Referat fra bestyrelsesmøde i Tandlægernes Tryghedsordninger den 12. januar 2017 på Comwell Sorø Til stede: Niels Bruun (NB) Svend Ulrich Jensen (SUJ) Anne Rømer Lund (ARL) Anders Hasselbalch Hansen (AHH) Peter Boch (PB) Mads Bojer (MB) Mette Heegaard (MAH) Lena Hedegaard (LEH) ref. HB-koordinator: Troels Barkholt (TB) Dagsorden: 1. Godkendelse af dagsorden 2. Revideret forretningsorden 3. Intranettet, introduktion 4. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde 5. Orientering fra bestyrelsesmedlemmer 6. Orientering fra TFs HB 7. Orientering fra Sekretariatet 8. Dagpenge 8.1. Sagsbehandling 8.2. Økonomi 8.3. Krisehjælp 8.4. Konsulentordning 8.5. Erhvervsrådgivning 8.6. Vejledning, opdatering 8.7. Stress, fremtidige aktiviteter 9. Udvalg 9.1. Forsikringer & Pension 9.1.1. Klinikforsikring 9.1.2. Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv 9.1.3. Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring 9.1.4. Gruppeliv 9.1.5. Erhvervsudygtighedsforsikring 9.1.5.1. HB-nedsat udvalg om obligatoriet 9.1.6. Pension 9.1.7. Sundhedsforsikring 9.1.8. Privatforsikringer 9.2. Andre aktiviteter 9.2.1. Fonde og Hjælpeforening 10. Økonomi og investeringer 10.1. Budgetkontrol 10.2. Investeringer 10.3. Bestyrelsesvederlag 11. Markedsføring 12. Strategi 2017 13. Mødedatoer 2017 14. Kommende møde med PTO 15. Eventuelt 15.1. Med deltagelse af direktøren og sekretæren 15.2. Med deltagelse af direktøren 15.3. Bestyrelsen alene 1
På generalforsamlingen den 26. november 2016 blev NB valgt til ny formand for Tandlægernes Tryghedsordninger, herudover blev ARL, AHH, PB og MB valgt som menige medlemmer af bestyrelsen. Umiddelbart efter generalforsamlingen konstituerede bestyrelsen sig og SUJ blev valgt som næstformand. 1. Godkendelse af dagsorden NB bød velkommen til den nye bestyrelse og orienterede om, at det tidligere er blevet vedtaget, at formanden for bestyrelsen er den fødte mødeleder. Dagsordenen blev godkendt. 2. Revideret forretningsorden Forretningsordenen for bestyrelsen blev gennemgået og tilrettet med smådetaljer. Forretningsordenen blev herefter godkendt og udsendes som bilag til næste møde. Forretningsordenen for henholdsvis forretningsudvalget og udvalg blev godkendt. 3. Intranettet, introduktion MAH gennemgik Intranettets opbygning og indhold. Intranettet er først og fremmest et arbejdsredskab for bestyrelsen.. Eventuelle forslag og/eller rettelser modtages gerne. 4. Opfølgning på referat fra sidste bestyrelsesmøde Intet til dette punkt. 5. Orientering fra bestyrelsesmedlemmerne NB orienterede om: - Møde med TFs formand Freddie Sloth-Lisbjerg. Traditionen med jævnlige møder de to formænd imellem fortsætter. - Deltagelse på Klinikejerkonferencen den 4. februar 2017. Erhvervspsykolog Majken Blom Søefeldt holder et indlæg om Erhvervsrådgivningen set fra den psykologiske side. NB holder et politisk indlæg om baggrunden for Tryghedsordningernes tilbud om Erhvervsrådgivning. - En god start på den nye status som formand. - Receptionen for både afgående og ny formand. PB orienterede om: - Deltagelse i PTOs børnetandplejekursus i januar. 6. Orientering fra TFs HB TB orienterede om: - Det første møde i den nysammensatte hovedbestyrelse den 15.-16. december 2016, hvor der blev fordelt roller mv. - Focus på ejerskab. - Der er nedsat en arbejdsgruppe til at se på Erhvervsudygtighedsforsikringen i forbindelse med obligatoriet, jf. en HGFbeslutning. - Der er nedsat grupper vedrørende bl.a. socialtandpleje. Der skal ses på ensretning af tilbud. - Drøftelse af hvilke udfordringer TF står overfor. Vi lever i brydningstider hvordan ser tandlægeverdenen ud. Hvilke produkter/services skal tilbydes. 2
- Medlemmer, der melder sig ud af TF ikke på grund af utilfredshed med foreningen, men fordi de synes, det er for dyrt at være medlem. - Kædedannelser - branding og udvikling af image. - Et planlagt fællesseminar for alle samarbejdsudvalgsmedlemmer mv. - Aftale om medlemsmøder vedrørende risikobaseret tilsyn. - Lån og Spar, Aros og Klinikbørsen påtænker i fællesskab at afholde 5 møder om ejerskab, kædedannelse mv. - Arbejdet med at etablere en mere formel bestyrelsesuddannelse. 7. Orientering fra Sekretariatet MAH orienterede om: - Møde med nyansat direktør for tandlægen.dk. MAH havde oplyst om Tryghedsordningernes kompetencer og muligheder for at tilbyde relevante og konkurrencedygtige forsikringer. MAH havde desuden oplyst om de udfordringer, tandlægerne/klinikkerne kan have, hvis de ikke bibeholder deres medlemskab af TF. MAH havde overfor direktøren for tandlægen.dk kraftigt anbefalet, at tandlægerne fortsatte medlemskabet af TF. Møde med den administrerende og den faglige direktør for den hollandske tandlægekæde Dentconnect MAH havde også her oplyst om vigtigheden af, at tandlægerne skal bibeholde deres medlemskab i TF. - Kunderådsmøde i PFA, hvor emnet var, hvordan investeringer og performance havde været i 2016. I forbindelse med PFAs 100 års jubilæum i 2017 nedsætter de en tænketank vedrørende den nye tredje alder. - Promando v/jan Tornfeldt har 25 års jubilæum den 27. januar 2017. MAH deltager. 8. Dagpenge 8.1 Sagsbehandling ST 227 - Bestyrelsen drøftede den modtagne ansøgning og fandt, at beslutningsgrundlaget ikke var tilstrækkeligt til at tage stilling til en eventuel støtte. LEH kontakter ansøgeren for yderligere oplysninger om aktuel status og koordinerer med Danske Tandlægers Hjælpeforening, som har modtaget en tilsvarende ansøgning. 8.2 Økonomi NB gennemgik de udsendte bilag for at give en forståelse af både indbetalinger og udbetalinger i dagpengeordningen. 8.3 Krisehjælp Antallet af medlemmer, der modtager krisehjælp er status quo. Dog er der samlet kontakt til flere medlemmer, hvis tallet for de tandlæger, der har benyttet sig af Erhvervsrådgivningen, lægges til. Der er behov for en drøftelse af, hvor mange gange et medlem kan benytte sig af ordningens tilbud. LEH undersøger, hvor mange, der har modtaget hjælp mere end en gang. Emnet drøftes igen på næste bestyrelsesmøde. 8.4 Konsulentordning NB orienterede om udfordringen med at finde en konsulent, der ikke har en interessekonflikt ved fx at have anden ansættelse i en kæde eller lignende. Det er blevet afklaret og aftalt med Hovedbestyrelsen, at der må sættes nogle klare, definerede regler op om rådgivning i en konsulentaftale. Vores tidligere konsulent overvejer en genansættelse. En anden kandidat til stillingen har ikke meldt tilbage endnu. En tredje interesseret kandidat vil blive kontaktet. 8.5 Erhvervsrådgivning 3
Intet særskilt. 8.6 Vejledning, opdatering Vejledningen er sekretariatets daglige arbejdsredskab til praktisk sagsbehandling, som bestyrelsen godkender. Der var forslag til en ændring vedrørende sygdom i forbindelse med barsel. Vejledningen blev godkendt. 8.7 Stress, fremtidige aktiviteter Flere forskellige aktører vil gerne være med til at iværksætte tiltag for at afbøde stress mv., herunder Efteruddannelsesudvalget og Sundhedsudvalget. Tandlægerne oplever større krav, tilsyn, angst for ikke at være dygtige nok mv. Der efterlyses fx kurser i robusthed som en forebyggende indsats. Det blev aftalt, at sekretariatet kontakter formændene for Efteruddannelsesudvalget og Sundhedsudvalget og inviterer dem til et møde i FU eller eventuelt til bestyrelsesmødet den 30. maj 2017 for en videre drøftelse. 9. Udvalg 9.1 Forsikringer og pension 9.1.1 Klinikforsikring NB forklarede, hvordan ordningen fungerer. MAH orienterede om seneste nyt vedrørende systemmæssige problemer med præmieopkrævningen for 2017, som er blevet opkrævet forkert. Sekretariatet er i tæt dialog med Codan om afklaring af problemet og korrespondance til forsikringstagerne 9.1.2 Sygedriftstabsforsikring/Sygeforsikring Erhverv MAH oplyste, at det ultimo 2017 skal drøftes med Codan, om præmien kan sættes ned som konsekvens af, at der udbetales mere i sygedagpenge det første halve år. I Sygeforsikring Erhverv er der på nuværende tidspunkt indtegnet 2 policer. 9.1.3 Netbankforsikring og IT / Kriminalitetsforsikring Kriminalitetsforsikringen dækker udover en netbankforsikring også, hvis der begås underslæb af en medarbejder. Netbankforsikringen dækker alene tyveri udefra. Nogle banker har en netbankforsikring, som kunderne automatisk tegner, medmindre de specifikt fravælger dette. Det må forventes, at dette vil blive mere almindeligt. 9.1.4 Gruppeliv Skadeprocenten i ordningen er stadig meget positiv for 2016. Der er udbetalt mindre i 2016 i forhold til tidligere år. NB gennemgik nogle af de økonomiske aspekter i ordningen. 9.1.5 Erhvervsudygtighedsforsikring NB orienterede om nogle få henvendelser i forbindelse med ændringerne i forsikringen pr. 1. januar 2017. NB påpegede i den forbindelse, at forsikringen ikke er blevet dyrere end den var for nogle år siden. Nogle har opsagt deres tillægsmoduler, et par enkelte har været meget utilfredse, men langt de fleste har efter en forklaring - forstået de nødvendige ændringer i ordningen. Nogle har også tegnet et eller flere tillægsmoduler. NB gennemgik lidt af forsikringens historik. 9.1.5.1 HB-nedsat udvalg om obligatoriet NB orienterede om udfordringerne med obligatoriet i sammenhæng med forsikringen. Nogle medlemmer melder sig ud af TF, fordi det er for dyrt særligt, når der skal betales både til 4
en dyr forsikring og et stort fagforeningskontingent. Der er dog heldigvis også tandlæger, som tilvælger TF pga. netop denne forsikring, som de ikke kan få andre steder. Medlemmerne har svært ved at gennemskue de forskellige ordninger særligt forskellen mellem faginvaliditet og generel invaliditet, men også, at fx SEB kun tilbyder forsikringen i forbindelse med andre produkter, herunder bl.a. en pensionsordning, Det vil være godt med en reel sammenligning. HB har nedsat et udvalg til at se på obligatoriet i Erhvervsudygtighedsforsikringen. MAH, NB, SUJ og PB deltager i udvalget på Tryghedsordningernes vegne. HB har foreslået, at Deloitte står for en udredning og bestyrelsen drøftede i den forbindelse udveksling af oplysninger fra PFA og Danica til Deloitte. Det vil være vigtigt, at alle afgivne oplysninger behandles dybt fortroligt i udvalget og der skal kun afgives nødvendige, relevante oplysninger. Udvalget skal i sidste ende komme med nogle konklusioner og et gennemarbejdet grundlag, som medlemmerne skal tage stilling til. Det blev aftalt, at MAH undersøger, hvilke oplysninger Deloitte ønsker inden, der evt. tages kontakt til Danica og PFA. Al korrespondance mellem Deloitte og Danica/PFA skal ske med cc til MAH, så hun er orienteret om, hvilke oplysninger der bedes om og afgives. 9.1.6 Pension MAH orienterede om PFAs gode afkast i 2016 og at de som i de seneste år står sig godt i sammenligninger med andre selskaber. Medlemmerne har dog mange forskellige aktører at vælge imellem bl.a. pensionsordning via en bank. 9.1.7 Sundhedsforsikring Intet særskilt. 9.1.8 Privatforsikringer Der blev indgået en aftale med Tryg for 2 år siden, hvor AON gennemgik privatforsikringerne og markedet generelt. I løbet af 2017 skal der tages stilling til, om aftalen skal forlænges eller om markedet skal undersøges igen med henblik på eventuelt samarbejde med en ny forsikringspartner. Tryg bliver inviteret til bestyrelsesmødet den 30. maj 2017. 9.2 Andre aktiviteter 9.2.1 Fonde og Hjælpeforening Beløbet i Bonusfonden er placeret i Lægernes Pensionsbank. LEH kommer med forslag til mødedato for det årlige møde med Danske Tandlægers Hjælpeforening. 9.3 Konstituering af udvalg Udvalgsposterne blev drøftet og fordelt. MAH gennemgik de planlagte mødedatoer og bad om snarlig tilbagemelding, hvis der skulle ske ændringer. 10. Økonomi og investeringer 10.1. Budgetkontrol Budgetkontrollen er ikke ændret siden sidst. NB gennemgik nogle af de bagvedliggende grunde for enkelte af posterne. 10.2. Investeringer Rapporten for 2016 afventes. 10.3. Bestyrelsesvederlag 5
MAH orienterede om, at det er blevet besluttet på HGF, at der ikke ydes særlig godtgørelse til menige HB-medlemmer. Tryghedsordningerne har hidtil fulgt de samme regler som Tandlægeforeningen. Det blev vedtaget, at der heller ikke skal ydes særlig godtgørelse til de menige medlemmer af bestyrelsen i Tryghedsordningerne. Transport/kørselsudgifter refunderes stadig. MAH undersøger om, der er mulighed for en elektronisk løsning til at sende afregninger ind på kørselsudgifter. 11. Markedsføring Oversigten viser de faste markedsføringstiltag i løbet af året. Der er ikke yderligere tiltag. 12. Strategi 2017 MAH gennemgik de 5 strategiske områder/retninger, herunder opbygningen, baggrunden og tankerne bag, som den tidligere bestyrelse havde gjort sig. 13. Mødedatoer 2017 MAH gennemgik mødeplanen. Bestyrelsesmødet den 23. marts 2017 afholdes på Munkebjerg, hvor der er aftalt et efterfølgende fællesmøde med HB. Mødet starter med frokost kl. 12. SUJ kan ikke deltage. Rullende FU-mødedatoer blev fordelt mellem medlemmerne. 14. Kommende møde med PTO Det blev aftalt, at MAH kontakter PTO med henblik på at finde en mødedato. 15. Eventuelt Intet. Formanden hævede mødet. Det godkendte referat udsendes til: - Tryghedsordningernes bestyrelse og sekretariat - Tandlægeforeningen, som i henhold til aftale videresender til hovedbestyrelsen og kredsformændene. 6