finansiering af iværksættere

Transkript

1 Vækstfonden finansiering af iværksættere Væksthus Midtjylland Onsdag 9. december v/ Rolf Kjærgaard

2 Vækstfonden Vi er en statslig investeringsfond Vi er med til at skabe flere nye vækstvirksomheder gennem risikovillig kapital og kompetencer Vi investerer i virksomheder direkte, gennem venturefonde, med business angels, banker m.fl. Vi har finansieringsløsninger, der rækker fra egenkapital til kaution Vi udgiver analyser af markedet og perspektivrige investeringsområder 10. december 2009 / side 2

3 Vækstfondens investeringsprofil Innovation Udsigt til forretning Vækstfonden Tøvende kapitalmarked 10. december 2009 / side 3

4 Milliardstort aktivitetsniveau Vi investerer årligt i snit 500 mio. kr. i virksomheder. Både direkte og via fonde Vi kan stille kautioner for virksomheder i 2010 for et samlet udlån på 2 mia. kr. Vi har siden 1992 medfinansieret vækst i mere end 3500 danske virksomheder for et samlet tilsagn på over 6,5 mia. kr. Egenkapitalen er mere end 2 mia. kr. 10. december 2009 / side 4

5 Hvad er den rigtige finansiering? Marked Nyt Egenkapital fra investorer Kendt Fremmedkapital fra pengeinstitutter Kendt Nyt Produkt 10. december 2009 / side 5

6 Kapital til vækst Kapitalbehov mio. kr. 75 Globale vækstvirksomheder 25 Internationale vækstvirksomheder 5 Regionale vækstvirksomheder Lokale vækstvirksomheder Fondskapital Omsætningspotentiale mio. kr. 10. december 2009 / side 6

7 Ventureinvesteringer i Danmark Innovationsmijøer Ventureselskaber Business angels Vækstfonden Millioner kroner december 2009 / side 7

8 Vækstfonden største investor i tidlig fase Det danske venturemarked Kapital under administration ICT/industriet teknologi Biotek SEED Capital Sunstone InVenture Capital Nordic Biotech Dansk Innov investering BI Life Science 250 mill. kr. North Cap Nordic Venture Partners BI New Energy Via venture partners Tidlige faser Senere faser 2 mia. kr. Vækstfondens fondsinvesteringer Note: Selskaberne er placeret efter deres primære investeringsfokus 10. december 2009 / side 8

9 Kapital til vækst Kapitalbehov mio. kr. 75 Globale vækstvirksomheder 25 Internationale vækstvirksomheder 5 Regionale vækstvirksomheder Lokale vækstvirksomheder Fondskapital Vækstkapital Partnerkapital Regionale investeringsselskaber Omsætningspotentiale mio. kr. 10. december 2009 / side 9

10 Branchekendskab Netværk Internationalisering Kapitalrejsning Bestyrelsessammensætning Strategiske partnerskaber Exitstrategier Investerer direkte 10. december 2009 / side 10

11 Investeringskriterier Finans Exit Afkast Potentiale Konkurrence Marked Skalerbarhed Forudsætning Innovation Ledelse 10. december 2009 / side 11

12 Advalight Fire iværksættere tre civilingeniører og en cand.merc. er Ny laserteknik til mere effektiv behandling af fx rynker, karsprængninger og acne Kan erstatte tre-fire traditionelle lasere og spare i titusindvis af kroner Marked på 50 millioner kosmetiske behandlinger verden over Vækstfonden har skudt egenkapital i Advalight 10. december 2009 / side 12

13 Camper Trolley Camper Trolley gør det nemt at bugsere en campingvogn Startede salg i sommeren 2007 Skal sælges i hele Europa, hvor syv millioner campingvogne triller rundt, og senere i USA Tre business angels har investeret og er gået aktivt ind i ledelsen Partnerkapital hos Vækstfonden og InnovationMidtVest har ligeledes indskudt kapital 10. december 2009 / side 13

14 Kapital til vækst Kapitalbehov mio. kr. 75 Globale vækstvirksomheder 25 Internationale vækstvirksomheder 5 Regionale vækstvirksomheder Lokale vækstvirksomheder Fondskapital Vækstkapital Partnerkapital Regionale investeringsselskaber Vækstkaution Kom-i-gang-lån Omsætningspotentiale mio. kr. 10. december 2009 / side 14

15 Erhvervspakken og Vækstkaution 1. Låneramme på 2 mia. kr. i Max lånebeløb forhøjet fra 5 mio. kr. til 10 mio. kr. 3. Mulighed for driftsfinansiering i forbindelse med udvikling og investering 4. Vækstkaution også til landbrug, fiskeri, rederier og transportsektoren 5. Vækstkaution også for realkreditlån 10. december 2009 / side 15

16 Rammer for Vækstkaution Virksomhedens størrelse Op til 100 ansatte Omsætning under 372 mio. kr. eller balance ikke over 320 mio. kr. Uafhængig af større virksomheder Kautionen Dækker 75 % af tab efter sikkerheder og øvrige kautioner På lån op til 10 mio. kr. Løbetid fra 3 til 10 år Nedskrives årligt Udbetales, når lån er misligholdt Standardvilkår Kautionspræmie 1,25 % p.a. Stiftelsespræmie 2 % 10. december 2009 / side 16

17 Vækstkaution og målgrupper Ejerskifte Køb af eksisterende virksomhed Anlægsinvesteringer Investeringer i bygninger, maskiner mv. Fornyelse og udvikling Udvikling af af nye markeder, produkter, koncepter og serviceydelser Iværksætteri Nystartet virksomhed, hvor ejer er fuldtidsbeskæftiget Drift Driftsudgifter i tilknytning til en eller flere af ovennævnte aktiviteter 10. december 2009 / side 17

18 Vækstkaution fordelt på regioner Nordjylland 19 pct. af VK-tilsagn (11%) 9 pct. af virksomheder Midtjylland 30 pct. af VK-tilsagn 23 pct. af virksomheder (11%) Hovedstaden 17 pct. af VK-tilsagn 34 pct. af virksomheder Syddanmark 21 pct. af VK-tilsagn 21 pct. af virksomheder (22%) Sjælland 13 pct. af VK-tilsagn 13 pct. af virksomheder 10. december 2009 / side 18

19 Kreditværdig, men ikke nok sikkerhed Målgruppe for Vækstkaution Ingen finansiering Pengeinstituttet finansierer virksomheden med Vækstkaution Pengeinstituttet finansierer virksomheden Ingen sikkerheder Intet eget indskud Positiv kreditvurdering, men sikkerhederne er ikke tilstrækkelige Tilstrækkelig sikkerhed 10. december 2009 / side 19

20 Hurtig proces for Vækstkaution Forhåndsvurdering Forhandling Tilsagn Virksomhed og pengeinstitut aftaler lånevilkår Præsenterer sag for Vækstfonden, eventuelt telefonisk Vækstfonden modtager ansøgning fra pengeinstitut Vækstfonden vurderer Møder virksomhedens ledelse Drøfter sikkerheder og andre vilkår med pengeinstitut Vækstfonden udsteder kaution ved positiv vurdering Tager under 14 dage Kautionen er aktiv, når første præmie er betalt 10. december 2009 / side 20

21 Brændstrup Maskinfabrik Brændstrup Maskinfabrik er underleverandør til metalindustrien Virksomheden har 35 ansatte Velrenommeret inden for laserskæring, revolverstansning, bukning og montage og er en effektiv leverandør af totalløsninger Selskabet har fået Vækstkaution i 2007 som led i generationsskifte / side

22 Pippi moderigtigt børnetøj Modehus med et professionelt team, der brænder for at lave det allerbedste tøj til børn Pippis design rammer børn, der ønsker at skabe opmærksomhed omkring sig selv Pippi har et stort markedspotentiale Pippi har gennemført et generationsskifte med Vækstkaution i 2006 / side

23 Kom-i-gang-lån Lån til iværksættere op til 1 mio. kr. Staten dækker via Vækstfonden 75 procent af risiko Lån er kombineret med rådgivning i virksomhedsstart Præmie på 3 procent af lånebeløb ved etablering Aftaler med indtil videre 10 pengeinstitutter Pengeinstituttet bevilger alene lånene Erhvervspakken udvider rammen med 50 mio. kr. i december 2009 / side 23

24 Læs mere på december 2009 / side 24

25 Spørgsmål og svar / side