Vederlagsrapport Vederlagspolitik Vederlagspolitikkens formål er overordnet at tiltrække, motivere og fastholde kvalificerede ansatte, medlemmer af de respektive selskabers direktioner og bestyrelser. Vederlagspolitikken skal sikre, at aflønningen indrettes i overensstemmelse med en sund og effektiv risikostyring, og stemmer overens med virksomhedens strategi, værdier og mål, samt tilgodese kunders og investorers interesser. Læs mere her: https://www.almbrand.dk/om-almbrand/om-os/forretning-og-strategi/ Vederlagspolitikken har til formål at sikre, at principper og praksisser for aflønning og vederlag i opfylder reglerne på det finansielle område. I denne rapport redegøres for vederlagspolitik og aflønning af bestyrelse, direktion og øvrige ansatte, som indtager stillinger, som de respektive selskabers bestyrelser har udpeget som stillinger, hvis aktiviteter vurderes at have en væsentlig indflydelse på virksomhedens risikoprofil (i det følgende benævnt risikotagere) i følgende af selskaber: af 1792 fmba A/S Forsikring A/S Bank A/S Forsikringsselskabet Liv og Pension A/S Beslutningsprocessen for vederlagspolitikkens fastlæggelse Vederlagspolitikken fastlægges af de respektive bestyrelser i selskaberne. I A/S samt i Forsikring A/S har de respektive bestyrelser nedsat aflønningsudvalg, som i overensstemmelse med udvalgenes vedtægter og lovgivningen bistår selskabernes bestyrelser med dette. Den endelige godkendelse af lønpolitikken tilkommer selskabets øverste organ. Oplysninger om aflønningsudvalgenes opgaver, mødeantal og medlemmer kan findes i lønpolitikken samt på følgende side: https://investor.almbrand.dk/danish/governance/default.aspx#section=rev#remuneration Antallet af afholdte bestyrelsesmøder i 2018 fremgår af selskabernes årsrapporter. 1
Vederlag til medlemmer af selskabernes direktion samt til øvrige risikotagere Lønnen fastlægges i overensstemmelse med de principper og den ramme, som er fastlagt og beskrevet i lønpolitikken. Lønpolitikken findes via: https://s22.q4cdn.com/306893677/files/doc_news/agm_dk/2019/l%c3%b8npolitik-2019.pdf Vederlaget til direktion og øvrige risikotagere indeholder alene faste lønelementer og ingen variable løndele iht. bestemmelserne i lov om finansiel virksomhed. Medlemmer af direktionen i Forsikring A/S, Bank A/S og i Liv og Pension samt væsentlige risikotagere i koncernen kan ganske undtagelsesvist blive tildelt et engangsbeløb på maksimalt kr. 100.000 p.a., forudsat bestyrelse hhv. direktion vurderer, at dette kan ske i overensstemmelse med lønpolitikken. Der er i 2018 to gange anvist engangsvederlag i overensstemmelse med ovenstående. Engangsbeløbene er anvist kontant og uden udskydelse. Oplysning af beløbene vil indebære en offentliggørelse af den individuelle risikotages variable løndel, hvorfor beløbene er udeladt. Aktieoptioner, ophørt ordning Lønpolitikken gældende frem til 28. april 2016 gav adgang til, at en del af den faste løn til direktion og risikotagere, som var medlem af s koncernkoordineringsgruppe (i det følgende benævnt ABKO), kunne anvises via aktieoptioner. De respektive direktionsmedlemmer samt væsentlige risikotagere, som var medlemmer af ABKO, optjente frem til ultimo marts måned 2016 aktieoptioner som en fast del af den faste månedsløn jf. det i lønpolitikken anførte. Tildeling af aktieoptioner som en del af den faste løn er er ophørt, og der tildeles ikke yderligere aktieoptioner. Variabel løn for risikotagere, som ikke er medlem af ABKO Lønpolitikken giver adgang til at bringe variable lønformer i anvendelse for væsentlige risikotagere, som ikke er direktører og, som ikke er medlem af ABKO. De variable lønformer har til formål at understøtte den afbalancerede, bæredygtige og langsigtede interesse i selskabernes og koncernens vedvarende resultater og positive udvikling. Denne adgang til at give variabel løn er indtil videre ikke udnyttet. Fast løn i form af aktier En mindre del af den faste løn kan i overensstemmelse med lønpolitikken erlægges i aktier. Denne mulighed er udnyttet i forhold til direktionsmedlemmer og ABKO-medlemmer. Aktierne tildeles vederlagsfrit to gange årligt (3. handelsdag i juni og december). Værdien opgøres som et simpelt gennemsnit af gennemsnitskurserne for én aktie i på den første handelsdag i hver enkelt kalendermåned i de kalendermåneder, som danner grundlag for den enkelte aktietildeling. Det er muligt for alle ansatte herunder også direktionsmedlemmer og øvrige risikotagere at deltage i bruttolønsfinansieret aktiekøb. Tiltrædelses- og fratrædelsesgodtgørelser Der er i 2018 aftalt og anvist et engangsvederlag angående en tiltrædelsesgodtgørelse i overensstemmelse med lønpolitikken. Engangsvederlaget er anvist kontant og uden udskydelse. Beløbet oplyses ikke, da det vil indebære en offentliggørelse af den individuelle risikotagers variabel løndel. Der er ikke i henhold til lønpolitikken indgået aftaler om fratrædelsesgodtgørelser, ligesom ingen aftalte fratrædelsesgodtgørelser er kommet til udbetaling i 2018. 2
Særligt om vederlag til direktionen i A/S Vederlag 2018 Direktionen består af administrerende direktør Søren Boe Mortensen. Vederlaget indeholder alene faste lønelementer og ingen variable løndele iht. bestemmelserne i lov om finansiel virksomhed. Lønpakken består af fast løn, aktielønandel, pensionsbidrag, firmabil, fri telefon og andre sædvanlige lønsubstitutter. Direktionens øvrige ledelseshverv i selskaber som indgår i Koncernen udløser ikke vederlag. I 2018 udgjorde den samlede lønpakke til direktionen 9,7 mio. kr. Direktionens vederlag reguleres hvert andet år næste gang i 2020. Søren Boe Mortensen 2018 2017 2016 Månedsløn 6.627.129 6.191.416 6.261.902 Selskabsbetalt pensionsbidrag 2.260.164 1.998.860 1.908.924 Aktier Aktieoption 199.856 Aktieløn 13% 788.125 734.500 367.250 Hovedtotal 9.675.418 8.924.776 8.737.932 Note: Direktøren optjente frem til ultimo marts måned 201 6 aktieoptioner som en fast del af den faste månedsløn. Aktieoptionerne blev tildelt to gange årligt. Fratrædelsesvilkår Der er mellem direktionen og A/S et gensidigt opsigelsesvarsel på 12 måneder. Herudover er direktionen ved fratræden foranlediget af Alm. Brand A/S berettiget til at modtage en fratrædelsesgodtgørelse svarende til 24 måneders vederlag. Der er ikke indgået aftale om fastholdelse. 3
Vederlag til medlemmer af selskabernes bestyrelse Vederlag til medlemmer af de respektive selskabers bestyrelser omfatter udelukkende fast løn i form af faste honorarer. Der opereres ikke med variabel aflønning af selskabernes bestyrelsesmedlemmer. Der er ingen bestyrelsesmedlemmer, der modtager særskilte honorarer for konsulentarbejde for selskaber i Koncernen. Medlemmernes rejseomkostninger dækkes. Der udbetales ikke fratrædelsesgodtgørelser til bestyrelsesmedlemmer. Særligt om vederlag til bestyrelsen i A/S Vederlag 2018 Generalforsamlingen besluttede i april 2018 i overensstemmelse med bestyrelsens indstilling at fastholde niveauet af bestyrelsens grundhonorar på 275 t.kr. for det kommende år frem til generalforsamlingen i 2019. 4
Medlemmerne af bestyrelsen modtager et årligt grundhonorar. Formandskabet og medlemmer af udvalg modtager derudover multipler af grundhonoraret for deres ekstra arbejde. 5
Bestyrelseshonorar 2018 Selskab Medlemskab Navn fmba A/S Fors. A/S Bank A/S Liv og Pension A/S Hovedtotal Formand Jørgen H. Mikkelsen 77.500 737.500 40.000 175.000 40.000 1.070.000 Næstformand Jan Skytte Pedersen 50.000 490.000 40.000 175.000 40.000 795.000 Medlem Anette Eberhard 355.000 40.000 175.000 40.000 610.000 Boris Nørgaard Kjeldsen 27.500 247.500 175.000 450.000 Ebbe Castella 275.000 175.000 450.000 Flemming Fuglede Jørgensen 18.333 165.000 26.667 26.667 236.667 Henrik Christensen 9.167 82.500 13.333 13.333 118.333 Karen Sofie Hansen-Hoeck 275.000 275.000 Per V. H. Frandsen 27.500 247.500 40.000 40.000 355.000 Medarbejder Brian Egested 27.500 247.500 275.000 Helle Låsby Frederiksen 27.500 247.500 275.000 Claus Nexø Jensen 21.290 165.000 186.290 Lars Christiansen 6.210 82.500 88.710 Susanne Larsen 275.000 275.000 Hovedtotal 292.500 3.892.500 200.000 875.000 200.000 5.460.000 Note 2018: Honorar for deltagelse i rev isionsudv alg er indeholdt i besty relseshonoraret i A/S for Jørgen H. Mikkelsen og Jan Sky tte Pedersen med 40.000 kr. og for formanden for Rev isionsudv alget Anette Eberhard med 80.000 kr. Lars Christiansen v ar medlem af Alm. Brand FMBA frem til og med den 22. m arts 201 8, og blev afløst af Claus Nexø Jensen fra den 23. marts 201 8. Lars Christiansen v ar medlem af Alm. Brand A/S besty relse frem til og med den 30. april 201 8, og blev afløst af Claus Nexø Jensen fra den 1. maj 201 8. Henrik Christensen v ar medlem af FMBA, A/S besty relse, Forsikring A/S besty relse og af Liv og Pensions besty relse frem til og med den 30. april 201 8, og blev afløst af Flem ming Fuglede Jørgensen fra den 1. m aj 201 8 Adm. Direktør Søren Boe Mortensens besty relsesdeltagelse er ikke anført ov enfor, idet Søren Boe Mortensen ikke aflønnes særskilt for besty relsesposter. 6
Bestyrelseshonorar 2017 Selskab Medlemskab Navn fmba A/S Fors. A/S Bank A/S Liv og Pension A/S Hovedtotal Formand Jørgen H. Mikkelsen 77.500 737.500 40.000 175.000 40.000 1.070.000 Næstformand Jan Skytte Pedersen 50.000 490.000 40.000 175.000 40.000 795.000 Medlem Anette Eberhard 355.000 40.000 175.000 40.000 610.000 Boris Nørgaard Kjeldsen 27.500 247.500 175.000 450.000 Ebbe Castella 275.000 175.000 450.000 Henrik Christensen 27.500 247.500 40.000 40.000 355.000 Karen Sofie Hansen-Hoeck 275.000 275.000 Per V. H. Frandsen 27.500 247.500 40.000 40.000 355.000 Medarbejder Brian Egested 27.500 247.500 275.000 Helle Låsby Frederiksen 27.500 247.500 275.000 Lars Christiansen 27.500 247.500 275.000 Susanne Larsen 275.000 275.000 Hovedtotal 292.500 3.892.500 200.000 875.000 200.000 5.460.000 Note 2017: Honorar for deltagelse i rev isionsudv alg er indeholdt i besty relseshonoraret i A/S for Jørgen H. Mikkelsen og Jan Sky tte Pedersen med 40.000 kr. og for formanden for Rev isionsudv alget Anette Eberhard med 80.000 kr. Adm. Direktør Søren Boe Mortensens besty relsesdeltagelse er ikke anført ov enfor, idet Søren Boe Mortensen ikke aflønnes særskilt for besty relsesposter. 7
Bestyrelseshonorar 2016 Selskab Medlemskab Navn fmba A/S Fors. A/S Bank A/S Liv og Pension A/S Hovedtotal Formand Jørgen H. Mikkelsen 70.000 670.000 40.000 160.000 40.000 980.000 Næstformand Jan Skytte Pedersen 30.000 296.667 26.667 106.667 26.667 486.667 Boris Nørgaard Kjeldsen 15.000 148.333 13.333 53.333 13.333 243.333 Medlem Anette Eberhard 330.000 40.000 160.000 40.000 570.000 Boris Nørgaard Kjeldsen 16.667 150.000-106.667-273.333 Ebbe Castella 250.000 160.000 410.000 Jan Skytte Pedersen 8.333 75.000 13.333 53.333 13.333 163.333 Henrik Christensen 25.000 225.000 40.000 40.000 330.000 Karen Sofie Hansen-Hoeck 250.000 250.000 Per V. H. Frandsen 25.000 225.000 26.667 26.667 303.333 Medarbejder Brian Egested 25.000 225.000 250.000 Helle Låsby Frederiksen 25.000 225.000 250.000 Lars Christiansen 25.000 225.000 250.000 Susanne Larsen 250.000 250.000 Hovedtotal 265.000 3.545.000 200.000 800.000 200.000 5.010.000 Note 2016: Honorar for deltagelse i rev isionsudv alg er indeholdt i besty relseshonoraret i A/S for Jørgen H. Mikkelsen og Jan Sky tte Pedersen m ed 40.000 kr. og for formanden for Rev isionsudv alget Anette Eberhard med 80.000 kr. Boris N. Kjeldsen v ar næstformand for A/S frem til 29. april 201 6, hv or han blev menigt m edlem og udtrådte af besty relsen for Alm. Brand Forsikring A/S, Liv og Pension A/S sam t af Rev isionsudv alget (Forsikring og Liv /Pension). Jan Sky tte Pedersen blev Næstformand og indtrådte i Rev isionsudv alget pr. 29. april 201 6 Per V.H. Frandsen indtrådte pr. 29. april 201 6 i Forsikring A/S og Liv og Pension A/S Adm. Direktør Søren Boe Mortensens besty relsesdeltagelse er ikke anført ov enfor, idet Søren Boe Mortensen ikke aflønnes særskilt for besty relsesposter. 8
Oversigt over aflønning optjent i regnskabsåret 2018 Bestyrelse, direktion og risikotagere i de selskaberne fordelt på forretningsområder Selskab Forretningsområde (antal pers) Fast løn/ honorar i tkr. Variabel løn fmba Bestyrelse (10) 292 - Direktion (1) - - A/S Bestyrelse (14) 3.892 - Direktion (1) 9.675 ** - Risikotager (1) * - Bank A/S Bestyrelse (9) 1.400 - Direktion (1) 4.345 - Invest (3) 4.379 - Detail (16) 17.691 * Formue (6) 8.645 - Stab (4) 3.394 - Andre forretningsområder (8) 9.777 * Forsikring A/S Bestyrelse (8) 200 - Direktion (1) 4.426 - Detail (7) 17.011 - Stabsfunktioner (5) 13.644 - Uafhængig kontrolfunktion (10) Andre forretningsområder (4) 7.286 * 7.258 - Liv og Pension Bestyrelse (9) 200 - Direktion (1) 2.413 - Andre forretningsområder (2) * Hvor risikotagers løn vil kunne aflæses, holdes denne ude. * - ** Direktionsmedlem i A/S er aflønnet med en løn, som samlet overstiger 1 mio. euro. Ingen bestyrelsesmedlemmer eller andre ansatte i koncernen har i 2018 modtaget en løn som udgør 1 mio. euro eller mere. 9
Oversigt over modtagere af de anførte løndele, 2018 Selskab Løn/honorar Bestyrelse Antal modtagere Funktion Direktion Antal modtager Risikotager Antal modtagere A/S Fast løn 1 1 Best.honorar 14 Bank A/S Fast løn 1 37 Best.honorar 9 Variabel fmba Best.honorar 10 1 Forsikring A/S Fast løn 1 26 Variabel 1 Best.honorar 8 Liv og Pension Fast løn 1 2 Best.honorar 9 3 Note: Direktøren i fmba af 1792 samt de bestyrelsesmedlemmer, som er ansat og lønnede som direktører i andre selskaber i koncernen modtager ikke et selvstændigt honorar for varetagelsen af disse poster. Uanset dette er de er medtaget i ovenstående opgørelse. 10