapitalbevaringsbuffer forhøjet med en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer, hvis mere end 0 % af risikovægtede aktiver 2) "kombineret bufferkrav": den samlede tier 1-kernekapital, der er nødvendig for at opfylde kravet om en kapitalbevaringsbuffer forhøjet med en institutspecifik kontracyklisk kapitalbuffer, hvis sidstnævnte udgør mere end 0 % af de risikovægtede aktiver plus det beløb, der er fastsat for systemisk vigtige finansielle institutioner Begrundelse Nødvendig tilpasning af definitionen, hvis buffere for SIFI'er skal indføres som en foranstaltning under første søjle. 435 Othmar Karas Artikel 122 stk. 1 afsnit 2 a (nyt) 2a) "kapitalbuffer for systemisk vigtige finansielle institutioner": den supplerende tier 1-kernekapitalbuffer, der er nødvendig for individuelle institutioner i henhold til [artikel], som er blevet identificeret i overensstemmelse med artikel 132 a. PE v /121 AM\ doc

37 Begrundelse Nødvendig definition, hvis buffere for SIFI'er skal indføres som en foranstaltning under første søjle. 436 Sharon Bowles Artikel 122 stk. 1 afsnit 4 4) "indenlandsk godkendt institut": et institut, der er godkendt i medlemsstaten, og som en særligt udpeget myndighed er ansvarlig for 4) "indenlandsk godkendt institut": et institut, der er godkendt i medlemsstaten, og som en særlig makrotilsynsmyndighed er ansvarlig for 437 Robert Goebbels Artikel 122 stk. 1 afsnit 4 4) "indenlandsk godkendt institut": et institut, der er godkendt i medlemsstaten, og som en særligt udpeget myndighed er ansvarlig for 4) "indenlandsk godkendt institut": et institut, der er godkendt i medlemsstaten, og som en særligt udpeget myndighed er ansvarlig for at opstille en kontracyklisk buffersats for Begrundelse Denne definition skaber forvirring, da den kan læses som et tegn på, at en udpeget myndighed har ansvar, der rækker ud over blot at fastsætte buffersatsen, f.eks. også for at godkende og overvåge institutionerne. et gør det klart, at dette ikke er tilfældet. AM\ doc 37/121 PE v01-00

38 438 Othmar Karas Artikel 122 stk. 1 afsnit 4 a (nyt) Begrundelse 4 a) "systemisk vigtig finansiel institution": en institution, hvis fallit eller svigt kan føre til systemisk risiko på globalt eller europæisk plan eller i en medlemsstat Nødvendig definition, hvis buffere for SIFI'er skal indføres som en foranstaltning under første søjle. 439 Othmar Karas Artikel 122 stk. 1 afsnit 4 b (nyt) Begrundelse 4 b) "systemisk risiko": en risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for det finansielle system og realøkonomien Nødvendig definition, hvis buffere for SIFI'er skal indføres som en foranstaltning under første søjle. 440 Sharon Bowles PE v /121 AM\ doc

39 Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 a (nyt) 5 a) "makroprudentielle værktøjer": tilpasninger til relevante parametre med henblik på at sikre den finansielle stabilitet, alt afhængig af ændringer i eller udvikling af de økonomiske forhold 441 Philippe Lamberts for Verts/ALE-Gruppen Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 a (nyt) Begrundelse 5 a) "kapitalbuffere for globalt systemisk vigtige finansielle institutioner (G- SIFI'er)": supplerende kapitalkrav til G- SIFI'er i overensstemmelse med Rådet for Finansiel Stabilitets henstillinger og kriterier For ikke at udøve forskelsbehandling mod ikke-g-sifi'er er det nødvendigt, at kapitalkravsdirektivet omfatter de supplerende kapitalkrav til G-SIFI'er, som FSB og G20 har opstillet. 442 Arlene McCarthy AM\ doc 39/121 PE v01-00

40 Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 a (nyt) 5 a) "globalt systemisk institut": et institut, hvis fallit eller svigt kan føre til systemisk risiko på globalt plan 443 Sharon Bowles Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 b (nyt) 5 b) "makrotilsynsmyndighed": en myndighed, som en medlemsstat har udpeget til at være ansvarlig for makrotilsynet og tage hånd om systemisk risiko på nationalt plan 444 Arlene McCarthy Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 b (nyt) 5 b) "indenlandsk systemisk institut": et institut, hvis fallit eller svigt kan føre til systemisk risiko i en medlemsstat 445 Arlene McCarthy PE v /121 AM\ doc

41 Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 c (nyt) 5 c) "systemisk risiko": en risiko for forstyrrelse af det finansielle system med potentiale til at få alvorlige negative konsekvenser for det finansielle system og realøkonomien 446 Arlene McCarthy Artikel 122 stk. 1 afsnit 5 d (nyt) 5 d) "systemisk buffer": det kapitalgrundlag, som et bestemt systemisk institut skal opretholde i henhold til artikel 124 a 447 Catherine Stihler Artikel 122 stk. 1 a (nyt) Bestemmelserne i dette kapitel finder ikke anvendelse på investeringsselskaber, der ikke har tilladelse til at yde de investeringsydelser, der står opført i bilag I, afsnit A, punkt 3 og 6, til direktiv 2004/39/EF. AM\ doc 41/121 PE v01-00

42 448 Wolf Klinz Artikel 122 stk. 1 a (nyt) Bestemmelserne i dette kapitel finder ikke anvendelse på de investeringsselskaber, der er nævnt i artikel 90, stk. 1, og 91, stk Sharon Bowles, Ramon Tremosa i Balcells Artikel 122 a (ny) Artikel 122 a Vedtagelse af strengere reguleringskrav i medlemsstaterne 1. Medlemsstaterne kan med udgangspunkt i en ESRB-henstilling i henhold til forordning (EU) nr. 1092/2010 eller på eget initiativ, og under alle omstændigheder efter at have underrettet ESRB herom, indføre strengere reguleringskrav end dem, der fastsættes i nærværende direktiv og i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber], hvis der er identificeret makroprudentielle risici, som truer den finansielle stabilitet på nationalt plan inden for følgende områder: a) kapitalgrundlag PE v /121 AM\ doc

43 b) kapitalbuffere, herunder kapitalbuffere for systemisk vigtige finansielle institutioner c) store engagementer d) likviditet e) gearingsgrad f) risikovægte g) offentliggørelse. 2. De strengere reguleringskrav, der er nævnt i stk. 1, gælder kun en skærpelse af kravene ved at tilpasse beløbene, de kvantitative grader og grænserne for de områder, der er nævnt i stk. 1, og under fuld overholdelse af alle andre aspekter af bestemmelserne i nærværende direktiv samt i forordning (EU) nr..../2012 af... [om reguleringskrav for kreditinstitutter og investeringsselskaber]. 3. De foranstaltninger, der iværksættes i medfør af stk. 1, finder anvendelse på alle institutter, som er godkendt af den kompetente myndighed i henhold til nærværende direktiv, og som opererer på en medlemsstats område, eller på grupper af sådanne institutter, som fastlagt med udgangspunkt i makrotilsynsmyndighedernes makroprudentielle analyser. 4. Den kompetente makrotilsynsmyndighed, ESRB og EBA offentliggør de strengere reguleringskrav, som de nationale myndigheder har vedtaget i henhold til stk. 1, på deres respektive websteder. 5. ESRB kan vurdere, om der er systemiske risici og eventuelt utilsigtede følger og afsmittende virkninger for andre medlemsstater forbundet med de strengere reguleringskrav, der er vedtaget i henhold til stk. 1. ESRB foretager ovenstående vurdering, hvis Kommissionen eller mindst tre medlemsstater anmoder herom. 6. Hvis ESRB fastslår, at de identificerede AM\ doc 43/121 PE v01-00