Postfunktionærernes Andels-Boligforening Afdeling 5 Hvidovrevej BUDGET FOR 2011 Boligafgiftsforhøjelse 3,25% Boligafgift i kr./m² (gennemsnit) Nuværende leje Stigning Ny leje 721,88 kr./m² 23,48 kr./m² 745,36 kr./m² Side 2 + 3 Den lille budgetforklaring 4 + 5 Budget for 2011 6 Sådan bruges en huslejekrone 7 Boligafgiftsforhøjelse for netop dit lejemål 8 Antennebudget for 2011 Til budgettet hører et stort antal noter samt afdelingens drifts- og vedligeholdelsesplan (DV-plan). Hvis det ønskes, kan det komplette budget samt årsregnskabet for 2009 rekvireres ved henvendelse til boligforeningen PAB, afdeling 5 17-09-2010/hj
Postfunktionærernes Andels-Boligforening DEN LILLE BUDGETFORKLARING 101 Prioritetsydelser Disse udgifter er renter og afdrag på lån optaget til finansiering ved afdelingens opførelse. Beboerne har ikke indflydelse på disse udgifter 106 Ejendomsskatter Beboerne har ikke indflydelse på disse udgifter 107-111 Vand-og kloakafgifter, renovation samt el og varme til fællesarealer 110 Forsikringer Vand- og renovationsudgifterne opkræves via skattebilletten. Udgiften er afhængig af forbruget (for renovation af antallet af tømninger) El- og varmeudgifterne er til fællesarealer og ejendomskontor, samt el til udendørs belysning. Beboerne har gennem forbruget indflydelse på disse udgifter Ejendommen har følgende forsikringer: Ejendomsforsikring samt forsikring vedr. afdelingens evt. maskinpark. Beboernes indbo er ikke medforsikret. Præmien fastsættes typisk på grundlag af m², men også skadesudviklingen har betydning for præmiens størrelse. Beboerne kan derfor have en vis indflydelse på denne udgift 112 Administrations- og dispositionsfondsbidrag 113 A og G-indskud Administrationsbidraget betales til foreningen til dækning af foreningens udgifter til forretningsførelse, revision, kontorholdsudgifter, møde- og kursusvirksomhed mv. Forretningsførelsen består bl.a. i udarbejdelse af budgetter, regnskaber, vedligeholdelsesplaner, bogføringsopgaver, varetagelse af udlejning og opkrævning af husleje. Udgifterne er væsentligst lønafhængige, hvorfor overenskomstforhold for arbejdsmarkedet spiller ind. Administrationsbidraget er fastsat på grundlag af foreningens budget, der er godkendt af repræsentantskabet i juni. Dispositionsfondsbidraget er i 2011 fastsat til kr. 221 pr. lejemålsenhed. Dispositionsfonden er foreningens "stødpude" i tilfælde af særlige vanskeligheder. A-indskud (der er et fast ureguleret beløb) betales af afdelinger, der er bygget før 1963. G-indskud (der er et beløb pr. m² der årligt indekseres) betales af afdelinger, der er er bygget før 1970. A og G-indskud indbetales til Landsbyggefonden. 60% af det indbetalte stilles dog til boligforeningens rådighed som tilskud til moderniseringer i afdelingerne. Beboerne har ikke indflydelse på disse udgifter PAB, afdeling 5 Side 2 af 8 17-09-2010/hj
114 Renholdelse Den væsentligste del af denne udgift er løn til ejendomsfunktionærer samt udgift til trappevask og vinduespolering. Udgiftens størrelse er delvist afhængig af det serviceniveau der ønskes. Beboerne har indflydelse på denne udgift 115 /116 og 120 Daglig vedligeholdelse samt opsparing til fremtidig vedligeholdelse Til almindelig vedligeholdelse (konto 115) afsættes der årligt et beløb til småreparationer, håndværkertilkald, indkøb af reservedele, servicekontrakter osv. Til planlagt og periodisk vedligeholdelse og fornyelser (konto 120) skal der hvert år i henhold til afdelingens drifts- og vedligeholdelsesplan hensættes et beløb, således at der er penge, når arbejderne skal udføres f.eks. maling af trappeopgange. Filosofien er, at dagens beboere skal være med til at bidrage til det slid, som de gennem det daglige brug udøver. Beboerne har - ved godkendelse af budgettet - indflydelse på vedligeholdelsen 118-119 Vaskeri, beboeraktiviteter og diverse Disse udgifter vedrører i hovedsagen: udgifter til drift af vaskeri, forskellige klubaktiviteter, beboersammenkomster, afdelingsmøder, drift af ejendomskontoret, kontingent til Boligselskabernes Landsforening og andre mindre udgiftsarter. Det skal bemærkes, at i de fleste afdelinger er den væsentligste del af vaskeriudgiften dækket ind ved brugerbetaling (konto 203). Beboerne har indflydelse på de fleste af disse udgifter Konto 125-126 - 127 Ydelse på lån til forbedringsarbejder Visse fornyelsesarbejder (f.eks. udskiftning af tag og vinduer) er så dyre, at de må betragtes som "større udgiftskrævende opretningsarbejder" hvortil der optages lån til enten hele udgiften eller noget af den. Beboerne har indflydelse på disse udgifter, idet forbedringsarbejder, hvortil der skal ske boligafgiftsforhøjelse altid skal godkendes på et afdelingsmøde. Konto 130 Tab ved fraflytninger Tab ved fraflytninger kan desværre ikke helt undgås, selvom der gøres en ihærdig indsats for at undgå disse. Beboerne har ikke indflydelse på disse udgifter Konto 133 Afvikling af underskud Budgettet lægges så omhyggeligt som muligt, og i løbet af året udføres der budgetopfølgning. Alligevel kan der komme uforudsete udgifter, der gør at afdelingens årsregnskab udviser et underskud - som herefter skal afvikles over 3 år. PAB, afdeling 5 Side 3 af 8 17-09-2010/hj
Postfunktionærernes Andels-Boligforening Afdeling 5 - Hvidovrevej BUDGET FOR 2011 Udgifter Konto Note Regnskab Budget i 1.000 kr 2008 2009 2010 2011 Ændring 101-105 2 Prioritetsydelser 189 189 189 189 0 1. Kapitaludgifter i alt 189 189 189 189 0 106 3 Ejendomsskatter 289 303 321 344 23 107 4 Vandafgift 177 181 188 192 4 109 5 Renovation 103 102 114 104-10 110 6 Forsikringer 94 80 83 92 9 111.1 7 El-forbrug til fællesarealer 96 86 102 93-9 111.3 8 Måleraflæsning 12 15 13 16 3 112.1 9 Administrationsbidrag 185 192 199 239 40 112.2 10 Bidrag til dispositionsfonden 16 16 17 17 0 113.1 11 A-indskud 40 40 40 40 0 113.2 12 G-indskud 283 292 323 323 0 2. Offentlige og andre faste udgifter i alt 1.295 1.307 1.400 1.460 60 114.1 13 Løn, ejendomsfunktionærer mv. 444 443 464 452-12 114.5 14 Trappevask, vinduespolering mv. 40 83 53 98 45 115 15 Almindelig vedligeholdelse 358 356 310 338 28 116 16 Planlagt og periodisk vedligeholdelse: 1. Afholdte udgifter 2.084 1.050 504 1.520 1.016 2. Dækkes af tidl. henlæggelser (kt. 401) -2.084-1.050-504 -1.520-1.016 117 17 Istandsættelse, B-ordning: 1 Afholdte udgifter 97 95 105 105 0 2. Dækkes af henlæggelser (kt. 404) -97-95 -105-105 0 118.1 18 Drift af fællesvaskeri 30 37 39 40 1 119 19 Diverse udgifter: Kontingent BL 6 7 7 7 0 Afdelingsbestyrelsens udgifter 16 20 24 22-2 Kontorhold 24 26 30 21-9 Beboerarrangementer 82 11 10 12 2 Diverse udgifter 3 7 5 5 0 Uforudsete udgiftsstigninger 0 0 70 45-25 3. Variable udgifter i alt 1.003 990 1.012 1.040 28 PAB, afdeling 5 Side 4 af 8 17-09-2010/hj
Konto Note Regnskab Budget i 1.000 kr 2008 2009 2010 2011 Ændring 120 20 Planlagt og periodisk vedligeholdelse 925 950 978 1.008 30 122 21 Indvendig vedligeholdelse, B-ordning 147 152 157 168 11 123 22 Tab ved fraflytninger 0 8 3 0-3 4. Henlæggelser i alt 1.072 1.110 1.138 1.176 38 5. (1-4) Ordinære udgifter 3.559 3.596 3.739 3.865 126 125 23 Ydelser vedr. lån til forbedringsarbejder 649 649 652 652 0 126 24 Afskrivning af forbedringsarbejder 35 46 39 63 24 130 25 Tab ved fraflytninger: 1. Tab 3 6 0 0 0 2. Dækket af tidligere henlæggelser -3-6 0 0 0 6. Ekstraordinære udgifter i alt 684 695 691 715 24 7. (5 + 6) Udgifter i alt 4.243 4.291 4.430 4.580 150 140 1 Overskud 105 120 0 0 0 Balance 4.348 4.411 4.430 4.580 150 Indtægter 201.1 26 Almene familieboliger 3.648 3.704 3.783 3.782-1 201.1 26 Individuelle moderniseringer 125 144 139 163 24 201.3 27 Erhverv 312 317 324 335 11 201.5 28 Antennepladsleje 35 36 35 38 3 201.6 29 Garager 40 39 40 40 0 202.1 30 Renteindtægter 149 116 69 60-9 203.2 18 Drift af fællesvaskeri 33 34 34 34 0 203.3 31 Andel af fællesfaciliteters drift 6 6 6 6 0 8. Ordinære indtægter i alt 4.348 4.396 4.430 4.457 27 206 0 Korrektioner vedr. tidligere år m.v. 0 15 0 0 0 9. Ekstraordinære indtægter i alt 0 15 0 0 0 10 (8 + 9) Indtægter i alt 4.348 4.411 4.430 4.457 27 210 1 Underskud - nødvendig merindtægt 0 0 0 123 123 Balance 4.348 4.411 4.430 4.580 150 PAB, afdeling 5 Side 5 af 8 17-09-2010/hj
SÅDAN ANVENDES EN HUSLEJEKRONE I AFDELING 5 HVIDOVREVEJ Henlæggelser til vedligehold 26% Terminer 4% Ejendomsskat 8% Vand 4% Andre faste udgifter 7% Administration 5% Lån til forbedringsarbejder 16% Vedligeholdelse 7% Diverse 3% Renholdelse 12% A og G-indskud 8% PAB, afdeling 5 Side 6 af 8 17-09-2010/hj
Postfunktionærernes Andels-Boligforening Afdeling 5 - Hvidovrevej NY BOLIGAFGIFT FRA 01.01.11 Din Boligafgift pr. måned lejlighed Nuværende Stigning Ny boligafgift Antal m² Boligafgift 3,25% fra 01.01.11 55,02 3.313 108 3.421 66,81 4.023 131 4.154 76,48 4.602 150 4.752 77,58 4.667 152 4.819 79,64 4.791 156 4.947 88,35 5.313 173 5.486 93,40 5.616 183 5.799 Hertil kommer den månedlige opkrævning af beløb til: Varme- og antennebidrag Samt for enkelte beboere også en månedlig opkrævning til: Garage, ekstra el, køkkenmodernisering PAB, afdeling 5 Side 7 af 8 17-09-2010/hj
Postfunktionærernes Andels-Boligforen Afdeling 5 - Hvidovrevej ANTENNEBUDGET FOR 2011 Samlet antennebudget for afdelingen Ford Regnskab Budget Budget Grund pakke 2009 2010 2011 Pr. bolig 6 boliger P Programkøb 121.042 125.000 135.000 456 2.736 Copy-Dan afgift 17.715 18.500 19.000 204 1.224 Vedligeholdelse af anlæg 8.826 12.000 11.000 163 978 147.583 155.500 165.000 823 4.938 Administration, 3% 4.473 4.665 6.188 incl. moms 48 288 Overført resultat fra sidste år 30.546 0-9.465-139 -835 Udgifter i alt 182.602 160.165 161.723 732 4.391 Opkrævet antennebidrag -192.067-160.165 Overføres til nyt år -9.465 0 Pr. måned 61 Nuvær. Opkrævn 61 Antennebidraget ændres ikke pr. 1/1 2011 Månedlig stigning 0 PAB, afdeling 5 Side 8 af 8