Dine økonomiske oplysninger

Transkript

1 Velkommen til Spar Nord Bank vi glæder os til et godt samarbejde Rådgivers navn: Arbejdsadresse: Vi ses til møde den kl. Oplysninger sendes/indleveres inden mødet et par dage inden mødet. Når du har aftalt et møde med din rådgiver, er det en god idé at du forbereder dig til mødet. Giv også rådgiveren den bedste mulighed for at forberede sig til jeres møde, ved et par dage i forvejen at sende/indlevere følgende relevante oplysninger sådan at du får den bedste rådgivning og mest muligt ud af jeres møde. Dine økonomiske oplysninger Lønsedler for de sidste 3 måneder Skat (årsopgørelse, forskudsopgørelse indeværende år, personlige skatteoplysninger) Budget/oversigt over faste udgifter BS-oversigter fra de sidste 12 mdr. Kontooversigt fra dit nuværende pengeinstitut Kontoudskrifter (lønkonto og budgetkonto) Årsopgørelse fra dit nuværende pengeinstitut Seneste terminsopkrævning fra kreditforening Årsopgørelse fra kreditforening Seneste terminsopkrævning på pantebreve Oversigt over øvrige lån Oversigt over dine værdipapirdepoter Pensionsinfo (rapport www. pensionsinfo.dk) Forsikringsoversigter (inkl. policer) ny_kunde_rådgiverblanket.indd indd PÅ DAGEN FOR VORES MØDE, SKAL DU MEDBRINGE: Billedlegitimation (pas eller kørekort) samt sundhedskort. På børn kan dåbsattest/navneattest træde i stedet for billedlegitimation. Dankort, hævekort, kreditkort fx. MasterCard, bankbøger og checkhæfte Nem-ID

2 Kundens personrelaterede oplysninger og afdækning af kundens ansøgningsscore Hvor mange år har du boet på nuværende adresse? Hvor mange år har du boet på tidligere adresse? Hvor mange år har du været ansat hos din nuværende arbejdsgiver? Har du en videregående uddannelse hvor mange år har du læst? Hvor mange år har du været kunde i nuværende pengeinstitut? Hvilke kort har du i dit nuværende pengeinstitut? Hvad er årsagen til, du ønsker nyt pengeinstitut? Hvis du er studerende, hvornår forventer du at afslutte uddannelsen? Kundens andre personrelaterede oplysninger BOLIG Hvilken bolig har du i dag? Ejer Lejer Hvilke ønsker har du til boligen fremover: - blive boende - flytte - forbedre - andet: BIL Hvilke(n) bil(er) har du i dag? Hvor ofte plejer du at skifte bil? PENSION Hvilke tanker har du gjort om at sikre dig og familien ved sygdom og død? Hvordan ønsker du at tilværelsen skal være, når du når pensionsalderen? INVESTERING Hvilke midler råder du over? - børneopsparing, pensionsopsparing, frie midler, andet? Har du interesse i investering? ANDET

3 Kundens lovgivningsmæssige oplysninger Spar Nord Bank har pligt til at indhente oplysninger om forretningsomfang for alle nye kunder. Du bedes derfor udfylde nedenstående felter i forbindelse med, at du bliver kunde i Spar Nord Bank. Navn: CPR-nr.: Vi gør opmærksom på, at oplysningerne alene er bedste bud fra din side og kun vedrører dine konti i Spar Nord Bank. Forventning til den årlige omsætning: Hvor stor forventer du, din årlige indtægt efter skat kommer til at være? (Fx. løn, pension, børnepenge/børnefamilieydelse, SU, boligsikring, dagpenge) (Besvares kun, hvis din årlige indtægt skal gå ind på din konto i Spar Nord Bank) Ud over din årlige indtægt hvor meget forventer du så, der indskydes på dine konti i Spar Nord Bank? Forventning til antallet af kontante indbetalinger: Hvor ofte forventer du at foretage kontante indbetalinger via kasseekspedition i Spar Nord Bank eller via indbetaling i en hæveautomat? (Sæt kryds) Dagligt Ugentligt Månedligt Halvårligt Forventning til største kontante indbetaling: Hvor stor forventer du, at din største kontante indbetaling bliver? Forventning til udenlandske overførsler: Hvor mange udenlandske overførsler forventer du at have til udlandet i løbet af et år? Hvor stort er det samlede beløb, du forventer at overføre til udlandet via udenlandske overførsler for det næste år? OBS: Overførsler til udlandet vedrører ikke kortkøb over internettet. stk. Forventninger til overførsler fra udlandet: Hvor mange overførsler fra udlandet forventer du at modtage på dine konti i Spar Nord Bank i løbet af et år? stk. Hvor stor er summen af de beløb, som du forventer at få overført fra udlandet til dine/jeres konti i Spar Nord Bank i løbet af et år?

4 Kontoforhold i udenlandske pengeinstitutter Har du en konto i udlandet? Land/bank: Indberetning: Du har pligt til at indberette oplysninger om kontoforhold i udenlandske pengeinstitutter til SKAT. Erklæringer til SKAT afgives i medfør af Skattekontrollovens 11a. Blanket og vejledning til brug for indberetning findes i henholdsvis dansk og engelsk version, og kan downloades fra SKAT s hjemmeside. Spar Nord Bank kan ikke være behjælpelig med udfydelse af indberetning, men må henvise til egen revisor.

5 PRIVAT FATCA EGENERKLÆRING - PRIVATKUNDE Danmark har indgået en aftale med USA om videregivelse af oplysninger om personer, der er kunder i danske finansielle virksomheder, som iht. den amerikanske skattelovgivning Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), kan være skattepligtige til USA. Spar Nord Bank er derfor pålagt at indhente en egenerklæring ved oprettelse af nye rapporteringspligtige konti. Denne egenerklæring skal belyse, om den enkelte kunde kan være skattepligtig til USA, og rapportere dette til de danske skattemyndigheder, som igen rapporterer til skattemyndighederne i USA. Navn: CPR-nr.: Sæt venligst kryds herunder: Jeg er ikke amerikansk statsborger eller skattemæssigt bosat 1 i USA. (gå direkte til signaturfeltet nedenfor) Jeg er amerikansk statsborger eller skattemæssigt bosat 1 i USA. Fødeby/distrikt og land Alle lande, hvor personen er hjemmehørende i skattemæssig henseende. Eventuelle skatteidentifikationsnumre for alle de nævnte lande, f.eks. for så videt angår Danmark cpr-nummer. Oplysninger om skatteidentifikationsnumre i andre EU-lande findes på EU-Kommissionens særlige hjemmeside TIN-on-EUROPA 2 Eventuel adresse i USA 1. Personer skal anses som skattemæssigt bosat i USA, når de anses at være det efter den amerikanske skattelov og/eller skatteaftale mellem Danmark og USA. 2. TIN (tax identification number) er et amerikansk Identifikationsnummer (skatteyder). Erklæring Jeg erklærer hermed at al information givet i denne egenerklæring er korrekt og fuldstændig. Dato: Underskrift:

6 CRS EGENERKLÆRING INDIVIDUEL SKATTEPLIGT FOR PERSON Danmark har indgået aftale med en række andre lande i OECD-regi om en ny fælles ʼCommon Reporting Standardʼ, som forpligter de deltagende lande til at indsamle og udveksle visse oplysninger om personer med skattepligt i et eller flere af de øvrige deltagende lande. Pengeinstitutterne er således pålagt at indhente en egenerklæring fra deres kunder, som skal belyse, i hvilke lande den enkelte kunde er skattepligtig. Såfremt egenerklæringen viser, at en kunde er skattepligtig i et eller flere af de øvrige deltagende lande, skal pengeinstituttet rapportere dette til de danske skattemyndigheder, som efterfølgende rapporterer videre til skattemyndighederne i de pågældende lande. Nedenstående skal venligst udfyldes. Fulde navn: Bopælsadresse: Fødselsdato/CPR nummer: Evt. andet identifikationsnummer: Fødested: - Fødeby/Distrikt Land Sæt kryds i ét af felterne herunder: Jeg er kun skattepligtig i Danmark Jeg er skattepligtig i udlandet og/eller Færøerne og/eller Grønland (de pågældende lande specificeres nedenfor) Udfyld nedenstående tabel med informationer om, i hvilke lande du er skattepligtig, samt dit skatteidentifikationsnummer (TIN-nr.) i det pågældende land, hvis et sådan forefindes. List de lande, hvor du er skattepligtig TIN-nr CRS EGENERKLÆRING INDIVIDUEL SKATTEPLIGT FOR PERSON 5 Erklæring: Jeg erklærer hermed at al information givet i denne egenerklæring er korrekt og fuldstændig. Fulde navn med blokbogstaver Dato og signatur 1