INDHOLD SIDE DEPOTADMINISTRATION 2 FORMUEPLEJEAFTALER 3 PULJEADMINISTRATION 3 VÆRDIPAPIRER KØB OG SALG 4 09.05.2016/SIDE 1
DEPOTADMINISTRATION DEPOTADMINISTRATION PRIS BEMÆRKNINGER Obligationer, aktier og samtlige investeringsforeninger registreret i VP Beholdningsændring (transaktionsgebyr) 22 kr. Pr. stk. Beholdningsændringsmeddelelse 14 kr. Pr. stk. Fondskodegebyr obligationer 22 kr. Pr. år Kontogebyr pr. VP-konto obligationer 45 kr. Pr. år Meddelelser 14 kr. Pr. stk. - Kapitaludvidelse - Rente - Udbytte - Udtrækning - Øvrige udskrifter Danske obligationer og aktier Overførsel til andet pengeinstitut 200 kr. Pr. fondskode, dog maks. 750 kr. Flytning mellem depoter i banken uden handel 200 kr. Pr. fondskode. Maks. 675 kr. pr. depot pr. dag Frigivelse af værdipapirer og penge Registrering af handels-/spørgefuldmagt Notering/registrering af rettigheder fx håndpanthaver Andre fysiske værdipapirer Af nom. værdi 0,25% Min. 200 kr. > 500.000 kr. Beholdningsændringsmeddelelse fysiske effekter 25 kr. Pr. stk. Navnenotering af fysiske aktier, pr. aktiebrev 250 kr. Pr. stk. + evt. eksterne omkostninger Unoterede kapitalandele Ekspeditionsgebyr på investeringstidspunktet 1.000 kr. Opbevaringsgebyr 400 kr. Pr. år pr. stk. DEPOTADMINISTRATION Udenlandske obligationer og aktier Udenlandske obligationer - beregnes af højeste kursværdi > 500.000 kr. 0,25% Pr. år Min. 500 kr., * Pr. år Udenlandske obligationer som ikke kan afvikles/opbevares i Pr. år Min. 500 kr.* Euroclear Udenlandske aktier 0,35% Pr. år. Min. 250 kr., * > 500.000 kr. 0,20% Oprettelse af depot til græske aktier 2.000 kr. + evt. udenlandske omkostninger Depotgebyr græske aktier 1.000 kr. Pr. år Udenlandske obligationer og aktier overført fra andet 0 kr. + udenlandske omkostninger pengeinstitut Udenlandske obligationer og aktier overført til andet 500 kr. pengeinstitut Pr. fondskode + udenlandske omkostninger Udbetaling af rente og udbytte 30 kr. Pr. stk. Tilbagesøgning af udbytteskat Tilmelding til ordning Gebyr for efterfølgende år Afregning 1.500 kr. 1.000 kr. 1.500 kr. + udenlandske omkostninger pr. tilbagesøgning pr. fondskode PANTEBREVSADMINISTRATION Betales af kreditor Etablering af pantebreve og årligt opbevaringsgebyr 200 kr. Pr. år pr. pantebrev Ændring af vilkår for pantebrev (afviklingsforløb) 700 kr. Pr. ændring Ekstraordinært afdrag og indfrielser 300 kr. Påkravsskrivelse Ydelsesopkrævning 50 kr. Pr. ydelse Debitorskifte 300 kr. Indfrielsestilbud 300 kr. 09.05.2016/SIDE 2
ØVRIGE GEBYRER PRIS BEMÆRKNINGER Transaktionsgebyr depot 11,50 kr. Pr. stk. Opgørelse af depot 100 kr. Forvaltningsdepot af udbytter og renter (herunder Stjerneinvest Forvaltningsmidler fuldmagtsaftaler) < 350.000 kr. > 350.000 kr. 6,0% 5,0% Momspligtigt gebyr * Beregnes og opkræves kvartalsvis af den maksimale kursværdi i kvartalet FORMUEPLEJEAFTALER FORMUEPLEJEAFTALER PRIS BEMÆRKNINGER Fuldmagtsaftaler (Stjerneinvest Fri, Stjerneinvest Pension, Stjerneinvest VSO) Forvaltningshonorar: - For de første 250.000 kr. - For de næste 250.000 kr. - For beløb over 500.000 kr. - For beløb over 3 mio. kr. 0,87500% 0,62500% 0,31250% 0,15625% Pr. år Min. 468,75 kr. Pr. år Pr. år Pr. år Kurtage for obligationsbaserede investeringsforeninger 0,10% Ingen minimumskurtage Kurtage for aktiebaserede investeringsforeninger Ingen minimumskurtage Beholdningsændringsgebyr 15 kr. Individuelle fuldmagtsaftaler (PM-aftaler) Individuelle fuldmagtsaftaler er for dig som ønsker at give fuldmagt til, at porteføljen bliver plejet af professionelle kapitalforvaltere. Samtidig ønsker du at investere mindst 5 mio. kr. af din formue i danske obligationer eller mindst 10 mio. kr. af din formue i danske aktier. For yderligere information om individuelle fuldmagtsaftaler, kan du kontakte din rådgiver. Inkl. moms på 25% PENSIONSPULJE PENSIONSPULJE PRIS BEMÆRKNINGER Puljeadministrationsgebyr - For de første 250.000 kr. - For de næste 250.000 kr. - For beløb over 500.000 kr. 0,25% Kurtage Af kursværdien beregnes følgende kurtage ved handel i puljegrupperne: Papirtyper Danske obligationer 0,10% Udenlandske obligationer * Virksomhedsobligationer 0,25% * Danske indeksobligationer 0,10% Danske aktier 0,375% Udenlandske aktier 0,70% * Investeringsforeninger 0,375% * Puljeskift 200 kr. Pr. konto. Med undtagelse af aldersbestemt gruppeskift (bankvalg) * Og evt. udenlandske omkostninger BØRNEOPSPARINGSPULJE BØRNEOPSPARINGSPULJE PRIS BEMÆRKNINGER Administrationsgebyr Puljeskift mere end 1 gang årligt 200 kr. Pr. konto 09.05.2016/SIDE 3
VÆRDIPAPIRER KØB OG SALG OBLIGATIONER PRIS BEMÆRKNINGER Danske Obligationer Danske obligationer < 3 mio. kr. > 3 mio. kr. 0,10% Min. 175 kr. Maks. 3.000 kr. 0,10% Min. 29 kr. Tillæg/fradrag i forhold til bud/udbudskurs på obligationer 0,15 kurspoint noteret på NASDAQ OMX København er maksimalt 0,15 kurspoint. Limiteret ordre 100 kr. Opkræves ved etablering Kurskontrakt indgåelse/forlængelse 350 kr. Virksomhedsobligationer og udenlandske obligationer Virksomhedsobligationer og udenlandske obligationer < 3 mio. kr. 0,25% Min. 400 kr. Maks. 3.750 kr. + evt. > 3 mio. kr. udenlandske omk. 0,125% + evt. udenlandske omk. Corporate Action/Førtidig indfrielse 0,1% Ved afregning benyttes bud/udbudskurs fra markedet med et 0,25 kurspoint tillæg/fradrag på maksimalt 0,25 kurspoint. Handelspoststørrelser er de i prospektet angivne beløb, dog min. modsvarende 50.000 EUR/USD/GBP. AKTIER Danske aktier Danske aktier Min. 175 kr. Maks. 500 kr. Min. 29 kr. Køb af Spar Nord Aktier < 100 stk. 0,00% > 100 stk. Standard Ingen minimumskurtage Tegningsretter 1% Min. 80 kr. Unoterede danske aktier og aktier noteret på GXG Markets og 1% Min. 500 kr. Dansk OTC Danske aktier noteret på GXG Markets og Dansk OTC 1% Min. 500 kr. Ved afregning som gennemsnits- kurshandel sker afregning til 0,25% NASDAQ OMX København "15:30 Gennemsnit - Alle handler" med et tillæg/fradrag på 0,25 procent. Ved strakshandel efter NASDAQ OMX Københavns lukketid fastsættes afregningskursen efter en vurdering af markedsforholdene. Ved handel med fysiske aktier opkræves eventuelle navnenoteringsomkostninger særskilt. udenlandske aktier Aktier fra Sverige, Norge og Finland Min. 75 kr. Udvalgte europæiske aktier samt USA 0,35% Min. 100 kr. (Tyskland, Holland, Frankrig, UK, Østrig, Belgien, Portugal, Spanien, Schweiz, Irland, Italien og USA) Aktier fra Canada og Japan 0,45% Min. 100 kr. Aktier fra øvrige udland Min. Udenlandske aktier Aktier fra Sverige, Norge og Finland Min. 175 kr. Maks. 500 kr. 09.05.2016/SIDE 4
AKTIER PRIS BEMÆKKNINGER Udvalgte europæiske aktier samt USA (Tyskland, Holland, Frankrig, UK, Østrig, Belgien, Portugal, Spanien, Schweiz, Irland, Italien og USA) Min. 250 kr. Maks. 500 kr. Aktier fra Canada og Japan Aktier fra øvrige udland Udenlandske transaktionsafgifter (Stamp duty og Financial Transaction Tax) opkræves ved handel. Ved deltagelse i betinget emission opkræves almindelig kurtage dog minimum 500 kr. plus eventuelle udenlandske omkostninger. 3. parts handel, hvor der handles med en anden modpart end Spar Nord Bank. INVESTERINGSFORENINGER Obligationsbaserede investeringsforeninger: Kurtage som danske obligationer og depotgebyr som danske aktier. Aktiebaserede investeringsforeninger: Kurtage som danske aktier og depotgebyr som danske aktier. ANDRE FINANSIELLE INSTRUMENTER Priser for handel med afledte finansielle instrumenter kan oplyses via din rådgiver Standard 1.200 kr. Standard for obligationer/aktier Standard for aktier Min. 250 kr. Maks. 500 kr. Min. 250 kr. Maks. 500 kr. Min 500 kr. 09.05.2016/SIDE 5