Lønpolitik for PenSam Liv Indledning Politikken gælder for bestyrelse, direktion og alle medarbejdere i PenSam Liv Målsætninger og Strategi Politikken afspejler en målsætning om en ordentlig governance proces samt en vedvarende og langsigtet værdiskabelse for PenSam Livs kunder og ejere. Lønpolitikken sikrer endvidere at PenSam Liv, har en lønpolitik der modsvarer reglerne om aflønning i lov om finansiel virksomhed samt Bekendtgørelse om lønpolitik og aflønning i forsikringsselskaber og forsikrings holdingvirksomheder, herunder: At den er i overensstemmelse med og fremmer en sund og effektiv risikostyring, som ikke tilskynder til en overdreven risikotagning. At den er i overensstemmelse med PenSam Liv forsikringsaktieselskabs forretningsstrategi, værdier og langsigtede mål, herunder en holdbar forretningsmodel. At den beskytter vores kunder. Lønkomponenter Fast løn Medarbejderes lønninger er fastsat gennem enten overenskomster, som er indgået med de respektive faglige organisationer, eller gennem individuelt aftalte ansættelseskontrakter, som primært afspejler relevant erhvervserfaring og organisatorisk ansvar. Lønnen er sammensat af: Fast løn Pensionsordning Eventuelt bilordning, fri telefon/internet samt avishold V3 Side 1 af 5
Pension PenSam Liv indbetaler alene pensionsbidrag som en del af den faste løn. Engangsvederlag I særlige tilfælde kan der gøres brug af engangsvederlag. Udbetaling af engangsvederlag kan maksimalt udgøre 100.000,- kr., svarende til den grænse, der er fastast i bekendtgørelse om lønpolitik. Der sker ikke udbetaling af engangstillæg til direktion og bestyrelse. Godtgørelse Såfremt fratrædelse sker på selskabets foranledning, har PenSam Liv mulighed for at udbetale ekstraordinær fratrædelsesgodtgørelse. Aflønning af bestyrelse, direktion og udpegede nøglepersoner. Bestyrelsen aflønnes med et fast honorar. Principper for fastlæggelse af bestyrelseshonorering vedlægges som bilag. Direktionen aflønnes med en lønpakke bestående af fast bruttoløn inkl. pension samt bilordning. Lønpakken fastsættes af bestyrelsen. Udpegede nøglepersoner aflønnes med fast løn. Medarbejdere ansat i særlige funktioner, der er involveret i kontrolfunktioner. Medarbejdere der er ansat i kontrolfunktioner aflønnes med fast løn. Væsentlige risikotagere og kontrolfunktioner Omfattet er bestyrelsen, direktionen og ansvarshavende aktuar samt udpegede nøglepersoner for risiko-, compliance-, aktuar- og intern audit funktionerne. V3 Side 2 af 5
Bemyndigelser Bemyndigelse 1 Bestyrelsen har givet direktionen bemyndigelse til at indgå aftaler om fratrædelsesgodtgørelser i tilfælde hvor fratrædelsen sker på PenSam Livs foranledning. Fratrædelsesgodtgørelser, der indgås i forbindelse med besættelse af en stilling, kan på tidspunktet for fratrædelsen maksimalt udgøre en værdi svarende til 2 års løn. Fratrædelsesgodtgørelser, der indgås på fratrædelsestidspunktet, kan ikke udgøre mere end 1 års løn. Bemyndigelse 2 Bestyrelsen har givet direktionen bemyndigelse til, i enkeltstående tilfælde, at fastsætte engangsvederlag på op til 100.000,- kr. Rapportering Bestyrelsen skal gennemgå lønpolitikken mindst én gang om året med henblik på at tilpasse lønpolitikken virksomhedens udvikling. Den fastlagte lønpolitik skal godkendes af generalforsamlingen. Bestyrelsens stillingtagen til rapporteringen skal protokolleres. Bestyrelsen kontrollerer en gang om året gennem chefen for HR-afdelingen, at lønpolitikken overholdes. Intern revision påser at kontrollen har fundet sted. Lovgivningsmæssige rammer Politikken er knyttet til de overordnede regler i Lov om finansiel virksomhed 71 om udarbejdelse af en skriftlig lønpolitik og reguleringen heraf i konkrete bestemmelser om udmøntning af 77a og 77d samt bekendtgørelsen om lønpolitik og aflønning i forsikringsselskaber og forsikrings holdingvirksomheder. V3 Side 3 af 5
Oplysnings- og indberetningspligt PenSam Liv forsikringsaktieselskab følger reglerne i Bekendtgørelse om lønpolitik og aflønning i forsikringsselskaber og forsikrings holdingvirksomheder om offentliggørelse af oplysninger vedrørende sin lønpolitik og praksis for bestyrelsen, direktionen og andre ansatte, hvis aktiviteter har en væsentlig indflydelse på PenSam Liv forsikringsaktieselskabs risikoprofil, herunder årlig indberetning til Finanstilsynet om lønforhold. Ansvarlig Det er bestyrelsen for PenSam Liv, der er ansvarlig for denne politik. V3 Side 4 af 5
Opdatering Politikken er gældende fra den dato, den er godkendt. Politikken opdateres efter behov, dog mindst én gang årligt. Dato Beskrivelse Ændret af Godkendt af 18.03.2015 Årlig gennemgang af lønpolitikken. Lønrammen for variable løndele er ændret. Afsnit 3 er flyttet til afsnit 1 under Udmøntning af variabel løn. Bestyrelsens delegering af beføjelse er præciseret i Beføjelse 6. agb Godkendt af bestyrelsen den 25.02.2015. 19.04.2016 Årlig gennemgang af lønpolitikken. Politikken er tilpasset ny skabelon. Personkredsen er reduceret men udpegede nøglepersoner er tilføjet. Redaktionel ændring RTS-forordningen er fjernet. Der er sket et præcisering af kontrollen. Godkendt af bestyrelsen den 29.02.2016. 14.03.2017 Årlig gennemgang af lønpolitikken. Politikken er tilpasset til at omfatte alle medarbejder ligesom den beskriver alle lønelementer. Godkendt af bestyrelsen den 23.02.2017. agb HR V3 Side 5 af 5