GF forsikringsklubben for ansatte i DONG Energy og Vattenfall Referat fra generalforsamling, 16. maj 2012 hos Vattenfall A/S. Dagsorden for mødet er i henhold til vedtægterne: 1. Valg af dirigent 2. Bestyrelsens beretning 3. Forelæggelse af klubbens årsrapport til godkendelse 4. Forslag fra bestyrelse eller medlemmer 5. Fastsættelse af klubkontingent 6. Valg af bestyrelsesmedlemmer og af en suppleant 7. Valg af revisor 8. Eventuelt Til stede ved generalforsamlingen var følgende personer: Søren Thaaning Pedersen (Formand) Søren Balck Jensen (Bestyrelsesmedlem) Jørgen Wendt-Larsen (Bestyrelsesmedlem) Bjarne Mortensen Kjeld Rasmussen 1. Valg af dirigent Bestyrelsen foreslog Søren Balck Jensen til dirigent og han modtog valget. Herefter blev det konstateret at generalforsamlingen var lovligt indvarslet via brev til samtlige medlemmer den 10. marts 2012. 2. Bestyrelsens beretning Formanden forelagde bestyrelsens beretning. Skadesregnskab for klub 187 i 2011: I 2011 viste skadesregnskabet at vi har været ramt af vejrlig pga. de hårde vintre, samtidig med at vi har haft et enkelt medlem som det seneste år har haft fire store skader, hvoraf de 3 lå i 2011, hvilket har haft stor betydning for årets resultat. Dette medlem er blevet saneret fra klubben i oktober måned 2011. Skadesregnskabet ved årets udgang viste at overskudsdelingen var 0,71 % og klubben valgte derfor at overføre penge fra skadesreserven således at medlemmerne kunne få Side 1 af 5
tilbagebetalt 7 % ved årets overskudsdeling. Skadesreserven var herefter 192.316 kr., svarende til 16,9 % af den samlede policepræmie. GF uddelte i 2011 samlet 143 mio kr. i forbindelse med overskudsdeling. Status for klub 187: I 2011 har en stor post i bestyrelsesarbejdet været udarbejdelsen af den nye samarbejdsaftale mellem klubberne og GF. Den endelige samarbejdsaftale blev vedtaget på en ekstra ordinær generalforsamling i januar 2012. Klubben har pr. 13.5.2012, 182 bil policer i kraft. Overskudsdelingen for bilklubben var pr. 13. maj 2012 på 9,9 %. Potentialet i udvidelse af medlemsskaren for foreningen er fortsat stor, da der er omkring 5.000 ansatte i de to firmaer og hver familie har i gennemsnit mere end én bil. Efter generalforsamlingen sidste år havde klubben en ambition om at udvide med 50 medlemmer men dette blev af flere årsager ikke effektueret, da arbejdet med den nye samarbejdsaftale i GF har taget tid. Samtidig har Vattenfalls danske aktiver har været sat til salg i 2011 og dermed har der ikke været mulighed for at blive introduceret på det lokale intranet med reklame. I 2012 er samarbejdsaftalen på plads samtidig med at Vattenfalls salgsaktivitet er stoppet, hvilket giver tid og mulighed for at markedsføre klubben og skaffe nye medlemmer. Klub 187 er ved at få udarbejdet en værgekampagne gennem GF i Odense, som vil blive sendt rundt til alle klubbens medlemmer. Kampagnen vil udlove 2 flasker vin for hvert medlem der tegner en police hos klub 187, samtidig vil vi forsøge at indhente mailadresser fra alle nuværende medlemmer, så vi i fremtiden kan udsende nyhedsbreve og andet materiale der omhandler klubbens drift. Foreningen fortsætter samarbejdsaftalen med GF klub 195 omkring administration. Adressen til klubbens administrator er Lyngbyvej 403, 2820 Gentofte NYT fra GF Ved sidste års generalforsamling blev der informeret om at GF København Nord (klub 195) havde lavet en aftale med Dansk Auto Hjælp (DAH) om abonnement på autohjælp. Abonnementet vil være et DAH Basis som er obligatorisk for alle medlemmer og koster ca. 300 kr/år, hvilket er ca. 55 % rabat i forhold til listeprisen til 679 kr/år. Klub 187 vil overveje samme løsning for vores klub, men skal have undersøgt betingelserne for aftalen og det skal besluttes på en generalforsamling. Den årlige landsdækkende sikkerhedsdag afholdes altid den første weekend i november og dette falder i år den 3. 4. november 2012 Den 6. juni 2012 bliver der indført et nyt biltarif-system i GF (som lovet 1. oktober 2010). Årsagen til den forsinkede introduktion har været at SKATs indførelse af det Digitale Motor Register (DMR) har været forsinket. Efter indførelsen af det nye biltarif-system vil mindre og miljørigtige biler med få kilometer pr. år blive favoriseret på præmien. Side 2 af 5
Følgende parametre vil bla. indgå i vurderingen af præmien: Forsikringstagers alder Forsikringstagers postnummer Bilens alder, kørte kilometer, handelsværdi, miljødata Installation af GPS-overvågning Valgfri selvrisiko Det er dog vigtigt at bemærke at den nye tarif kun er gældende for nytegning af policer. GF København Nord har lavet en aftale med firmaet Safe Guard, som arbejder med GPS-overvågning af biler, både, fly, etc. og har fået en specialpris for installering af GPS-overvågning af ens bil. Prisen er nedenstående: GPS-modul til bilen: Installation: Installation i alt: Årligt abonnement: 3.000 kr. (normalpris 3750 kr.) 1.150 kr. 4.150 kr. 1.100 kr./år (normalpris 1100 kr.) Ovenstående vil, ved installation i egen bil, sandsynligvis ende med at give et afslag i præmien på 10 %. Formandens beretning blev godkendt på generalforsamlingen. 3. Forelæggelse af klubbens årsregnskab til godkendelse Formanden gennemgik årsregnskabet for 2011, der er udarbejdet af Revision Faaborg. Revisionen har ikke givet anledning til forbehold. Det fremlagte regnskab blev godkendt uden bemærkninger. Bestyrelsen fremlagde driftsbudget for 2012, der er baseret på posterne i årsregnskabet for 2011, med følgende kommentarer: Kontingentindtægter er trådt i kraft pr. 1. januar 2012 og indgår i budgettet inklusiv kontingent for nye medlemmer. Porteføljeprovision er baseret på medlemmernes øvrige forsikringer hos GF. Justeret forholdsmæssigt i forhold til antallet af nye medlemmer. Administrationstilskud fra GF afhænger af antallet af policer og vil derfor stige, afhængig af hvor mange nye medlemmer vi får. Markedsføringsomkostningerne i 2012 forventes at stige på værgekampagne og lignende aktiviteter for at udvikle klubben. GF giver 50 % i markedsføringstilskud Gaver og blomster er julegaver til bestyrelsen og kontoret i Gentofte. Rejseomkostninger ifm. bestyrelsesmøder, jf. statens takster. Mødeomkostninger inkluderer middag efter bestyrelsesmøder samt til deltagere ved den ordinære generalforsamling. Budgettet for 2012 blev godkendt. Side 3 af 5
4. Forslag fra bestyrelse eller medlemmer I henhold til vedtægterne ( 9) står der følgende: 9 Ordinær generalforsamling Forslag, der ønskes behandlet på den ordinære generalforsamling, skal skriftligt være bestyrelsen i hænde senest den 1.marts. Der var ikke indkommet nogen forslag. 5. Fastsættelse af klubkontingent I klubbens vedtægter 7 står der nedenstående: 7 Kontingent Til dækning af en del af klubbens udgifter opkræves et årskontingent, der fastsættes af klubbens generalforsamling. Klubben har pr. 1.1.2012 indført et kontingent på 50 kr./år/police og indstiller at dette fortsætter i den kommende periode. Forslaget blev vedtaget. 6. Valg af bestyrelsesmedlemmer og en suppleant I henhold til vedtægternes 12 er følgende på valg: 12 Valg af bestyrelse Klubben ledes af en bestyrelse på 3-5 medlemmer, som vælges af generalforsamlingen for 2 år ad gangen. Formand og et medlem er på valg i lige år og øvrige medlemmer i ulige år. Genvalg kan finde sted. Valgbare til bestyrelsen er medlemmer af klubben. Bestyrelsen konstituerer sig med formand og næstformand. Der vælges en bestyrelsessuppleant, der er på valg hvert år. Dette betyder at Formand Søren Thaaning Pedersen og bestyrelsesmedlem Jørgen Wendt-Larsen er på valg i år og er villig til genvalg. Begge blev valgt. Til posten som bestyrelsessuppleant blev Kjeld Rasmussen opstillet og han modtog valget. Side 4 af 5
7. Valg af revisor I henhold til vedtægternes 16 skal klubbens revisor være enten statsautoriseret eller registreret revisor. 16 Revision Klubbens regnskaber føres i overensstemmelse med god regnskabsskik og revideres af en generalforsamlingsvalgt statsautoriseret eller registreret revisor. Revisor er på valg hvert år. Bestyrelsen indstiller at Revision Faaborg, eller lignende revisionsfirma, benyttes til det kommende års regnskab. Generalforsamlingen godkendte bestyrelsens forslag om valg af revisor. 8. Eventuelt Intet at bemærke Afslutning Formanden takkede dirigenten samt de fremmødte medlemmer for en god generalforsamling og bød alle til middag på Hotel Scandic i Sydhavnen. Referent Søren Thaaning Pedersen / Søren Balck Jensen Side 5 af 5